河北省基金从业资格股票估值模型的分类考试试卷.docx

1、河北省2015年基金从业资格：股票估值模型的分类考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、证券承销业务采取的方式有_。 A直销 B分销 C代销 D包销 2、股票的内在价值就是股票未来收益的_。 A当前价值 B期望价值 C价值总和 D期望价格3、下列有价证券中，属于商品证券的有_。 A提货单 B商业汇票 C运货单 D仓库栈单 4、基金合同的主要披露事项不包括_ A：基金运作方式 B：基金收

2、益分配原则 C：基金资产净值的计算方法和公告方式 D：风险警示内容5、_投资偏好是家庭成熟期的主要选择。 A基金定期定投 B长期投资的权益投资工具 C偏进取的平衡资产配置 D偏保守的平衡资产配置 6、基金托管协议是明确_与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。 A基金管理人 B基金份额持有人 C基金注册登记机构 D基金销售代理人 7、下列关于基金评级的说法，错误的是_。 A投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性 B投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名 C通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异

3、 D获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益 8、投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是_。 A平衡型基金 B基金中的基金 C保本基金 D分级基金 9、_是稳健型投资者可选择的基金产品。 A债券型基金 B混合型基金 C货币市场基金 D股票型基金 10、封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_万份。_ A100；100 B1000；500 C500；100 D500；100011、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照证券投资基金运作

4、管理办法的规定，该基金属于_。 A股票基金 B债券基金 C货币市场基金 D混合基金 12、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是_。 A零息债券 B附息债券 C息票累计债券 D浮动利率债券 13、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有_。 A基金公司的综合实力 B市场的系统性风险 C基金经理个人的能力 D基金公司的风险控制流程14、当公司法定公积金累积额为公司_的百分之五十以上的，可不再提取。 A：注册资本 B：净资产 C：总资产 D：股东权益 15、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括_。 A注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本 B高级管理人员

5、已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历 C持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度 D最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为 16、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到_。 A60%以上 B80%以上 C90%以上 D95%以上 17、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A国债利息 B储蓄存款利息 C买卖股票差价收入 D股票股息 18、在我国，_依法对基金信息披露活动进行监督管理。 A中国证券业协会 B中国基金业协会 C中国银监会及其派出机构 D中国证监会及其派出机构 19、依照财

6、政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对_买卖基金的差价收入征收营业税。 A银行 B非银行金融机构 C个人 D非金融机构 20、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有_。 A投资损失由基金管理人承担 B享受到专业化的投资管理服务 C用较少的资金进行多样化的资产配置 D基金财产的保管安全有保障 21、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有_。 A基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任 D基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

7、22、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括_。 A现金分红 B分红再投资 C资本利得 D买卖差价收入 23、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少_个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 A3 B5 C8 D10 24、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是（）。 A基金资产总值  B基金资产净值  C基金份额总值  D基金份额净值 25、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于_ A：可能现金替代 B：禁止现金替代 C：可以现金替代 D：必须现金替代 26、_是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券

8、.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。 A：股票股利收入 B：债券利息收入 C：证券买卖差价收入 D：存款利息收入 27、股票基金持股集中度是指_。 A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 28、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是_。 A股票型基金 B债券型基金 C保本型基金 D混合型基金 29、基金销售监管体系由_等组成。 A监管手段 B监管机构 C监管对象 D监管内容 30、混合型基金与股票型基金相比，_。 A投资风险高低

9、无法比较 B投资风险一样 C投资风险相对较低 D投资风险相对较高 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为_两种。 A价值型 B成长型 C纯债型 D偏债型 32、下列选项中，_不是国际证监会证券监督的目标。 A保护投资者 B保护证券市场的公平、效率和透明 C降低系统性风险 D提高证券收益33、2004年6月1日_的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业

10、发展历史上的又一个重要里程碑。 A：中华人民共和国证券投资基金法 B：证券投资基金法 C：开放式证券投资基金试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法 34、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。 A无风险等级 B低风险等级 C中风险等级 D高风险等级35、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将_等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。 A行动方案 B组织结构 C决策和奖励制度 D人力资源和企业文化 36、对处于形成期的家庭来说，投资应该以_为主。 A长期投资的权益投资工具 B偏进取的平衡资产配置 C偏保守的平衡资产配置 D固定收益工具 37、对于持有期低于

11、_年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。 A3 B4 C5 D6 38、下列各项中，_不是基金营销特殊性的主要体现。 A服务性 B专业性 C持续性 D广泛性 39、关于基金税收，下列说法正确的是_ A：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B：企业投资者买卖基金份额征收印花税 C：对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 D：企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税 40、基金投资风险控制的具体措施包括_。 A建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构 B建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 C采取投资风险管理技术和控制程序 D实

12、行内部监察稽核控制41、基金销售客户服务的方式中，_特别适用于传递行文较长的信息资料。 A手机短信 B自动传真、电子信箱 C互联网 D座谈会 42、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有_。 A对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值 C对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值 D对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估

13、值技术确定公允价值 43、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的_。 A0.1% B0.3% C0.5% D1.0%44、封闭式基金募集期限已满，其所募集的资金小于该基金批准规模的_时，基金不得成立。_ A：50% B：70% C：80% D：100% 45、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有_。 A一般而言，长期国债利率比短期国债利率高 B一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率 C在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券 D股票的收益率一般高于债券 46、分析营销环境时，对基金销售机构本身的情况应关注_。 A营销团队 B经营策

14、略 C资本实力 D公司股权结构 47、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是_。 A金融期货 B交易所交易期权 C金融远期合约 D权证 48、在债券合约中未规定利息支付的债券是_。 A浮动利率债券 B附息债券 C零息债券 D息票累积债券 49、基金管理公司的主要业务包括_。 A基金募集与销售 B基金投资管理 C特定客户资产管理 D基金运营 50、基金管理公司最基本的一项业务是_。 A基金募集 B投资管理 C基金销售 D受托资产管理 51、根据证券投资基金运作管理办法的规定

15、，下列说法不正确的是_。 A60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金 C70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金 D70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金 52、依照证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入_。 A基金红利 B基金净值 C基金财产 D基金费用 53、我国股票价格指数不包括_。 A沪深300指数 B香港恒生指数 C日经指数 D金融时报指数 54、_基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数

16、基金”。 A被动型 B主动型 C成长型 D收入型 55、_即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。 A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：基金市场服务机构 56、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有_。 A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系 57、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。 A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转 58、根据_的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。 A：证券投资基金法 B：证券投资基金托管资格管理办法 C：中华人民共和国证券法 D：中华人民共和国刑法 59、我国积极管理的股票型基金一般按照_的比例计提基金管理费。 A1.0% B1.5% C2.0% D2.5% 60、概括地讲，股票型基金的投资风险包括_。 A系统性风险 B非系统性风险 C赎回风险 D管理运作风险