基金从业《基金法律法规》复习题集第3162篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第3162篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.下列不属于LOF与ETF区别的是( )。A、申购与赎回的标的不同B、申购与赎回的场所不同C、对申购和赎回的限制不同D、申购与赎回的登记不同点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节ETF和LOF份额的认购【答案】：D【解析】：除了选项A、选项B、选项C之外，LOF与ETF的区别还包括：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。2.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是( )。A、只有中国证监会才能取消基金托管资格B、基金托管人与管理人不得为同一机构C、基金托管人资格由中国证监会核

2、准D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：B【解析】：A项，中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。知识点：对基金托管人的监管3.根据下面资料，回答TSE题 某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。因同事乙生病住院，便代替乙从事基

3、金宣传推介活动。甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。 根据以上材料，回答24题。 TS甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了( )的要求。A、持证上岗B、持续学习C、客户至上D、公平对待客户点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节专业审慎【答案】：A【解析】：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。 4.避险策略基金的最大特点是( )。A、由基金管理人对基金份额持有人的投

4、资本金承担保本清偿义务B、其招募说明书中明确引入保本保障机制C、保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失D、保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利点击展开答案与解析【知识点】：第3章第6节避险策略基金的前身【答案】：B【解析】：避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。 5.根据证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是( )。A、相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B、基金销售机

5、构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务C、基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。 6.货币市场基金是投资者进行()的理想工具。A、长期投资B、短期投资C、股票投资

6、D、债券投资点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节货币市场基金在投资组合中的作用与功能【答案】：B【解析】：和其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。7.基金管理人的内部控制和( )密不可分。A、信息B、资源C、环境D、法律点击展开答案与解析【知识点】：第25章第1节内部控制的三目标【答案】：A【解析】：基金管理人内部控制和信息是密不可分的。基金管理人的决策受制于内部运作信息，反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。 8.下列不属于基金监管所依据的部门

7、规章或规范性文件的是( )。A、证券投资基金销售管理办法B、公开募集证券投资基金运作管理办法C、公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D、证券投资基金管理公司管理办法点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的概念和特征【答案】：C【解析】：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；主要的部门规章和规范性文件主要有：证券投资基金管理公司管理办法证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法证券投资基金托管业务管理办法公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法公开募集证券投资基金运作管理办法证券投资基金销售管理办法证券投资基金信息披露管理办法证券

8、投资基金评价业务管理暂行办法等。9.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是()。A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B、报证监局时应随附电子文档C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。知识点：宣传推介材料审批报备流程10.基金销售管理的重要内容与基础的是()

9、。A、基金客户服务内容B、基金客户档案管理C、基金客户投诉处理D、基金客户跟踪评价点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户档案管理与保密【答案】：B【解析】：基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。知识点：基金客户档案管理与保密11.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中错误的是( )。A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

10、C、该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便点击展开答案与解析【知识点】：第26章第4节投资合规性风险【答案】：C【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施： 基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责任。12.对所有基金从业人员均有约束效力的是( )。A、保守秘密B、客户至上C、忠诚尽责D、诚实守信点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节保守秘密【答案】：A【解析】：保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。知识点：保守秘密13.控制环境

11、构成公司内部控制的基础，包括( )。经营理念和内控文化公司治理结构组织结构员工道德素质A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第25章第2节内部控制的基本要素【答案】：D【解析】： 控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。14.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的()。A、独立性原则B、公正性原则C、专业性原则D、协调性原则点击展开答案与解析【知识点】：第26章第1节合规管理的目标和基本原则【答案】：D【解析】：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门

12、及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。知识点：合规管理的基本原则15.投资者保护工作的意义在于( )。更好地捍卫投资者的权益维护基金行业长期、持续、稳定的发展防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的工作A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第23章第3节投资者保护工作的概念和意义【答案】：D【解析】：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。广泛开展投

13、资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。16.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持()。A、基金管理公司利益优先的原则B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C、基金托管银行利益优先的原则D、基金份额持有人利益优先的原则点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理

14、人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。知识点：对基金管理人的监管17.基金管理人合规管理的目标主要包含( )。建立健全基金管理人合规风险管理体系有效识别和管理合规风险促进基金管理人全面风险管理体系的建设确保基金管理人依法合规经营A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第26章第1节合规管理的目标和基本原则【答案】：D【解析】：知识点：掌握合规管理的目标和基本原则； 基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。18.基金在投资运作过程

15、中可能面临的风险有( )。 市场风险 管理风险 技术风险 合规风险A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节风险提示函的必备内容【答案】：A【解析】：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。 19.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于()的形式参与国企混合所有制改革的公募基金嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A、房地产B、商品基金C、非上市公司股权D、ETF点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股

16、权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金嘉实元和封闭式混合型发起式基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍20.下列不属于我国基金监管原则的是( )。A、适度监管原则B、高效监管原则C、依法监管原则D、保障市场主体利益原则点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。我国的基金监管原则主要包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。 21.关于XBRL，以下表述不正确的有()。A、用于结构化数据B、一次录入，多次使用C、

17、会计准则和计算机语言相结合D、对数据统一进行识别点击展开答案与解析【知识点】：第20章第1节XBRL在基金信息披露中的应用【答案】：A【解析】：XBRL(extensiblebusinessreportinglanguage，可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理，实现一次录入、多次使用。知识点：XBRL在基金信息披露中的应用22.()是履行我国证券服务业“入世”(即加入“世界贸易组织”)承诺的先锋。A、证券业B、基金业C、银行业D、实业点击

18、展开答案与解析【知识点】：第2章第5节每个阶段的特点和标志产品【答案】：B【解析】：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。 23.按照投资对象不同，可将基金分为()。A、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D、股票基金、债券基金、保本基金、ETF点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：根据投资对象可以将基金分为：股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；债券基金

19、，是指主要以债券为投资对象的基金；货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。基金中的基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍24.基金公司直销具有下列( )特点。仅销售一家基金公司的产品销售队伍专业性强销售网络推广效果有限易于提高客户忠诚度A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售方式【答案】：D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式

20、； 我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。基金销售的直销和代销两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点： (1)在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销机构仅销售一家基金公司的产品；而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时25.()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查

21、处。A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金评级机构D、基金注册登记机构点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。在我国，基金监管机构为中国证监会。知识点：基金市场服务机构26.基金市场营销主要有以下( )策略。根据客户需求创新和销售多样化产品根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构组建功能互补、效益最大化的渠道网络多种促销手段并用A、B、C、D、点击展开答

22、案与解析【知识点】：第21章第3节销售策略【答案】：D【解析】：知识点：理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略： 基金市场销售策略： 1、产品策略 在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。除此之外，ETF、LOF、分级基金、浮动费率基金等创新产品的出现，也大大丰富了基金的产品线。在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，27.以下关于契约型基金的表述，错误的是()

23、。A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B、基金投资者依法享受权利并承担义务C、基金投资者是基金投资的股东D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：C【解析】：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。28.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行

24、债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。此行为违反了( )原则。A、守法合规B、诚实守信C、客户至上D、保守秘密点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节客户至上【答案】：C【解析】：29.证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的( )或合伙企业担任。A、公司B、社团法人C、行政法人D、以上都不是点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：A【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容； 依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。30.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形

25、产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求基金营销是一种理财服务不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性基金销售机构在销售基金和相关产品时应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式： 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性： (1)规范性。基金是面对

26、广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。 (2)服务性。基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务31.2001年9月，我国第一只开放性基金( )诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A、华夏基金B、华安创新C、博时基金D、中欧点击展开答案与解析【知识点】：第25章第1节加强基金管理人内部控制的重要性【答案】：B【解析】：知识点：理解基金公司内部控制

27、的重要性和基本概念； 2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。32.()是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。A、电子信箱B、互联网C、“一对一”专人服务D、电话服务中心点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务提供方式【答案】：C【解析】：专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。知识点：基金客户服务提供方式33.基金监管的基本原则具有()特征。A、原则性和本质

28、性B、有效性和准确性C、基础性和宏观性D、适度性和强制性点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则【答案】：C【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。知识点：基金监管的基本原则34.监管部门对证券市场的监督检查采取以下( )措施。加强私募机构的规范和清理规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务对基金管理公司业务实施风险压力测试规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节我国证券投资基

29、金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品： 从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。 (一)加强私募机构的规范和清理 (二)规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务 (三)规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品 (四)对基金管理公司业务实施风险压力测试 (五)专业人士申请设立基金公司的数量攀升，申请主体渐趋多元 (六)基金产品呈现货币化、机构化特点35.不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是()。A、公开B、公平C、公正D、公允点击展开答案与解析【知识点】：第4章第