浦发银行操作指引.docx

1、浦发银行操作指引浦发银行银商转账业务操作指引一、 签约1、 银行柜台发起签约1.1个人客户签约银行人员可参照总行浦银发2013号文关于开通天津贵金属交易所有限公司银商转账业务的通知办理相关事宜。（一）签约材料申请签约浦发银行银商转账业务的个人客户须向银行营业网点提交以下材料：（1）东方卡或轻松理财卡（不支持信用卡与存折)；（2）本人有效身份证件原件；（3）填写证券期货存管业务申请表，其中业务品种勾选为“银期/银商转账”；（填写模板见附件1）（4）客户已签字的套红印刷的三方协议客户联、银行联和交易所联。1.2机构客户签约申请签约浦发银行交易市场银商转账业务的机构客户需向银行开户网点提交以下材料：

2、（1）加盖公章的企业法人营业执照复印件、企业法人组织机构代码证复印件；（2）法定代表人身份证件原件，如由授权代理人办理，则应提供授权代理人本人身份证件原件、授权委托书、法定代表人身份证件原件；（3）证券期货存管业务（单位客户）申请表，其中业务种类填写为“银期/银商转账”；(填写模板见附表2)（4）已加盖客户单位公章的三方协议。注：机构客户或个人客户可以在天津贵金属交易所或其授权服务机构获取套红印刷的三方协议，或通过银行各分行网点获取套红印刷的三方协议。2、 银行网银不支持签约业务3、浦发银行签约业务代码以及办理时间业务类别：银期银商转账浦发银行内部操作签约代码：3466 交易所代码：08060

3、000签约业务时间：交易日内8：30-16：00公司客户签约使用组织机构代码时需在柜面录入横杆“-”二、变更签约账户需要变更的签约银行结算账户，在变更的当天不能发起与天津贵金属交易所的出入金交易，否则不能进行变更。变更后的签约银行结算账户的证件类型、证件号码也必须与天津贵金属交易所资金账号的证件类型和证件号码一致。1、机构客户需提交资料：证券期货存管业务（单位客户）申请表；柜面交易代码：89122、个人客户需提交资料：证券期货存管业务申请表；柜面交易代码：3465注：银行网银不支持改约业务三、银行与天津贵金属互转及查询（出入金）客户可通过交易所客户端渠道和银行渠道（浦发银行网点柜面、网上银行（

4、）、电话银行(95528)）进行资金划转和查询。机构客户银转商（入金）业务仅限于通过银行渠道办理转账。1、 柜面出入金：入金交易8918（个人客户）或3469（机构客户）。出金交易8919（个人客户）或3470（机构客户）。机构客户需要提交证券期货存管业务（公司客户）转账申请书（见附表3），个人客户通需要提交证券期货存管业务申请表;2、网银出入金：个人客户网银界面（理财版操作简便、安全）：机构客户网银界面：机构客户网银设置可与当地浦发网点客户经理联系。网银操作界面如下图1-1：图1-1机构客户网银设置界面：3、电话银行操作：95528，仅限个人客户四、银行端解约受理1个人客户客户通过其签约网点

5、柜面渠道发起解约申请，需填写证券期货存管业务申请表，提交本人东方卡或轻松理财卡及有效身份证件原件。银行签约网点柜员审核客户提交的上述资料无误后，通过核心3467完成解约，并在证券期货存管业务申请表打印解约信息，加盖业务受理章后将客户联交给客户。客户解约当天不能发生交易市场与银行间的转账业务，也不能在解约后当天再以相同的资金账号进行签约，需要在下一个工作日或下一个工作日之后才能进行。 2机构客户客户通过其签约网点柜面渠道发起解约申请，需填写证券期货存管业务（单位客户）申请表并加盖签约账户预留印鉴，提交法定代表人身份证件原件，如由授权代理人办理，则应提供授权代理人本人身份证件原件、授权委托书、法定

6、代表人身份证件原件。银行签约网点柜员审核客户提交的上述资料无误后，通过核心3467完成解约，并在证券期货存管业务（单位客户）申请表打印解约信息，加盖业务受理章后将客户联交给客户。注：银行网银不支持解约业务附表1上海浦东发展银行第三方存管业务申请表填表日期 年 月 日 201106版银 行 打 印客户申明本人对银行打印信息确认无误。客户签名： XXX客 户 填 写姓 名XXX币 种口人民币 口港币 口美元银行卡号XXXXXXXXX钞汇标志口钞 口汇证件种类身份证证件号码XXXXXXXXXXX 公司名称资金账号（预约开户免填）业务品种口第三方存管 口融资融券 银期/银商转账 口商品交易所存管 账户

7、类业务内容签约 口预约开户 口客户资料修改 口变更关联卡号 口解约 联系地址XXXXX邮政编码XXXXXX联系电话XXXXX手机号码XXXXXX交易类银行转证/期/商 证/期/商转银行预约转账签约预约转账解约银转证证转银预约起始日期： 年月 日 （预约转账签约必填）预约终止日期： 年月 日 （周循环、月循环必填）预约类型单向单次预约（预约起始日期即为转账交易发起日）周循环交易发起日：（可填写周一至周五）月循环交易发起日：（可填写1、2、28，或“月末”）转账金额类型预约金额 （即定额转账，请同时填写转账金额）保留金额：当银行账户（证转银时为“证券资金账户”）余额大于“ 元 ”时，该金额予以保留

8、，剩余资金转出。原签约编号（预约转账解约必填）联动转账转出方业务品种 第三方存管 融资融券 银期/银商转账 商品交易所存管公司名称 资金账号转入方业务品种 第三方存管 融资融券 银期/银商转账 商品交易所存管公司名称 资金账号转账金额亿千百十万千百十元角分无碳复写，第一联银行联（白色）、第二联客户联（粉红）印在凭证背面。证券期货存管业务规则提示：1、证券期货存管业务预约转账是指客户通过本行柜面或网上银行递交第三方存管（含融资融券业务）等业务预约转账申请，本行系统根据客户提交的预约转账类型、日期、金额等预约要素在指定日期发起银证转账申请的服务。2、预约转账起始日期、终止日期最长均不得超过自递交申

9、请日起180个自然日。3、客户如选择周循环或月循环转账预约类型，则本行系统仅在有效期内（自预约起始日期计算）的证券交易日的发起转账申请。月循环交易发起日的“月末日”即每月最后一个证券交易日。4、本行系统银转证的处理时间为上午9：0012：00，证转银的系统处理时间为下午12：0016：00。5、客户递交预约转账申请成功，并不代表本行对转账成功的保证，由于通讯线路故障、预约转账指定日期为非证券交易日、客户的银行结算账户或证券资金账户余额不足、客户的卡或银行结算账户状态异常等原因均会导致交易失败，请密切关注账户变动情况。 附表2第三方存管业务（单位客户）申请表年月日 201212版 必须填写项目业

10、务种类第三方存管融资融券存管银期/银商转账 口商品交易所存管办理的业务类型开户变更签约银行结算账户存管客户资料修改公司名称XXXXXXX经办人姓名XXX经办人证件类型/号码XXXXX开户填写项目签约银行结算账号银行开立的账号币种： 人民币 美元 港币证券期货公司名称及编号天津贵金属交易所08060000资金账号（预约开户免填）交易所提供的交易账户变更签约账户填写项目变更前签约银行账号及预留印鉴账号：预留印鉴：变更后签约银行账号收费账号开户和变更填写项目联系地址邮政编码联系电话/手机收费账号客户签署项目（必须填写）签约账户预留银行印鉴：本单位对以上交易信息均确认无误。银行打印授权：经办：验印：业

11、务章：备注：本申请书分一式两联，第一联为银行联，第二联为客户联。附表3证券期货存管业务（公司客户）转账申请书年 月 日 201106版业务种类第三方存管 融资融券 银期/银商转账 商品交易所存管户名关联银行账号币种 人民币 美元 港币普通转账填写银转证/期/商证/期/商转银联动转账预约转账填写预约转账签约预约转账解约银转证/期/商证/期/商转银行预约转账起始日期： 年月 日 （预约转账签约必填）预约转账终止日期： 年月 日 （周循环、月循环必填）（上述日期最长均不得超过自递交申请日起180个自然日）预约类型单向单次预约（预约起始日期即为转帐交易发起日）周循环交易发起日：（可填写周一至周五）月循

12、环交易发起日：（可填写1、2、28，或“月末”）转账类型定额转账 （请同时填写“转账金额”）保留金额转账：当银行账户（证转银时为“证券资金账户”）余额大于“ 元 ”时，该金额予以保留，剩余资金转出。原签约编号（预约转账解约必填）转出开户公司名称转出 资金账号预约号：转入开户公司名称转入资金账号转账金额大写小写仟佰拾亿仟佰拾万仟佰拾圆角分客户签署预留银行印鉴：1、以上交易信息均确认无误。2、如联动转账转入（银转证/期/商）失败，本单位认可转出（证/期/商转银行）交易结果。法定代表人或授权经办人签章：备注：本申请书由客户填写，不作客户账户处理的回单，客户回单由系统另行打印。经办： 验印：印在凭证背

13、面。1、证券期货存管业务预约转账是指客户通过本行柜面或网上银行递交第三方存管业务（含融资融券业务）预约转账申请，本行系统根据客户提交的预约转账类型、日期、金额等预约要素在指定日期发起银证转账申请的服务。2、客户如选择周循环或月循环转帐预约类型，则本行系统仅在有效期内（自预约起始日期计算）证券交易日的指定日发起转帐申请。3、本行银转证的系统处理时间为上午9：0012：00，证转银的系统处理时间为下午12：0016：00。4、月循环交易发起日的“月末日”即每月最后一个证券交易日。5、客户递交预约转帐申请成功，并不代表本行对转帐成功的保证，由于通讯线路故障、预约转帐指定日期为非证券交易日、客户的银行结算账户或证券资金账户余额不足、客户的银行结算账户状态异常等原因均可能导致交易失败，请密切关注账户变动情况。