人力资源部题库.docx

1、人力资源部题库1. 对违反职业操守的银行从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。 （ ） 2.银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。( ) 3. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。 ( ) 4.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。( ) 5.银行业从业人员在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。( ) 6.银行业从业人员应当积极协助国家机关的查均、冻结、扣划活动。()7.银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。()8.银行业从业人员可以在

2、同业之间交换客户资料和及其交易信息。() 9.银行业从业人员在临时离开工作岗位时，应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。( ) 10. 银行业从业人员在所有情况下，都应当品行正直，恪守诚实信用。 ( ) 11.某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事， 并告知其可以利用此章处理紧急业务。 这是为银行业务考虑的合理行为。( ) 12.“利益冲突 原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 ( ) 13.某上市锒行的员工在家中无意问向亲属透露了所在银行可能面临重大诉

3、讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。 （ ） 14.根据 “了解客户 ”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 （ ） 15.银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。( ) 16.某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次， 使该负责人感到应当与银行进行交易， 并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。 （ ） 17.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。 （ ） 1

4、8.银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。（）19.银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。 （ ） 20.银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（ ） 21. 用户须设置密码口令，并妥善保管和使用，用户设定的密码口令长度至少八位，每3个工作日更换一次 22.凡各支行需采购的物资单件价值在3000 元以上（含 3000 元）或多件整体采购价值在5000 元以上（不含 5000 元），各支行提出申请报总行办公室审核后，由总行办公室统

5、一采购。 23. 兄弟行（联社）及其它有关单位，招待就餐标准不超过 500 元 /桌 24.员工因公因私出县（海安县境外）都必须向总行人力资源部请假，中层干部向总行行长请假 25.内部规章制度文件的名称不得使用“法 ”、 “条例 ” 1/1826.会计档案可以外借27.资本充足率是指为筹集每单位计息产品资金而付出的成本，可以采用市场价格法计算。28.圆鼎卡仅限于合法持卡人本人使用，持卡人不得出租或转借信用卡。29.对账工作实行 “集中管理，统一标准，分级负责，定期报告”的原则30.是银行系统采用的一种自动存取款设备，是为客户提供自助式服务的电子设备和窗口。 31.银行汇票，支票的持票人超过规定

6、期限提示付款的，海安合行不予受理。32.背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。33.持卡人可持圆鼎卡在特约单位购物，消费。单位卡不得用于万元以上的商品交易，劳务供应款项的结算。单位卡一律不得支取现金。 34.中文大写金额数字前应标明 “人民币 ”字样， 大写金额数字应紧接 “人民币 ”字样填写， 不得留有空白。 35.每次查库完毕，应将库存情况详细登记查库登记簿，并由检查人员和管库员共同签章，以备查考。如发现问题，要立即查明原因，严肃处理，重大问题要及时上报上级部门。夜间只查岗不查库。36.海安合行实行 “独立核算 ,自主经营，自负盈亏，自担风险 “的经营原则。37.

7、总行的财务费用实行分级审批。 1.5 万元以内（含 1.5 万元）由管财务的行长审批； 2.5万元以上由财务费用审批委员会审核批准。 38.财务部按季向行长室报告总行各项费用的使用情况，审计稽核部每半年至少审核一次总部费用。 39.物资采购时要严格按照采购原则，采购计划进行采购，做到不错订，不漏订，不盲目采购，不超储积压。40.海安合行实行 “一级法人，统一核算 ”的体制。在效益性、安全性、流动性的原则下，自主经营，自负盈亏。41.人民币业务会计核算以 “元 ”为记账单位，元以下计至分，分以下四舍五入，元以上计数逗点采用三分位制。42. 会计核算要达到账帐， 账款，帐据， 帐实，帐卡，账簿，帐

8、表， 内外账务全面相符。 43.会计年度自每年公历月日起至月日止。年度终了，办理决算，如遇月日为例假日，就不以该日为决算日。44.凭证应按日装订。装订的顺序是，先本币，后外币，先表内科目，后表外科目，以统一会计科目排列顺序为准。45.磁性介质档案每半年翻录一次，实行双备份，存放在两个不同的建筑物里，并做好防磁，防火，防潮和防尘等工作。46.移交永久保管的会计档案时，必须认真检查是否齐全，完整，并按规定造具清册连同案卷目录逐项清点核对，一并向当地档案馆移交。 47. 海安合行监察保卫部门负责安排现金押运人员。 48.库房，保险柜必须装备两把锁，且至少有一把为组合锁，机械锁要有正副钥匙各一把。49

9、.提取法定盈余公积，按照净利润10提取法定盈余公积。当法定盈余公积累计额为注册资本 50以上时可不再提取。50.本行实行的核算基本模式是 “一级法人，二级核算，集中支付，分别考核”的核算方式。51.编制财务预算应当按照 “上下结合，分级编制，逐级汇总 ”的程序。 2/1852.商业汇票的付款期限，最长不得超过3 个月。 53.海安合行按票面金额向出票人收取万分之三的手续费。54.付款人承兑商业汇票，应在汇票正面记载“承兑 ”字样和承兑日期并签章。55.贴现，转贴现和再贴现的期限从其贴现之日起至汇票到期日起。56.出票人不得签发与其预留在海安合行签章不符的支票。57.阿拉伯数字中间有 “ 0时”

10、，中文大写金额要写 “零”字。如￥ 1，409.50 ，应写成人民币壹仟肆佰零玖元伍角。58.票据出具日期使用小写填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。 59.调剂资金利率按一年期贷款基准利率下浮10执行，遇国家利率调整实行分段计息。60.同业拆借交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。61.同业拆借资金清算可以收付现金，也可以以转账方式结算。62.对账方式为系统内自动对账和人工对账两种。63.总行财务会计部、审计稽核部每半年对辖内重要单证使用管理情况抽查一次，被查面不应小于 60 64.柜员有违纪，违规，违法行为，被给予记过处分的

11、，从次月起一年内不得参加星级柜员评定。 65.穿墙式 ATM 的受理业务时间应是 24 小时（或准 24 小时）。 66.以背书转让的票据，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其票据权利。67.持票人向海安合行提示付款时，必须同时提交银行汇票和解讫通知，缺少任何一联，海安合行不予受理。68.银行汇票的实际结算金额可以更改，更改实际结算金额的银行汇票有效。69.期限调整是根据计息产品的期限对利率进行加点，期限越长，利率越高。70.银行承兑汇票贴现利率以 shibor 为基本定价。71.储蓄存款证明不能替代存单作为取款凭证，不能设定质押，不能挂失，遗失不补。72.监事会每年至少召开三次，监事长，

12、三分之一以上监事提议时可召开临时监事会。73.监事会设监事长 1 人，由监事提名经全体监事过半数通过选举产生。74.股东代表每届任期五年，可连选连任。75.提名与薪酬委员会委员由董事长或三分之一以上董事提名，并由董事会选举产生。76.风险管理与关联交易控制委员会由提名与薪酬委员会提名，并由董事会选举产生。77.监事会会议应由监事本人出席。监事会会议应由三分之二以上的监事出席方可召开。78.行长室坚持以发展为第一要务，按照董事会批准的发展规划组织实施，以最好的业务实绩增强本行实力，提高支持 “三农 ”及地方经济综合发展的能力。 79.对审议通过的 100 万元（含 100 万元）以上的费用支出应

13、报总行董事会相关部门进行风险评估后，按董事会的风险管理建议实施。80.贷款审查委员会需三分之二以上成员出席方可开会，成员一经确定，不得由他人代为行驶权利。 81.秘密文件应在办公室内阅读，不得将秘密文件带至宿舍或其他公共场所。阅读范围要严格按规定执行，不得擅自扩大。82.公文的发文时间以领导的签发日期为准。83. 可以在空白合同，空白表格，空白凭证，空白纸张上用印。 84.员工依法享受的探亲假，产假等国家规定的假期以及因伤停工停薪期间不计入年休假3/18期。85.后备干部的选拔程序：按照推荐，确定考察对象，考察，党委确定的程序进行。86.城区网点缺员必须通过竞争上岗选拔补充。87.凡取得国家教

14、委承认的学历证书，总行给予一次性奖励大专和本科4000 元。88.利用职务和工作之便向贷款客户借款的，一经查实，一律开除或解除其劳动合同。89.专业技术职务的任期一般为一年，任期内不能胜任工作的，应予解聘，低聘或调整其他工作。 90.任何单位和个人不得伪造，变造金融许可证。金融机构不得出租，出借，转让金融许可证。 91.海安合行以高级计量法（ AMA ）作为量化操作风险和经济资本的计量方法。92.市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。93.经签发的规章制度，应注明生效时间，以“自发布之日起执行”或明确注明具体的生效时间。同时由合规风险部在海安合行网站的内部，网页上公布并发送各支

15、行。94.分户帐是明细核算的主要形式，是各科目的明细记录，必须按户认账，连续记载，可以以凭证代替分户帐。95.余额表分为计息余额表和一般余额表，计息余额表适用于计息科目，它根据分户帐的每日最后余额填制；一般余额表适用于各种科目及帐户余额。 96. 使用每月更新帐页的，每月装订一次；使用连续记载的，每半年装订一次。 97.一切传票、账簿（卡） 、报表和所附单证都必须认真审查，逐笔复核，并签章证明。凡实行专柜形式的，必须当时复核。98.有价单证要贯彻 “帐证分管 ”的原则，由会计人员管帐，出纳人员管证，相互制约，相互核对。 99. 严禁将重要空白凭证移作他用；属于支行签发的重要空白凭证，严禁由客户

16、签发。 100.二级支行及分理处会计档案原则上应在次年抄列清单（册）送支行集中保管，使用时向支行调阅。 101.会计人员的任用应坚持亲属回避制度。102. 出纳员应积极办理人民币大小票币，残缺票币兑换业务，不得拒绝办理。 103.入库保管的已没收的假币，应按照中国人民银行当地分支行规定上缴，并办好出库，交接手续，严防已没收假币重新流入市场。104.负责组织柜员业务，政治学习或岗位练兵，每日不少于3 次，时间不少于1 小时。每年组织撰写学习心得不少于2篇。 105.票据上有伪造，变造签章的，影响票据上其他当事人真实签章的效力。106.票据被拒绝承兑，拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。

17、背书转让的，背书人应当承担票据责任。107.支票的提示付款期限自出票之日起15 日内，但中国人民银行另有规定的除外。108.存放同业期限可以超过人民银行规定的同业拆借期限。109.海安合行重要单证的管理原则是：统一式样，统一印制，统一管理。110.一笔储蓄存款只能开具储蓄存款证明一次，不得重复开具。 储蓄存款证明书正本有效，一旦开出，不得撤销。111.储蓄存款证明书为一式三联，按重要空白凭证管理，列入日常检查范围。112.外购的房屋建筑物支付的价款无法在地上建筑物与土地使用权之间分配的，应确认为一项固定资产。113.对闲置的低值易耗品要适时处置，残值款列入营业外收入。114.为自然人客户办理人

18、民币单笔3 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务4/18的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 115. 本行的财务会计报告应在召开股东代表大会的 20 日前置备于本行，供股东查阅。 1. 制定银行业从业人员职业操守的宗旨是 “为规范银行业从业人员（ ），提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准， 建立健康的银行业企业文化和信用文化， 维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守 ”。 BA 、 职业纪律 B、 职业行为 C、 职业操守 D 、 职业道德2.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时 ,应该按照内部规

19、定向 ( )报告 ,寻求内部专业支持 DA 、 银监会 B、 所在机构负责人 C、 银行业协会 D、 上级主管3.下列有关信息保密的说法错误的是( ) DA 、 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B 、 在受雇期问不得随意透露客户的资料和交易信息 C、 在离职后也要受信息保密的约束 D、 将客户信息用于未经客户许可的其他目的4. 下列符合 “守法合规 ”要求的做法包括 ( ) DA 、 遵守法律法规 B、 遵守行业自律规范 C、 遵守所在机构的规章制度 D、 以上都应遵守5. 下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是 ( )。DA 、 银行业从

20、业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密 B、 银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、 重大战略决策和产 品研发等重大内部信息或商业秘密 C、 银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术 D 、 银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6. 以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确 ?( D ) DA 、 银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息 B 、 出于好奇或其他目的向其他同

21、事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私 C、 银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息 D、 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。 在离职后，为了继续为客户提供服务， 可以将客户信息带至新机构， 在介绍新机构的产品与服务后， 由客户自行选择是否购买其产品或服务7. 以下哪一项不属于公平竞争行为 ?( ) DA 、 某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和5/18服务的特点和技巧， 经过一段时间后， 该行的服务质量和效率显著提高， 吸引了更多客户 B、某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的， 但却能

22、在提供产品和服务的过程中， 为客户提供增值服务 C、 某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品 D、 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成8. 银行业从业人员的下列行为中，不符合 “熟知业务 ”的有关规定的是 ( )。 BA 、 银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险B、 熟知与自身岗位相关的有关法规 C、 熟知业务处理流程 D 、9. 某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务， 他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工

23、作人员下班后单独为其解释。 该女性工作人员恰当的做法是( )。 CA 、 认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求 B、 认为这是不合理的邀请，坚决不能做 C、 耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 D、 让保安人员立即驱逐该客户10. 银行业从业人员的下列行为中，没有遵守 “公平对待 ”原则的是 ( )。 BA 、 因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别 B、 在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态 C、 为身体有残障的客户提供热情服务 D 、 耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户11. 某银行销售人员在向客户推荐银

24、行产品的时候， 向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达 30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（ ） AA 、 没有做到向客户充分提示风险 B 、 由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C、 该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D、以上说法都不对12. 以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定 ?( ) CA 、 某银行代理销售一只基金产品， 该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者 B、 在向普通群众介绍产品合约的时

25、候， 银行职员大量使用术语和银行内部用语， 使客户对产品特性很难理解 C、 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务 D 、 银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺13. 银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括 ( )。 DA 、 了解该企业所处行业情况 B、 如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C、了解客户所在区域的信用环境 D 、 必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况14. 法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况， 该行某业务员因与该贸易公司保持

26、着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了 ( )规定。 BA 、 反洗钱 B、 协助执行 C、 内幕交易 D 、 监管规避15. 已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作， 则团队的研究成果是否应当与其共享 ?( )。 CA 、 不应当与其共享 B 、 该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位 C、 可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员 D、 可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验16.工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员 ( )。 C

27、6/18A 、 应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B 、 不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C、 应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D、 应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告17. 当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有 ( )。 AA 、 先按正常渠道反映与申诉 B、 偷拍窃听，积极收集对自己有利的证据 C、 立即向媒体公开披露所受冤屈 D、 以上方式都正确18.我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为 ( )。BA 、 违

28、反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B 、 非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C、 非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D、 与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作19.某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为()。 BA 、 因为业务已经谈妥，所以是合理的B 、 不合理，不应当申报不实费用C、 如果消费超过了预算额度，则是不合理的D、 是合理的，因为客户经理并没有浪费20.近期传言某银行支行因为一笔违规批

29、贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下， ()。 DA 、 张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B 、 张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C、 如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 D、 张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访21.张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为 ()。 DA 、 该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B 、 这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C、 自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D、 应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报22.某上市银行职员沈某与另一家上市银