上半年浙江省基金从业资格均值方差法考试试题.docx

1、上半年浙江省基金从业资格均值方差法考试试题2016年上半年浙江省基金从业资格：均值方差法考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、2004年6月1日开始实施的_标志着我国基金业步入快速发展阶段。 A封闭式证券投资基金试点办法 B开放式证券投资基金试点办法 C证券投资基金法 D证券投资基金管理暂行办法 2、下列说法正确的是_ A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按

2、月支付给托管人 B：我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费 C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率3、广义的有价证券包括_。 A商品证券 B资本证券 C合同文本 D货币证券 4、_是保守型投资者可选择的基金产品。 A债券型基金 B股票型基金 C货币市场基金 D保本型基金5、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。 A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予

3、以提示并要求投资者确认 C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 6、对于股票型基金，下列说法正确的有_。 A根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 B主要投资于股票 C根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 D股票型基金是各国广泛采用的基金类型 7、关于理财经理，下列说法正确的有_。 A向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品 B没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险 C了解客户的风险属性和投资偏好 D理

4、财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解 8、基金销售机构应_。 A不在同一时间代销多只基金 B关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份 D在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知 9、基金销售机构制定投资人权益须知，内容至少应当包括_。 A基金销售机构提供的服务内容和收费方式 B投资人办理基金业务流程 C证券投资基金法规定的基金销售机构的权利 D基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示 10、根据证券投资基金管理公司督察长管理规定，证券投资基金管理公司的督察长由_。 A中国证监会委派 B总经理任命

5、 C董事会聘任 D股东大会选举11、下列项目中，不属于股票应载明事项的是_。 A股票的编号 B股票种类 C持有人名称 D公司名称 12、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，_应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。 A：基金托管人 B：监管机构 C：基金管理人 D：证券交易所 13、下列关于基金税收的说法，正确的是_。 A基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税 B基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税 C基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 D基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税14、以下不属于独立衍生工具的是

6、_。 A期权合约 B股票期权产品 C期货合约 D互换交易合约 15、_是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。 A健全性原则 B有效性原则 C独立性原则 D审慎性原则 16、一般情况下假设投资者是_，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线 A：风险厌恶 B：风险偏好 C：风险中性 D：其他 17、基金销售机构内部控制应履行_原则。 A健全性 B有效性 C独立性 D审慎性 18、关于货币基金风险，正确的说法是_。 A组合中平均剩余期限越低，收益越高 B组合中平均剩余期限越低，流动性越高 C组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D组合

7、中平均剩余期限越低，信用风险越高 19、下列职权中，应该由经理行使的是_ A：提议召开临时股东会 B：决定公司内部管理机构的设置 C：决定公司的经营计划和投资方案 D：制定公司的具体规章 20、我国第一只上市开放式基金是_，第一只结构化基金是_。_ A国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF B华夏上证50ETF；南方积极配置基金 C南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金 D兴业社会责任基金；ETF联接基金 21、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，_日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。 AT BT+1 CT+2 DT+3 22、以下与基金份

8、额净值的计算无关的是_。 A基金总资产 B基金总负债 C基金总份额 D基金持有人人数 23、在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的过往表现，今年本基金将会有超过15%的年收益率 B本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率8% C基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益 D基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15% 24、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有_。 A流通市场是发行市场的前提 B发行价格受交易价格影响 C发行市场是流通市场的延续 D发行市场是流通市场的基础 25、下列关于基金

9、份额持有人大会的说法，不正确的有_。 A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议 C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开 D代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 26、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有_。 A筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷 B资金盈余者可以通过买入证券而实现投资 C

10、为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的 D在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具 27、受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束_ A：受托人与第三人 B：委托人与第三人 C：受托人与委托人 D：其他 28、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是_。 A定量分析更多基于客观数据 B根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同 C在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据 D在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳 29、关于基金评级的运用，下列说法错误的有_。 A应重

11、点关注基金的短期评级 B基金评级具有预测性 C可以直接根据基金等级进行投资 D无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好 30、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有_。 A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行 C基金申报价格最小变动单位为0.001元 D买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、赋

12、有制定交易规则,监管在交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性，确保市场的公开、公平和公正职责的机构是_ A：证券业协会 B：证监会 C：证券交易所 D：银监会 32、按照证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于_元人民币。 A1 000万 B5 000万 C1亿 D3亿33、证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其_进行证券投资。 A银行贷款 B自有资本 C营运资金 D受托投资资金 34、根据证券投资基金信息披露管理办法，开放式基金的基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起_内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新

13、后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A15日 B30日 C45日 D60日35、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有_。 A持有人户数 B持有人结构及前50名持有人 C基金合同摘要 D重大事件揭示 36、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利1.7元人民币，派发股息0.6元人民币，必要年收益率为8%，则该上市公司股票的理论价格应为_元人民币。 A21.25 B2.83 C7.5 D17 37、采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是_。 A增长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D保本基金 38、目前公司债券条款中包含的_属于嵌入衍生工具

14、。 A转股条款 B赎回条款 C返售条款 D重设条款 39、通常情况下，上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归_所有。 A公司 B该股东 C董事会 D国家 40、以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为_ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：开放式基金 D：成长型基金41、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的_。 A0.1% B0.3% C0.5% D1.0% 42、下列关于证券市场结构的说法，正确的有_。 A按顺序关系，证券

15、市场可以分为发行市场和交易市场 B证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场 C证券发行市场是流通市场的基础和前提 D证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件 43、下列各项中，_不是基金营销特殊性的主要体现。 A服务性 B专业性 C持续性 D广泛性44、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为_ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9% 45、不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的_。 A佣金 B咨询费 C销售手续费 D销售服务费 46、下列选项中，不属于基金

16、托管人职责的是_。 A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全 B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益 C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D防范、减少基金会计核算中的差错 47、_无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。 A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金 48、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于_日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。 A5 B10 C20 D30 49、下列关于基金促销手段的说法，正确的是_。 A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和

17、持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通 B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广 D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系 50、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括_。 A缴纳基金认购款项及规定费用 B承担基金亏损或终止的有限责任 C在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 D不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 51、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为_两种。 A

18、价值型 B成长型 C纯债型 D偏债型 52、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是_。 A客户沟通 B客户寻找 C确定基金销售目标市场 D客户的促成 53、金融衍生工具的基本特征包括_。 A跨期性 B杠杆性 C稳定性 D高风险陛 54、基金销售监管中的公平原则要求_。 A公开监管机构全部业务活动内容 B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D监管部门对被监管对象给予公正待遇 55、假设证券组合P由两个证券组合I和构成，组合的期望收益水平和总风险水平都比的高，并且证券组合和在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么_ A：组

19、合P的总风险水平高于的总风险水平 B：组合P的总风险水平高于的总风险水平 C：组合P的期望收益水平高于的期望收益水平 D：组合P的期望收益水平高于的期望收益水平 56、关于证券发行市场，下列说法正确的有_。 A证券发行市场通常有固定场所 B证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场 C证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成 D证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者 57、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为_。 A持续购买 B直接关系型 C间接关系型 D陌生关系型 58、下列属于基金销售客户服务规范的有_。 A明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 B业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核 C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为 59、下面那个不是基金当事人_ A：基金份额持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：证券公司 60、股价的涨跌与公司的盈利的变化_。 A同时发生，变化幅度也相同 B不同时发生，但变化幅度相同 C同时发生，但变化幅度不相同 D不同时发生，变化幅度也不相同