最新单人临柜操作流程.docx

1、最新单人临柜操作流程单人临柜操作流程单人临柜制业务操作简易说明20.1概述单人临柜制是依据银行柜面服务的特点，充分利用人力资源，以完善的内部控制制度和较高的人员素质为基础，利用先进的电子化技术，实行单人临柜处理本、外币的对公、储蓄、出纳、中间、卡等业务的一种劳动组合形式。单人临柜制是相对于传统的双人临柜复核制的服务模式而言的，是柜员单人临柜，独立办理会计、出纳、储蓄、中间代收业务等面向客户的全部业务的服务形式。20.1.1单人临柜日常处理流程如下图： 20.1.2单人临柜制业务处理流程图：实时20.2柜员管理20.2.1柜员配置实行单人临柜制的机构，其所属柜员的临柜标志必须为单人临柜制，在双人

2、临柜制向单人临柜制转变时，需由管理员使用“柜员基本信息维护651001”交易将本机构所有柜员的临柜标志由双人临柜制更改为单人临柜制，同时核准临柜柜员的现金库存限额。本机构管理员的临柜标志须由上一级管理员进行维护。临柜标志的更改，可以提请区网络中心进行批量修改。单人临柜制下，不允许设置“综合柜员”身份，实行单人临柜制的机构，应根据网点人员配置、管理要求等实际情况，确定柜员办理业务的范围，通过兼职配置来完成，配置相应类型的柜员。柜员的兼职配置，由“管理员”使用“柜员兼职类型维护651002”交易进行相应的配置维护。具体类型配置要求说明如下：01对公业务柜员：可办理对公存款业务；可兼职“储蓄业务柜员

3、、贷款业务柜员、中间业务柜员、联行业务柜员、内部账柜员”。03储蓄业务柜员：可办理储蓄业务；可兼职“中间业务柜员”，除办理储蓄业务外还可办理储蓄种类的中间业务。07贷款业务柜员：可办理贷款类业务，无兼职。09中间业务柜员：可办理中间业务，可兼职“联行业务柜员”，除中间业务外还可办理联行业务。11联行业务柜员：可办理联行业务，可兼职“内部账柜员”，除联行业务外还可办理内部账业务。13内部账柜员：可办理内部账业务，可兼职“联行业务柜员”，除内部账业务外还可办理联行业务。17库管员：只可办理机构内的现金、凭证出入库，与主尾箱的现金、凭证划拨。说明：实行单人临柜制后，与上下级的现金出入库、凭证划拨业务

4、均已通过61号现金凭证（综合）尾箱进行处理，且柜员间也可以互相调剂使用。根据农村信用社网点人员配置的情况，实行单人临柜后，可以取消该柜员身份，由网点根据自身实际自行决定。19稽核员：只办理柜员初始密码维护、授权及所有查询业务，可兼职“管理员”，可进行查询及授权类业务。21管理员：可兼职“自助设备管理员”可进行维护、查询、授权类业务。23自助设备管理员：主要负责对ATM、CDM、CRS、POS销售终端等自助设备的维护与管理业务。无兼职，可对虚拟柜员进行维护及查询。25监督柜员：主要负责对前台柜员所办理的需进行实时监控的业务进行勾对，无兼职。柜员兼职操作说明：兼职类型：柜员除基本类型外，还可有1-

5、5个兼职的身份，管理员可根据“柜员兼职类型表”进行配备。兼职维护成功后即时起效。系统根据结束日期次日对柜员兼职身份失效。结束日期：指定日期即为短期兼职，到期后系统自动终止其兼职身份。如：输入2007/05/01为柜员兼职结束日期，即5月2日开始柜员兼职身份会自动终止。如：输入9999/01/01为柜员兼职结束日期，那么柜员的兼职身份则为长期。20.2.2柜员签到在柜员进行柜员签到交易时，不论是实行单人临柜制或双人临柜制的网点，当有2个柜员进行了柜员签到时机构将自动签到。实行单人临柜制的机构，系统对每个柜员的现金库存进行监测，当临柜柜员的现金库存超过的限额时，系统会在柜员签到时进行提示：“柜员现

6、金超过限额！” 但不限制签到。超出部分需及时上缴。20.2.3柜员签退实行单人临柜制的柜员在完成本班日结工作后可以进行签退或班中按“999999”暂退。柜员状态为“签到”时柜员可签退或暂退，不需上缴尾箱。柜员可再次登录系统。当临柜柜员进行签退时，柜员状态必须为“碰库”。否则，柜员签退时，系统会提示：单人临柜须做现金碰库才能签退！柜员或管理员进入系统未办理任何业务，只进行查询/打印/维护的交易，可签退系统，不需轧账。20.3尾箱管理20.3.1尾箱领用双人临柜制的柜员通过分别领用凭证尾箱和现金尾箱来实现各项业务的处理，即：记账员只能领用凭证尾箱，复核（出纳）柜员领用现金尾箱。而单人临柜制柜员的各

7、项业务处理均由临柜柜员本人独立完成，因此，单人临柜制的柜员只能领用现金凭证（综合）尾箱。系统中综合尾箱的号码设置为：61号现金凭证（综合）主尾箱；62-80号现金凭证（综合）普通尾箱。领用主尾箱的柜员可进行与上下级现金凭证的调拨、柜员间调剂的操作，主尾箱应由主管柜员领用，一般业务柜员只可领用普通尾箱。实行单人临柜制的机构，系统对临柜柜员领用尾箱进行控制检测，当柜员领用非综合尾箱时，系统提示：“交易失败：单人临柜只能领用现金凭证（综合）尾箱！”。20.3.2尾箱上缴临柜柜员完成当日日结或交接班、休假时，通过“尾箱上缴670002”交易把尾箱上缴回系统。单人临柜柜员在上缴尾箱时，柜员的状态必须为“

8、碰库”。反之，系统会提示：如果是现金或现金凭证尾箱，柜员的状态必须为碰库！20.3.3特殊处理目前，由于我区农村信用社网点实行的是双人临柜制，在双人临柜制转变为单人临柜制之前，须由本机构领用（现金或凭证）尾箱的柜员将尾箱中的现金或凭证全部上缴到上级机构。临柜制变更后，由上级机构将现金、凭证划拨到单人临柜柜员领用的现金凭证（综合）尾箱。 20.4日常业务处理要点农村信用社的各项业务的办理，不论是双人临柜制还是单人临柜制，处理的规定、方法和操作流程是一致的，主要区别在于：实行双人临柜制的网点，业务柜员对每一笔业务进行实时记账后，由复核柜员通过相关的复核交易进行复核，而实行单人临柜制网点，业务柜员办

9、理业务只须由柜员本人独立完成，由机构监督员进行实时监控。相对于双人临柜制而言，单人临柜制的业务处理要点如下：一、单人临柜，单收单付； 凭码操作，离柜签退； 账款自核，人机核对。二、单人临柜制的柜员只能领用现金凭证（综合）尾箱。三、系统对临柜柜员的交易金额进行限额管理，当柜员的交易金额超过限额时系统提示需要授权。四、单笔流水交易金额或同一流水号累计现金发生额达到金额在1000元以上（含1000元）的现金收付业务；需由监督员通过“业务稽核”交易逐笔勾对。但已经授权或已复核的交易，不需要勾对。五、系统对单人临柜柜员办理下列业务需要授权：1、单笔金额起点在50,000元以上(含50,000元)的现金收

10、入业务；2、单笔金额起点在10,000元以上(含10000元)的现金支付业务；3、转帐业务。 4、使用凭证的所有交易。凭证类型主要为：多功能活期存折、定期存款单、活期一本通存折、定期一本通存折、单位定期存款证实书、售出凭证（现金支票、转账支票）、股金证、银行卡。5、其他需授权的特殊交易。包括：挂失解挂、冻结解冻、变动密码、变动客户信息资料、变动利率和其他不涉及交易金额的业务等。六、系统对单人临柜柜员的交易限额进行控制采用分级授权的模式：1、交易金额在20万元（含）以下的现金收付业务，由2级或以上的柜员授权；交易金额在20万元（不含）以上的现金收付业务，由3级以上柜员授权。2、其他需授权的交易由

11、2级或以上的柜员授权。七、临柜柜员办理的需进行实时监控的业务须经监督员勾对核实。对当日没有进行复核和勾对之前，前台办理业务的业务柜员不能作“柜员签退”和“机构签退”。八、对于联行资金往来等资金划转的结算业务，必须有两个以上的柜员共同办理。九、上下级现金、凭证的调拨通过领用现金凭证（综合）主尾箱的柜员来实现，且柜员间的现金、凭证可以互相调剂使用。十、对当天发生的业务可以当日取消。20.5业务稽核（实时监督）对于实行单人临柜制的机构，业务稽核主要是监督员对单人临柜柜员当天所发生的需进行实时监控的交易数据进行实时监控。即在日终前由本机构监督柜员对每个单人临柜柜员所经办的需进行实时监控的业务进行逐笔勾

12、对，核销原始凭证的发生额笔数、金额，对每个柜员当日的尾箱现金进行盘点。20.5.1.1功能描述监督柜员使用该交易录入被监督柜员的原始凭证要素，实现对柜员的原始凭证的逐笔勾对。操作界面如下： 20.5.1.2处理流程说明：1、监督柜员输入主机流水号、借方累计发生额或贷方累计发生额后，如果正确，系统提示：交易成功！如与原始凭证的内容不相符，则返回：交易失败：输入流水号XXXX不需要稽核或已稽核！ 2、该交易可以对单一传票的内容进行详细勾对，也可对同一流水号下的业务进行批量勾对。3、通过勾对的记录的状态由“未勾对”改为“已勾对”。4、监督柜员只能勾对机构当日“未勾对”的业务。5、对未勾对但已冲正的业

13、务不需勾对。 20.5.2传票流水查询20.5.2.1功能描述监督柜员使用该交易可以按输入条件查询、打印当日未勾对记录和已勾对记录的流水号。交易界面如下：机 构 码: 1041 流水传票查询 日 期: 2008-02-02 柜 员 号: 010008 ttyp33 【 999919 】 时 间: 17:10:09 999919:9999190 勾对标志 全 部! 监督柜员 被监督柜员 流水号 0 币种 人民币 ! 客户帐号 交易类型 ! 冲销标志 ！ 交易金额 0.00 交易代码 DEL 退出 / 执行 HOME END PGUP PGDN INS 空格 进入选择 选择域要素说明：1、勾对标志：0未勾对，1已勾对，3全部2、交易类型：1现借，2现贷3、冲销标志：0未冲，1已冲销 （新增要素，尚未实现）监督柜员输入相关的查询条件，可以查询当日未勾对、已勾对或全部的交易数据，查询结果如下：内部帐号 104101101100000001？ 对方账号 1041011010090030 交易类型 D 现借 交易金额 10000.00 勾对标志 1 已勾对 冲销标志 0 未冲正 监督柜员 010008 被监督柜员 011180 流水号 348 币种 01 人民币 交易码 273020