同业间福费廷业务协议最终版同名37461.docx

1、同业间福费廷业务协议最终版同名37461同业间福费廷业务协议(最终版)(同名37461)同业间福费廷业务协议 协议编号： 甲方：住所地： 邮编： 乙方：中国民生银行股份有限公司 住所地：北京市西城区复兴门内大街2号 邮编：100031为进一步深化双方的业务协作，双方经协商同意就同业间福费廷业务开展合作，并依法就相关事宜达成如下协议。第一条定义1.1在本协议下，同业间福费廷业务是指甲方或其授权有权叙做的分支机构，作为国内信用证项下可议付延期付款项下指定议付行，乙方在收到开证行真实有效的到期付款确认后从甲方处买入未到期同业债权，即甲方对开证行的债权,该债权到期后由开证行向乙方支付业务项下款项。信用

2、证到期时如出现以下情况，导致乙方未能从开证行处收到信用证项下承兑款项，则甲方应承担最终的付款责任，包括但不限于：（1） 因法院止付令、禁付令、冻结令或其他具有相同或类似功能的司法命令或其他有权机关采取的司法或行政措施导致乙方未能从开证行处获得偿付；（2） 甲方出售给乙方的不是源于正当交易的合法有效债权。（3） 甲方违约，未履行本协议及其他相关协议中约定的义务或违反其声明与承诺。（4）甲方违反中国人民银行制定的国内信用证有关管理规定。 （5）信用证开证行发生无理由拒付、信用状况恶化或破产等其他情形而未支付信用证项下款项。1.2 业务金额，指信用证项下开证行承兑付款的金额。1.3 业务期限，指乙方

3、将本协议项下款项支付至甲方指定账户之日起至开证行将信用证项下支付到乙方指定账户之日止。如业务到期日为法定节假日或非银行工作日，则到期日自动顺延至下一个工作日，顺延期间仍按双方的业务价格计付利息和相关费用。1.4 业务价格，指本协议项下甲方应向乙方支付利息的利率以及手续费的费率。第二条 业务范围、币种2.1 同业间福费廷业务的范围仅限于可议付延期付款或延期付款国内信用证，期限依据每笔信用证开证行承兑到期日来确定，且信用证的议付行为甲方；币种为人民币。2.2 乙方同意为甲方有权续作同业间福费廷业务的各分支机构办理本协议项下的业务，甲方作为甲方全辖机构代表对本协议的订立、变更、终止。争议解决等内容与

4、乙方进行协商，其它分支机构无权与乙方进行协商。第三条 业务额度3.1 乙方同意为甲方叙做的同业间福费廷业务全额占用乙方总行为国内信用证项下开证行核定的金融机构授信额度。第四条 业务价格、息费计算等相关约定本协议项下的同业间福费廷业务价格按以下标准执行：4.1 同业间福费廷业务价格包含利率和手续费率。甲方与乙方叙做的同业间福费廷业务的价格，由甲乙双方每次叙做业务时确定，若甲方同意回执中确定的业务价格，则以SWIFT MT799加押电的形式向乙方发出债权转让书（letter of assignment）(参考格式见附件二)。4.2 同业间福费廷业务的利息和手续费按照转卖日距离信用证开证承兑付款日的

5、实际金额、实际天数、利率、费率计算，采取先收息费的形式。同业间福费廷业务期限的实际天数自乙方将款项支付至甲方指定账户之日起至开证行将信用证项下支付到乙方指定账户之日止，按日历天数连续计算。如业务到期日为法定节假日或非银行工作日，则到期日自动顺延至下一个工作日，顺延期间仍按双方的业务价格计付利息和相关费用。利息计算公式如下：利息=业务金额X（利率/360）X业务期限的天数第五条 业务操作程序5.1 甲方申请办理同业间福费廷业务时，应通过乙方指定传真机（传真号码）向乙方提交同业间福费廷业务申请书（参考格式件附件一）信用证正本含信用证修改及信用证项下未到期债权资料（包括信用证通知书、寄单通知书、货物

6、收据、增值税发票确认书）的复印件（复印件上甲方需加写未到期债权真实有效字样，并加盖甲方业务预留业务印鉴）以及开证行承兑电文，如乙方要求甲方提供增值税发票，甲方可立即以传真形式提供。同业间福费廷业务申请书应加盖甲方预留业务印鉴，列明相关业务编号、信用证编号、开证行、议付行、申请人、受益人全称，信用证金额、信用证类型和期限等相关背景信息。开证行承兑电文必须为SWIFT MT799加押形式，列明相关信用证编号、金额及到期日，并需开证行列明在到期日无条件支付信用证全部款项。甲乙双方在此同意该申请书的内容以乙方保存的甲方发来的传真件所载内容为准，但甲方应于向乙方发送某一笔的同业间福费廷业务申请书的传真件

7、之日起3个工作日内将该申请书原件以快递或其他快捷方式提交给乙方。5.2 乙方在收到甲方代理申请人提交的同业间福费廷业务申请书以及开证行承兑电和相关信用证资料传真后决定是否接受甲方的业务申请。乙方应在甲方发送的同业间福费廷业务申请书回执上表明是否接受业务申请，接受申请的应表明业务价格，表明甲方应支付的业务利息及手续费，加盖乙方预留业务印鉴，并通过甲方指定传真方式将同业间福费廷业务申请书 传真至甲方，甲方若有异议应在一个工作日内与乙方进行沟通解决。同样，甲乙双方同意该申请书回执的内容以甲方保存的乙方发来的确认传真件所载内容为准，但乙方应于向甲方发送某一笔同业间福费廷业务申请书的回执传真件之日起3个

8、工作日内将乙方确认的该申请书回执的原件以快递或其他快捷方式提交给甲方。第六条 业务金额的偿还6.1 信用证开证行应于信用证承兑付款日当天根据甲方对其发出的债权转让通知指示的付款路线主动将承兑的信用证金额偿还乙方。6.2 若信用证开证行与议付行均为甲方，则甲方应于信用证承兑付款日当天根据其对乙方发出的债权转让书以及承兑付款确认中约定的付款路径主动将承兑的信用证金额偿还乙方。第七条 声明与承诺7.1 甲方、乙方共同声明如下：（1） 甲乙双方依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力；（2） 签署和履行本合同系基于甲乙双方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文

9、件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对甲乙双方有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；甲乙双方已经或将会取得签订和履行本合同所需的一切有权机关的批准、许可、备案或者登记；（3） 甲方在本合同项下向乙方提供的文件是真实、完整、准确和有效地的；（4） 甲方保证向乙方申请叙作业务的交易背景真实、合法。非为用于洗钱等非法目的；（5） 甲方未向乙方隐瞒可能影响其财务状况和履约能力的事件；7.2 甲方承诺如下；（1） 乙方仅需按甲方的指示付款；（2） 甲方发生的与第三者的任何经济或法律纠纷均与本协议项下的信用证项下未到期债权转卖二级市场转卖业务无关，甲乙双方的权利、义务关系不受任何影响，甲方不得以其和

10、第三者之间的任何事由拒绝或延迟偿还业务本金和支付利息、费用；（3） 甲方向乙方提供的文件是准确、真实、完整和有效的；（4） 甲方保证叙作同业间业务的未到期债权真实有效，不受任何第三方的留置、阻碍、或其他优先股等的干预，不可抗辩并可以自由转让；（5） 甲方按照监管部门的管理规定办理相关业务。（6） 在债权转让期间，信用证展期、金额变更、或其他影响信用证法律效力，或影响开证行承兑效力的事宜均需要经过乙方的书面同意。（7） 信用证到期时一旦开证行不能支付，甲方有义务先行向乙方支付信用证项下全部款项。第八条 业务终止8.1 在本协议有效期内如发生以下事件，甲、乙双方应通过协商的办法予以解决，如双方不能

11、达成一致，乙方有权终止与甲方同业间福费廷业务的合作；对于未完成的业务，本协议条款对双方仍具有约束力，直至业务结束为止：（1） 因市场利率发生不利于甲方的变化时；（2） 因法律、行政法规或监管政策变化与乙方在本协议下的同业间福费廷业务发生冲突；（3） 因法律、行政法规或监管政策变化与本协议下同业间福费廷业务冲突；8.2 在本合同有效期内发生下述事件之一时，视为甲方违约，乙方有权单方终止履行本合同项下的义务，并要求甲方立即偿还业务金额：（1）甲方违反声明和承诺的内容并可能影响乙方的债权实现的；（2）甲方财务状况恶化，出现支付困难且可能影响乙方的债权实现的；（3）甲方涉入重大诉讼、仲裁案件、行政处罚

12、及其它司法行政程序，可能影响乙方的债权实现的；（4）甲方明确表示或者以自己的行为表明不履行本合同的任何一项义务或担保人违反担保合同中为其设定的任何一项义务；（5）甲方或其关联方不能支付其到期债务或资不抵债、破产、重组、解散或任何甲方的债权人已向该方指定托管人或破产财产接管人；（6）甲方向乙方提供虚假的或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表的，或甲方在作出本合同第七条中任何一项事实陈述时，在该事实陈述的任何重大方面存在着不真实、不准确或误导；（7）甲方违反其作为一方当事人与他人签署的合同或协议或单方做出的承诺或保证，对其他债务构成违约行为或其他债务已被其他债权人宣告加速到期或可能被宣告加速到期；（8

13、）本合同项下的担保（如有）发生了不利于甲方债权的变化，包括但不限于担保合同或其他担保方式未生效、无效、被宣布撤销，或担保人出现部分或全部丧失担保能力或明确表示不履行担保义务，或担保人违反担保合同约定的任一义务或承诺，或抵押财产、质押财产毁损、灭失、价值减少，而甲方未能按乙方要求另行提供所需新的担保的；（9） 发生其他重大不利变化，甲方不能在甲方要求的时间内作出补救的。8.3 如甲方未按本协议约定向乙方支付任何款项的，除应继续履行付款义务外，对利息还应按照同业间福费廷业务申请书中确定的年利率的基础上浮20%计算逾期罚息；对未支付的手续费，加收该费用的20%作为逾期费用。第九条 其他约定未经另一方

14、书面同意，任何一方不得将本协议项下任何权利、义务转让予第三人。同时甲乙双方对叙做的同业间福费廷业务所涉及的金额、利率、费率等信息负有保密责任。第十条 协议的补充和解除本协议经双方书面同意，可以进行补充、修改或解除，本协议的任何补充和修改构成本协议不可分割的一部分。第十一条 法律适用和争议解决11.1 管辖法律本协议的订立、效力、解释、履行和争议解决适用中华人民共和国法律（基于本协议之目的，在此不包括香港、澳门和台湾地区法律）。11.2 争议解决在协议履行期间，凡因履行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议、纠纷，双方可协商解决。如协商不成的，可向乙方住所地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十二条

15、协议的生效本协议自甲乙双方负责人、法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后于签署之日起生效，有效期为1年。若协议到期时仍有未完同业间福费廷业务，本协议条款对双方仍具有约束力，直至全部业务结束为止。该协议适用于甲方所属的有权限做此项业务的各分支行。第十三条 其他约定事项 甲乙双方在签署本合同时确认：双方已详细阅读并完全同意本合同所有条款。乙方已经就本合同所有条款，特别是免除、限制乙方责任的条款已向甲方做了详尽的提示，并应甲方要求作了详细说明。双方对本合同条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解。本协议由以下双方于 年 月 日签署。甲方： 负责人或授权代理人：日期：签订地点：乙方：中国民生银行

16、股份有限公司（公章）负责人或授权代理人：日期：签订地点：附件一：同业间福费廷业务申请书中国民生银行股份有限公司： 根据双方签订的编号为 的同业间福费廷业务协议，我行作为下述国内信用证指定议付行已经审核了该笔信用证项下全部未到期债权，认为单证相符，并获得开证行的承兑电，我行现已对信用证项下受益人进行了议付。我行现将该笔国内信用证项下我行对开证行的未到期债权转卖给贵行，后附信用证相正本，开证行承兑电文，以及其信用证项下未到期债权等资料的复印件。信用证编号： 信用证类型：信用证金额： 开征行承兑金额：开证行全称：议付行全称：信用证申请人全称：信用证受益人全称：信用证开证日期：信用证到期日： 信用证承

17、兑付款日期：拟对外卖出债权日： 距离到期日天数：联系人： 联系电话： 传真： 银行股份有限公司 分行 年 月 日回执： 银行股份有限公司 分行： 我行同意购买上述国内信用证项下未到期债权。年利率为 %，手续费 ，息费收取日期 。针对此笔信用证我行扣除利息和手续费后实际应支付你行 元。 以上利息和手续费如有异议请与我行联系。联系人： 联系电话： 传真： 我行不同意上述国内信用证项下未到期债权转让业务。中国民生银行股份有限公司 年 月 日附件二： LETTER OF ASSIGNMENT DATE:TO:RE: OUR REFLETTER OF CREDIT NO.:ISSUED BY:ACCEP

18、TED AMOUNT:DUE DATE:WE REFER TO THE ABOVE MENTIONED LETTER OF CREDIT AND HEREBY IRREVOCABLY AND UNCONDITIONALLY ASSIGN TO YOU WITH FULL TITLE GUARANTEE, ALL OUR RIGHTS, CLAIMS, TITLE, INTEREST AND BENEFIT IN RESPECT OF THE ABOVE AMOUNT AND MATURITY.PLEASE PAY THE PROCEEDS TO OUR BANKS A/C NO.WITH WE

19、 HEREBY REPRESENT AND WARRANT THAT WE WILL NOTIFY THE ISSUING BANK OF THE ABOVE L/C TO DIRECTLY PAY TO YOU THE ACCEPTED AMOUNT UNDER THE ABOVE L/C OR ACCEPT YOUR INSTRUCTIONS IN THAT REGARD. NOT WITHSTANDING THE FOREGOING, WE FURTHER CONFIRM THAT IN CASE OF RECEIVING ANY PROCEEDS UNDER THE ABOVE L/C

20、 FROM THE ISSUING BANK AT MATURITY, WE SHALL HOLD SUCH PROCEEDS IN TRUST FOR YOUR BENEFIT AND DIRECTLY PAY TO YOU OR YOUR ASSIGNEES IN ACCORDANCE WITH YOUR INSTRUCTIONS, FOR THE FULL FACE VALUE WE RECEIVED AND ANY INTERESTS ACCRUED THEREON, FREE OF ANY DEDUCTION WHATSOEVER FROM SIDE.WE DECLARE THAT

21、OUR CLAIM IS IRREFUTABLE AND LEGALLY BINDING AND VOUCH FOR ITS VALIDITY.WE FURTHER DECLARE THAT THERE ARE NO LIENS, PLEDGES OR OTHER CLAIMS OF OWNERSHIP PRESENT OR FUTUER ON THE DELIVERED GOODS.YOURS FAITHFULLY,FORM (THE NEGOTIATING BANK) 附件三：DATE:TO: (ISSUING BANK)RE: OUR REFLETTER OF CREDIT NO.:IS

22、SUED BY:ACCEPTED AMOUNT :DUE DATE: NOTICE OF ASSIGNMENT PLEASE NOTE THAT WE HAVE IRREVOCABLY AND UNCONDITIONALLY ASSIGNED TO XX BANK. BRANCH (THE PURCHASER BANK SWIFT:) ALL THE RIGHTS AND BENEFITS ACCRUING TO US WITH RESPECT TO THE ACCEPTED AMOUNT UNDER THE ABOVE-MENTIONED LETTER OF CREDIT.THEREFORE

23、 PLEASE CONFIRM BY RETURN SWITF TO XX BANK. BRANCH (THE PURCHASER BANK SWIFT) THAT:1.YOU HAVE TAKEN NOTICE OF OUR IRREVOCABLE AND UNCONDITIONAL ASSIGNMENT TO THE PURCHASER BANK XX BANK XX BRANCH.2.THE PAYMENT ON MATURITY DATE SHALL BE EFFECTED DIRETLY TO XX BANK XX BRANCH ( THE PURCHASER BANK ),A/C

24、NO. WITH XX BANK. BRANCH, QUOTING OUR REF. NO. OR IN ACCORDANCE WITH THE PAYMENT INSTRUCTION THAT YOU WILL RECEIVE FROM THE PURCHASER BANK, FOR THE FULL FACE VALUE, WITH OUT ANY DEDUCTIONS WHATSOEVER.NOTWITHSTANDING THE FOREGOING, THE CAPTIONED ASSIGNMENT HAS TAKEN INTO EFFECT UPON THE MUTUAL AGREEM

25、ENT BETWEEN THE PURCHASER BANK AND US AND SHALL NOT BE PREJUDICED BY AN ACTION OR INACTION OF YOU.附件四：DATE:TO:XX BANK. BRANCH:UNDER THE REF.NO.:OUR REF LETTER OF ACKNOWLEDGMENT WE HAVE TAKEN NOTICE OF THE IRREVOCABLE AND UNCONDITIONAL ASSIGNMENT TO YOU FROM THE NEGOTIATING BANK, IN RESPECT OF THE FO

26、LLOWING AMOUNT AND MATURITY HEREUNDER:LETTER OF CREDIT NO.AMOUNT:DUE DATE:WE HEREBY CONFIRM:WE WILL UNCONDITIONALLY REMIT THE TOTAL AMOUNT RMB DIRECTLY TO YOUR A/C NO. ,ON (DUE DATE) IF WE DELAY IN THE REPAYMENT OF SUCH AMOUNT TO YOU WE ARE OBLIGED TO PAY YOU OVERDUE INTEREST OVER SUCH AMOUNT FROM T

27、HE DATE SUCH AMOUNT IS DUE UP UNTILL THE DATE OF THE ACTUAL REPAYMENT OF SUCH AMOUNT. WE WILL CONDUCT ALL ANTI MONEY LAUNDRY/KNOW YOUR CUSTOMER PROCEDURE AND DOCUMENTATION IN ACCORDANCE WITH ALL PBOC OR OTHER BELEVANT GOVERNMENT AUTHORITIES REGUATIONS.BEST REGARDSXXXBANKXXX BRANCH ( THE ISSUING BANK

28、)附件五：DATE:TO:RE:OUR REFLETTER OF CREDIT NO.:ISSUED BY:ACCEPTED AMOUNT:DUE DATE: letter of assignment and payment acknowledgementAS THE NEGOTIATING BANK OF THE ABOVE MENTIONED LETTER OF CREDIT WE HEREBY IRREVOCABLY AND UNCONDITIONALLY ASSIGN TO YOU WITH FULL TITLE GUARANTEE, ALL OUR RIGHTS, CLAIMS, T

29、ITLE, INTEREST AND BENEFIT IN RESPECT OF THE ABOVE AMOUNT AND MATURITY.PLEASE PAY THE PROCEEDS TO OUR BANKS A/C NO.WITH WE DECLARE THAT OUR CLAIM IS IRREFUTABLE AND LEGALLY BINGING AND VOUCH FOR ITS VALIDITY.WE FURTHER DECLARE THAT THERE ARE NO LIENS, PLEDGES OR OTHER CLAIMS OF OWNERSHIP PRESENT OR

30、FUTURE ON THE DELIVERED GOODS. PAYMENT ACKNOWLEDGEMENT AS THE ISSUING BANK OF THE ABOVE MENTIONED LETTER OF CREDIT, WE HEREBY CONFIRM:WE WILL UNCONDITIONALLY REMIT THE TOTAL AMOUNT RMB DIRECTLY TO YOUR A/C NO.,ON (DUE DATE) IF WE DELAY IN THE REPAYMENT OF SUCH AMOUNT TO YOU WE ARE OBLIGED TO PAY YOU

31、 OVERDUE INTEREST OVER SUCH AMOUNT FROM THE DATE SUCH AMOUNT IS DUE UP UNTILL THE DATE OF THE ACTUAL REPAYMENT OF SUCH AMOUNT. WE WILL CONDUCT ALL ANTI MONEY LAUNDRY/KNOW YOUR CUSTOMER PROCEDURE AND DOCUMENTATION IN ACCORDANCE WITH ALL PBOC OR OTHER BELEVANT GOVERNMENT AUTHORITIES REGUATIONS.BEST REGARDSFROM ( THE ISSUING BANK)附件六： 同业间福费廷业务预留印鉴甲方： 银行股份有限公司 乙方：中国民生银行股份有限公司 根据编号为 的同业间福费廷业务协议约定，自本文经甲乙双方盖公章生效之日起，甲方和乙方以传真方式发送文本时需加盖以下预留印鉴：甲方预留印鉴样本乙方预留印鉴样本甲方公章： 乙方公章： 年 月 日 年 月 日