基金从业《基金法律法规》复习题集第4460篇.docx

1、基金从业基金法律法规复习题集第4460篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息点击展开答案与解析【知识点】：第4章第5节对非

2、公开募集基金募集行为的监管【答案】：C【解析】：依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D项错误)。故C项正确。2.基金宣传推介材料报送的内容主要是( )。A、推介材料的形式和用途说明B、推介材料C、合规意见书D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料的范围和报送流程： 报送内容: 报送内容包括基金

3、宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。3.2013年6月1日修订实施的证券投资基金法放松了下列( )管制。允许基金管理公司开展专户管理等私募业务允许设立子公司开展专项资产管理业务允许设立子公司开展基金销售业务允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：

4、D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品； 基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。4.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是()。A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战

5、胜比较基准3个百分点D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：C【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基金的投资业绩等情形。知识点：宣传推介材料的业绩登载规范5.金融工具最初被称为()。A、金融票据B、金融凭证C、资本工具D、信用工具点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市场的构成要素【答案】：D【解析】：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具

6、是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护。知识点：金融市场的构成要素6.下列关于守法合规的说法错误的是( )A、基金从业人员接受基金监管机构的监管B、避免基金从业人员实施违法违规行为C、仅需要遵守国家法律D、避免为他人违法违规提供帮助点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节守法合规【答案】：C【解析】：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。知识点：守法合规7.下列关于股票基金的表述，不正确的是()。

7、A、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C、股票基金能给投资者带来稳定收入D、股票基金以追求长期的资本增值为目标点击展开答案与解析【知识点】：第3章第2节股票基金在投资组合中的作用【答案】：C【解析】：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。知识点：股票基金在投资组合中的作用8.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。A、股票B、可转换债券C、剩余期限超过397天的债券D、剩余期限在

8、397天以内(含397天)的资产支持证券点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节货币市场基金的投资对象与货币市场工具【答案】：D【解析】：按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金。1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。剩余期限在397天以内(含397天)的债券。期限在1年以内(含1年)的债券回购。期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。9.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是( )。A、不得欺诈客户B、不得进行内幕交易和操纵市场C、不得进行不正当竞争D、以上都是点击展开答案

9、与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信的基本要求： 1不得欺诈客户 2不得进行内幕交易和操纵市场 3不得进行不正当竞争 10.价值型股票基金与成长型股票基金相比( )。A、安全性一样B、安全性无法比较C、安全性相对较低D、安全性相对较高点击展开答案与解析【知识点】：第3章第2节股票基金的类型【答案】：D【解析】：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净

10、率通常较高。11.货币资金来源于( )。A、国有企业B、居民C、金融机构D、事业单位点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融与居民理财【答案】：B【解析】：货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。 个人居民是金融市场上主要的资金供给者12.为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日( )的债券。A、短B、一致C、长D、以上都不是点击展开答案与解析【知识点】：第3章第6节避险策略基金的前身【答案】：B【解析】：知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点； 为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避

11、险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。13.()有权对基金管理人的投资行为进行监督。A、律师事务所B、基金托管人C、基金代理销售机构D、会计师事务所点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：B【解析】：根据证券投资基金法规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。知识点：证券投资基金的参与主体

12、14.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的()为依据。A、基本目标B、最高目标C、基础目标D、最低目标点击展开答案与解析【知识点】：第25章第1节内部控制的三目标【答案】：B【解析】：内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。所以，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。知识点：内部控制的三目标15.根据基金销售适用性原则，应对()做出评价。A、基金管理人、基金销售机构、基金经理B、基金管理人、基金产品、基金投资人C、基金投资人、基金经理、基金投资策略D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构点击展开答案与解析【知识点】：第22章第4节基金销售适用性的指导原则和管

13、理制度【答案】：B【解析】：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。知识点：基金销售适用性的指导原则和管理制度16.资产管理是金融机构代理客户在金融市场上进行投资，为客户获取投资收益的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是()。A、从参与方看，资产管理包括委托方和受托方B、受托资产主要为金融资产C、主要通过投资于可被证券化的资产实现增值D、受托资产通常包括固定资产等实物资产点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节金融资产与资产管理【答案】：

14、D【解析】：资产管理的受托资产不包括固定资产等实物资产。17.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括()。A、探索性B、自发性C、不规范性D、监管严格性点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节每个阶段的特点和标志产品【答案】：D【解析】：探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。知识点：萌芽和早期发展时期18.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是()。A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、具有基础性的特征C、具有宏观性的特征D、政府全

15、面监管点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。知识点：基金监管的基本原则19.金融市场的参与者不包括( )。A、政府B、中央银行C、社会团体D、企业居民点击展开答案与解析【知识点】：第1章第1节金融市

16、场的构成要素【答案】：C【解析】：金融市场的参与者主要有：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。20.基金托管人根据()的指令办理资金划拨。A、基金销售机构B、基金注册登记机构C、基金管理人D、基金投资人点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：C【解析】：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。知识点：对基金托管人的监管21.金融资产分为( )货币类金融资产 股权类金融资产 债券类金融资产 债权类金融资产A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第1章第2节金融资产与资产管理【答案

17、】：C【解析】：(教材上册P11)金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。股权类金融资产以各类股票为主。知识点：金融资产与资产管理22.基金管理人合规管理的基本原则不包括( )原则。A、成熟性B、协调性C、独立性D、客观性点击展开答案与解析【知识点】：第26章第1节合规管理的含义【答案】：A【解析】：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：独立性原则；客观性原则；公正性原则；专业性原则

18、；协调性原则。 23.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有( )。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节忠诚尽责【答案】：D【解析】：知识点：掌握忠诚尽责的含义及基本要求； 忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。 具体而言，基金从业人员应当做到以下九点： (1)应当与所在机构签订正式劳动合同

19、或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。 (2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。 (3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。 (4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，24.增长型基金较收入型基金()A、风险更大B、风险更小C、收益更低D、无法比较点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：一般而言，增长型基金的风险大，收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险和收益则介于增长型和收入型基金中间。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍25.某公司通过电视、

20、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的( )方式。A、媒体和宣传手册的应用B、“一对一”专人服务C、邮寄服务D、电话服务中心点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户服务提供方式【答案】：A【解析】：在基金客户服务中，媒体和宣传手册的应用指的是基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念。 26.下列不属于封闭式基金的认购特点的是()A、只能网上发售B、按1元进行认购C、以份额为单位进行认购申请D、可以向机构发售基金份额点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节封闭式基金的认购【

21、答案】：A【解析】： 表16-5 封闭式基金认购的特点 发售方式 网上发售：通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额 网下发售：通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额 认购价格 按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 27.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向()申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、工商登记注册地中国证监会派出机构点击展开答案与解析【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：C【解析】：基金评价机构是指从事基金评

22、价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。知识点：基金市场服务机构28.( )是调整各种社会人际关系的基本准则。A、诚实守信B、守法合规C、忠诚尽责D、专业审慎点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：A【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。29.证券公司代销基金具有下列( )特点。传统股票投资者转为基金投资者的首选网点较多客户经理专业服务较好推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售方式【答案

23、】：C【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式； 随着互联网企业的强势介入，近年来又出现了基金公司与互联网企业合作进行线上销售、独立基金销售机构线上代销等新的基金销售方式，也取得了极大的成功。互联网与金融的相互渗入给证券市场秩序及监管带来新挑战。下面将依据销售主体对各类基金销售方式的特点进行对照，以更为全面地了解基金销售方式。 基金公司直销：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯；在购买费率上通常低于传统代销渠道。但受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道30.我国证券投资基金业发展线索下列表述错误的是( )A、基金业的主管机构从中国人民银

24、行过渡到基金业协会B、基金监管法规从地方法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律C、基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金再到开放式基金D、中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节每个阶段的特点和标志产品【答案】：A【解析】：A项正确表述为基金业的主管机构从中国人民银行过渡到中国证监会。31.基金宣传推介材料的语言表述不得使用( )等片面强调集中营销时间限制的表述。A、欲购从速B、申购良机C、过期不候D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：D【解析】：知识点：理解宣传推介材料

25、的原则性要求和禁止性规定； 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。32.下列选项不属于公募另类投资基金的是()。A、商品基金B、非上市股权基金C、房地产基金D、混合基金点击展开答案与解析【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【

26、解析】：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍33.下列不属于促销策略的是()。A、派发各种宣传资料B、基金产品推介会C、费率打折D、设计不同费率结构点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售方式【答案】：D【解析】：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比

27、例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。知识点：销售方式34.()原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A、独立性B、健全性C、相互制约D、成本效益点击展开答案与解析【知识点】：第25章第1节内部控制的五原则【答案】：C【解析】：相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。知识点：内部控制的五原则35.()是合规管理的关键性原则。A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、连贯性原则点击展开答案与解析【知识点】：第26章第1节合规管理的意义【答案】：A【解析】：独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵

28、制制约的作用，是合规管理的关键性原则。知识点：合规管理的意义36.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求基金营销是一种理财服务不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性基金销售机构在销售基金和相关产品时应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售理论【答案】：D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式： 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性： (1)规范性。基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。 (2)服务性。基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务37.下列基金产