工商银行反洗钱工作总结通用.docx

1、工商银行反洗钱工作总结通用工商银行反洗钱工作总结通用工商银行反洗钱工作总结范文工行钦州分行认真贯彻落实上级行工作部署，围绕反洗钱工作目标，不断细化工作措施，层层抓好落实，取得了良好成效。20XX年该行共向当地人行报送重点可疑交易19户，成功堵截“电信诈骗”2笔，在当地金融机构20XX年反洗钱工作年度考评名列第一。该行构建完善了反洗钱工作体系。一方面，成立反洗钱领导小组，明确各相关单位负责人为反洗钱第一责任人，负责反洗钱政策执行的指导、监督、检查、调查及培训的管理工作，各专业条线、各级机构均设置了专(兼)职反洗钱工作岗位，明确工作职责，保障反洗钱各项工作有序开展;另一方面，该行将客户信息维护工作

2、细化到各专业部门和每个支行、网点，将客户信息完整率完成情况纳入分行20XX内控合规工作考核，对各支行及分行各专业部门进行挂钩考核，每月评分通报。20XX年度该行法人客户信息完整率、个人客户信息完整率，在全区工行排名双第一。加强重点领域风险防控，把风险防控的关口前移。严把业务准入关，认真贯彻执行客户识别的各项工作要求，开展有效的尽职调查，并按要求保存客户身份和交易资料。加强反洗钱客户风险分类管理，要求各营业网点在规定的时限内完成对高风险客户的增强尽职调查工作，明确要求采取进一步了解客户信息方式，了解客户的资金、资金用途、经济状况或者经营状况、经营背景、交易目的、交易性质等信息，以识别账户的实际受

3、益人或实际控制人，加强对其金融交易活动的分析。加强学习，注重宣传，扩大影响。一方面，定期召开反洗钱工作联席会议，组织有关人员学习中华人民共和国反洗钱法、学习反洗钱业务案例、反洗钱简报、反洗钱风险提示等，通过学习、培训让每位员工自觉遵守和严格执行反洗钱法律法规，主动接受反洗钱培训和检查监督，切实承担起与工作岗位相对应的反洗钱职责;另一方面，支行营业网点通过在大堂内悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展反洗钱宣传，增强民众的反洗钱意识。工商银行反洗钱工作总结范文20*年在中心支行党委和呼和浩特中心支行支付结算处的正确领导下，认真贯彻落实全区支付结算暨反洗钱工作会议精神，按照人民

4、银行呼和浩特中心支行20*年支付结算暨反洗钱工作要点的具体要求，在反洗钱工作中努力践行“三个代表”重要思想。并在有关部门的配合下，全体会计人员任劳任怨、齐心协力，积极进取，尽职尽责，圆满地完成了全年的各项工作任务。下面就全年反洗钱工作总结汇报如下：为确实加强对反洗钱工作的领导和确保反洗钱工作的全面开展，我们始终把建设反洗钱工作机制放在做好反洗钱工作的首要位置来抓，在工作中严格职责分工、明确岗位设置、加强信息交流与协调。一是加强反洗钱工作组织机构建设。结合本地区的实际情况成立了乌海市反洗钱工作领导小组，切实加强对辖区反洗钱工作的管理，做到统一领导，分工明确，确保反洗钱工作及时、准确的得到落实。二

5、是建立了反洗钱工作报告、大额和可疑交易报告、联席会议、信息报送等制度，有效规范了反洗钱工作操作流程，为开展反洗钱工作提供了制度保证。三是建立了反洗钱工作协调机制和金融监管部门反洗钱协调机制。通过定期召开会议研究部署反洗钱工作，密切与地方政府、司法部门及其他各部门在反洗钱工作中的政策协调、执法合作和情报交流，提高了打击洗钱犯罪的力度。同时，为动员社会力量关注洗钱犯罪行为，保障反洗钱举报工作有序、有效地开展，使单位或个人能够依法行使民主权利，及时向中国人民银行乌海市中心支行反洗钱部门检举涉嫌洗钱活动和犯罪的行为，制定了中国人民银行乌海市心支行受理涉嫌洗钱行为举报制度。为推动我市反洗钱工作的深入开展

6、，使社会公众充分了解和认识当前国内外反洗钱工作面临的严峻形势，确保中华人民共和国反洗钱法的学习、宣传、实施的顺利进行，防范和遏制洗钱犯罪行为的发生，人行乌海中支把12月份定为反洗钱法宣传月，按照呼中支“转发中国人民银行办公厅关于认真学习贯彻反洗钱法全面深入做好反洗钱工作的通知”精神，结合本地区反洗钱工作实际情况，切实开展反洗钱法法制宣传活动。20*年12月5日，人行乌海市中心支行召开了有农业发展银行乌海分行、各国有商业银行乌海分行、各保险股份有限公司乌海分公司等金融机构及乌海市邮政局参加的反洗钱法宣传实施联席会议，会议就有关内容向与会者提出几点建议：(1)各金融机构要结合本地区、本行业反洗钱工

7、作的特点，抓紧制定各自的反洗钱宣传活动实施方案，通过悬挂横幅、散发传单等多种方式，开展形式多样、范围广泛的反洗钱法制宣传活动;(2)重点强调保险业和证券业要以学习、宣传反洗钱法活动为契机，抓紧制定和完善适合本行业、本部门的反洗钱各项内控制度，更好地履行反洗钱法规定的各项职责和义务;(3)各金融机构要加强对本单位工作人员，尤其是柜台一线工作人员的反洗钱培训，以便更好地履行反洗钱职责。同时要利用营业网点开展对社会公众的宣传，使公众了解洗钱的危害性，提高了公众的反洗钱意识。针对我市反洗钱工作起步晚，金融机构一线工作人员经验不足，反洗钱意识淡薄的现状，人行乌海市中心支行于20*年6月19日至20日举办

8、了全市反洗钱业务知识培训班，特意邀请呼和浩特中心支行支付结算处两位反洗钱专业人员亲临现场授课。来自全市政策性银行、各国有商业银行、城市信用社、邮政储汇局及其分支机构共140多人参加了本次培训。通过举办各金融机构反洗钱工作人员参加的培训班，参训人员对洗钱犯罪的隐蔽性和手法的多变性有了进一步的认识。同时积极参加呼市中支举办的银行业及相关部门参加的反洗钱业务及规章制度培训，通过宣讲反洗钱相关制度规章，与各金融机构共同探讨改进反洗钱工作机制和如何建立合作型反洗钱工作关系，提高银行业及相关部门开展反洗钱工作的主动意识和实际工作水平，为做好我市的反洗钱工作打下良好的基础(质检20XX年年终工作总结)。大额

9、人民币和可疑支付交易报告管理办法实施以来。我们按照要求建立了岗位责任制，明确了支付交易报告监督和管理的职责，要求各金融机构落实专人，负责对可疑支付交易进行汇总、分析和报告。与商业银行密切配合，及时分析上报大额可疑支付交易，全年共分析上报可疑支付交易122笔，为上级行准确定性及时提供了有关资料。按照人民银行呼和浩特支付结算及反洗钱工作会议精神和人民银行乌海市中心支行20*年度支付结算及反洗钱工作安排，为了进一步推动乌海市反洗钱工作的深入开展，督促各商业银行加强反洗钱内控制度建设，人民银行乌海市中心支行组成由会计、外汇和货币金银等部门业务骨干参加的反洗钱检查组，从20*年3月6日至4月6日，对中国

10、工商银行乌海分行及其所辖3区支行20xx年度的相关业务和反洗钱工作开展情况进行了全面检查。检查中严格按照检查程序下发了检查通知书，制定现场检查实施方案，对检查中存在的问题提出了整改措施和处理意见，并对违规问题进行了处罚。今年下半年，为配合呼市中支开展的全区反洗钱工作检查，我行抽调两名业务骨干，参加了此次检查。检查中严格按照检查程序，认真进行现场检查，并克服生活中的困难，圆满完成了检查任务，受到了呼市中支领导的好评。1、建立协调机制，形成反洗钱工作合力。一是与政法部门建立反洗钱协作机制，密切与政法机关的联系，定期协商反洗钱阶段性工作任务;二是切实履行好反洗钱工作联席会议制度，争取做到每季度召开一

11、次反洗钱工作联席会议，由人行、银监、商业银行、公安等单位参加，统一部署阶段性的工作任务，制定和落实反洗钱工作举措;三是人民银行同银监部门建立工作协调机制，对反洗钱工作不力且不服从整改的，人行可建议银监部门实行责任追究，直至取消其高级管理人员任职资格。2、制定工作规范，明确反洗钱业务流程。为防止反洗钱工作各自为战，应该适当统一反洗钱工作的运作模式，明确反洗钱的业务流程。3、加强人员培训，培育专业化的反洗钱队伍。通过制定和实施培训计划，尽快培养一支具有专业技能的反洗钱业务骨干力量。4、广泛宣传反洗钱知识，提高全社会对洗钱犯罪的共识。在中华人民共和国反洗钱法颁布以后，通过举办专题讲座、上街宣传、电视

12、媒体等多种形式切实加大宣传教育力度，引起全社会对洗钱犯罪的广泛关注，提高全民反洗钱意识。回顾一年来，尽管我们的各项工作取得了明显的成效，较好地完成了预定工作任务。但是工作中仍存在诸多不足，需在今后的工作中加以克服纠正，继续向新的目标迈进。工商银行反洗钱工作总结范文为增强员工反洗钱意识，提高反洗钱工作水平，推动反洗钱工作顺利开展，衡阳银雁支行始终把反洗钱工作作为重点工作来抓，完善反洗钱内控制度，严格履行反洗钱工作职责，并结合业务案例及上级行反洗钱风险提示，稳扎稳打推进该行反洗钱工作。该行利用晨会积极组织员工进行学习中国人民银行金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法等文件和规定，

13、增强一线柜员反洗钱意识，掌握日常对可疑交易的分析能力和异常资金的识别能力，使广大员工全面了解反洗钱业务知识、管理制度、操作要点和注意事项，熟练掌握可疑交易种类及划分标准，不断提高自身反洗钱工作的能力。该行坚持做好客户身份识别和持续识别客户身份工作。一是要求经办人员在以开立账户等方式与个人客户建立业务关系时，严格按照反洗钱制度要求，认真审核相关资料、核对并登记客户身份信息，确保与系统记载的客户信息的一致性;二是要求通过“联网核查公民身份信息系统”认真核查自然人身份证件及代理人身份证件并留存核查记录。对联网核查出现异常的，必须采取措施进一步验证客户身份信息的真实性。该行严格按照上级行反洗钱工作规程

14、要求，按照勤勉尽责的原则，认真做好对不通过客户账户进行的大额交易的人工新增录入工作，做到应报尽报，防止漏报和错报。充分利用“内控管理信息系统”中的“反洗钱管理系统”和认证系统中的“新一代监督系统”，及时监测大额和可疑交易的甄别补录工作，确保个人业务反洗钱工作的顺畅开展。该行按照反洗钱客户风险分类管理实施细则要求，做好客户尽职调查工作，在业务发生过程中发现客户资金往来、交易行为、交易特点存在异常，在反洗钱监控系统或在柜面经常出现交易人，应进一步了解客户的具体表象，做好增强尽职调查工作，切实完成客户尽职调查工作，以便及时发现可疑交易线索。工商银行反洗钱工作总结范文工行蓬莱支行认真贯彻人民银行和上级

15、行的工作部署，加大力度开展反洗钱工作，结合工作实际情况，抓好组织管理和培训教育，不断提高反洗钱履职能力和管理水平，有效推动了反洗钱工作顺利开展。一是加强组织领导。该行成立反洗钱工作领导小组，加强对反洗钱工作的组织领导和部署落实，制定了反洗钱工作实施细则，印发各部门、网点贯彻执行，规定各部门、网点负责人为反洗钱第一责任人，并实行严格的责任追究。二是加强制度落实。该行根据人民银行和上级行反洗钱规定，依照相关法规定建立健全反洗钱内部控制制度，制定了反洗钱操作规程，对各部门的职责、客户交易情况、大额支付交易监控、可疑支付交易监控、交易记录和业务凭证的保管、交易监督与检查等都做了明确的规定，要求工作人员

16、严格执行，领导小组对规章制度的执行情况实行跟踪检查，及时发现和解决工作中遇到的问题，对违规行为严肃惩处。三是加强业务培训。该行及时传达上级行反洗钱工作会议及相关文件精神，组织员工学习反洗钱制度、案例通报、防范常识、安全操作规程等，增强全员反洗钱意识，积极营造反洗钱工作齐抓共管的氛围。同时专门举办培训班，邀请银监会、人民银行领导授课，剖析重大洗钱案例，使工作人员掌握反洗钱知识，提高思想认识，正确对待反洗钱工作。四是加强宣传教育。该行借助各种业务宣传渠道，积极开展反洗钱宣传教育，通过网点LED、宣传板和宣传展台，以及走上街头、走进社区形式，向员工和广大客户宣传反洗钱常识。同时积极与当地新闻媒体联动，大力宣传反洗钱工作，在今日蓬莱上开设专栏，介绍反洗钱知识，引起社会各行各业、全体市民对反洗钱工作的重视，营造反洗钱的良好氛围。五是加强工作督查。按照反洗钱预防、监控制度的要求，该行积极做好反洗钱监督检查，同时积极和银监管理部门、人民银行、各金融部门、司法机关，以及企业主管部门建立反洗钱信息网络，及时传递和反馈信息，发现问题及时采取措施加以解决。