中国人身保险从业人员资格考试项目doc.docx

1、中国人身保险从业人员资格考试项目doc中国人身保险从业人员资格考试项目(Chia nsurance Cercatin & dcation，CCE)201年春季(4月）及秋季（10月）考试公告 (总16号/216公告）常见咨询问答一、关于2年CIE项目考试公告重大调整的事项说明答：(一）为便于考生和公众阅读，迅速了解到公告的重要信息,我们对26年考试公告及公告问答的内容均进行了大幅度的结构调整,以更简洁、清晰的方式呈现。(二）016年全面执行“四师”资格课程体系。205年,CICE项目资格体系调整为按渠道设立的“四师”资格体系，即中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福

2、利规划师,并在015年设立新旧资格体系对接过渡期，根据2015年项目执行情况，决定201年起全面按照新的“四师资格体系开展课程考试及认证。（三）依据国家及监管政策的发展,216年CICE项目将研发H大病保险教材并进行“中国健康保险管理师”资格试点,建立“保险销售人员基础资格学习平台并进行试点。有关这两个资格的详细内容请见本问答第四部分.二、关于206年CICE项目开放报考资格及其相关事项的咨询（一)保险行业及其他金融机构如何支持项目各类资格考试？答:CE项目各类资格经过十余年发展，已经成为人身保险行业及银邮等相关金融机构在保险专业知识领域本土化、标准化、系统化的权威学习平台，为金融行业培养大批

3、具有保险专业知识的专业人才队伍。通过ICE项目考试课程，表示考生对保险行业相关领域有全面了解，对行业最前沿的专业知识、监管政策与行业发展有充分掌握;人身保险公司及相关金融机构推出多种政策措施内部支持并推动CICE项目各类资格,包括：取得资格者全额或部分报销考试费用；.将资格纳入基本法或相关办法,与应聘、留职、考核、晋升、薪酬、福利、培训等挂钩；3。取得资格者成为绩优人员奖励;4。取得资格者获得不同额度奖金奖励;5。取得资格者获得培训学分;6。取得资格者可将资格印制于名片，并由最高领导亲自颁发证书及奖励；7。将资格纳入教育培训管理办法,实施持证上岗制度,未在时间内取得资格者将降薪;8将参加CIC

4、E项目考试做为绩效考核优秀人员的奖励；9。全额或部分报销参加考试所需餐旅费；。取得资格者优先晋升或奖励；11.营业部持证率超过一定比例者，营业部经理每月获得特别津贴等等.(二) 中国寿险管理师资格的适用人群有哪些?答:中国寿险管理师主要针对人身保险公司各职能岗位内勤人员。中级资格帮助内勤人员掌握人身c:iknowdocsharedatacur_work与保险的基础知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。高级资格帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。本资格也适合

5、银行邮政相关从业人员更好理解寿险行业的关键基础知识，促进银行保险业务高效、规范开展。自20年以来，农业银行、工商银行、交通银行、建设银行、光大银行及邮政系统组织团体报名参加考试，其中工商银行组织团体报名近万人次.（三） 对中国寿险管理师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些?答:截至201年，出台支持中国寿险管理师资格相关政策的金融保险机构包括中国人寿、太平洋人寿、泰康人寿、平安养老、工银安盛、建信人寿、中邮人寿、光大永明、中德安联、国泰人寿、中新大东方、英大泰和、同方全球、恒安标准、前海人寿、复星保德信、华泰人寿、新光海航、国华人寿、天安人寿、幸福人寿、富德生命人寿等人身保险公司及中国工商

6、银行、中国农业银行等商业银行。（四） 中国寿险管理师中级资格课程是“3必考+选考”设计,我如何考虑应该选考哪门课程？答：中国寿险管理师资格认证是CCE项目推出的第一个权威资格认证，多年来，通过知识专业、结构合理的课程体系为我国保险业及其他金融机构培养了大批具备专业能力的保险从业人员和及银行保险销售人员。中国寿险管理师中级资格课程体系设计为“3+2模式，3门必考课程为A1风险管理与人身保险、2保险从业人员职业道德、A5寿险公司经营与管理，内容涵盖人身保险业务内勤人员所需了解和掌握的保险与风险基础关键知识及寿险公司经营管理各环节的基本知识；2门选考课程为从其余8门专业课程中任选2门,知识内容基本涵

7、盖人身保险公司经营管理各岗位的专业知识，考生根据自己的具体工作岗位或兴趣按需选考。考虑到保险公司内勤管理人员的具体岗位以及银行邮政销售人员的专业需求，CICE项目推荐报考中国寿险管理师中级资格的不同岗位人员选考如下课程:中国寿险管理师中级资格岗位推荐选考课程中国寿险管理师中级资格岗位推荐选考课程工作岗位选修课程产品管理岗A3、A4法律合规岗A4、A10营销管理岗A3 、A6财务会计岗7a、b运营管理岗3、A4资金运用岗A8、1人力资源岗3、A9客户服务岗A3、4IT岗A3、销售培训讲师A3、A4保险销售岗A3、A（五) 中国个人寿险规划师资格的适用人群有哪些?答：中国个人寿险规划师主要针对个险

8、渠道销售人员。中级资格课程主要目的是使考生掌握客户开发管理、团队协作以及保险产品与合同等最基本的专业知识。高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合能力。(六）对中国个人寿险规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？答：中国个人寿险规划师资格于205年推出，太平洋人寿广东分公司率先进行了大规模推广，配合绩优制度,提供高额学习奖励。(七)中国银行寿险规划师资格的适用人群有哪些？答：中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。中级资格设置门必考课程,由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程

9、组成.高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力.（八） 对中国银行寿险规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些?答：中国银行寿险规划师资格于215年推出，截至015年,有相关政策支持的金融机构包括工商银行、新华人寿、建信人寿、工银安盛、长城人寿及华夏人寿等。(九）中国员工福利规划师资格的适用人群有哪些？答：中国员工福利规划师主要针对保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门以及机构相关人员.中级资格由职业道德及相关专业课程组成。高级资格设置健康、养老等专业保险产品知识，加强考生对保险产品和员工福

10、利方面的综合规划能力。（十） 对中国员工福利规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些?答：中国员工福利规划师是目前国内唯一针对员工福利规划的专业资格认证.截至21年,对中国员工福利规划师资格有相关政策支持的金融保险机构有中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康人寿、泰康养老、平安养老、太平养老、长江养老、建信人寿、中英人寿、阳光人寿、恒安标准人寿、新光海航人寿、工银安盛人寿、幸福人寿、百年人寿、农银人寿、北大方正人寿等。三、关于201年CICE项目考试报名相关事项的咨询（一）216年CIE项目考试时间有调整吗？答:201年CICE项目继续举行春秋两季考试，均开设中国寿险管理师、中国个人寿险规

11、划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师四个资格共1门课程考试.具体开设课程及考试时间详见21年IE项目考试公告。根据各资格对应的考试课程,我们提醒考生注意以下几点：1、公共课程：A2保险从业人员职业道德为所有资格都必须通过的公共课程，不必重复报考。2、交叉课程：资格之间有交叉的课程，即两个资格中均含有相同的课程，如中国个人寿险规划师中级资格与中国银行寿险规划师中级资格均包含A3人身保险产品、A4人身保险合同课程等。交叉课程不必重复报考.3、考试时间重叠课程：本年度春秋两季考试时间周期均为连续两个周末,除A2保险从业人员职业道德及A5寿险公司经营与管理及A8寿险公司资产管理外，均在同一考试

12、时间段安排两门或三门考试课程,详见表一.请考生注意不要报考两门在同一时间考试的课程。具体的课程考试时间,请见201年CE考试公告.(二）我已经报名CIC项目考试了,但是有特殊原因不能参加考试,我能够延考或退考，或者变更考试城市吗?答：CICE考试不接受退考。考试报名截止日前免费接受延考或变更考试城市的申请。考试报名截止后申请延考的,每门课程将收取60元的相关费用。考试报名截止三周后不再受理任何课程延考申请。考试报名截止后不接受变更考试城市的申请。(三)IC项目考试合格分数线如何确定？答:考试通过分数原则上为原始分数的6分，对于通过率低于4%或高于8的课程将适当下调或上调考试通过分数线.下调分数

13、最低不低于51分。分数线的调整由IC考委会严格按照程序决定。成绩以十分制形式公布。(四）如果我已经通过一门课程或已经获得一个中级资格，准备报考相应的中级或高级资格课程，已经通过的课程还需要再考一次吗?答：不需要再考。考生如果已经通过一门课程或取得一个中级资格，只要在已通过课程的成绩有效期内继续通过剩余课程，就可以取得相应的中级或高级资格。（五)怎样查询考试成绩和申请证书？答:考生在当期考试全部结束后一个月左右可登录CC项目官方网站进行成绩查询.考生如果已通过一个资格内的全部课程，即可登录网站项目网站在线填写、提交证书申请表，并将两张两寸红底证件照(照片背面写上考生姓名和身份证号码)邮寄至项目执

14、行单位申请资格证书,考生将在成功提交上述证书申请资料后两个月内收到证书.（六)CIE项目各门课程的考试费用是多少？到哪里交费？答:CIC项目已开发的课程，配备学习光盘的，每门课程报考费用为350元;未配备学习光盘的，每门课程报考费用为60元。资格课程补考的，每门课程减免20元。报考费用包含报名费、考试资料费、考试费、证书费及普通邮寄费。206年各门课程具体报考费用如表八所示。现场报名的考生可在地方报名中心交费.网上报名的考生，如有开通网上银行业务，则可在报名支付考试费用时进行在线支付，即可快捷完成报名流程；也可在各大银行或邮局进行汇款，汇款时应填写好报名时系统生成的订单号,如非本人汇款,请注明

15、代何人（包括订单号）支付,以便项目执行单位查核汇款来源。CI项目考试报名费用统一交至项目执行单位账户:A.开户行:中国工商银行广州市江南西支行账号：3602 00 2920 29 8开户名:广州信平市场策划顾问有限公司B.开户行：招商银行广州海珠支行账号:2068111 021001开户名:广州信平市场策划顾问有限公司C。 支付宝账号：四、关于216年CICE项目考试备考相关事项的咨询（一)我该如何准备CI项目考试呢？答：根据优秀考生提供的经验，建议考生注意以下几点:、先取得中级资格后，再准备高级资格课程 由于各科通过后的成绩有时效，考生取得中级资格课程的成绩有效期为三年，取得高级资格课程成绩

16、有效期为五年，即考生在三年内取得中级资格后，有两年时间通过高级资格的选考课程，以取得高级资格.考生资格考试课程做整体规划，以免发生通过课程成绩失效的遗憾。2. 及早报名.ICE项目每门课程内容丰富,必须预留充足的时间学习教材。从报名到考试，最长大约有6个月时间,对于非脱产的学习，实际学习时间并不长，必须抓紧时间,及早报名；、合理分配时间，熟练掌握知识点.在不到6个月的时间里,要学习完教材，还要保证本职工作正常进行，时间较为紧张。考生应合理分配有限的时间资源，可在考试前一个月将所有的课程内容通读一遍，然后有针对性地进行补习，在最后几天时间里只看重点，达到强化巩固知识的目的；3、尽可能同时报考同一

17、资格中的相关课程。资格考试综合性强，考试内容相互渗透，应尽可能同时报考同一资格中的相关课程,有利于促进全面理解和掌握知识，提高综合分析和融会贯通的能力。由于单一课程成绩有有效期限制,同时报考同一资格相关课程可以尽早取得相应资格;4、相互交流,共同提高.CIE项目资格体系，知识面宽,内容专业，尽量与同伴考生相互交流，组织读书小组，共同研习,从而取长补短,相互受益。项目在官方网站提供2016年各课程的修订考试大纲、考试补充资料及部分往年真题，考生可借此熟悉考试重点及题型。官方网站还提供了部分优秀考生的应考心得供考生参考。(二)CICE项目执行单位如何帮助考生备考？答:、考试教材。考生初次报名时可免

18、费获赠教材，C项目资格认证所有课程考题均来源于考试教材.2、培训课件。CICE项目执行单位为提高考生学习效率,减轻学习压力，为考生开发了每门课程的学习光盘，内含165小时时长的培训课件，考生可通过培训课件的学习,迅速掌握课程主要知识点.CE项目考试教材用于本项目考生进行学习考试，暂不公开发售，.3、往年考试真题及补充考试资料。ICE项目为方便考生复习，在官方网站定期更新考试大纲、部分往年真题及考试补充资料，考生均可免费下载。4、微信公众号服务.CCE项目开设官方微信公众号x8441080，微信站将提供各科考试大纲、考试补充资料以及部分考试练习题等供考生备考服务，请考生关注.（三）怎样可以更快拿

19、到教材？答：考生在汇款之后，可以将汇款凭证尽早传真或扫描后以电子邮件形式发到CI项目执行单位，传真件或电子邮件应注明汇款所支付的考生的姓名、身份证号、汇款金额、联系电话,CIC项目执行单位将在汇款到账前先寄发教材。CE项目执行单位传真号:;电子邮箱:。(四)参加CICE项目考试时应注意哪些事项？答：详见准考证上的“考生注意事项”，在此就其中几个关键部分再次提醒考生：1、考试的时候记得带准考证及身份证进入考场；2、考试的时候必须提前3分钟入场填涂答案卡基本资料，以免耽误答题的时间;3、考试时必须以2B铅笔填涂答案卡，并严格按照正确方式进行填涂，以免阅卷机器无法识别答案,影响考生成绩；、请考生严格

20、遵守考试纪律,体现保险从业人员诚信的道德品质。（五)每门课程有没有规定通过时间?答:我国保险业尚处于起步发展期,行业实践与监管政策发展迅速,I项目教材根据需要及时进行更新和修订,为了确保考生所学知识的先进性、时效性和实用性，CICE项目已经通过的课程成绩设有效期限制。中级资格课程的成绩有效期为三年，高级资格课程成绩有效期为五年。请考生先取得中级资格后，再考取高级资格.如果已通过的课程超过成绩有效期，又没有及时通过资格内的其他课程，则已通过的课程成绩作废。由于015年起CICE项目资格课程进行调整，部分课程兼具中级和高级属性，对于这部分课程,CIC项目将根据考生申请资格的时间为界,如申请中级资格

21、，则资格相关课程按中级资格课程成绩三年有效期认定,如申请高级资格，则资格相关课程按高级资格课程成绩五年有效期认定.（六）资格证书的持续性和有效性是怎样的？答：CIC项目自002年建立,一直坚持市场化运作,在市场的洗礼下得以保持旺盛的生命力。自005年首次考试以来,ICE项目的资格证书一直由中国保险行业协会、CC编审委员会负责颁发，只要是这两个机构所颁发的证书，均为CIC项目所认可，证书均永久有效。近年来，全行业严格执行党中央、国务院的政策指示，落实简政放权、去行政化改革，215年1月14日，国务院法制办公室公布由中国保监会起草的关于修改中华人民共和国保险法的决定（征求意见稿），取消了原来关于保

22、险公司销售人员、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定。中国保险行业协会、中国c:iknowdocsharedatacur_work协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损人员资格、责任险初级核保资格、人身保险核保理赔资格、中国精算师考试等各类资格考试开展和证书颁发工作.这是保险行业教育培训工作落实国家去行政化改革指示精神，使教培工作逐渐转变为以市场行为为主导，提供培训认证服务的企业在市场上自然竞争,优胜劣汰。在此背景下，中国保险行业协会转由CICE项目编审委员会颁发CIC项目的资格证书,并执行第三版证书样式。同时,中国保险行业协会强调，由CICE项目编审委员会颁发的资格证书具有同等认

23、证效力，颁发机构及证书样式的变化不影响其有效性及持续性。中国保险行业协会将继续与ICE项目保持密切合作。CE项目资格证书维持其原有权威性。216年，CE项目第三版证书将采用证书会员证的形式，其中会员证是考生获得CCE项目后续教育培训和会员服务的有效媒介.(七)通过什么途径可以了解CE项目考试的动态和信息？答：考生可以通过以下途径对项目发展动态及考试相关信息进行了解：1、CIC项目官方网站：项目发展最新动态和考试相关信息均会在官方网站及时发布；2、CIE项目官方微信：关注项目官方微信公众号p84410680，可了解项目最新信息；、全国各报名中心、各地保险行业协会网站:项目最新信息均可在各报名中心

24、现场或网站咨询；4、CCE项目刊物及宣传资料，包括保险职业教育与培训季刊、每月保险新闻聚焦电子月刊、CE项目路演文件、折页、海报等;5、中国保险报及金融时报等报刊：项目定期或不定期以新闻稿、广告、公告等方式在金融类权威报刊刊登项目相关信息;、CIE项目执行单位客服中心及各报名中心具体联系人。五、关于CIC项目考试发展相关情况的咨询(一）CICE项目考试的权威性体现在何处？答：CIE项目是中国保险行业专业化的一项重要制度安排，是业内公认的目前中国人身保险行业最权威、最先进的资格认证体制。经过13年发展,CICE项目考试已得到行业和社会的广泛认可。1、CE项目是保险行业为建立高素质人才队伍，落实人

25、才兴业战略的一项制度性安排，由项目编审委、项目执行单位与专家团队负责执行的标准化、专业化、系统化资格认证体系，拥有自主知识产权。2、全国34家省市级保险行业协会与CIE项目建立了长期、稳定的合作关系，作为考试报名中心,负责CIC项目在当地的宣传推广和报名工作。CE项目得到行业公司及其他金融机构的认可和支持。3、CICE项目的教材编写和题库建立是由0余位来自政产学研的专家团队研发完成，充分结合国内实践、政策环境和国际发展趋势，高度体现保险的结合，传达监管旨意，反映行业发展最新成果.4、CICE项目以全国统一管理方式建立了成熟高效的报名和考务执行体系，严格保证了考试的严肃性和公平公正性,22次全国

26、考试未出现重大的考务工作纰漏。、全国近2/3保险公司及银行机构均不同程度组织或鼓励员工积极参加考试,将IE项目落实到公司的人力资源战略政策中,以提升金融理财时代的保险专业竞争力。6、越来越多的高等院校金融保险专业采用ICE项目考试用书作为学生教材。中国学位与研究生教育信息网在关于保险硕士的介绍中提出，“CICE项目考试中的风险管理与人身保险、人身保险产品、人身保险合同、团体保险、企业年金理论与实务等课程，与我国保险硕士专业学位教育的相关课程基本相同或大部分相同,在经过专家评审论证之后，可以成为保险硕士专业学位研究生的免试课程。”(二)CIE项目考试教材的优势体现在哪里?答：教材是资格考试的生命

27、，只有权威、专业的教材才能传授权威、专业的知识，才能成就专业的考生。CE项目在充分吸收国内外最新研究成果和实践经验的基础上,自主性研发本土化、专业化、系统化的系列教材,拥有完整知识产权。监管部门官方网站对这套教材体系给予了高度评价,称它是“目前国内人身保险领域最权威，体系最完整的一套教材资料。它不仅体现了监管者的意图，也体现了行业发展的实践，有助于参考人员在进入行业后能科学、全面地理解人身保险管理、销售,尤其是职业道德等问题.1、CICE项目一版考试教材002年起,在中国保监会相关部门的关心和推动下,CI项目先后组织了行业40多名来自监管、公司、院校的专家学者，历时年之久,在充分吸收国内外最新

28、研究成果和实践经验基础上,自主性研发出本土化、专业化、系统化的9本专业教材，组织规模之大、投入精力之多、跨越时间之长都是过去行业从来没有过。可以说，这19本教材是行业集体智慧的结晶,是对中国人身保险行业发展的一次较为完整的梳理和小结.2、CICE项目二版考试教材CE高度重视教材知识的更新，关注保险理论与实践的发展,建立了教材动态修订机制，满足行业和考生的专业发展需要.207年底，与中国保险业发展同步的第二版教材修订启动，近0位来自监管、行业、院校的专家积极投身其中,历时五年，19本二版教材全部修订完毕。CE项目二版修订教材投入使用以来,得到行业各界领导、专家及考生的广泛认可，普遍认为二版教材知

29、识专业,内容翔实，修订机制先进，知识水平及体系都达到了国内领先水平，是广大从业者专业学习的上佳读本。第本专业教材大病保险正在研发，并将于016年正式投入使用。C项目二版教材实现了专业知识本土化、标准化和趣味性的有机结合：本土化全面与中国保险市场发展实践、政策法规和最新监管要求接轨，在借鉴国际保险基本原理和发展理念，保证知识理论先进性基础上，最大限度地与中国市场实践相结合，对从业人员提供实务指导。标准化集合监管、行业、院校各界力量研发,知识权威，是保险业标准化的专业知识学习平台，着眼于解决保险从业人员的系统专业培训问题.趣味性-知识论述与案例讲解相结合，内容丰富生动,引发考生阅读兴趣和思考总结。

30、以A4人身保险合同为例，其较之一般院校的保险法教材,剔除了保险业法部分，论述内容更加精炼;较之国外资格考试的保险法课程以外国保险法律为主线,其以我国保险法为基础,增订监管部门的最新政策法规,内容全面实现本土化，符合国情;考虑到一般保险从业人员在法学基础、法律术语等方面的知识欠缺，教材编写本着通俗化和趣味性原则，力求语言简明,案例丰富，通过实际案例帮助学员理解条款内容,为从业人员提供了专业和实用的指导。(三)CIC项目“四师资格和目前社会上的国内外保险类资格相比较有何优势？答:1、CICE项目是2002年由监管部门因应行业市场发展的需求所推动并认可,是中国人身保险行业专业知识体系系统化、标准化、

31、本土化的权威认证及学习平台。2、学习教材是体现资格认证含金量的核心价值所在。CICE项目教材具有突出的本土化、系统性、专业性和实用性，是项目组织来自行业监管、公司、院校等超过600位专家研发而成，拥有自主知识产权。CCE项目教材系统地反映了保险的基础专业知识体系、我国保险业实践及发展进程，并紧跟监管和行业动态定期进行修订，最大程度保证知识的实用性和先进性.3、CIC项目拥有严谨的题库建设制度与严格的全国考试管理制度，确保考试的公平公正性，确保证书含金量。4、国外的一些资格课程内容主要是由国外的保险产品、法规政策、市场发展及消费者心理等知识解构组成，与中国保险业的政策环境及消费者心理、行为习惯等有较大差距，ICE项目立足于中国保险业,实用性突出。、 IC项目考试费用适合国内考生的消费水平。ICE项目的考试费用是合理的,每门课程的报考费用为人民币60元或50元整,包含报名费、考试费、证书费、普通邮寄费等,首次报名的课程免