反洗钱测试题(一).docx

1、反洗钱知识内部测试（一）姓名：分数：一、单选题（每题1分，共68分）1、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、 反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、 保卫局 D、分支机构2、中华人民共和国反洗钱法于（ ）通过。A、2006年9月1日 B、 2006年10月1日C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（ ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交

2、易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。A、5 B、10 C、15 D、205、单笔或者当日累计人民币交易（ ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、10 B、15 C、20 D、256、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级 B、省一级C、地市一级 D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合

3、反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方 B、 该金融机构C、该客户自身 D、 该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、 1 B 、 2 C、 3 D 、49、反洗钱法规定的临时冻结不得超过（ ）。A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、1011、金融机构在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送

4、中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5 C、7 D、1012、国务院反洗钱行政主管部门根据（ ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“短期”是指 ( )A、3个工作日以内，含3个工作日B、10个工作日以内，含10个工作日C、5个工作日以内 ，含5个工作日D、2个工作日以内，含2个工作日14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“长期”是指 ( )A、6个月以上 B、9个月以上C、1年以上 D、2年以上15、以下活动可能

5、存在洗钱行为( )。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是16、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会 D、 中国保险监督管理委员会17、中国人民银行令2006第1号金融机构反洗钱规定自（ ）起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日18、中国人民银行令2006第2号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（ ）起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日C、 2007年1月

6、1日 D 、2007年3月1日19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( )。A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知20、中华人民共和国反洗钱法自（ ）起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A、2 B、3 C、4 D、522、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（ ）和检查通知书。A、工作证 B、执法证 C、身

7、份证 D、以上都可以23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（ ）。A、纪律处分建议 B、行政处罚意见 C、改进意见与措施 D、以上都是24、下列哪个是反洗钱的义务主体（ ）。A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行C、公安部门 D 、检察机关25、现时（ ）是我国的反洗钱行政主管部门。A、 反洗钱局 B、 中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心 D 、公安部26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人 B、董事会C、监事会 D 、反洗钱工

8、作领导小组27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ ）。A、实名账户 B、联名账户C、同名账户 D、假名账户28、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（ ）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对并登记被代理人29、金融机构在（ ）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、兼并 B、接管C、破产和解散 D、变更30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（ ）。A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名C、客户身份证

9、件/证明文件类型 D、代办人姓名31、反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（ ）。A、查阅权 B、封存权 C、扣划权 D、临时冻结权32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（ ）。A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留33、金融机构有以下（ ）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训34、金融机构有以下（ ）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元

10、以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（ ）罚款。A、一万元以上五万元以下 B、五万

11、元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ ）A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（ ）A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不

12、符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D 、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（ ）。A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ ）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交

13、易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ ）对该金融机构作出行政处罚。A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D、以上都是43、调查封存清单一式二份，由（ ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员C、调查人员和在场的金融机构工作人员D 、在场的金融机构工作人

14、员和金融机构44、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ ）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易45、下列哪家公司的交易只属于大额交易（ ）。A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投

15、资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（ ）。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。D、以上都是47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁

16、大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换48、金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（ ）。A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容C、利润分配表 D 、资产负债表49、国务院反洗钱行政主管部门是指（ ）。A、中国人民银行 B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构C、反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心50、金融机构违反金融机构反洗钱规定，由中国人民银行或者其（ ）按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。A、省一级以上分支机构 B、地市中心支

17、行以上分支机构C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构51、在全国开展扫黑除恶专项斗争，是（）年开展的？A、2016年B、2017年C、2018年52、党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在（）开展？A、全国B、全省C、全市53、这次开展扫黑除恶专项斗争多长时间？（）A、两年B、三年C、五年54、联合发布关于依法严厉打击黑恶势力违法犯罪的通告四部门是哪四个？（）A、最高法、最高检、公安部、安全部B、最高法、最高检、公安部、司法部C、最高检、公安部、安全部、司法部55、关于“扫黑除恶”与“打黑除恶”，下列那句话是错误的？A、这次“扫黑”，重视程度前所未有。党中央、国务院专门印发通知，整合多部

18、门力量，集党和国家之力要把这个问题解决好。B、过去“打黑”更多是从社会治安角度出发，强调点对点打击黑恶势力犯罪。这次“扫黑”是从夯实党的执政根基、巩固执政基础、加强基层政权建设、维护国家长治久安的角度，在更大范围内，更全面、更深入地扫除黑恶势力，不但要打击犯罪，还要打击违法行为。C、一字之变，没啥不同。56、黑社会性质组织的行为特征，是指以暴力、威胁或者其他手段，有（）地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。A、计划B、预谋C、组织57、恶势力是指以（）等手段，在一定区域内或行业内多次实施违法犯罪活动，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣影响的犯罪组织。A、暴力、威胁、滋扰B、暴力、

19、胁迫、骚扰C、暴力、威胁、骚扰58、对于各种黑恶势力违法犯罪，依法严惩、（）、除恶务尽。A、打早打小B、养大再打C、打晚打大59、对于黑恶势力的“保护伞”，一定要（）。A、放任不管B、依法查办C、以上都不是60、发现身边的涉黑涉恶违法犯罪，应怎么办？（）A、通过当地公安便民服务在线“线索举报”栏目举报或拨打当地扫黑除恶举报电话；B、假装看不见C、打抱不平61、关于开展扫黑除恶专项斗争的通知指出，扫黑除恶与反腐败斗争和基层（）结合起来，深挖黑恶势力“保护伞”。A、“打地鼠”B、“打老虎”C、“拍蝇”62、扫黑除恶专项斗争中，着力解决的5类违法犯罪活动包括“淫秽、吸毒、传销、拐卖”和（）？A、强买

20、强卖B、赌博C、盗窃63、为推动扫黑除恶专项斗争向纵深发展,组建（）个中央督导组，赴全国各地开展督导工作。A、8B、9C、1064、扫黑除恶基本原则：有黑扫黑、（）、无恶铲霸、无霸治乱A、无黑除恶B、无黑扫恶C、惩黑除恶65、扫黑除恶专项斗争“两个一律”：对涉黑涉恶犯罪案件，一律深挖其背后腐败问题。对黑恶势力“关系网”、“保护伞”，一律（）、绝不姑息。A、追溯根源B、一查到底C、追查到底66、扫黑除恶专项斗争坚持“一案三查”，既要（）黑恶势力犯罪，又要（）黑恶势力背后的保护伞，还要（）党委政府的主体责任和部门的监督管理责任。A、查办、追究、倒查B、查究、追究、倒查C、查办、追查、倒查67、这三

21、年工作的重点分别是：2018年：严态势，（）；2019年：攻案件，提升群众满意度；2020年：建机制，取得压倒性胜利。A、营造人人喊打的氛围B、营造人人参与的氛围C、营造人人监督的氛围68、黑恶势力犯罪人员的亲友应当积极规劝其尽快投案自首，经亲友规劝、陪同投案的，或者亲友主动报案后将犯罪人员送去投案的，视为（）。A、自动到案B、自动投案C、自首二、填空题（每题2分，共20分）1、在全国开展扫黑除恶专项斗争，是以习近平同志为核心的党中央作出的重大决策部署，自（）开始，至2020年底结束，为期（ ）年。2、中共中央、国务院关于开展扫黑除恶专项斗争的通知指出，把扫黑除恶与反腐败斗争和基层（“”）结合

22、起来，深挖黑恶势力“保护伞”。3、中共中央、国务院就扫黑除恶专项斗争进行专题部署，充分表明开展扫黑除恶专项斗争的极端（）和重要性，彰显了党中央扫除黑恶势力的坚强（）和信心。4、扫黑除恶专项斗争“两个一律”：对涉黑涉恶犯罪案件，一律深挖其（）问题；对黑恶势力“关系网”、“保护伞”，一律（）、绝不姑息。5、要切实把扫黑除恶专项斗争和（）治理、（）治理、（）治理、（）治理结合起来。6、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（）负责大额交易和可疑交易报告工作。7、“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是（）、（）（）。8、“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（

23、），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。9、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。10、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。三、判断题（每题1分，共12分）1、反洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。()2、金融机构进行客户身份识别、认为必要时,可以向公安和工商政管理等部门核实客户的有关身份信息。()3、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。()4、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。()5

24、、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。()6、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款应该作为可疑交易报告。()7、洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。()8、金融机构在与客户的业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。()9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。()10、国务院反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动时,调查人员少于

25、2人或者未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝调查。()11、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。()12、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。()福能期货股份有限公司莆田营业部反洗钱知识内部测试（一）答题卡姓名：分数：一、单选题（每题1分，共68分）1-56-1011-1516-2021-2526-3031-3536-4041-4546-5051-5556-6061-6566-68二、填空题（每题2分，共20分）1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.三、判断题（

26、每题1分，共12分）1-56-1011-12答案一、单选题1-5 B C B A C 6-10 B B B A B 11-15 D B B C D 16-20 B C D A C 21-25 A B C A B 26-30 A D C C B 31-35 D B C B B 36-40 C C B C D41-45 C B C D B 46-50 A D B A B51-55 C A B B C 56-60 C A A B A61-65 C B C A B 66-70 C A B 二、填空题1、201832、拍蝇3、紧迫性决心4、其背后腐败一查到底5、系统综合依法源头6、专人7、合法审慎原则、保密原则和司法机关、行政机关全面合作原则8、“了解客户制度”9、中国人民银行10、开立账户、假名账户三、选择题1-5错对对对对6-10错对对对对11-12对对