理财部规章管理制度大纲.docx

1、理财部规章管理制度大纲理财部规章管理制度大纲理财部规章管理制度大纲一、总则1、目的2、适应范围二、理财部职责三、理财经理岗位职责四、理财经理工作制度1、工作安排制度2、访客报告制度3、理财经理例会制度4、档案管理制度5、信息上报制度6、保密制度五、理财经理日常行为规范1、考勤管理2、办公室管理3、仪表仪容4、接待礼仪六、理财经理的薪酬管理及绩效考核办法七、附则第1页共5页第一章总则第一条第二条为规范本公司的理财管理，确保理财业务的标准化、量化、规范化、程序化，明确部门及员工职责，维护良好的工作秩序，特制定本细则。本细则适用于本公司理财部及从事客户关系维护、信贷产品推介及销售、财富规划和客户资产

2、管理等专职负责客户服务的理财经理。第二章理财部职责第三条负责开拓、维护理财客户，并通过及时有效的沟通和服务，加强客户的忠诚度和美誉度。第四条负责通过组织理财服务等多种方式，积极发展新的理财客户，不断壮大理财客户规模。第五条根据公司市场部的贷款资金需求，及时与理财客户进行沟通，按时实现与市场部的资金对接。第六条负责建立健全公司理财客户档案信息资料，保证客户资料的完整性、准确性与安全性，并做好保密工作。第七条负责对部门人员的工作进行监督规范，统一管理、统一考核。第八条负责对部门人员进行定期的理财知识培训和业务培训。第九条负责新产品、新市场的开发和策略的制定。第十条完成总经理交办的其他任务。第三章理

3、财经理岗位职责第十一条熟悉本公司的业务流程和信贷产品知识。第十二条熟悉个人投资理财渠道及相关产品知识。第十三条积极拓展公司理财业务，负责理财业务的开拓、受理，为客户详细、规范、专业的介绍公司及公司的理财产品和服务，并协助客户办理相关业务。第十四条按客户需求，向客户提供其需要的理财产品和专业的投资理财建议，帮助客户的资产组合达到最优化，在满足客户需求的同时，提高自己的理财业务水平和人脉的积累。第十五条深入了解金融业务市场，积极关注市场竞争动态，分析市场现状和市场需求，积极反馈意见和信息。第十六条制定工作计划和工作总结，明确目标任务，细化实施过程，积极努力地开展工作。第十七条做好客户管理工作，建立

4、客户信息档案，定期与客户进行良好的沟通与联络，随时了解理财客户动态，反馈客户信息并做好保密工作。第十八条理财部人员必须对公司负责，严守公司机密，严格遵守公司各项规章制度第四章理财经理工作制度第十九条工作安排制度。制定工作计划和工作总结（包括年度、季度、每月和每日的工作计划和内容）。第2页共5页1、工作计划内容包括目标的设立、实施方案和具体的工作内容。2、工作总结内容包括目标的完成情况、工作中的经验和教训和个人感想。第二十条访客报告制度。理财经理应定期访问客户，拜访新客户；对现有客户每月应以各种形式（上门、电话、联谊等）访问一次，认真填写访问情况报告表，存入客户档案。第二十一条经理例会制度。每天

5、早上召开工作例会，总结昨日工作，交流经验，研究工作重点和方法，解决、协调遇到的问题和报告当天的工作计划；1、理财部各经理于每月初提交上月的工作总结和本月的工作计划。2、理财部各经理于每季度初提交上季度的工作总结和本季度的工作计划。3、理财部各经理于年初提交全年的工作计划和目标。年底提交全年的工作总结。第二十二条档案管理制度。1、理财部对部门各理财经理建立信息档案（包括其个人的工作计划及工作总结和名下客户的理财情况）。2、理财经理对其所维护的每个客户建立客户档案并进行定期维护。第二十三条信息上报制度。理财经理应定期向所属理财部门上报、反映市场相关信息。第二十四条保密制度。理财部各经理应严格遵守公

6、司保密制度，绝不向第三方泄露客户以及公司的相关信息。第五章理财经理日常行为规范第二十五条考勤管理（参照公司的员工手册）一、本部门理财经理周一至周五上午8：30准时上班打卡，下午5:30打卡下班，不得迟到、早退、旷工；员工一次迟到不得超过10（含）分钟，或每月3次总计10（含）分钟之内不计迟到，否则视为旷工。迟到、旷工者分别按公司制度予以处罚。二、因忘打卡或因公外出等原因未打卡的，请及时填写说明单并经部门经理签字后交至人事部备案。部门经理由总经理签字。第二十六条办公室管理一、上班要自觉树立企业形象,时常保持办公环境整洁,办公台面文件摆放整齐。不准躺或坐在办公台上。二、工作时间在办公室内不准吃食物

7、，不准吸烟，如有需要请到休息区；接待客户时，要准备好烟灰缸，事后及时处理，保持办公环境整洁。三、不得在办公室内大声哼唱歌曲、吹口哨、谈笑、大声喧哗。四、不准使用公司办公电话打私人电话，五、不得利用公司电脑上网玩游戏，上网做与工作无关的任何事情。不得利用网络做自己个人的其它生意。不得向朋友透露公司商业机密。六、下班前检查办公室内电器设备的状况，关闭电源。七、使用完卫生间后，要关闭水笼头等水源设施。第二十七条仪表仪容一、工作服饰1、工作时间内一律着本岗位规定制服（男性一律穿衬衫）。2、工作服应干净、平整，无明显污迹、破损。3、工作时间不得敞开外衣、卷起裤脚或衣袖。4、工作时间需将工作牌统一佩带在左

8、胸显眼处，保持清洁、端正。（没有可以不戴）第3页共5页5、工作服外不得显露个人物品，衣、裤口袋整理平整，勿显鼓起。6、鞋面鞋侧同样保持清洁，鞋面要擦亮，以黑色为宜，无破损，勿钉金属掌，禁止着凉鞋上班。二、仪表、仪态1、身体、面部、手部等必须保持清洁，避免异味的产生。2、上班前不吃诸如生葱、生蒜、韭菜、生洋葱等宜散发刺激气味的食品，保持口气清新、无异味。3、头发要清洁、整齐、无头屑、发型自然、美观、大方。男员工不留小胡子、不留长发，不可将头发染成其他怪异颜色。前发不盖眉，侧发不盖耳，后发不盖后衣领，无烫发。女员工发长不过肩，超肩者需将头发盘起来。4、女员工上班要化淡妆，但不准浓妆艳抹，不得使用气

9、味过浓香水。5、勤剪指甲，勤洗手，保持干净；男士指甲修剪整齐，保持清洁；女士不要涂带颜色的指甲油，指甲不要太长。6、禁止在客户面前挖鼻孔、掏耳朵、伸懒腰、打哈欠、抠指甲、捞皮肤等。7、避免在客户面前咳嗽、打喷嚏。不得已时，应以纸巾或手遮住口鼻，将头转向无人之侧处理，并及时道歉（说“对不起”）。8、禁止在客户面前抽烟、吃东西、嚼香口胶、看书报、玩手机、听广播等。第二十八条接待礼仪一、走路引路1、员工在工作中行走的正确姿势：平衡、协调、精神；走路时忌低头，手臂摆幅过大，手脚不协调，步子过大过小或声响过大；2、两人一起时，不要勾肩搭背；多人行走，避免横排其进；与客户相遇应靠边而行，不得从中间穿行；与

10、客户同时进门，应让客户先行。3、引导客户上楼梯时，让客户走在前；下楼梯时，让客户走在后。4、引导客户乘电梯时应让客户先入，不得自己先行，电梯进门左侧为上位；到达时请客户先步出电梯。二、接待交谈1、与客户交谈时应时刻保持正确的微笑表情：笑容自然、适度、贴切庄重；指向明确、对方容易领会。2、与客户交谈时应眼望对方，用心倾听，频频点头称是，表现出尊重与理解。3、与客户交谈时应保持1.5米左右的距离。4、以立姿工作的员工，应时刻保持良好姿态，禁止双手交叉抱胸或双手插兜、歪头驼背、依壁靠墙、东倒西歪等不良行为。5、以坐姿工作的员工，应时刻保持端正的姿势，应坐椅子的1/3-2/3处，禁止翘二郎腿、盘腿、脱

11、鞋、头上仰下垂、被前俯后仰、腿搭座椅扶手等。三、开门的顺序1、向外开门的顺序：敲门开门立于门旁施礼（并说请进）用右手关好门。2、向内开门的顺序：敲门自己先进侧身立于门旁施礼（并说请进）退出用右手关好门。3、注意敲门、开门、关门的声响，未完成开、关门的全过程，手不离门把。第六章理财经理的薪酬管理及绩效考核办法第二十九条理财经理等级设置。理财经理分为助理、经理、高级、理财团队经理四个级别。第4页共5页略第七章附则第三十条本细则由公司负责解释和修改。第三十一条本细则自下发之日起施第5页共5页扩展阅读：综合部管理制度大纲 行政管理方面大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编纲为加强综合部管

12、理，使各项管理制度与公司的实际和发展需要相适应，并规范我部门员工行为，我部门特制定本制度。大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度是综合部管理的重要文件，其管理依据是大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司管理制度和大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司员工守则。本制度的修改须经总经理核准；重大事项的更改须报董事会核准。适用范围本部门的管理，除应遵守国家和地方有关法令、公司管理制度外，都应按本制度办理。本规范适用于综合部全体员工。-1-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编第一章总则1为规范综合部部门管理，维护部门正常办公秩序，提高工作效率，且有利于员工各项工作的正常开展，特制定本

13、规范。2综合部全体员工均须按规定执行。第二章综合部日常管理办法一、礼仪规范1综合部人员须保持仪容仪表整洁，言谈举止文明礼貌，不得穿着短裤、背心、拖鞋上班。2文明礼貌待人，上班时间不得串岗、嬉闹、高声喧哗。3上班时间严禁聚众闲聊或影响、妨碍他人工作；有必要进行集体讨论时，在会议室内进行。4准时上下班，对所担负工作争取时效，不拖延，不积压。5保持个人办公台面整洁，做好办公室日常清洁维护。6对所保管的文书、财物及其一切公物应尽善保管，不得私自携出或出租、出借。7对于所办事项不得私自收受任何馈赠或向往来客户挪借、-2-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编8工作时间不得接待私人来访或拨打

14、私人电话。9维护公司信誉，不作任何有损公司信誉、形象的行为。10不私自兼任公司以外的职业。11服从上级指挥，如有不同意见，应先执行，后陈述。12不得任意翻阅不属于自己负责的文件、帐簿或函件。13员工之间在工作上、生活上应该互相帮助、互相支持、互相谅解。14努力学习综合部各项业务，提高业务水平，为公司的发展作出积极的贡献。二、综合部工作计划没有计划的行为是无效率的行为。综合部强调对部门、员工行为的计划性要求，用以明确和把握我们的工作方向，同时提高工作效率与工作效益。因此，通过对计划体系的规定，并通过相关计划流程和计划表格的制作，实现工作计划的确立、执行和评估。（一）部门年度发展计划1综合部经理于

15、每一年度末制定下一年度的发展计划。-3-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编综合部年度发展计划经部门全体职员讨论制作，公司总经理核准同意后确定执行。3综合部年度发展计划是综合部、个人月度工作计划的基础和依据。4审议流程部门年度计划审议流程图（二）部门、员工月度工作计划1综合部经理、个人在每月度底分别进行部门、个人下月度工作计划安排。2月度工作计划通过对月度工作计划表的制作来完成，-4-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编控制。3员工月度工作计划交综合部经理核准同意后确定执行。4综合部月度工作计划交总经理核准同意后确定执行。5月度工作计划的完成情况将作为部门、员工

16、工作评估的主要依据之一。6审议流程部门月度计划审议流程图三、违纪行为（一）相关名词定义1警告：一次性罚款100元；-5-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编记小过：一次性罚款300元，并由综合部通报全公司予以批评；3记大过：一次性罚款500元，不得参与年终薪酬调整考核评定，并由综合部通报全公司予以批评；4辞退：扣除所有未结工资，并由综合部通报全公司。（二）员工具有下列行为之一者，予以警告处分，造成损失者赔偿另计（累计警告三次以上予以记小过处分。）1上班时间从事私事者；2浪费原材料或因过失造成损失情节较轻者；3妨碍现场工作秩序或违反安全、卫生守则者；4未经主管同意，私自调班调休者

17、；5发现有损综合部利益的事件，知情不报者；6损坏文件或积压公务者；7在办公室或工作场所发泄个人情绪者；8经上级认定具有同等情节，或违反公司其它管理制度之相应条款者。-6-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编三）员工具有下列行为之一，予以记小过处分，造成损失赔偿另计（累计记小过三次以上给予记大过处分。）1对上级指示或有期限的命令，无正当理由而未能如期完成者；2直属主管对所属人员明知舞弊有据，而予以隐瞒庇护或不予举报者；3因疏忽致使机器设备或物品遭受损害或伤及他人，但情节较轻者；4上班时间睡觉或在工作场所喧哗、嬉戏、吵闹，严重妨碍他人工作者；5携带危险物品进入公司者；6未经许可，私

18、自出借公司财物者；7工作时间酗酒滋事，影响工作秩序者；8未经使用人或主管允许擅自操作机械设备尚未造成损失者；9违反公司其它管理制度之相应条款者。-7-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编四）员工具有下列行为之一者，予以记大过处分，造成损失者赔偿另计（当年累计记大过三次者予以辞退。）1擅离职守，或擅自变更工作方法，使公司蒙受较大损失者；2对主管或同事打击报复，或不服从主管人员安排和指挥，经指出仍不改正者；3泄漏公司机密；4伪造出勤记录；5遇紧急事故借故离开，临危不救，致使部门蒙受重大损失或同事受到人身伤害者；6违反公司其它管理制度之相关条款者。（五）员工具有下列行为之一者，予以辞

19、退（造成损失者赔偿另计。）1不按作业流程操作，致使设备受损或材料浪费，情节严重者；2删除、毁弃公司文件资料，或遗失公司绝密文件资料者；3在公司以外兼职或经营与本公司同类业务者；4模仿公司各级领导签字或篡改公司文件者；-8-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编发表虚假或诽谤言论，影响公司声誉者；6擅离职守，导致事故，给公司造成损失或给员工造成较大伤害者；7在对外活动中给公司形象造成重大损害者；8消极怠工，不按时完成上级交办的工作任务者；9违反公司其它管理制度之相关条款者；10情节特别严重者将移送公安机关处理。四、监督检查为确保综合部工作质量，落实管理责任，保证日常监督检查制度有效

20、执行，特制定本办法。（一）监督检查对象本部门所有员工（二）监督检查内容1.部门重点工作、年度计划(工作要点、重要工作部署)、重要文件、重要规章制度和重要决定事项的贯彻落实情况；2公司领导的重要批示、临时交办事项的落实情况；3经公司领导批示、需要督办的各部门的请示、报告办理-9-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编4个人月度工作计划完成情况；5管理与创新情况。（三）监督检查方式1经理、副经理、主管日常巡查；2员工月初工作计划报告及月末工作总结；3公司绩效年终考核。4部门专项督办结束后，按要求填写监督检查评分表（包括监督项目、监督内容、评分标准、领导确认评价、办结结果统计、检查反馈

21、等）整理归档。-10-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编三章办公区域管理办法一、办公环境管理（一）卫生区域划分1公司公共区域卫生是指独立办公室、走廊（通道）、洗手间、会议室等的清洁卫生。办公室卫生包括：每日地面卫生的清洁、垃圾的清运、下班前办公区域的整理。走廊（通道）卫生包括：走廊（通道）地毯/地面/墙壁的清洁、走廊（通道）两侧的防火器材/报警器/植物的清洁。洗手间卫生包括：洗手间地面、墙壁、窗户、便槽、便池、垃圾篓、隔板等的清洁卫生。会议室卫生包括：会议室的日常清洁、会议前/会议后的彻底清洁（包括地面、墙壁、窗户、黑板、讲台、立架、饮水机、垃圾篓等）。（二）注意事项1注意保

22、持办公室的环境卫生，不得随地吐痰、乱丢杂物，办公用品、文件资料、器具等须陈设整齐，并每日清理一次，严禁将衣物、箱架、雨衣（伞）、头盔等私人物品摆放到办公室内，-11-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编物品，严禁乱摆乱放。2办公室内的各种设施（包括灯管、电话、电脑等）未经同意不准随意拆装，如出现故障须即时通知综合部要求维修，凡擅自拆装或者损坏的，照价赔偿。3公共办公室内严禁吸烟（除吸烟区外），严禁将烟头扔进纸篓。4下班后务必关好门窗，关闭空调、灯管、电脑等电源。5未经他人允许，不准私用他人电话，随意翻阅他人办公资料，更换台、凳、电话等。6.凡新入职职员，必须了解清洁卫生的重要性

23、与必要的卫生知识。二、办公用品管理（一）日常办公用品管理1文具（1）由专人负责办公用品的采购与领用登记，并保管采购申请表；（2）负责人须特别注意随时检查复印纸、文本装订耗材（铁圈、封面纸、封面薄膜）及文件夹的存量，以保证公司办公的正-12-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编2茶、水（1）由综合部负责茶、水等日用品的采购与使用登记；（2）负责人应定时检查饮用水、茶叶、水杯的存量，及时购买补充，以保证正常的办公秩序；（3）综合部举办培训等大型活动时，负责人应及时了解情况，备足茶、水、杯用品，以保证活动的正常进行。（二）固定资产管理1综合部对公司所有固定资产进行登记注册；2固定资产

24、因价值减损拟报废或闲置而无再使用价值者，由使用者按要求填写固定资产处分申请单一式二联，注明申请单位、日期、财产编号、名称、数量、购入日期、处分原因、处分方式及其他有关资料分别转送财物部填入购买金额、累计折旧、残值后，依核决权限送呈签核；3固定资产如遭窃盗或破坏者，由综合部经理应提出损失清单及向警察单位报案办理。（三）申购1在节约总成本和控制办公费用总额度基础上，由负责人-13-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编公司的办公日用品和低耗品在为公司。2由负责人统一处理办公设备维修、邮件投递等业务委托。3负责人须对固定供应商建立完整的档案系统，以节约成本之原则，选择、跟换供应商。4公

25、司各业务部门将需要购置的固定资产以申请单形式上报综合部，经批准后，由负责人对采购物资的数量、质量、规格、供应商、价格进行统计、分析、比较，作出清单，递交总经理批示，经批准后由综合部下达采购指令，予以履行同供应商进行市场询价、报价、谈判及草拟合同条款，最后确定采购价格及合同条款，委任采购人员进行其它后续工作。合同文本交综合部门备案。（四）领用1负责人应制作办公用品申购表，并在每季度末发放和回收该表，统计下月办公文具用品需求。2每季度前，负责人把各部门的文具申领情况及文具库存情况汇总，经综合部经理审核后，交总经理审批，确定文具采购计划。3每月8号，负责人必须完成文具的采购工作，8号后各部门人员可至

26、综合部领用文具。-14-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编五）移交、变更职责1负责人移交固定资产管理权限前，须提前清点所有负责管理资产，并与资产管理相关表格一一对应，如有严重与实际不符的情况，经过经理审核之后，须照价赔付；2承接人接手前，应清点并整理相关物品，并按要求填写办公用品责任变更表。三、电脑设备、其他设备管理办法（一）电脑1负责人根据公司文件类别建立完整清晰的目录及子目录系统；2根据保密原则需要，由负责人对行政、业务文件目录设定统一管理的电脑密码；3部门员工不得私设电脑密码；4对于联网的电脑，部门员工在未经批准的情况下，不得向计算机网络拷入（出）软件；5所有电脑不得私

27、自安装游戏软件；6文件档案的备份由相关负责人管理；7软盘、U盘在使用前，必须确保无病毒；-15-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编部门员工在使用完电脑后，应及时退出系统，下班离开公司前应将电脑退出系统并正常关机；9任何人未经同意，不得使用其他部门的电脑。（二）传真机、复印件1由综合部安排专人负责复印机的维护与保养，任何人必须听从安排，不得有故意损坏机器的行为；2复印机发生故障应立即关机，负责人须做好标识注明，并第一时间通知维修公司前来维修，待复印机完全修好后方可作业；3负责人应担保复印纸张供应及碳粉补充以使复印工作得以顺利进行；4节约用纸，复印完后，注意保持复印区域整洁；5禁

28、止帮非公司人员复印文件资料；6部员上下班时应检查复印机的开关情况。（三）固定电话管理1公司电话是公司与外界、内部部门之间交流信息、联络工作的重要工具。原则上部门员工不得打私人电话，特殊情况需用电话要经部门经理同意后方可使用；-16-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编员工正常工作联络应长话短说，提高效率。通话时间应控制在3分钟以内，特殊情况不超过5分钟；3电话铃响3声内就要接听电话，且使用文明礼貌语言，如“您好，嘉信小贷”；4接听电话须认真仔细听取对方讲述的内容，必要时可礼貌要求对方重复，重要事项要做出书面记录，并及时知会相关人员。四、信函、快递管理（一）信函收发1综合部对外信

29、函之收发的负责人为指定专人统一办理，负责人为各级文件管理的直接承担者。2负责人在收文后必须先根据信函的分类及时编号、登记，按要求填写收、发文登记表，并附信函处理单。分送有关人员传阅承办，同时请传阅人或承办人在收文签字簿上签收，负责人对有回复要求的信函须跟踪阅办人及时反馈阅办结果，并对文本进行复印和留档。3综合部的各类信函均属内部机密文件，任何员工不得截留、泄露和私自外带，违者予以记大过处罚或严重者或追究法律责任。-17-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编信函传真的发文工作亦由专人负责，需发涵者将文稿经综合部经理签字后交专人登记发文摘要、分类编号、发送后归还原稿人。5.每月未，

30、负责人应将收、发文整理装订成册。每半年将经综合部经理确认的确无使用价值之文、报刊可作一次销毁，并按要求填写档案资本销毁情况记录表。6.对综合部所有订阅的报刊由员工将重要信息摘录后交专人按分类归档，员工必须做好登记造册工作。每月未，员工应将收、发文整理装订成册。7.每半年将综合部经理确认的确无用之文、报刊可作一次销毁，专人定期检查档案保管状况，对破损的档案进行修补、复制或作其它技术处理。（二）快递管理1综合部快递统一由专人负责收发工作。2员工在领取和外发快递时，应在负责人处，按要求填写快递收发登记表。-18-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合部管理制度汇编、图书管理（一）管理事宜1综合部所属

31、图书是专供相关公司内人士参阅，由专人统一保管，于每年6月、12月下旬详实盘点。2图书按书名、出版社名称、数册、金额按类型编号，员工由于工作需要借阅的须在负责人处登记借期、归还期，并按要求填写图书登记册。如遇清点期限或公务上需参考将随时通知收阅，借书人不得拒绝。3一般情况下，图书只得在司内阅读，借书册数以三册为限，借书期限不得超出过二周，若要续借者，重新到综合部处登记。4对图书有损坏或遗失者，要作出一定的赔偿。（二）管理流程1工作人员如因工作需要购买书籍，须填写购书申请表并按表格要求注明书名、用途、数量、预计金额等，交综合部经理签批意见；2将签批意见后的申请表格，交负责人核准后，呈报总经理审批；-19-大理州宾川嘉信小额贷款股份有限公司综合