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1、经济犯罪导论第一章 经济犯罪导论一、概念解析 1、经济犯罪 2、经济犯罪案件二、不定项选择 1、经济犯罪的特征主要有（ ） A.犯罪侵害面广，案值大，危害日趋严重 B.公司、企业工作人员利用职务之便实施犯罪的现象严重 C.作案手段隐蔽狡诈，日趋智能化、科技化 D.宏观经济环境宽松 E团伙犯罪、集团犯罪案件所占比例较大，日益呈现出有组织性 2、在我国经济犯罪涉及刑法第三章规定的破坏社会主义市场经济秩序的犯罪和第五章侵害财产犯罪中与经济活动关系密切的一部分犯罪两大类型。比如具体有（ ） A、走私犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪 C、金融诈骗犯罪 D、侵犯知识产权犯罪 E、扰乱市场秩序犯罪和侵犯财产犯

2、罪 3、根据我国刑法分则第三章的规定，经济犯罪侵犯的客体主要有（ ）。 A、国家对产品质量的管理秩序 B、对公司的管理秩序 C、对经济的管理秩序 D、对税收征管的管理秩序 E、知识产权以及市场秩序 4、经济犯罪对市场经济运行秩序的侵害除了触犯刑法外，还触犯如下法律规范（ ）。 A、民法规范 B、商法规范 C、经济法规范 D、行政法规范 E、知识产权法规范5、在市场经济条件下，经济犯罪的原因是国际、国内、政治的、经济等多因素的综合反映，主要有（ ）。 A、经济背景 B、国家宏观调控能力 C、社会经济管理体制 D、司法控制 E、犯罪人的个体 6、司法控制是治理犯罪的有力对策。由于我国在法制建设方面

3、的整体滞后，刑事法律、经济犯罪的立法更是明显滞后，比如（ ），这些因素的制约在一定程度上导致了对经济犯罪打击的不得力。 A、刑事立法的制约 B、适应周期的制约 C、侦查惩罚打击力度弱 D、以“罚代刑”的现象较普遍 E、地方保护主义的干扰三、判断题 1、在我国经济犯罪主要包括刑法第三章规定的破坏社会主义市场经济秩序的犯罪 2、经济犯罪的形态是从犯罪学角度对犯罪的状态所作的一种理论上的描述。 3、经济犯罪案件的案情复杂，比如政策界限与法律规定的相互交织，经济纠纷与经济犯罪的界限不容易区分,此罪与彼罪的界限不容易明确。由此造成定性困难。 4、经济犯罪是在经济运行领域进行的违法犯罪活动，犯罪行为的高智

4、能性是区别经济犯罪案件与其它类型的刑事案件的根本标志。 5、法定犯定是相对于自然犯而言的，这类犯罪不是依靠体能而是依靠智能，在自己熟悉的领域中进行犯罪。它们的反社会性是凭借一般的道德伦理评价确立下来的。 6、经济犯罪主体都是由一般主体构成的。 7、按照我国刑法学界的通说，经济犯罪在主观上是故意，经济犯罪只能由故意构成。四、简答题 1、经济犯罪一般有几种形态？ 2、试比较经济犯罪与普通刑事犯罪的区别 3、试简述经济犯罪的构成特征 4、我国经济犯罪主要体现出哪些特点？5、试从司法角度分析我国经济犯罪的成因五、试从司法角度分析我国经济犯罪的成因。第二章 经济犯罪案件侦查概述一、填空题 1、对于自诉案

5、件，由 直接受理。 2、经济犯罪案件的立案、破案、或者销案等，须经 批准。 3、按照有关规定，涉税走私犯罪案件由 管辖。 4、犯罪嫌疑人居住地是指 。 5、犯罪地是指犯罪预备地、 、 等与犯罪直接相关的一切场所。 6、两个以上地方公安机关都有权管辖的案件，原则上由 管辖，必要时可以由主要犯罪地公安机关管辖。 7、如果对于经济犯罪案件管辖权发生争议时，或者对于情况特殊的案件，由其 协调或者指定管辖。外国人犯罪的经济案件，由地市一级以上的公安机关立案侦查 8、外国人犯罪的经济案件，由 的公安机关立案侦查。 9、大金融、财税案件原则上由 公安机关经侦部门负责侦破。 10、对于国家机关工作人员利用职权

6、实施的经济犯罪案件，应由 管辖。二、简答题 1、 公安机关办理经济犯罪案件的管理体制中主要有哪些制度？ 2、 经济犯罪案件侦查的基本任务是什么？ 3、 经济犯罪案件侦查的基本原则有哪些？ 4、 经济犯罪案件尤其要注重把握哪些证据？ 5、 经侦部门受理的经济犯罪案件线索材料，主要来源于哪几个方面？ 6、 立案审查的处理结果通常有哪几种？ 7、 经济犯罪案件的立案条件是什么？ 8、 侦查终结有哪些条件？ 9、立案审查通常有几种方式三、判断题 1、 公安机关侦查刑事案件涉及人民检察院管辖的贪污贿赂案件时，应当将贪污贿赂案件移送人民检察院。（ ） 2、 在立案审查中必要时可以冻结被查对象的存款、汇款。

7、（ ） 3、 对犯罪嫌疑人逮捕后的侦查羁押期限不得超过两个月。（ ） 4、 对赃款赃物的追缴，根据有关规定，无论善意取得还是属恶意取得，都应当一律予以无偿追缴。（ ） 5、 对确定为罪证的物品、文件，在侦查终结提出起诉意见时，应连同案卷材料和起诉意见书一并移送同级人民检察院审查处理。（ ）第三章 会计资料勘查一、概念解析1、会计资料勘查2、线索勘查法3、实证勘查法二、简答题1、会计资料勘查在经济犯罪案件侦查中的意义？2、会计资料勘查的具体方法有哪些？他们使用的情形是什么？三、论述题1、试论述线索勘查法的具体运用？2、试论述实证勘查法如何开展？ 3、如何确定会计资料勘查的策略？第四章 经侦工作基

8、础一、概念解析 1、经侦情报信息2、210阵地 3、经侦协作 二、简答题 1、经侦情报信息的分类？ 2、210布建的范围？三、论述题经侦协作工作应注意哪些问题？第五章 生产销售伪劣商品犯罪案件的侦查一、概念解析1、生产销售伪劣商品犯罪2、生产、销售不符合卫生标准食品犯罪3、生产、销售生产、销售有毒、有害食品犯罪4、生产、销售伪劣农药、兽药、化肥、种子犯罪二、不定项选择1、侦查实践中，要正确把握生产销售伪劣商品犯罪与非罪的界限，主要应考虑以下几个因素：（ ）A. 犯罪数额大小B. 犯罪情节的轻重C. 该商品是否已基本失去其应当具备的使用性能 D. 销售者对伪劣商品是否明知。 E商品质量状况2、伪

9、劣商品犯罪与诈骗罪存在诸多相似之处，比如都是故意犯罪，在客观上都采用了隐瞒真相等欺诈手段。但两者仍有本质的区别：（ ）A、犯罪故意的内容不同 B、侵犯的客体不同 C、犯罪数额大小D、犯罪情节的轻重 E、主体不尽相同3、经侦实践中，往往会遇到制售伪劣商品者冒用名优产品注册商标的情形。这样，行为人在构成伪劣商品犯罪的同时，很可能又触犯了假冒他人注册商标罪。对此通常以（ ）论处。A、以重罪即生产、销售伪劣商品犯罪 B、数罪并罚 C、以一罪D、以轻罪 E、按照处理牵连犯的原则4、生产、销售伪劣商品犯罪案件立案前需要审查的内容有（ ）。A、销售金额 B、有关证据材料 C、审查危害的可能性D、审查危害结果

10、 E、犯罪嫌疑人情况5、根据中华人民共和国药品管理法第33条的规定，有下列情形之一的药品按假药处理（ ）。A、药品所含成分的名称与国家药品标准或者省、自治区、直辖市药品标准规定不符合的B、国务院卫生行政部门规定禁止使用的 C、变质不能药用的D、未取得批准文号生产的E、被污染不能药用的6、生产、销售不符合安全标准的产品犯罪系结果犯，即只有行为人生产、销售了不符合安全标准的电器、压力容器、易燃易爆产品等，并造成了严重后果，即构成本罪。所谓“严重后果”，实践中主要指具有下列情节之一的：（ ）。A、致多人重伤的 B、造成公私财产损失达5万元以上的 C、足以严重危害人体健康的 D、致人死亡的 E、导致法

11、人停产的三、判断题1、生产销售伪劣商品犯罪是一个具体罪名，其犯罪侵犯的客体属于简单客体2、生产销售伪劣商品犯罪在客观方面最显著的特征是行为人在主观上实施了生产、销售伪劣商品的行为。3、根据刑法的规定，个人和单位均可构成生产销售伪劣商品犯罪的主体。4、生产销售伪劣商品犯罪可以为故意犯罪，也可以为过失犯罪。5、公安机关受理案件，并经初查确定涉嫌产品为伪劣产品后，可以根据其行为本身、危害结果以及销售金额来确定案件是否成立，决定是否立案。6、生产、销售不符合卫生标准食品属于行为犯，如掺入有毒、有害的非食品原料的食品，就属于本罪的犯罪对象。7、生产、销售不符合标准的医用器材犯罪属于结果犯，即行为人不仅实

12、施了生产、销售不符合标准的医用器材的行为，而且该行为对人体健康已经造成了严重危害。“对人体健康造成严重危害”，既包括对病员人体造成的直接伤害，也包括因使用此类伪劣器械、材料，导致贻误病情而间接地对人体造成的严重伤害。四、简答题1、怎样判断销售者对伪劣商品是否明知？2、说明生产、销售伪劣商品犯罪案件的侦查方法3、试述生产、销售伪劣商品犯罪案件的特点4、如何认识伪劣商品犯罪与故意销售假冒注册商标商品罪的关系？5、试比较伪劣商品犯罪与诈骗罪的客体六、案例分析案例1：2004年4月30日，灵宝市工商局接一消费者的投诉：在城区一超市先后购买黑龙江省铁力市盛中乳品厂生产的“蓝多湖牌1段婴儿配方奶粉”6袋（

13、400g/袋），小孩食用该奶粉后出现营养不良症状。灵宝市工商局接到举报后及时对该超市及其仓库进行突击检查，现场查扣“蓝多湖牌1段婴儿配方奶粉”12袋、“2段婴儿配方奶粉”12袋。经调查，该超市从2003年10月份共购进“蓝多湖牌1段婴儿配方奶粉”120袋，进价10元/袋，已售出108袋，销价14.5元/袋。工商部门从查扣的奶粉中抽样送法定检验机构进行质量检验，结论为不合格。灵定市工商局依照行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定对该案件移交司法机关处理。问题：1、公安机关对此案应如何正确受理？2、受案之后应如何进行初查？案例2：淮南市工商局根据举报，于2004年6月9日晚在淮南市上窑镇七里庙村查获一

14、制售假酒窝点，现场扣留假蚌埠大曲、蚌埠特曲、蚌埠高梁大曲、皖酒、稻花香、绵竹大曲共计935瓶，假酒商标标识(含瓶盖)8000余张(个)，制假原料酒精35桶(50升桶)，封口器3个、制假专用章5枚及一些销售账目。经查，当事人方玲等5人自2004年3月份开始在她家制造假酒。该窝点以销定产，量大时每天能制造100多件假酒，共生产上述假酒19000多件，按照同类商品市场价格计算价值约在100万元左右。鉴于该案涉案物品数量较大，情节严重，根据行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定规定，淮南市工商局已在2004年6月23日将此案移送给司法机关。问题：1、你认为此涉嫌犯罪案件涉嫌何种犯罪？2、如果你认定的涉嫌罪

15、名成立，请分析其犯罪构成特征。3、立案后侦查机关如何进行侦查？应注意什么问题？第六章 走私犯罪案件的侦查一、概念解析1、违反海关法行为2、走私罪3、走私武器、弹药、核材料和假币4、走私文物犯罪5、走私普通货物、物品犯罪二、不定项选择1、根据现行法律规定，违反海关法行为主要分为以下类别：（ ）A.走私行为 B.走私犯罪 C.其他法律授权海关处罚的违法行为。D违反海关监督程序的行为 E违规行为2、违反海关监管行为，简称为“违规行为”。海关法行政处罚实施细则中列举了30多种违规行为，归结起来大致有如下情形：（ ）A违反许可证管理制度擅自进口货物的行为、 B、逃避海关监管。C、实施了偷运、携带、邮寄没

16、有禁止、限制或应税货物、物品进出境的行为D、行为主体拥有进出口经营权，具备了行为能力，但在尚未取得进口许可证情况下，将货物运输入境，并没有逃避海关监管的。E、违反海关监督程序3、从立法和司法实践上看，如果走私行为“情节严重”到（ ）的程度则为走私罪。A、严重损害人们身心健康 B、走私数额较大，偷逃税额至少为5万元C、走私违禁物品 D、使用暴力抗拒查私 E、具有非法牟利的目的4、根据最高人民法院关于执行中华人民共和国刑法确定罪名的规定，走私罪共有十二个概括性罪名，下列罪名中正确的是：（ ）。A、走私武器、弹药罪； B、走私珍贵动物、珍贵动物制品罪；C、走私固体废物罪； D、非法收购走私和进口货物

17、、物品罪 E、走私淫秽物品罪5、负责一般走私行为和违规行为案件的处理，并为走私犯罪侦查机关提供犯罪信息的部门有（ ）。A、地方公安机关 B、走私犯罪侦查机关 C、公安边防部门D、工商行政管理部门 E、海关调查部门6、下列走私罪名中，并非根据走私物品的性质加以认定的主要有：（ ）。A、走私武器、弹药、核材料和假币罪 B、走私普通货物、物品犯罪C走私固体废物犯罪 D、走私文物罪 E、走私淫秽物品罪三、判断题1、海关法和海关法行政处罚实施细则的规定，凡违反海关法规的行为即走私行为。2、走私行为与违规行为都属于违反海关法的行为，所以没有什么不同。3、走私罪侵犯的客体是社会主义对外贸易秩序，即国家对外贸

18、易的监督管理制度，这是走私罪区别于其他经济犯罪的本质特征。4、海关法规定，海关必须在48小时内将走私罪嫌疑案件移送司法机关，最长不得超过72小时。5、走私普通货物、物品犯罪在客观方面表现为违反海关法规，逃避海关监管，非法运输、携带、邮寄一般货物、物品进出国境（边）的行为。6、根据刑法第13条规定的精神，即使走私的淫秽物品数量很小，且综合全案的情况来看属于情节显著轻微、危害不大的，也应认定为犯罪。四、简答题1、说明一般走私行为与走私罪的区别2、如何区分走私普通货物、物品罪与一般走私行为？3、简述我国现行走私犯罪的特点4、侦查走私犯罪案件有哪些经常性的缉私措施？第七章 妨害对公司、企业的管理秩序犯

19、罪案件的侦查一、名词解释：（每题3分）1、 公司犯罪2、 注册资本3、 会计资料4、 同类营业5、 清算二、判断题：（每题2分）1、在妨害对公司、企业管理秩序犯罪案件当中，对所有案件的认定其犯罪构成的主观方面都是故意。（ ）2、妨害清算的犯罪行为必须发生在公司、企业进行清算的过程中。（ ）3、有些会计资料虽然超过了保存期限，但仍被有关人员销毁或隐匿，造成后果的仍涉嫌隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告犯罪。（ ）4、商业贿赂犯罪与一般贿赂行为的界限，关键不在数额大小。（ ）5、所有公司、企业的工作人员，利用职务为其亲友牟利，情节严重都可构成为亲友非法牟利犯罪。（ ）三、单项选择题 1

20、、资产负债表、利润表、现金流量表统称为：（ ）A 、会计账簿； B 、会计报表； C 、会计凭证。2、在虚报注册资本犯罪案件的侦查中，需要核查的最直接的文件是：（ ）A 、营业执照； B 、会计报表； C 、验资报告。3、非法经营同类营业的犯罪主体必须是：（ ）A 、国有公司、企业的工作人员； B 、所有公司、企业的董事、经理；C 、国有公司、企业的董事、经理。4、为亲友非法牟利犯罪案件当中，行为人向亲友经营的单位采购商品一般是：（ ）A 、平价购买； B 、低价购买； C 、高价购买。5、在刑法第三章妨害对公司、企业管理秩序犯罪一节当中所规范的案件种类共有： （ ）A 、十三种； B 、十四

21、种； C 、十五种。四、简答题：1、妨害对公司、企业管理秩序犯罪案件的特点有哪些？2、办理妨害对公司、企业管理秩序犯罪案件应注意哪些问题？3、妨害对公司、企业管理秩序犯罪案件具体有哪些种类？五 、案例分析题 案例（一） （20分）颜某利用担任上海甲房地产开发公司（以下称甲公司）总经理的职务便利，在甲公司归还乙公司参建款的过程中，将一部分房屋抵付给乙公司；同时又利用乙公司只要现款的要求，将房屋原值压低为人民币555 万元并转交丙公司销售。丙公司其实是颜某妻子刘某开的私营公司，颜某在其中也有股份。丙公司经加价后销售给甲公司，获得销售利润人民币51.6 万元。后经知情人举报，公安机关立案侦查？请回答

22、：1、颜某涉嫌什么犯罪？根据是什么？2、在本案的初查阶段，应主要查清哪些问题才可立案？案例（二） 李某原系某市供销社储运公司经理。在任职期间，李某为照顾其弟弟生意，将储运公司的车辆修理、车辆配件购置都定点到其弟弟经营的修理厂进行，而该厂的车辆修理费用、汽车配件价格明显高于市场价格。连续几年，储运公司仅汽车维修费用每年平均高达13万余元，李某的弟弟也因此发了，自己建房、买车。为此，该储运公司部分下岗职工多次上告，李某因涉嫌犯罪被司法机关逮捕。请回答：1、 李某涉嫌什么犯罪？根据是什么？2、 本案的侦查中必须取得的证据有哪些？第八章 破坏金融管理秩序犯罪案件侦查一、单选题1、公司、企业或者其他单位

23、违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或者将境内的外汇非法转移到境外，数额较大的行为构成（ ）A.洗钱罪 B.骗购外汇罪C.逃汇罪 D.非法买卖外汇罪2、银行或者其他金融机构应他人请求出具的，证明持证人具有相应的资金、经济实力和信用的证明文件称为（ ）。A.信用证 B.资信证明 C.信用卡 D.金融票据3、汇票是出品人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票分为银行汇票和（ ）。A.商业承兑汇票 B.银行承兑汇票C.商业汇票 D.承兑汇票4、汇票的付款人按照票据法的规定，在汇票上记载一定的事项，以表示其愿意支付汇票金额的票据行为称为（ ）。A.承兑

24、 B.贴现 C.出票 D.背书5、行为人主观上明明知道是伪造的货币，而使用汽车、飞机、火车、轮船等交通工具或者以其他方式将伪造的货币从甲地携带到乙地的行为构成（ ）。A.伪造货币罪 B.运输假币罪C.持有、使用假币罪 D.出售假币罪6、银行或者其他金融机构的工作人员益牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为构成（ ）。A.违法发放贷款罪 B.高利转贷罪C.贷款诈骗罪 D.用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪7、伪造、变造股票或者公司、企业债券，数额较大的行为属于（ ）。A、伪造、变造国家有价证券罪B、伪造、变造金融票证罪C、伪造、变造股票或公司、

25、企业债券罪D、欺诈发行股票、债券罪8、银行或金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为所构成的案件： （ ）A、违法发放贷款犯罪案件 B、违法向关系人发放贷款犯罪案件C、高利转贷犯罪案件 D、用帐外客户资金非法拆借、发放贷款犯罪案件9、我国商业银行的主管和监管机构为（ ）A.中国人民银行 B.中国银监会C.中国证监会 D.中国保监会10、伪造货币犯罪案件应予追诉的总面额或者货币量应当是：（ ）A、二千元或二百张（枚） B、一千元或二百张（枚）C、二千元或一百张（枚） D、五千元或五百张（枚）二、多选题1、破坏货币管理秩序犯罪涉

26、及的罪名有：（ ）A、伪造、变造货币罪 B、出售、购买、运输假币罪C、持有使用假币罪 D、金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪2、商业银行是按照 和 设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务，以利润为主要目的的企业法人。（ ）A.合同法 B.商业银行法C公司法 D.人民银行法3、根据票据法规定，票据包括（ ）。A汇票 B.支票 C.发票 D.本票4、刑法中涉及破坏证券、期货交易管理秩序犯罪的罪名有一下：（ ）A.内幕交易、泄露内幕信息罪B.编造并传播证券、期货教学虚假信息罪C.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪D.操纵证券、期货交易价格罪5、破坏金融机构管理秩序犯罪涉及的罪名有（ ）A.

27、非法吸收公众存款罪B.擅自设立金融机构罪C.伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪D.集资诈骗罪三、判断题 1、只有经过中国人民银行批准并领取经营金融业务许可证的储蓄存款机构才能吸收公众存款，即办理存款业务。（ ）2、信用贷款是指仅凭借款人的信誉，不用任何人员或财物担保，就可以发放的贷款。（ ）3、绝大部分金融犯罪案件的证据特征：有可供勘查的现场；具备被害人称述的证据；物证和书证较多。（ ）4、有价证券诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。（ ）5、贴现是指持票人将未到期的合格票据转让给银行，并向银行贴付一定利息，

28、以提前获得现款的票据转让行为。（ ）四、简答题1、简答金融犯罪案件侦查的任务。2、简答金融犯罪的特点3、侦办制造假币犯罪案件中证据收集应该注意什么？4、破坏政券、期货管理秩序犯罪案件的种类有那些？5、骗购外汇罪与逃汇罪的区别6、坏货币管理秩序犯罪案件常用的侦查措施与手段有哪些?五、论述题1、金融犯罪案件采用的取证方法有那些？其中哪几项方法是特有的？特有的方法在侦查取证中的作用是什么？2、试述金融犯罪案件侦查的特点六、案例分析题： 某年6月，某市进出口公司与美国某公司签订一份丝绸出口供货协议，按协议，美方应支付1000万美元。公司总经理刘某感到出国调取外汇不方便，便私下与几个主要领导商量将外汇截

29、留，以便日后亲戚出国使用。得到同意后，即采用低报货价以逃避海关检查，与美方签订两份协议，一份金额为800万美元，一份为200万美元，将1000万美元的货物以800万美元报关。200万美元根据刘某的指示，存入美国银行。后由于主要领导之间的矛盾，有人向外汇管理机关和公安机关举报。请分析案件并说明：（1）本案涉及的罪名是什么？（2）该类犯罪案件的立案标准是多少？（3）简述主体特征和该行为侵害的客体特征。第九章 金融诈骗犯罪案件的侦查一、单选题1、汇票是出品人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票分为银行汇票和（ ）。A.商业承兑汇票 B.银行承兑汇

30、票C.商业汇票 D.承兑汇票2、汇票的付款人按照票据法的规定，在汇票上记载一定的事项，以表示其愿意支付汇票金额的票据行为称为（ ）。A.承兑 B.贴现 C.出票 D.背书3、 下列罪名那一个不是刑法 规定的实体性罪名：A、票据诈骗罪 B、非法经营罪 C、金融诈骗罪 D、保险诈骗罪（ ）4、使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为构成（ ）。A、票据诈骗罪 B 、贷款诈骗罪C、金融凭证诈骗罪 D、集资诈骗罪5、贷款诈骗罪是指（ ），用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或其他金融机构的贷款，数额较大的行为。 A、使用伪造相关证明文件 B、以非法占有为目的C、金融机构工作人员 D、虚假财产作抵押二、多选题1、以下属于金融诈骗罪是：（ ）A.非法集资 B.贷款诈骗C.票据诈骗 D.非法传销2、商业银行是按照 和 设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务，以利润为主要目的的企业法人。（ ）A.合同法 B.商业银行法C公司法 D.人民银行