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1、证券从业考试证券投资基金最新模拟试题和参考答案证券投资基金模拟试题和参考答案1.资产配置基本步骤 资产配置过程通常包括如下步骤（）。 1:明确投资目标和限制因素对 2:明确资本市场的期望值对 3:确定有效资产组合的边界对 4:明确资产组合内的资产并寻找最佳的资产组合对 2.公司型基金和契约型基金 如果一只基金是契约型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。 1:A：投资者通过购买基金单位获取投资收益对 2:B：投资者既是基金持有人又是公司的股东错 3:C：投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权对 4:D：投资者以股息形式获取投资收益错 3.免疫策略和现金流量匹配策略 债券投资组合的现金流

2、量匹配策略为了达到现金流量与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。 1:高于对 2:低于错 3:等于错 4:低于或等于错 4.单一债券收益率的衡量 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为（）。 1:100.69对 2:101.52错 3:102.44错 4:103.35错 5.期限结构理论?D?D市场分割理论与优先置产理论 优先置产理论认为（）。 1:债券市场不是分割的对 2:债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴错 3:投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资对 4:远期利率包括了预期的未来利率

3、与流动溢价错 6.其他1 ()是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一,也是基金最重要、最基本的信息披露文件. 1:A:基金契约错 2:B:招募说明书对 3:C:托管协议错 4:D:代销协议错 7.基金管理公司设立监管 基金管理公司的主要发起人应当是（）。 1:A：证券公司对 2:B：商业银行错 3:C：信托投资公司对 4:D：市场信誉较好、运作规范的上市公司错 8.恒定混合策略 资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。 1:无论市场如何变动，都不采取行动错 2:支付模式为向下凹型对 3:在易变、波动的市场环境中有利对 4:对市场流动性要求适中对 9.其他1 在我国,下列关于基金销售宣传有关规定

4、正确的是(). 1:A:基金代销机构向投资者提供专门基金投资咨询服务的工作人员必须具备投资咨询从业资格错 2:B:基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确,但无须注明出处错 3:C:基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案错 4:D:基金销售宣传引用过往业绩的,应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现对 10.证券投资组合理论的基本假设 风险厌恶者对每增加一单位风险，所要求的新增回报率会（）。 1:递增对 2:递减错 3:不变错 4:不一定错 11.历史数据法和情景综合分析法的主要特点 资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。

5、1:短期错 2:长期对 3:即期错 4:远期错 12.认购渠道和认购步骤 投资者提交认购申请后，一般可于（）日后办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 1:T错 2:T+0错 3:T+1错 4:T+2对 13.其他1 目前,我国开放式基金的主要代销机构是(). 1:A:商业银行对 2:B:证券公司错 3:C:保险公司错 4:D:投资顾问公司错 14.开放式基金的注册登记机构 以下属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。 1:A：建立投资人基金份额帐户对 2:B：负责基金份额注册登记对 3:C：确定并发放基金红利错 4:D：保管基金投资人名册对 15.其他1 根据有关规定,如果封闭式基金募

6、集的资金达不到规定的标准,那么基金不能成立,相关募集费用由()承担. 1:A:基金管理人错 2:B:基金发起人对 3:C:基金托管人错 4:D:基金代销人错16.基金管理公司分支机构监管 基金管理公司分支机构的法律责任由（）承担。 1:A：自行承担错 2:B：基金管理公司对 3:C：分支机构和公司共同承担错 4:D：以上均不是错 17.其他1 根据证券投资基金管理暂行办法规定,基金管理公司的主发起人应该是(). 1:A:证券公司对 2:B:财务公司错 3:C:保险公司错 4:D:信托投资公司对 18.其他1 依照证券投资基金管理暂行办法实施准则,基金费用从()中支付. 1:A:管理费错 2:B

7、:托管费错 3:C:基金资产对 4:D:投资人收益错 19.基金指数 编制上证基金指数的基日为（）。 1:2000年6月9日错 2:2000年7月3日错 3:2000年5月8日对 4:2000年6月30日错 20.基金管理公司设立监管 根据证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司采取何种组织形式时，应当以发起方式设立（）。 1:A：有限责任公司错 2:B：股份有限公司对 3:C：有限责任公司和股份有限公司错 4:D：以上都不是错 21.简单净值和时间加权收益率 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是(). 1:A:简单收益率在数值上大于时间加权收益率错 2:B:简单收益率在数

8、值小于时间加权收益率错 3:C:简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系对 4:D:简单收益率不会等于时间加权收益率错 22.证券投资基金的当事人及当事人之间的关系 证券投资基金法对基金管理人与基金托管人的受托职责包括但不限于下列规定(). 1:A:基金管理人履行基金财产的投资运作对 2:B:基金托管人履行基金财产的托管对 3:C:实行相互监督对 4:D:因对方行为造成基金财产或基金持有人损失时,另一方负连带责任错 23.成长型基金、收入型基金和平衡基金 成长型基金的基本目标为（）。 1:A：追求稳定的经常性收入错 2:B：追求资本增值对 3:C：追求超越市场表现的投资业绩错 4:D：经

9、常性收入与资本增值兼顾错 24.买入并持有策略 买入并持有资产配置策略是指按恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在（）的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。 1:1-2年错 2:2-3年错 3:3-5年对 4:5-7年错 25.基金组合管理过程 构建投资组合的原因是（）。 1:降低系统性风险错 2:降低非系统性风险对 3:增加系统性收益错 4:增加非系统性收益错 26.不定期信息披露 关于基金临时报告，下列说法正确的是（）。 1:基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公告同时上报中国证监会对 2:基金临时报告须经中国证监会核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所错 3:基金

10、投资的上市公司出现重大事件，基金应编制临时报告并予以公告对 4:基金投资的上市公司出现重大事件，由于上市公司已经公告基金无需再行公告错 27.基金份额持有人的权利和义务 根据有关规定,一般来说,基金份额持有人的权利包括下列各项中的(). 1:A:基金投资收益权对 2:B:日常投资决策权错 3:C:基金份额处分权对 4:D:剩余基金财产分配权对 28.最优投资组合构造和有效市场前沿 理论上讲，基金管理人进行资产配置，在确定了可供选择的资产组合的投资风险、期望收益后，还需比较这些组合之间的优劣，以便找出（）。 1:在同一期望投资收益率下风险最小的组合对 2:增长型组合错 3:在同一风险下期望投资收

11、益率最大的组合对 4:指数型组合错 29.证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别 如果某一证券是无期限的，投资者如要收回投资，只能在证券交易市场上按市场价格变现，那么，该类证券是（）。 1:A：股票对 2:B：债券错 3:C：基金错 4:D：汇票错 30.在岸基金和离岸基金 从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。 1:A：公募基金和私募基金错 2:B：开放式基金和封闭式基金错 3:C：在岸基金和离岸基金对 4:D：公司型基金和契约型基金错31.基金招募说明书草案 依照证券投资基金法的规定，封闭式基金招募说明书无需包括下列中的（）内容。 1:基金募集申请的核准文件名称和核准日

12、期错 2:基金份额的发售日期和期限错 3:基金收益的合理预期对 4:风险警示内容错 32.期限结构理论?D?D预期理论 利率期限结构的完全预期理论认为（）。 1:流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿错 2:远期利率是对未来短期利率的无偏差的估计值对 3:市场对未来利率变动方向的预期会反映在利率曲线的斜率上对 4:利率曲线的斜率为负时，市场预期短期利率会下降对 33.基金管理人的概念与资格条件 依据国家法律、法规和基金契约的规定,基金管理人的主要职责有(). 1:A:管理并运作基金资产对 2:B:按规定披露基金信息对 3:C:向基金持有人支付收益对 4:D:招集基金份额持有人大会对 34

13、.基金当事人的信息披露义务 下列报告需要中国证监会核准的有（）。 1:基金合同对 2:上市公告书错 3:年度报告错 4:公开说明书错 35.公募基金和私募基金 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。 1:A：投资风险较高错 2:B：投资活动所受到的限制和约束少错 3:C：基金募集对象不固定对 4:D：采取非公开方式发售错 36.证券市场线 以下关于证券市场线的叙述正确的是（）。 1:证券市场线是用标准差作用风险衡量指标错 2:如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方对 3:如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的到此为下方错 4:证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收

14、益率的因素对 37.其他1 开放式证券投资基金试点办法规定,我国开放式基金的申购费率不得超过申购金额的(). 1:A:5%对 2:B:4%错 3:C:3%错 4:D:2%错 38.投资者投资基金的税收 目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。 1:征收4%错 2:暂不征收对 3:征收1%错 4:征收2%错 39.市场异常策略 长期来看,小公司投资回报率与大公司的投资回报率相比(). 1:A:要高于大公司对 2:B:要小于大公司错 3:C:等于大公司错 4:D:没有明确的结论错 40.封闭式基金的募集、交易机构 下列关于封闭式基金的募集的陈述不正确的有（）。 1:A：封闭

15、式基金的规模是固定的错 2:B：类似于上市公司股票发行错 3:C：募集是一次性的错 4:D：由证券公司和商业银行代销对 41.在岸基金和离岸基金 离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于第三国证券市场的证券投资基金。 错 42.基金收益分配的规定 每个基金单位享有的分配权相同。 对 43.基金会计核算及会计报表 基金收益分配表反映基金收益分配情况和期末未分配收益结余情况。 对 44.基金管理公司股权转让的监管 基金管理公司股东转让出资，其他股东享有优先购买权，禁止采用虚报转让价格等欺诈手段侵犯其他股东的优先购买权。 对45.基金投资的监督内容 基金管理人对基金

16、进行核算时遵守的是金融企业会计核算办法。 错 46.开放式基金的清算 基金清算报告在中国证监会批准后7个工作日公告。 错 47.基金指数 为反映封闭式基金二级市场价格的综合变动情况，上海证券交易所和深圳证券交易所共同编制了基金指数。 错 48.基金会计核算及会计报表 基金托管人只负责对基金管理人计算的基金单位净值、累计基金单位净值进行核对，基金期初单位净值不需要核对。 错 49.内部控制的目标、原则 基金管理公司的内部控制制度的适时性原则要求公司内部控制制度随相关法律法规变动作相应的修改。 对 50.投资决策委员会组成、功能及主要职责 基金管理公司的最高投资决策机构是组合管理部。 错 51.行

17、为金融理论对有效市场理论的挑战及应用 行为金融理论认为，投资者的行为异常现象是一种普遍现象。 对 52.基金管理公司日常监管 基金管理公司董事会在审议聘请或变更会计师事务所事项时，须经独立董事半数以上同意。 错 53.影响债券收益率的因素发行人 如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者的收益率差额有时也被称为市场板块内利差。 错 54.封闭式基金的发售 封闭式基金的募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限，目前一般为6个月。 错 55.基金托管费与运作费 基金托管费可从基金资产中扣除。 对 56.其他2 主要投资于建立时间长、股利分配高的公司股票的基金类别为收入型基金. 错 57.其他2 依照证券投资基金会计核算办法规定,管理人报酬应按照基金契约和招募说明书规定的方法和标准计提. 对 58.基金收入来源 基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种。 对 59.投资者投资基金的税收 基金向上人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。 对 60.基金资产账户 证券投资基金银行存款账户可以托管人名义在银行开立。