某人民银行支付结算自查报告.docx

1、某人民银行支付结算自查报告某人民银行支付结算自查报告人民银行支付结算检查自查报告 浏阳市农业发展银行支付结算执法检查自查报告 根据农发银发【2011】50号关于转发中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下: (一)金融稳定 制度建设:建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。 风险监测与报告:配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。 (二)金融统计 金融统计数据报送:认真贯彻执行

2、人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。 统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。 (三)会计财务 及时按要求报送会计资料。会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等;涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等;其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。 (四)支付结算 支付系统管理情况:认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、

3、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。 账户管理情况:能严格按照账户管理办法要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。所有开销户资料齐全。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。 应急管理:成立应急管理机构;制订应急预案并定期演练;及时对预案进行评估修订。 (五)征信管理 制度建设与岗位设置:明确归口部门及工作人员;有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法;能不定期开展制度执行情况的监督检查。 征信系统运行管理:在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性;配合人民银行贷款卡年审工作;能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档

4、案资料;积极处理异议信息，无相关投诉。 征信系统数据质量管理:能做到上报数据及时、完整与准确;定期或不定期开展数据质量自查工作;能配合人民银行开展数据核对、定点监测、数据质量量化评分工作。 (六)反洗钱 组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。 内控制度完善，监督到位，积极开展反洗钱内控制度检查，并针对发现的问题及时整改。 自行开展或参加人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。 按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。 按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。 及时准确地向反洗钱监测中心报送

5、大额和可疑交易报告，按规定向上级报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。 配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。 按照反洗钱工作保密制度要求，采取有效措施履行保密义务。 (七)支付清算 岗位管理:我行合理设置岗位，满足支付清算系统运行要求，人员及联系方式及时报送人民银行。 我行在办理支付结算时能严格遵守以下原则: (1) 烙守信用，履约付款: (2) 谁的钱进谁的账，由谁支配 (3) 银行不垫款 票据支票 我行在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票，确保金额，日期，收付款人名称无误，办理现金业务时，做到两人以上人数在场，单位购领支票时，必须填写购买申请单，

6、并加盖公司印鉴。 运行管理:制定支付清算系统运行操作规程，做好系统运行监控，及时发现和处理系统异常情况;遵守系统运行纪律和运行时间要求;做好清算账户资金管理，及时调度资金，确保各类支付业务及时处理和清算;及时报送运行维护自查报告。 维护管理:做好支付清算系统日常维护和日常检查，保证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用;按时完成系统升级换版任务;做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更管理。 故障处理:发生支付系统故障及时向人民银行报告，并采取有效措施加以排除，故障排除后及时报送支付系统异常情况报告表。 安全管理:做好支付清算系统信息安全工作，妥善保管支付系统密押设备、密钥

7、、数字证书和系统登录识别信息。 篇二:银行支付结算自查报告 银行支付结算自查报告 为维护支付体系的安全和效率，严肃支付结算纪律，完善支付结算制度，提高支付结算管理的针对性和有效性，根据人民银行和总行要求。我支行成立了以某某为组长，以某某为成员的自查小组。依据中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国商业银行法中华人民共和国票据法中华人民共和国反洗钱法票据管理实施办法个人存款账户实名制规定金融违法行为处罚办法中国 、 、人民银行执法检查程序规定支付结算办法人民币银行结算账户管理办法电子商业汇票业务管理办法人 、民币银行结算账户管理办法实施细则大额支付系统业务 处理办法(试行)、 小额支付系统业务

8、处理办法(试行)、 网上支付跨行清算系统业务处理办法 中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自查，自查内容如下: 一、支付结算管理 (一)支付结算内控 我支行按照中国人民银行支付结算内控相关规定办理支付结算业务，建立了严密的内控制度和操作程序。 (二)支付结算制度 我支行根据相关的支付结算活动规章政策、操作程序、实施范围等办理支付结算业务，制定了规范的操作制度。 (三)支付结

9、算代理 未办理支付结算代理业务。 二、人民币银行结算账户业务 (一)单位银行结算账户业务 我支行按照中国人民银行结算账户管理办法等规定开立单位结算账户。共开立了 户单位结算账户，其中 户已经人民银行批准，其余 户为财政户，因历史原因未报人行批准。本行安排査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务，每月10日之前所有账户能对账完毕，目前未发现未达账项。本支行已为所有有余额的账户开办了短信服务，账户余额有变动账户使用人能立马知道。 (二)个人银行结算账户(含银行卡账户)业务 我支行按照中国 人民银行结算账户管理办法等规定开立个人结算账户，要求客户出示有效证件并留存复印件，对客户提供的有效证件进行联网

10、核查，对证件信息不符者拒绝办理。要求客户填写个人账户申请书，并积极推广短信服务，以保障客户资金的安全性。 (三)银行结算账户内部管理和内部控制 开立结算账户时，按照“了解你的客户”原则，切实履行对客户的调查职责，严格执行适合制度，认真审查客户开户的资格以及提供的相关文件材料。 三、票据业务 (一)票据业务基本规则 按照中华人民共和国票据法等相关规定办理票据业务，积极组织员工学习新的票据知识和操作程序。目前为止只办理了支票业务。 (二)支票业务 支票业务是日常业务中常见的，财政账户使用较多。支票金额超过五万元要求出示有效证件并留存复印件，登记大额支付登记薄。对所有支票折角验印，与预留印签核对真伪

11、。 四、银行卡业务 (一)发卡业务 发卡业务按照银行结算账户管理办法等规定办理，相关材料等同个人结算账户。 (二)交易监测与使用管理情况 定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。 (三)受理市场特约商户管理情况 未办理，正在积极推广。 (四)终端机具管理情况 终端机具管理严格，未出现不良情况。 (五)收单服务外包机构管理情况 每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务，及时整理入账。 (六)受理市场秩序维护情况 受理市场秩序良好。 五、支付系统 (一)业务管理情况 我支行已于去年开通了大小额支付系统，实现了汇兑业务的实时到账，并有3名员工取得了支付系统操作资格。 (二

12、)业务处理情况 及时为客户办理支付业务，金额在五万元以上要求客户预留有效证件。 (三)系统应急管理 系统使用正常，未使用应急管理。 (四)系统运行维护情况 系统运行正常，维护及时。 六、支付信息报送 (一)支付业务报表填报情况 (二)支付信息分析报告报送情况 篇三:关于人民银行支付结算执法检查自查情况的报告 关于人民银行支付结算执法检查自查情况的报告 按照中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知要求，我行对2010年1月1日至2011年3月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况汇报如下: 一、支付结算管理自查情况 我行在支付结算管理中，严肃

13、支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。 (一)支付结算内控管理情况。我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记簿、印鉴卡使用管理登记簿、网银业务电子证书管理登记簿、网银业务电子证书检查登记簿;严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录;重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况;按照现金管理暂行条例和上级行的有关要求办理资

14、金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付2万元(含)登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反 洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取2万元以下现金由管户信贷员审批;2至50万元(含)由管户信贷员加注意见，信贷部主任审批;50至100万元(含)由管户信贷员、信贷部主任加注意见，主管副行长审批;100万元以上由管户信贷员、信贷部主任加注意见，行长审批，最后由财会部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印核对，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。 (二)支付结算制度执行情况。我行依

15、照支付结算办法、票据法和中国农业发展银行会计制度的有关规定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认;按总行规定对结算业务收取相关手续费，无多收或少收情况;及时做好查询查复工作，做到有疑必查，有查必复，查必相符，无压票、任意退票、无理拒付、截留挪用客户资金和其他资金的问题，做到了结算无差错，计息无串户，存款无透支;坐班主任依据岗位职责要求对资金汇划等重要会计核算事项进行审核授权，对贷款审批手续、信贷资金的用途、流向、要素的完整性和企业存款账户使用情况进

16、行监督，把每日工作中的重要 事项在坐班主任日志上进行登记;按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。 二、人民币银行结算账户管理自查情况 (一)银行结算账户内部控制和管理情况。我行日常工作中能严格按照人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则 、反洗钱法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、

17、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡;按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。 (二)单位银行结算账户办理情况。我行现共有账户575 个，其中:基本存款账户214个、一般存款账户24个、专用存款账户335 个、临时存款账户2个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民

18、银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全(部分老棉花、粮食企业改制后企业已不存在，现在所少账户资料无法进行补全，已报人民银行进行备案)，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设臵正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象，无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询、冻结、扣划一律按规定办理，无支付高息及手续费、放宽开户条件等违规办理开户。通过调阅存款分户账进一步核查，没有发现一般存款账户、临时账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。 三

19、、票据业务自查情况 我行在为单位、个人和银行办理支付结算业务时严格按恪守信用，履约付款;谁的钱进谁的账，由谁支配;银行不垫款;票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系;票据的取得，必须给付对价的原则进行。在票据业务的办理过程中，严格按照支付结算管理办法和票据法等操作规程要求，认真审核处理各项业务，对客户办理的每笔支票、汇兑业务全部进行电子验印，对大额 提现和汇兑在公民身份核查系统进行客户身份验证，对于因为系统原因造成的业务异常现象均能在规定时间内查明原因，及时处理，没有异常挂账现象。 2010年1月1日至2011年3月30日，我行共办理现金支票业务2585笔，金额48203

20、万元;转账支票业务796笔，金额31577万 元(跨行支付321笔，金额13248万元，其中:办理支票影像截留业务32笔，金额256万元);汇兑3184笔，金额229639万元(现金汇款45笔，金额7.8万元);银行承兑汇票贴现5笔，金额700万元。 四、支付系统管理及支付信息报送自查情况 (一)支付系统管理情况 截止目前，我行已开通大小额支付系统和全国支票影像截留系统。在系统运行管理方面，我行严 格按照中国现代化系统运行管理办法进行管理，没有违规操作现象，各网点支付系统均按要求设臵了操作员和业务主管岗位，对于跨行支付业务，操作员根据支付金额大小，以5万元为分界点，发起大小额实时支付贷记业务，所有贷记业务由业务主管通过综合业务系统授权发送，如果是5万以上的大额支付贷记业务，业务主管再通过人行大额前臵机进行授权发送，业务流程符合内控管理要求;操作员密码设臵规范，按要求定期或不定期对密码进行了更换;按要求及时打印了支付系统自由格式报文、操作日志、查询查复登记簿等资料，并按年装