商业银行经营管理教学大纲.docx

1、商业银行经营管理教学大纲第一章 商业银行的经营环境学习目的与要求： 1、了解商业银行的起源和发展过程；2、熟悉商业银行的性质和功能 ；3、了解商业银行的设立条件和设立过程；4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。第一节 商业银行的起源与发展第二节 商业银行的功能第三节 商业银行的设立与政府监管第四节 中国的银行体系的现状与发展教学重点：1、商业银行的功能2、商业银行的监管3、中国商业银行体系的发展教学难点：1、商业银行的监管2、中国商业银行体系的发展3、商业银行的前途思考题：1.简述商业银行的起源和历史沿革. 2。简述商业银行的性质和功能。3.简述商业银行设立的基本原则和条件。4.为什么政

2、府要对商业银行进行严格监管，监管的主要内容有哪些？5、如何认识商业银行的前途?6、如何看待我国商业银行业与国外的差距？第二章 商业银行的组织机构学习目的与要求：1、掌握商业银行的组织机构的构成.2、掌握商业银行组织机构设置原则。3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能.4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。5、掌握商业银行分支机构的管理类型。第一节 商业银行的组织机构：概述第二节 商业银行的权力机构第三节 商业银行的管理机构第四节 商业银行的分支机构第五节 商业银行高级管理人员任职资格教学重点：1、商业银行的组织机构2、商业银行的设立3、高级管理人员的任职资格教学难点：1、商业银行的组

3、织机构2、商业银行的设置思考题1.简述商业银行组织机构的组成和设置原则.2。简述商业银行权力机构的构成及其职责。3。简述商业银行管理机构的构成及其职责。4.简述我国商业银行和外资商业银行设立的条件及程序.5。简述我国商业银行高级管理人员任职资格是如何规定的。第三章 商业银行的资产业务学习目的与要求:1、了解商业银行的资产类型; 2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容；3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型;4、了解商业银行贷款的基本流程；5、了解商业银行不良资产产生的主要原因;6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。第一节 商业银行资产业务概述第二节 商业银行的贷款分类第三节 贷款的原则

4、和流程第四节 贷款的定价第五节 不良贷款的处理教学重点：1、商业银行的资产业务2、贷款的定价3、不良资产的处理教学难点：1、商业银行贷款的分类2、不良贷款的处理3、贷款的定价思考题:1、 商业银行的资产类型主要有哪些？如何认识资产的作用? 2、什么是贷款风险分类管理？我国实行贷款五级分类的内容和意义是什么？3、贷款定价的模型有哪些？4、商业贷款的原则和流程是什么？5、商业银行不良资产产生的主要原因有哪些？6、资产管理公司是否能够解决我国商业银行的不良资产问题？你认为如何解决我国商业银行的不良贷款问题？第四章 商业银行的负债业务学习目的与要求1、了解银行负债业务的概念、分类和作用；2、理解商业银

5、行负债业务的经营目标；3、了解国内外存款业务的分类和创新；4、掌握影响银行存款增长的原因；5、了解金融债券的种类和发行程序。 第一节 负债业务概述第二节 存款吸收第三节 债券发行本章教学重点问题：1、商业银行的负债业务2、商业银行的存款本章教学难点问题：1、商业银行的存款2、商业银行债券的发行思考题1、什么是商业银行的负债业务，负债业务的种类有那些？2、银行负债的作用体现在哪几个方面？3、商业银行的负债业务的经营目标有那些？4、存款负债的来源渠道有几种？5、什么是可转让支付命令账户?6、大额可转让存单与传统存单有何区别？7、活期存款和定期存款的区别在哪里？8、你所知道的国内存款业务创新有那些？

6、9、影响银行存款变动的因素主要有几种？10、金融债券的发行程序是什么?第五章 商业银行的中间业务学习目的与要求1、了解中间业务的定义和分类;2、熟悉银行结算的工具和方式；3、了解财务顾问业的分类和产生条件;4、了解代客理财业的分类和现状；5、了解代收费业务的主要种类和操作程序；6、熟悉银行的各种表外业务。第一节 中间业务及其监管第二节 支付结算业务第三节 财务顾问业务第四节 代客理财业务第五节 代收费用业务第六节 商业银行的表外业务教学重点：1、 中间业务的分类2、 商业银行的表外业务3、 财务顾问业务教学难点：1、商业银行的表外业务2、中间业务的种类思考题：1、商业银行的中间业务分为哪九类？

7、2、结算业务的经营原则有那些？3、什么是支票、汇票、本票,它们之间有何区别？4、什么是承兑交单和付款交单？5、信用证结算方式的优点在哪里?6、财务顾问业务大体可分几类？7、什么是债券评级,评级的目的是什么？8、表外业务的种类及其作用有哪些？第六章 网上银行学习目的与要求:1、 了解网上银行的概念及其特征;2、 熟悉网上银行产生的原因；3、 掌握网上银行推出的各种服务产品特点和区别；4、 了解网上银行业务的风险因素；5、 了解中央银行对网上银行的监管内容.第一节 网上银行的兴起第二节 网上银行业务第三节 网上银行的风险防范第四节 中央银行对网上银行业务的监管教学重点：1、网上银行的概念2、网上银

8、行的风险3、中央银行对网上银行的监管教学难点：1、网上银行的风险防范2、中央银行对网上银行的监管思考题：1、什么是网上银行,有什么特征？2、网上银行如何分类,网上银行与传统商业银行有什么区别？3、何谓电子商务？试说明电子商务的发展与网上银行业务发展的关系。4、试说明网上银行产生的背景。 5、利用美国SFNB银行和我国的招商银行在网上银行业务方面的特点，分析网上银行业务发展的状况.6、网上银行面临的风险因素有哪些?如何防范和化解这些风险？7、试分析我国网上银行业务在未来的发展趋势。8、中央银行如何对网上银行业务进行监管？第七章 商业银行的资产负债管理学习目的与要求1、了解商业银行资产负债管理的各

9、种理论及其比较；2、学会并掌握利率敏感性分析；3、熟悉商业银行的“缺口”与“缺口”管理战略;4、了解我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。第一节商业银行资产负债理论的演进第二节 商业银行资产负债比例管理第三节 中国推行商业银行资产负债管理的实践教学重点：1、资产负债管理理论2、资产负债比例管理教学难点1、资产负债比例管理2、我国银行的资产负债管理思考题：1、 试说明商业银行资产负债管理理论的主要内容并作出简要评价。2、 商业银行负债管理的风险有哪些？3、 商业银行负债管理的核心思想是什么？4、 什么是利率敏感性缺口管理？5、 什么是资产负债比例管理？6、 你认为如何推进我国商业银行的资产负债

10、比例管理？第八章商业银行的资本金管理学习目的与要求：1、掌握商业银行的资本金的构成；2、熟悉商业银行资本充足率管理的目的及其影响；3、掌握商业银行资本充足率的计算方法；4、了解商业银行资本金管理的原则；5、熟悉我国商业银行提高资本充足率的措施和方法.第一节 资本金定义与作用第二节 资本充足率的计算与意义第三节对资本金的管理 第四节 我国商业银行的资本金补充方案教学重点:1、资本金定义与作用2、资本充足率教学难点:1、资本充足率的计算与意义2、我国商业银行的资本金补充方案思考题：1、如何认识商业银行的资本金的作用?2、什么是资本充足率？如何计算？3、最低资本充足率要求对于商业银行的经营活动有什么

11、影响?4、你认为如何补充我国商业银行的资本金？5、有人认为，商业银行的资本金越多越好，你对此如何评价？第九章 商业银行的风险管理学习目的与要求：1、掌握商业银行面临的风险种类;2、了解利率风险的来源;3、重点了解商业银行面临的利率风险;4、掌握商业银行流动性管理的基本内容；5、了解VAR计量市场风险的方法。第一节商业银行面临的风险第二节 银行风险管理的组织结构第三节 信用风险和国家风险的管理第四节 汇率和利率风险的管理第五节 流动性风险的管理教学重点：1、商业银行面临的风险2、利率风险的管理教学难点:1、商业银行风险管理的最新进展2、VAR方法思考题:1、商业银行面临的风险主要有哪些？2、商业

12、银行风险管理的一般程序是什么？3、利率风险的表现及来源是什么？4、如何对商业银行进行流动性风险管理？5、如何用VAR方法计量商业银行的风险？6、什么是风险调整的资本收益法?第十章 商业银行市场营销管理学习目的与要求：1、了解市场营销对银行业务发展的重要性；2、掌握市场细分的方法和类型；3、熟悉银行产品定价的几种方法；4、掌握银行市场营销的策略. 第一节 市场营销的基本原理第二节 战略营销管理第三节 银行的产品策略第四节 价格策略第五节 分销策略第六节 促销决策教学重点：1、市场营销的基本原理2、市场营销的策略教学难点:1、市场营销的策略2、战略营销管理思考题:1、什么是市场营销？它包括哪五个基

13、本要素？2、在市场营销时,如何对市场进行细分？3、如何结合银行产品的特点，选择不同的市场营销渠道？4、如何利用市场营销的手段来营销金融产品和服务？第十一章财务管理与业绩评价理论学习目的与要求：1、掌握商业银行财务报表的内容与格式； 2、学会商业银行财务报表指标分析方法；3、了解商业银行指标分析的缺陷；4、 熟悉商业银行的业绩评价理论.第一节 商业银行财务报表第二节 商业银行财务分析第三节 商业银行业绩评价的理论第四节 我国商业银行业绩评价体系建设教学重点：1、商业银行的主要财务报表内容2、商业银行的业绩评价理论教学难点:1、构建我国商业银行业绩评价体系2、财务分析的不足之处思考题：1、财务会计

14、的主要特点和会计原则是什么?2、商业银行的资产负债表和利润表的主要内容是什么？3、商业银行现金流量表的主要内容是什么？4、如何看待商业银行的财务分析？5、如何对正确评估商业银行的业绩？第十二章 商业银行的法律责任学习目的与要求本章学习的主要目的为：1、熟悉民事责任、刑事责任和行政责任的基本概念；2、结合所学金融业务知识,熟悉我国商业银行法在民事责任、刑事责任和行政责任方面的相关细则；3、了解我国商业银行法的法律责任内容、特征及分类；4、树立和培养守法经营和依法管理的意识。第一节 商业银行的民事责任第二节 商业银行的行政责任第三节 商业银行的刑事责任教学重点：有关商业银行的主要民事法律责任教学难点：有关商业银行的主要法律责任的认定思考题：1、我国商业银行法设立的目的及意义?2、我国商业银行法的法律责任内容、特征及分类。3、我国商业银行法中有关民事责任违法行为的规定。4、我国商业银行法中有关行政责任违法行为的规定。5、我国商业银行法中有关刑事责任违法行为的规定。6、了解我国商业银行法中对违反民事责任、行政责任和刑事责任的处罚方式或者定罪原则。