新疆基金从业资格债券市场概述考试试题.docx

1、新疆基金从业资格债券市场概述考试试题新疆2015年基金从业资格:债券市场概述考试试题 本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。) 1、关于虚拟资本,下列描述正确的有_。 A.虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式 B.通常,虚拟资本以有价证券的形式存在 C.有价证券是虚拟资本的一种形式 D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化

2、并不完全反映实际资本额的变化 2、下列机构属于证券市场服务机构的有_。 A.证券交易所 B.证券公司 C.证券登记结算机构 D.证券业协会 3、对于指数型基金,一般从_等方面进行分析。 A.贝塔系数 B.信用等级 C.跟踪标的指数 D.跟踪误差 4、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有_。 A.时效性 B.持续性 C.规范性 D.专业性 5、在我国基金会计核算中,对于影响到_小数点后第5位的费用,应采用待摊或预提的方法。 A.基金资产净值 B.基金资产总值 C.基金份额净值 D.基金所有者权益 6、下列费用中,需要基金承担的有_。 A.基金审计费 B.基金份额持有人大会费 C.基金托管费

3、 D.基金转换费 7、以下选项中,属于风险提示函必备内容的有_。 A.基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险 B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险 C.投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险 D.基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益 8、对后台管理系统的规范包括_。 A.能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息 B.应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C.应当具备交易清算、资金处理的功能 D.应当具有对所涉及的信息流

4、和资金流进行对账作业的功能 9、_的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 10、在股票的一般分类中。按_,股票可以分为普通股票和优先股票。 A.股东享有权利的不同 B.是否记载股东姓名 C.投资主体的性质不同 D.流通受限与否 11、QD基金申购和赎回的开放时间为_。 A.9:3011:30和13:0015:00 B.9:0011:00和13:0015:00 C.9:3011:30和12:5514:55 D.9:0011:00和12:5514:55 12、企业补充流动资金的重要手段是_。 A.发行股票 B

5、.发行短期债券 C.发行长期债券 D.购买政府债券 13、2006年6月,中国证监会发布证券投资基金管理公司治理准则(试行),要求基金管理公司治理应遵循_利益优先的原则,体现公司独立运作的原则,强化制衡机制,维护公司的统一性和完整性。 A:基金管理人 B:基金份额持有人 C:基金托管人 D:监管机构 14、在基金销售活动中应当遵守的管理办法和指引文件包括_。 A.证券投资基金销售管理办法 B.证券投资基金销售机构内部控制指导意见 C.证券投资基金销售人员执业守则 D.证券投资基金托管资格管理办法 15、目前,我国的基金主要投资于_等。 A.国债 B.企业债券 C.权证 D.货币市场工具 16、

6、目前我国各家商业银行推广的_是结构化金融衍生工具的典型代表。 A.资产结构化理财产品 B.利率结构化理财产品 C.挂钩不同标的资产的理财产品 D.股权结构化理财产品 17、国外基金直销渠道的特点不包括_。 A.对客户财务状况更了解,对客户控制较强 B.客户可得到多样化的客户服务 C.易于建立双向持久的联系,提高忠诚度 D.只销售一家基金公司的产品 18、_是国有股权行政管理的专职机构。 A.股份有限公司 B.中国证监会 C.中国人民银行 D.国有资产管理部门 19、我国基金行业的对外开放主要体现为_。 A.合资基金管理数量不断增加 B.基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委

7、托理财业务 C.合格境内机构投资者的推出,使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.部分基金管理公司开始到香港设立分公司,从事资产管理相关业务 20、下列选项中,流动性较强的是_。 A.信托计划 B.基金 C.保险投资产品 D.银行理财产品 21、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时,小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币,2007年底基金份额净值为1.1208元人民币,期间该股票基金每份分红0.0442元人民币,则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。 A.12.22% B.7.97% C.4.26% D.3.8

8、7% 22、下列金融产品中,信息披露程度最高的是_。 A.银行理财产品 B.银行储蓄存款 C.基金 D.券商集合计划 23、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时,对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于_个月。 A.2 B.3 C.4 D.5 24、股票基金持股集中度是指_。 A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 25、银行理财产品相比于基金_。 A.可作为自身负债的一种受益凭证 B.可以给投资者带来较为确定的利息收入

9、C.流动性较差 D.信息披露程度较低 26、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的_。 A.1% B.3% C.5% D.10% 27、场外认购LOF份额,应使用_。 A.上海人民币普通证券账户 B.深圳人民币普通证券账户 C.中国结算公司上海开放式基金账户 D.中国结算公司深圳开放式基金账户 28、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。 A.操作风格 B.从业经验 C.投资能力 D.过往业绩 29、为防止信息误导给投资者带来损失,法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定,下列属于禁止行为的有_。 A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.违规承诺收益或者承

10、担损失 D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 30、根据客户对基金销售机构的重要程度,可以把基金销售的潜在客户划分为_。 A.普通客户 B.次要客户 C.重要客户 D.持续购买客户 二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5 分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。) 31、根据基金份额是否固定,可以将基金分为_ A:公募基金和私募基金 B:封闭式基金和开放式基金 C:股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金 D:契约型基金与公司型基金 32、_指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉

11、及的资金清算,包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。 A:交易所交易资金清算 B:全国银行间市场交易资金清算 C:场外资金清算 D:场内资金清算 33、我国股票价格指数不包括_。 A.沪深300指数 B.香港恒生指数 C.日经指数 D.金融时报指数 34、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具,客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具,在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的_ A:服务性 B:专业性 C:持续性 D:适用性 35、不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基

12、金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的_。 A.佣金 B.咨询费 C.销售手续费 D.销售服务费 36、证券投资基金销售管理办法规定,基金认购费的费率不得超过认购金额的_。 A.1% B.2% C.3% D.5% 37、认购LOF份额,可能使用_。 A.中国结算公司上海开放式基金账户 B.深圳人民币普通证券账户 C.中国结算公司深圳开放式基金账户 D.深圳证券投资基金账户 38、我国证券投资基金法于_开始实施。 A.2003年7月14日 B.2005年1月1日 C.2002年8月1日 D.2004年6月1日 39、证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包

13、括_。 A.签订代销协议,明确委托关系 B.制定业务规则并监督实施 C.禁止提前发行 D.严格账户管理 40、在开放式基金市场营销中,以下说法不正确的是_ A:开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理 B:基金的设立申请获得中国证监会核准前,不得以任何形式宣传和销售该基金C:基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案 D:基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售 41、一般来讲,政府债券与公司债券相比_。 A.公司债券风险大,收益低 B.公司债券风险小,收益高 C.政府债券风险大,收益高 D.政府债券风险小,收益稳定 42、我国封闭式基金的募集期限一般为_个月。 A:2 B:3 C:4 D

14、:6 43、下列基金市场参与主体中,_在整个基金的运作中起着核心作用。 A.基金投资人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金监管机构 44、普通股票的特征有_。 A.普通股票是风险较大的股票 B.普通股票是最基本的股票 C.普通股票是最常见的股票 D.普通股票是股票的标准形式 45、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的_。 A.3% B.2.5% C.5% D.1.5% 46、某货币市场基金份额总数为2亿份,某日该基金净收益为置8 262元人民币,合同生效以来总收益为60 358元人民币,则该货币市场基金应该披露当日的_。 A.日每万份基金净收益为0.9131元 B.日每万份基金净收益为3

15、.0179元 C.基金份额净值为1.0179元 D.基金份额净值为0.9131元 47、基金管理公司的督察长由_提名。 A.股东会 B.董事会 C.董事长 D.总经理 48、确定资产类别收益预期的主要方法有_ A:风险收益法 B:情景综合分析法 C:预期收益最大化法 D:成本收益法 49、下列关于基金会计核算特点的说法,错误的是_。 A.会计核算主体是证券投资基金 B.公募基金会计的责任主体中,基金托管人承担主会计责任 C.会计分期细化到日 D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债 50、_的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净

16、值申购和赎回,因此其营销是一个持续的过程。 A.混合基金 B.开放式基金 C.封闭式基金 D.股票基金 51、证券投资基金法规定,申请取得基金托管资格,应当具备一些条件,并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法,不正确的是_。 A.净资产和资本充足率符合有关规定 B.所有人员都要取得基金从业资格 C.有安全高效的清算、交割系统 D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 52、开放式基金的价格是以_为基础计算的。 A:基金份额净值 B:市场供求关系 C:市盈率 D:购买股票多少 53、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。 A.投资和研究能力 B.资产管理规模 C.

17、营销能力 D.风险控制能力 54、从一般意义上来说,证券是指用以证明或设定权利所做成的_ A:法律凭证 B:电子凭证 C:书面凭证 D:法律条文 55、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为_ A:网上发售 B:网下发售 C:回拨机制 D:回购机制 56、债券是证明_关系的凭证。 A.产权 B.委托代理 C.债权债务 D.所有权 57、在基金业绩相仿的情况下,基金公司的_往往决定其资产管理规模的大小。 A.营销能力 B.研究能力 C.投资能力 D.风险控制能力 58、下列属于反映货币市场基金风险指标的有_。 A.融资比例 B.平均收益率 C.浮动利率债券投资情况 D.投资组合平均剩余期限 59、_可采用不同币种申购基金份额。 A.QDII基金 B.境内ETF基金 C.一般开放式基金 D.一般封闭式基金 60、”不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金_的特点。 A:集合投资 B:无风险性 C:分散风险 D:专业理财