上半年贵州基金从业资格债券的估值方法考试题.docx

1、上半年贵州基金从业资格债券的估值方法考试题2016年上半年贵州基金从业资格：债券的估值方法考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有_。 A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报

2、酬的比例和方式 D基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 2、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金产品线的内涵不包括_ A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的高度 D：产品线的深度3、目前，我国债券型基金的认购费率通常在_以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 4、有价证券的特征包括_等方面。 A流动性 B收益性 C风险性 D期限性5、证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于_人民币。 A2000万元 B5000万元 C3亿元 D5亿元 6

3、、开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。_ A3；2 B3；3 C6；2 D6；3 7、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。 A是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B能规避基金投资所固有的风险 C能保证投资人获得收益 D是替代储蓄的等效理财方式 8、基金销售行业自律管理的方式主要有_。 A制定行业自律规则和业务标准 B建立行业从业人员教育培训体系 C对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 D开展基金业宣传活动 9、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是_。 A缘故法 B介绍法 C陌生拜访法 D公众宣传法 1

4、0、基金产品风险等级应当至少包括_。 A低风险等级 B中风险等级 C无风险等级 D高风险等级11、个人投资者从基金分配中获得的_，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A国债利息收入 B股票的股息收入 C企业债券的利息收入 D储蓄存款利息 12、关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是_。 A基金合同生效不足6个月也可登载过往业绩 B基金合同生效1年以上但不满10年的，只需登载最近1个完整会计年度的业绩 C基金合同生效5年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 D基金合同生效10年以上的，只需登载最近5个完整会计年度的业

5、绩 13、证券市场的基本功能包括_。 A资本配置功能 B资本定价功能 C投资功能 D融资功能14、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当_，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 A客观 B全面 C准确 D提供业绩信息的原始出处 15、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是_。 A公司注册资本为5亿 B公司成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善 C公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D公司经营业绩较好，资产质量良好 16、一般来说，从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈_趋势，这是由产

6、品本身的风险收益特征决定的。 A：递增 B：递减 C：不变 D：无法确定 17、根据运作方式的不同，基金可以分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C公募基金和私募基金 D主动型基金和被动型基金 18、下列关于目标市场细分的说法，不正确的有_。 A目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率 B基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者 C基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势 D差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式 19、开放式基金募集期限届满合

7、同正式生效，需满足_。 A基金募集份额总额不少于2亿份 B基金募集金额不少于2亿元人民币 C基金份额持有人不少于1000人 D中国证监会对验资报告和基金备案材料进行书面确认 20、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的_ A：90% B：95% C：85% D：80% 21、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有_。 A基金一般都有最低投资限额要求 B是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用 C将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作 D以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点 22、关于基金管理人，下列认识错误的是_。 A在我国，基金管理人只能由依

8、法设立的基金管理公司承担 B设立基金管理公司必须经国务院批准 C基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责 D基金管理人是基金的募集者和管理者 23、在我国，基金资产_以上投资于债券的为债券型基金。 A50% B60% C80% D90% 24、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。 A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C资产质量良好 D具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记

9、录 25、以下属于货币证券的有_。 A商业汇票 B商业本票 C银行汇票 D金融债券 26、基金涉及的税收包括_。 A营业税 B印花税 C所得税 D增值税 27、ETF具有_的特点。 A保本基金 B指数基金 C主动型基金 D基金中的基金 28、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于_ A：公募证券 B：私募证券 C：企业年金 D：股票 29、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循_的原则。 A简易化 B安全性 C实用性 D系统化 30、在_方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。 A：自销 B：代销 C：承销 D：包销 二、多项选择题（在每题的备选项中，有

10、2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、基金管理公司的股东均应具备的条件有_。 A具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币 C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 32、_属于证券投资的系统性风险。 A利率风险 B信用风险 C经营风险 D财务风险33、_不追求取得超越市场表现。 A主动型基金 B被动型基金

11、C增长型基金 D混合型基金 34、基金管理公司的发起人自公司成立_年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资_年内不得转让。 A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，235、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付_。 A基金份额 B股票 C现金 D债券 36、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)的区别主要包括_。 ALOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票 B只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别的

12、要求 CETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金 DETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行 37、根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括_的核算。 A资产类 B负债类 C资产负债共同类 D所有者权益类和损益类 38、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是_。 A通常基金规模越大，基金托管费率越低 B基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系 C股票型基金的年托管费率一般为0.25% D货币市场基金的年托管费率一般为0.15% 39、_的投资风险较高，主要以具有较强风险承受

13、能力的富裕阶层为目标客户。 A：私募基金 B：被动型基金 C：公募基金 D：收入型基金 40、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的，并应当归人基金财产。_ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%41、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。 A销售机构提供的服务不够齐全 B客户没有得到预期的服务 C客户对基金销售机构的服务预期过高 D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 42、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关

14、损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。 A利息收入 B投资收益 C公允价值变动损益 D基金的费用 43、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的_。 A求偿权 B收入请求权 C货币索取权 D商品所有权44、当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。_ A高于；正数 B低于；负数 C低于；正数 D高于；负数 45、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是_。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金份额净值 D基金份额总值 46、开放式基金连续_以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。 A2个开放日 B2日 C3个开放日 D3日

15、47、_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A开放式基金转换 B开放式基金非交易过户 C开放式基金份额的转托管 D开放式基金份额的冻结 48、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。 A经营风险 B管理水平风险 C职业道德风险 D合规风险 49、假设证券组合P由两个证券组合I和构成，组合的期望收益水平和总风险水平都比的高，并且证券组合和在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么_ A：组合P的总风险水平高于的总风险水平 B：组合P的总风险水平高于的总风险水平 C：组合P的期望收益水平高于的期望收益水平

16、D：组合P的期望收益水平高于的期望收益水平 50、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括_等部分。 A风险控制 B绩效评估 C交易管理 D投资管理 51、证券监管机构的主要职责是_。 A负责监督有关法律法规的执行 B负责保护投资者的合法权益 C依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为 D维持公平而有次序的证券市场 52、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向_下达投资指令。 A：研究部 B：交易部 C：监察稽核部 D：市场部 53、_风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。 A：系统性 B：非系统性 C：企业的信用

17、 D：管理运作 54、属于体现基金信息披露形式性原则的是_ A：及时性 B：公平披露 C：规范性 D：准确性 55、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于_万股。 A1800 B2118 C3000 D4000 56、LOF基金份额的申购、赎回采用_原则。 A份额申购 B金额申购 C金额赎回 D份额赎回 57、_又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 A：交易型开放式指数基金 B：系列基金 C：货币市场基金 D：保本基金 58、股票具有的特征有_。 A收益性 B流动性 C永久性 D参与性 59、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于_元人民币。 A：5000万 B：2000万 C：1000万 D：1亿 60、按照持有人权利的性质不同，权证分为_。 A认购权证 B认股权证 C备兑权证 D认沽权证