最新客户经理述职报告.docx

1、最新客户经理述职报告客户经理述职报告20xx年部门经理个人述职报告一忙碌中，不觉来包头公司已近两月。回忆此期间工作，在营销部张经理的带着及各位同仁的大力帮助下，开展了一些协助性的工作。现将有关情况、自我之缺乏及今后工作方向简要说明如下：一、主要工作完成情况1、跟进、协助张经理与客户的谈判，带着客户现场考察土地。2、前往昆区、九原区与东河区的局部楼盘进行调查摸盘。取得了第一手包头市目前房地产销售信息资料，并将所做总结方案移交于吴经理，由其负责市场调查报告的编写。3、协助、落实办公区域上墙资料与工程介绍手册的设计、制作、安装等，该内容已经全面完成。4、按照经理的指示负责制定土地转让流程、地块确认流

2、程、地块价格确定流程以及下一步开发公司运作所需要的各项流程。该流程经过总部企划部的专业指导已经进行优化，目前严格执行中。5、在吴经理的要求下负责工程活动纪念册、内部走廊上墙资料等宣传推广内容的筹划与设计。目前，活动册的制作将近完成，内部走廊上墙资料的收集正在待济南办公室给予提供。6、团购住房需求信息收集表、住房需求信息收集表的内容设计，以便于科学收集报头市民的住房需求，该表已经初步完成，待经理审核。6、完成领导所给予的其它临时性工作，比方：制定单项工作总结表、对XX年下阶段的部门工作做总体布局、收集包头市房地产政策等。二、自我之缺乏1、关于性格，我无法对其定论优劣，山东企业一般倡导儒家礼的文化

3、，山东人相处尽管内心有斗角，外表却都是好的，这一点在山东的官僚里面表现的淋漓尽致。但作为一个现代化的企业，要有突破性的开展必须消除此种心态，八仙过海，各显神通，且处处以整体利益最大化为原那么。相比之下，我工作过的两家大型南方企业，并没有复杂的内杠，能够充分表达个性与能力，自我开始接触创新思维要求比拟灵活的推广工作， 更明显感觉到了个性与创新思维的提高，作为温州第二大服装企业推广部(即企划部)的负责人由于每天面临复杂的对外推广及客户交际，锻炼了我由原来的做事小心翼翼到后来的有较大魄力。目前给同事留下有歧视他人感觉的原因可能源于此，但相信大家随着时间的推移会理解我的，因为我不想成为做事缺乏魄力的人

4、。2、社交方面，可能由于之前与南方兴旺地区人相处时间比拟久，形成了只注重工作而不注重交际的处世方式。自进入冠鲁后，深感有些不习惯，喜欢与人有水平的交谈，尤其不愿在领导面前表现自己，自认为给客人留下较好的职业素养胜过对其夸夸其谈的演说。但北方人豪爽的性子决定了许多，下一步注意改良。3、可能由于成长经历的原因，对一些话语比拟敏感。在与人相处上，一直以比自己优秀者为典范，从中享受知识增长的乐趣，这既源于性格本性，也有前期领导的影响。它在帮我提高自我能力的同时，也淡化了一些友谊，今后需要逐步调整。4、在工作细节上缺乏细致，往往细节成就输赢，这一点在今后工作方向加以修正。5、欠缺房地产行业实践经历，通过

5、近来阅读一些房地产书籍及有关资料，对行业通路有了方向性的理解，但细节还有待实践。三、今后工作方向1、手续办理在张经理的规划下，由本人与收储中心共同合作操作对土地各项手续的办理，由于之前没有此方面从事经历，因此，在做的过程中要处处留意并记录各项细节，做好下一步工作方案，与收储中心高经理通力合作，并及时就工作进展状况向张经理汇报。制作一些如可行性报告等重要的文件时要站在营销和市场的角度及总负责人的高度统筹筹划，决策度伸张有弛。2、形象推广尽管之前在法派集团时就开始接触并负责品牌推广工作，但由于房地产行业投入资金巨大，操作细节与服装品牌推广有一定不同，相信在大方向上应该是一致的。因此，必须持谨慎乐观

6、的态度，谨慎决定细节，乐观把握尺度。近期推广思路:a.选择几家广告筹划企业作为 战略合作伙伴，该筹划单位不分地域限制(做实地考察)，以较强的筹划、平面表现实力及本钱最优为原那么。b.广告制作尽量完全本地化，选择并备案几家实力强的广告制作合作公司，作为战略伙伴并及时优化。c.年前完成对各类广告公司按照业务内容不同进行分类，每类业务的公司储藏至少三家，以保持竞争和防范风险。d.下一步广告筹划公司考察内容：总人数、主要筹划人员简历极其成功筹划案例、公司主要筹划方案、工作流程内容、创意水平、平面设计水平、信息情报收集和分析能力、房地产行业筹划经验、合作态度、工作流程内容、收费情况、企业规划等。e.下阶

7、段工作方案及11年工作方案方案确定后，根据工作方案方案制定推广方案。软性先行，硬性跟进。最好销售前五个月做一次以新都市区、与政府合作或企业形象等为主题的软性推广，可以考虑报纸、电视、电台等，方案待定。3、日常工作a.协助张经理对土地销售的跟进。b.整合下一步开发公司运做的各项流程，并请总部企化部改良，以更加符合企业实际。c.协助吴经理完成对包头市房地产市场调查方案的整合。d.完成未完成的各类宣传资料的设计和制作。e.加强并调整学习方向，让how大于what(因为通路略有所知)。f.其他临时性工作作为营销部一员，做好本职工作是我对自己最根本的要求，我也深知领导对本人工作的期望，能在戴总、阎总及张

8、经理的指导下做出些许成绩或对企业有所奉献，是我努力的方向和初衷。20xx年部门经理个人述职报告二尊敬的各位领导、各位同事：大家好!对于我来讲是成长的一年、奋斗的一年、学习的一年、是感恩的一年;首先要感谢敦敦教诲的领导，感谢团结上进的同事帮助鼓励，感谢在我沮丧时鼓励我给我打气相信我的同事，感谢那些给我微笑，接纳我和五洲产品的合作者，因为是他们的帮助、认可、信任、鼓励才能使我更加乐衷于我的工作，更加热爱我的工作。20xx年，是我进入工行的第6年，同时也是我成为法人结算客户经理的第一年，在我行领导的正确指导下，同事们的帮助下，通过自己的努力，在工作中不断地创新改革，使银行业务知识有了较大的进步，业务

9、业绩较之取得一定的成绩。但面对新形势，新任务，我深知还需要更加的努力，才能确保更好的为我行效劳，现将一年来的工作总结如下：一、提高思想认识，认清工作形势思想上从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。一年来，我重点加强“金融反腐倡廉建设各方面的学习，并认真观看了反腐倡廉建设展专题片，从根本上认识到了德、廉的重要性，充实了理论知识、解放了工作态度、开阔了工作思路。二、以业务管理为核心，抓好本职工作在这一年里，市场变化巨大，面临的困难和问题也日益增多，市场形势也更加严峻。我通过加强形势分析，重点对业务工作中常见问题进行了

10、详细的分析，并逐一攻破，采取“抓住大客户，培养小客户，开展忠诚客户工作重心，运用灵活的工作形式，最终完成情况：新开结算账户45户，对公存款比年初增长3000万，代发工资完成15户，法人有效户新增7户，销售法人理财产品3000万，逸贷卡发行206张，信用卡发行400张，贵金属2公斤。三、认识缺乏之处，奠定来年工作根底古语云：以史为鉴，可以明得失。回忆20xx年工作情况，在变幻莫测的市场中，我虽取得了一定的成绩，同时我从中发现了多处缺乏之处，主要变现为：一是存款根底业务，相对还十分薄弱。今年我行有相当局部的大户资金流出后，由于工作业务繁忙而无视了这一块业务的开发工作，使得大户资金只有流出，没有新的

11、大户资金进入。工作中依然存在，过于依赖房地产商的资金和镇财政板块资金的通病，这使得工作思维受限，没有发挥创新性思维；二是新户拓展速度缓慢。由于初接手结算客户经理，很多工作重点没有抓牢，对业务的熟悉程度还不够，使得很多新客户流失；三是对于重点客户的掌控能力缺乏。主要是房地产公司一到月末资金会上划，由于我自身掌握能力缺乏，造成了很多遗留问题，使得很多问题没有得到有效落实，最终导致在该项问题上带来了一些损失。四、展望20xx，创造更好成绩20xx年已经过去，20xx年将是关键之年，针对今年在工作中出现薄弱环节，我结合这些各方面问题，对20xx年工作作如下设想：一加快新客户拓展工作一是加强对我行结算账

12、户源头的工作。我将结合本地特点，强化与本地区招商、工业园区、工商等部门的联系，开拓工作思维，开展大户资源，尽最大努力实现每个月8户5万以上有效户的拓展，2户50万以上新户拓展工作；二是加强版块客户。针对镇财政版块和工业区版块进行重点的营销，在稳定资源的同时，加强新业务的开拓；三是加强陌生拜访的力度。深入基层开展业务，加强陌生拜访开展新业务，为了落实陌生拜访工作，今年第四季度已对本镇双50企业进行陌生拜访，20xx年我将更加重点强化该项工作；四是核心客户供给链集群营销。着重加强对核心客户的跟踪效劳，及时掌握客户的动态情况，并积极通过他们联系到上下游关联企业，将其作为新户进行营销工作，构建核心客户

13、供给链。五是客户沙龙和企业推介会。合理运用起沙龙和推介会，对重点客户、新新企业等业务对象进行深入了解，开发合作根底。二加快法人理财业务开展一是加强推广新客户购置法人理财的销售，分析出法人理财的亮点，并对开户柜员进行培训学习，同时要求开户柜员在新开户时就配套法人理财产品的销售。二是分析梳理老客户中5万以上的存量客户，利用客户沙龙推介我行理财产品。三是抓售后效劳，提高客户满意度。定期走访客户，了解客户对产品的评价，解答客户购置理财产品中遇到的问题和对产品收益情况的意见等，用心为客户效劳，赢得客户满意。三切实提高自身的营销能力进一步加强学习，努力提高业务水平和管理能力，经常深入网点，抓好大户目标管理

14、，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，抓好关键客户，切实提高我行营销力度，加强我行综合实力。四加强公私联动，做好综合营销工作透彻分析客户拓展缺乏原因的根底上提出了具体的工作措施。深度挖掘存量客户潜力，提升客户综合奉献度为旺季工作的重点内容，以部门联动、产品营销联动作为维护优质客户的重要抓手，做好中高端客户建档和维护工作，按照“先高端后中端的顺序，集中开展存量中高端客户建档和交叉营销。20xx年来，在上级行的领导下，我的工作取得了较好的成绩。但是与新时期的工作要求相比，还是需要继续努力和提高。今后，我将继续加强学习，掌握做好工作必备的知识与技能，以求真务实的工作作风，以创新开展的工

15、作思路，发奋努力，把工作提高到一个新的水平，争取获得新成绩，作出新奉献。尊敬的领导：今年我在单位领导和同事们的支持下，个人业绩得到了飞速开展。这一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成绩。以下是我的述职报告：一、不断总结，加强学习加强政治理论学习。我积极参加分支行组织的各项学习活动，并注重自学，认真学习了我行新推出的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线效劳中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。不断稳固业务学习。在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉

16、新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，这使我的专业技能得到了全面提升。二、脚踏实地，开拓创新在客户经理工作中，我的年终考核一直不错，我通过创新工作方法，在休半年产假的前提下，圆满完成了个人金融资产工作任务。基金定投具备手续简单、参与起点低、预期收益可观等特点，我通过提高效劳质量，开展交叉营销的方式，在基金定投开户数的销售上取得了较好成绩。因我业绩突出，销售业绩优异，曾连续3周获得支行的周能手奖，这是单位领导和同事对我工作的肯定。保险销售是我行同保险公司的重要合作工程。我严格按照分行的营销工作要求，将保险营销

17、融入到效劳中。工作半年来，我在各本职工作上都取得了较好的成绩，但也存在不少问题。主要就是根底知识方面还有欠缺，对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准确。除此之外，营销模式、效劳质量还有待于进一步的改良和提高。三、总结经验，吸取教训我将建立信息收集制度，树立信息意识，认真研究它们的营销方法和手段，并制定出应对策略。研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。我将倡导诚信效劳，提升效劳层次，为一线营销人员的效劳和技术支持。并协助

18、领导制定相关的培训方案，加强员工业务培训、职业道德和诚信教育，确保从业人员具备良好素质和较强的业务能力。工作中，我将不断提高自身综合素质。加强对专业根底知识的学习，增强对市场和宏观经济的把握能力。并做好兼职工作，把兼职工作当成锻炼自己，增长知识的平台，坚决杜绝推卸责任的事情发生。此致敬礼！述职人：xxx20xx年x月x日工作职责针对不同行业客户，协助上级完成客户的整体市场策略，并制订相应的公关传播方案，撰写公关传播方案；协助直属部门总监，完成客户沟通和客户效劳工作,保障方案的顺利实施；针对客户需求撰写符合媒体需求的各类型稿件；协调各方面关系，包括与公司内部及外协人员进行沟通，与媒介人员、业管人

19、员及财务人员等协调，推进整个工程顺利运行；完成直属领导安排的其它工作。本人目前工作状况1. 近期主要工作业绩先期负责公司品牌推广，对外负责企业宣传及相关协会组织的外联，通过日常沟通和联络，与公关协会、行业网站建立了良好关系；对内负责品牌管理与企业信息管理，协助直属部门总监对公司大公关思进行了归纳整理，建立了大公关体系的根本构架，参与了公司思想第一辑公共性危机中的企业表现的筹划，和公司企业简介的制作，而由我部门独立完成的这两份企业危机管理建议书和企业推广书，为市场拓展工作提供了强力支持，更展示出公司独到的企业文化，得到了现有及大量潜在客户的高度认可；参与佰草集工程调研分析及投标方案撰写，为工程成

20、功中标提供了支持；现效劳苏宁工程，与工程组配合完成公关传播策略制订与危机管理，负责策略支持、信息监测、媒体稿件撰写及客户沟通与反应工作，团队工作在08年得到客户高度的认可与信任；在苏宁工程组的协助下，完成公司思想特辑三国美危机案例解析与建议书；负责业务拓展工作，协助直属部门领导完成韩泰轮胎、张裕三鞭酒、索芙特、索爱及安莉芳等工程的策略方案制订及工程投标工作，目前正处年终客户总结和规划期，工程在我部门的及时跟进和沟通下正在进行中。2. 自我鉴定管理能力、沟通能力、人际关系、协调能力等方面在部门领导的指导和协助下，本人已能比拟出色的完成现有工作职能，在工程管理和执行的过程中，能够从整体上对工程进行

21、有效地统筹和把握，有一定的想法。工程执行过程中，团队协作能力强，能够充分发挥个人与其他成员特点，提高效率。能够充分调动公司现有各项资源，在团队的积极配合下，适时、出色的完成各项任务。在日常工作中，本人与团队成员相互协助，配合默契，能够顺利而且愉快的完成工作，在此过程中与公司各部门、客户之间也建立了良好的合作关系及友谊。由于公关经验还不够丰富，阅历和资历也尚浅，在沟通和思维能力上，本人还存在很多缺乏之处，包括知识面的进一步拓展，及时准确的应对和判断力，以及语言组织的逻辑性等，都需要在未来不断的完善和提高。在未来的工作中，我将学习用更开阔的观察和思维角度，不断尝试实现自我突破，为公司、为我们的团队

22、也为我个人赢得更多的收获。3. 对公司其它资源的认识及需求包括筹划能力、监测体系、财务管理、人力资源运作及品牌推广力度等资源个人的力量是微缺乏道的。以领导层为核心的高级筹划团队及其大公关思维，是公司最珍贵的财富和独到优势。在我所参与的工程中，公司的筹划能力都得到客户的充分肯定，这来源于领导与各部门给予的充分支持。而我也有幸通过参与其中而收获良多，对公关也有了更高层次的体会。监测体系也是公司的优势力量之一，特别是在我参与公司思想特辑筹划时，监测体系在信息源管理上的迅速和高效，让我深有感触。希望这方面资源能够在更多的工程中得以利用和实施。财务、人力系统保证了公司运作流程的顺畅和优秀人才储藏，而随着

23、公司品牌推广力度的增强，公司已凸显出业内顶尖实力和声望，利于公司未来业务拓展和市场竞争，对公司长期开展和具有重要的战略意义。4. 详述本人督导能力并列述下属员工名单限客户经理、媒介经理及以上职级员工本人未来工作方案1. 在公司内部职业开展目标及定位希望在公司和部门领导的带着下，进一步提升自身专业素质与业务技能，培养更强的思维和领导力，通过不断实战和总结，尽快成为能够独立承当客户效劳与公关工程，并带着团队共同成长，不断为客户提供高质量的公关传播和营销策略效劳的高级公关人才，期待在未来扮演更为重要的角色。继续为现有客户提供高质量的公关效劳，并深入挖掘客户潜在需求，对现有工作不断和完善和创新；独立负

24、责大型公关工程，并尝试带着团队达成既定目标；协助直属部门领导，保持现有客户的持续跟进，并通过沟通完善工程可行性，促进工程合作合同的签订；进一步提高品牌及产品筹划的针对性和创造力；进一步提高团队协调能力和对整体工作方向与进度的把控进一步提升客户沟通过程中的专业程度和精准性；进一步增强客户交际能力和个人魅力的培养；进一步提高业务拓展能力和相关行业知识的掌握；各位领导：您们好！我叫XX，今年37岁，本科学历，1995年参加农村信用社工作。20xx年至20xx年我先后在合市信用社、*信用社从事客户经理工作。在联社党委的领导下和当地党政关心下，我凭着强烈的事业心和责任感于崎岖和坎坷中起步，在压力和困难中

25、拼搏，在三年的时间里，使全社的各项业务得到快速开展。在合市信用社工作期间，各项存款由20xx年的2700万元增加到20xx年的5400万元，较20xx年翻了一番，年均增长33%；各项贷款由20xx年1541万元增加到20xx年的2236万元，年均增长15、43%，三年间累计收回不良贷款495万元。20xx年被联社授予先进个人称号。在联社各级党政领导的关心下，在实际工作需要的情况下，20xx年5月被调到*信用社任客户经理。在短短的几个月时间里，发挥自身优势，从各个不同层面深入了解每位老客户，不断开展新的优质客户。在此期间，各项工作也得到了一定的改良。在联社领导的精心培养和创新理念的指引下，把我从

26、一名普通的员工锻炼成了一个业务尖子，这都是这个大家庭带着我成长、进步，可以肯定地说，没有这个家，就没有我的今天，我为有这个家而感到骄傲。下面我就三年的工作情况和经验做法向各位领导作一简要述职：一、昔时工作课绩一树立“存款立社、效劳兴社的经营理念，努力夯实资金实力。为保持信用社稳健开展的势头，在主任的带着下，我积极配合，主动参与，解放思想，大胆实施创新经营理念。在存款工作中，克服种种困难，抢抓有利时机，积极协调多方关系，牢固树立“存款兴社的思想和阵地意识，坚持发扬“三勤四上门的优良传统，千方百计筹措资金。就我个人而言，屡次在针对存款上升缓慢的关键时期，能及时找问题、查原因，建议强有力的奖罚措施，

27、在揽储这一方面能通过亲戚、朋友等多种渠道，及时超额完成联社下发的存款任务。如20xx年9月，偶然闻到一个朋友亲戚在县城工地施工出现意外死亡，将会有一笔大的补偿金对其亲属进行补偿。我了解这个情况后，及时和我朋友进行了沟通，到遇难者家属家中做思想工作，最后终于争取到了一笔50万元的定期存款。当年我个人先后揽储近210万元，为我社完成联社下达的存款目标起了重大的作用。由于外地做面包的朋友较多，在了解到他们开展较好的情况下，通过不同的方式、渠道，收集他们的信息，进行了及时的沟通，20xx年和20xx年分别揽储近180万元和260万元，超额的完成了联社和信用社下达的任务，同时带动了其他员工的积极性。不管

28、是在合市信用社还是在*信用社，都能积极带头揽储，为信用社组织资金作出了一定的奉献。二发挥地域优势，积极推进小额农户授信工作。在合市工作时期，针对合市当地信用环境较好的情况，在信贷支农工作中重点倾向小额农户贷款，积极开展提升农户小额信用贷款，做好信贷产品的宣传，从而得到农民的了解、信任。自20xx年9月提升小额农户贷款以来，在联社的指导下，我社对合市镇15个村委会5123户农民进行了一次全面的清理调查，对常住的户农民进行了面对面调查，其中共授信1338户，授信金额2269万元，已累计发放小额贷款2300万元，800多农户受益，其中新增小额农户贷款两率分别到达两个98%以上。而我个人包片的五个村委

29、会共计1800余农户，对这些农户我都合理安排时间进行了全面调查，及时做好纪实记录，便于掌握农户的相关信息。通过整理、筛选，到达授信条件，符合授信要求并给予授信的农户共计512户，授信金额968万元，已累计发放1020万元。在农户小额提升后，使到期贷款收回率到达100%、正常贷款收息率到达99、12%，同时很好地控制了信贷风险，并为当地农民增加了经济收入。可以说我的辛劳换来了农民朋友的一致好评，使得合市信用社从提升小额农贷以来，在当地市场的地位也得到了很大的提高。20xx年5月在调到*以后，我把这种好的做法继续推广，使得*信用社在提升小额农户信用贷款增长缓慢的情况得到较大的缓解，同时宣传了信用度

30、对个人贷款的重要性。在一定程度上改变了*老百姓“借款难，难借款的思想意识，对提升当地的信用环境起到了较大的作用。三树立“清收不良，积极挖金矿的思想意识，搞好“五整治一落实核对工作。我始终把化解不良贷款作为压倒一切的头等大事抓，抓好不良贷款的盘活，实现信贷资金良性循环。并把争取地方党政支持作为化解风险的支撑点，做到勤请示、勤汇报，反复屡次汇报清收不良贷款工作进度，取得实质性的支持。同时，根据不良贷款清收难的实际，专门对所有不良贷款进行集中力量清收。利用黄昏、下雨农民不能外出干活及外出务工人员回家过节的有利时机，进行突击清收，使有钱不想还的赖债户、钉子户无处藏身。我个人在20xx年清收不良贷款13

31、6万元，完成方案任务的206%；在20xx年清收不良贷款96万元，完成方案任务的166%；在20xx年清收不良贷款84万元，完成方案任务的128%。三年间累计回收不良贷款316万元。完成全社任务的63%。付出总有回报，我这种兢兢业业、忘我工作的精神打动了那些农民们，使得很多旧欠户主动到信用社还贷，起到了良好的清收效果，为今后的清收工作积累了丰富的经验。调入*信用社以后，我在做好“五整治一落实工作的同时，认真学习省联社?关于印发的通知?、?关于进一步做好“五整治一落实风险排查工作的补充通知?文件精神，深入理解“五整治一落实工作的重要性。在这一阶段，面临时间紧，任务重的情况下，我早出晚归、加班加点，白天做好上户核对工作，晚上整理资料、分类成册，取得了一定的核对成效，使得我社能按时完成联社下达的核对任务。四努力提高自己的各项根底工作质量。1、经常利用休息时间及时准确地做好信贷根底资料的管理工作，搞好信贷根底资料的记载、收集、管理，分门别类，建好各类档案资料，以便查找。2、严格规章制度。作为一名客户经理，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就可能出现信贷风险。因此，我不断提醒自己，要增强责任心。对近几年新发放的每笔贷款我都做到了先调查、后发放，更好地杜绝了向不良客户发放贷款及一