反洗钱知识测试题库金融机构word.docx

1、反洗钱知识测试题库金融机构word一、单选题1、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是什么？ A.国际货币基金组织 B. 亚太经合组织 C. 世界银行 D. 金融行动特别工作正确答案: D2、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？ A.遵守本办法 B. 向我国在驻在国家（地区）的领事馆报告 C. 遵守驻在国家（地区）的相关规定 D. 向中国人民银行报告 正确答案: D3、金融机构委托第三方

2、代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？ A.第三方机构 B. 金融机构 C. 双方共同承担 D. 双方协商确定 正确答案: B4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“短期”的具体含义系指： A.10个工作日以内，含10个工作日 B. 10个工作日以内，不含10个工作日 C. 5个工作日以内，含5个工作日 D. 5个工作日以内，不含5个工作日 正确答案: A5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“频繁”的具体含义系指： A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B. 交易行为营业日每天发生5次

3、以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C. 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 正确答案: D6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？ A.只需提交大额交易报告 B. 只需提交可疑交易报告 C. 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告 D. 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告 正确答案: D7、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？ A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 B. 可以分别提交大额交易报告 C. 应当分别提交大额交易报告 D. 只能提交符

4、合一项大额交易标准的大额交易报告 正确答案: C8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A.按资金收入情况，单边累计 B. 按资金付出情况，单边累计 C. 按资金收入和付出的情况累计 D. 按资金收入或者付出的情况，单边累计 正确答案: D9、中华人民共和国反洗钱法规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向什么部门通报？ A.国务院反洗钱行政主管部门 B. 侦查机关 C. 反洗钱监测分析中心 D. 国务院反洗钱其他监管部门 正确答案: A10、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融

5、机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，将作如何处理？ A.先批准，但要求金融机构限期补正 B. 不予批准 C. 予以批准，但将情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构 D. 不予批准，同时对申请金融机构进行处罚 正确答案: B11、可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？ A.立即向当地公安机关报告 B. 立即向中国人民银行当地分支机构报告 C. 立即向中国人民银行总行报告 D. 立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告 正

6、确答案: B12、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经何人批准，可以采取临时冻结措施。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B. 国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人 C. 国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人 D. 国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人 正确答案: A13、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为： A.十年以上有期徒刑 B. 十年有期徒刑 C. 无期徒刑 D. 死刑 正确答案: B14、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律的规定办理？ A.外交部 B

7、. 司法机关 C. 国务院反洗钱行政主管部门 D. 国务院有关金融监管部门 正确答案: B15、根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？ A.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告 B. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心 D. 及时以书面形式向当地公安机关报告 正确答案: B16、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？ A.立即向当地公安机关报告 B. 立即向中国人民银行当地分支机构报告 C.

8、立即向中国人民银行总行报告 D. 立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告 正确答案: B17、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？ A.不得超过四十八小时 B. 有效期为四十八小时 C. 不得超过二十四小时 D. 有效期为二十四小时 正确答案: A18、中华人民共和国反洗钱法所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？ A.国务院 B. 国务院反洗钱行政主管部门 C. 国务院有关部门 D. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

9、正确答案: D19、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以下列哪个刑罚？ A.五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑 B. 十年以下有期徒刑 C. 三年以上十年以下有期徒刑 D. 七年以下有期徒刑 正确答案: A20、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？ A.修订后的宪法 B. 修订后的刑法 C. 修订后的中国人民银行法 D. 反洗钱法 正确答案: B21、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是： A.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年 B. 客户

10、交易记录自交易记账当年计起至少保存5年 C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁 D. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 正确答案: C22、金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的 正确答案: C23、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务

11、关系应当经谁批准？ A.董事会或者其他高级管理层 B. 董事长 C. 负责人 D. 股东大会 正确答案: A24、香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？ A.吴某的福建省某百货公司工作证 B. 吴某的临时居民身份证 C. 吴某的港澳居民往来内地通行证 D. 吴某的香港居民身份证 正确答案: C25、2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？ A.提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万元 B. 提交3笔大额交易报告，

12、金额分别为22万元、21万元、60万元 C. 提交4笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万元、60万元 D. 提交1笔大额交易报告，金额为60万元 正确答案: D26、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是 A.甲某于2010年3月1日持一张已到期的200万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处 B. 乙某于2010年3月15日到某银行将其到期的60万元存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处 C. 丁某于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了

13、一辆汽车，并将该汽车送给其在美国读书的儿子。开卡行认为该笔交易不可疑 D. 甲公司于2010年4月10日向丁某转账21万英镑 正确答案: A27、金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是： A.甲某于2010年3月1日持一张已到期的200万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处 B. 乙某于2009年3月15日存入一年期定期存款19万9千元，并于2010年3月16日取出该笔存款本息后，将该笔存款本息转存到其在另一家银行开立的活期账户 C. 丁某于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡

14、9千美元买了一辆二手汽车 D. 甲公司于2010年4月10日向丁某转账200万日元 正确答案: B28、中国人民银行执法检查程序规定（中国人民银行令2010第1号）规定，检查组需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写执法检查调阅资料清单，由调阅人和下列谁签字确认。 A.调阅人 B. 主查人 C. 被查单位负责人 D. 收回人 正确答案: D29、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时，应如何报告？ A.于年度结束后10个工作日报告 B. 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 C. 于年度结束后5个工作日报告 D. 于变化后的10个工作日内将更新情况

15、报告中国人民银行或其当地分支机构 正确答案: D30、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时，应如何报告？ A.于年度结束后11个工作日报告 B. 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 C. 于年度结束后6个工作日报告 D. 于变化后的11个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 正确答案: B31、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？ A.金融机构总部 B. 金融机构省级机构 C. 金融机构分支机构 D. 金融机构总部及各级分支机构 正确答案: D32、下列说法正确的是哪项？ A.客户身份识别是一

16、个持续的过程 B. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 C. 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定 D. 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始 正确答案: A33、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？ A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日 B. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日 C. 交易笔数最多的当天起 D. 几笔交易的平均时间 正确答案: B34、按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？ A.5个工作日 B. 7个工作

17、日 C. 10个工作日 D. 15个工作日 正确答案: C35、金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？ A.5个工作日 B. 7个工作日 C. 10个工作日 D. 15个工作日 正确答案: A36、执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？ A.执法检查事实认定书 B. 执法检查意见书 C. 行政处罚意见告知书 D. 行政处罚决定书 正确答案: A37、江西省银行业金融机构网上银行业务反洗钱工作指引（试行）规定“按照反洗钱要求划分为高风险等级的客户，应提高申请办理网上银行业务的条件，一般应从有交易的什么时间开始

18、准予申请注册网上银行？ A.第二个月份 B. 第三个月份 C. 第四个月份 D. 第六个月份 正确答案: B38、张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？ A.将A账户交易上报大额交易 B. 将A账户交易上报可疑交易 C. 将A、B账户交易一起上报可疑交易 D. 不做任何报告 正确答案: D39、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？ A.客户已缴纳的保费 B. 客户按照保险合同应缴纳的所有保费 C. 应缴纳但实际尚未缴纳的保

19、费 D. 每期保费金额 正确答案: B40、S保险经纪公司向A保险公司声称，客户委托其向保险公司投保储蓄分红保险产品，保险金额500万元，A保险公司在审核S经纪公司提交的客户资料后，要求与客户进行确认，但经纪公司声称客户长期在国外，由于该客户是其重要客户，其保费由经纪公司代为垫付。但据A公司了解，S公司业务量并不大，营运资金总量也只有200万元左右。如果你是A公司业务合规官员，你认为S公司的可疑行为符合以下哪种可疑交易类型？ A.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符 B. 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源 C. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 D. 法人、其他组织坚持要求以现金

20、或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因 正确答案: B41、林某2007年6月在A证券公司营业部开立了证券账户和资金账户，之后，该证券账户一直无股票交易。2009年8月，该账户收到转入款4笔各500万元，共计2000万元，随后该账户批量购买S股票共计25笔，累计金额1600万元，一个月后，该账户股票悉数卖出，共计获利300万元，在全部卖出的当天，林某将所有2300万元的资金转出并汇往异地某银行账户，请问林某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？ A.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测 B. 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却

21、频繁发生大额资金收付 C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易 D. 开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户 正确答案: C42、根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括： A.毒品犯罪 B. 走私犯罪 C. 贪污贿赂犯罪 D. 诈骗犯罪 正确答案: D43、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，下列哪项有关大额资金交易的标准表述不正确？ A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计

22、人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转 C. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易 正确答案: D44、对于证券业金融机构违反反洗钱规定的行为，由谁给予行政处罚。 A.国务院反洗钱部际联席会议 B. 证券业监督管理委员会 C. 中国人民银行 D. 中国人民银行与证券业监督管理委员会 正确答案: C45、中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？ A.要求被检查机构立即按规

23、定移交当地公安机关 B. 要求被检查机构立即按规定向其上级机构报告 C. 要求被检查机构立即按规定向中国反洗钱监测分析中心报告 D. 要求被检查机构立即按规定向其上级机构和监管机构报告 正确答案: A46、关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？ A.都是人民银行履行反洗钱职责的行政行为 B. 检查的对象只限于金融机构，调查的客体既包括金融机构也包括相关的单位与个人 C. 反洗钱调查与反洗钱检查的目的不同 D. 反洗钱调查与反洗钱检查的结果不同 正确答案: B47、中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下面表述不准确的是哪项？ A.现场检查前必须填写现场检查立项审批表

24、 B. 经中国人民银行分支机构负责人批准 C. 检查人员不得少于3人，且应当出示执法证和现场检查通知书 D. 给予行政处罚的应当遵守行政处罚法的规定 正确答案: C48、负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？ A.中国人民银行 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 司法部 D. 公安部 正确答案: C49、在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体? A.司法机关 B. 行政机关及其他的专职机构 C. 金融机构和相关国际组织 D. 任何与洗钱相关的单位和个人 正确答案: D50、赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？ A.反洗钱法 B. 中国人民银行法 C. 金融机构反洗钱规

25、定 D. 银行业监督管理法 正确答案: B51、将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等金融机构的是下列哪部法规文件? A.金融违法行为处罚办法 B. 金融机构反洗钱规定 C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D. 外资金融机构管理条例实施细则 正确答案: B52、根据反洗钱法的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？ A.反洗钱行政主管部门 B. 侦查机关 C. 中国反洗钱监测分析中心 D. 中国人民银行的各级分支机构 正确答案: B53、根据我国反洗钱法的规定，客户资料在业务关系结束后、

26、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？ A.5年 B. 10年 C. 15年 D. 20年 正确答案: A54、关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？ A.检查人员应当对有关检查内容进行复核、综合分析的基础上制作现场检查事实认定书 B. 现场检查事实认定书应当包括被查单位的名称、检查项目、检查日期和事实描述等 C. 现场检查事实认定书的每一页都应当有被检查人的签名 D. 须经人民银行行长或授权的副行长书面同意 正确答案: D55、关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？ A.洗钱的过程具有复杂性 B. 洗钱不是独立的刑事犯罪，必须与上游犯罪相结合才构成犯罪 C. 洗钱

27、方式和手段的多样性 D. 洗钱的专业化 正确答案: B56、下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？ A.现金管理暂行条例 B. 个人存款账户实名制规定 C. 金融机构反洗钱规定 D. 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 正确答案: C57、关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？ A.参与制定所监管机构反洗钱规章 B. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时立案调查 C. 提供反洗钱资金监测信息 D. 对所监管金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 正确答案: B58、下面说法不正确的是哪项？ A.中国人民银行承担着具体规划我国金融业反洗钱的行政规章和政策的

28、制定 B. 中国人民银行要与国务院反洗钱行政主管部门充分合作 C. 中国人民银行承担着银行、证券和保险在内的整个金融行业反洗钱行政管理职责 D. 中国人民银行承担反洗钱资金监测职责 正确答案: B59、对于金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以如何处理？ A.责令限期改正，并处以50万元以下的罚款 B. 建议有关金融监管机构依法给予金融机构的董事、高级管理人员和其它责任人员纪律处分 C. 给予金融机构的董事、高级管理人员和其它责任人员纪律处分 D. 建议该金融机构依法给予金融机构的董事、高级管理人员和其它责任人员纪

29、律处分 正确答案: B60、中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律行政法规或者中国人民银行规章的，应当如何处理？ A.按照行政处罚法和中国人民银行行政处罚程序规定的规定实施行政处罚 B. 报告其上一级机构，由该机构按照有关规定进行处罚 C. 建议该被查单位的上级机构对其进行行政处罚 D. 建议被查单位的监管机构对其进行行政处罚 正确答案: B61、反洗钱调查过程中，当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时，人民银行可以对该资金进行临时冻结，其法律依据是什么？ A.银行业监督管理法 B. 反洗钱法 C. 中国人民银行法 D. 刑事诉讼法 正确答案: B62、根据我国

30、刑法规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？ A.死刑 B. 无期徒刑 C. 十年有期徒刑 D. 五年有期徒刑 正确答案: C63、下列可能导致反洗钱现场检查无效的因素是哪项？ A.中国人民银行上海分行经总行授权对中国人民银行天津分行监管的金融机构进行现场检查 B. 参与现场检查的三个人中只有一人带有执法证 C. 对被检查机构的处罚适用的是行政处罚法 D. 未将现场检查情况通报给被检查对象的监管部门 正确答案: B64、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，出现哪种情况应拒绝为该客户办理相关业务。 A.公民身份号码与姓名,与反馈的照片核对不符 B. 公民身份号码存在，但与姓名不匹配 C. 公民身份号

31、码不存在 D. 姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 正确答案: D65、核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的，一次可提交不超过几人的待核查信息？ A.1人 B. 3人 C. 5人 D. 10人 正确答案: A66、核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，一次可提交不得超过几人的待核查信息？ A.1人 B. 3人 C. 5人 D. 10人 正确答案: C67、下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？ A.国家税务机关 B. 公安机关 C. 银行业监督管理委员会 D. 中国人民银行 正确答案: D68、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起几个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.2 B. 3 C. 4 D. 5 正确答案: B69、客户申请开立核准类人民币结算账户符合开户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起几个工作日内向中国人民银行人民币银行结算帐户系统备案？ A.2 B. 3 C. 5 D. 10 正确答案: C70、银行