证券从业《基础知识》练习试题一.docx

1、证券从业基础知识练习试题一证券从业基础知识练习试题（一）单选题1.为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的()原则。A合法合规B信息充分披露C维护客户利益D风险可控【正确答案】：B2.支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，不能用于支取现金的支票是()。A现金支票B转账支票C普通支票D旅行支票【正确答案】：B3.当市场上货币供应量过多时，中央银行直该采取的措施为()。A降低法定存款准备金率B买入证券C提高再现率D减少央

2、行票据发行量【正确答案】：C4.合同成立需要具备()和承诺阶段。A执行B要约C协商D登记【正确答案】：B5.发放()时，需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量。A公司贷款B项目贷款C关联企业贷款D助学贷款【正确答案】：A6.发放关联企业贷款时，应统一评估审核所有关联企业的资产负债，财务状况，对外担保以及()等情况。A关联企业之间的互保B贷款项目的质权，抵押权以及保证或保险C借款人的现金流量D贷款项目的未来现金流量预测情况【正确答案】：A7.经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)()的增长。A经济产出B居民收入C经济产出和居民收入D经济收入【正确答案】：C8.金融凭证诈骗罪的客体

3、不包括()。A货币B委托收款凭证C汇款凭证D银行存单【正确答案】：A9.中国银行业协会的执事机构为()。A会员大会B理事会C常务理事会D秘书处【正确答案】：B10.以下行为尚不构成违法行为的有()。A以自制人民币换取真币B出售自制人民币C在不知是假币的情况下使用了假币D帮助朋友运输了假币，但数额较小【正确答案】：C统计师考试统计法基础知识模拟题及答案2017统计师考试统计法基础知识模拟题及答案模拟题一：一、单项选择题(以下每小题各有四项备选答案，其中只有一项是正确的，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)1.统计资料，是指统计()过程所产生的，反映国民经济和社会发展情况的统计成果以及与

4、之相联的其他资料的名称。A.整理B.活动C.分析D.研究【答案】B2.在我国统计工作管理体制中，统计资料的管理实行()。A.统一管理、分级负责的原则B.分级管理、统一负责的原则C.统一管理、统一负责的原则D.分级管理、分级负责的原则【答案】A3.县级以上地方人民政府统计机构按照()有关规定，定期公布统计资料。A.国家B.国务院C.国家统计局D.人民政府统计机构【答案】A4.()统计机构和有关部门统计调查取得的统计资料，除依法应当保密的外，应当及时公开，供社会公众查询。A.县级以上人民政府B.省级以上人民政府C.企业事业单位D.国家机关【答案】A5.统计法实施细则规定，各地方、各部门、各单位应当

5、健全统计资料的()，保障统计资料的准确性、及时性。A.批准制度B.审核制度C.报送制度D.复核制度【答案】B6.根据统计法实施细则规定，国家建立健全统计数据质量()的制度，加强对各省、自治区、直辖市国内生产总值等重要统计数据的监控和评估。A.监控B.审核C.管理D.监控和评估【答案】D7.必须发表属于()统计资料时，应先征得有关部门同意，全国性数字报国家统计局批准，地方性数字由地方人民政府统计机构批准。A.绝密级B.机密级C.秘密级D.非秘密级【答案】B【解析】绝密、机密、秘密统计资料，非经批准，任何单位或个人不得对外发表。必须发表时，属于绝密级的，先征得管理该资料部门的同意，送统计部门审核，

6、全国性数字报国务院审批，地方性数字报省、自治区、直辖市人民政府审批;属于机密级的，先征得有关部门同意，全国性数字由国家统计局批准，地方性数字由地方人民政府统计局批准;属于秘密级的，一般由确定该资料密级单位批准，综合性统计数字要送统计部8.统计法第二十三条第二款规定：“国家统计数据以()公布的数据为准。”A.国家统计局B.国务院C.各地政府D.最新【答案】A9.最新修订的统计法规定：“统计资料的审核、签署人员应当对其审核、签署的统计资料的真实性、()负责。”A.准确性和完整性B.科学性和准确性C.合法性和规范性D.实用性和完整性【答案】A10.统计资料的密级和保密期限，应当根据情况变化及时变更，

7、密级和保密期限的变更，由()决定。A.国家机关保密委员会B.中央保密委员会C.国家统计局D.原确定密级和保密期限的机关、单位【答案】D【解析】在确定统计资料的密级时，应当根据不同情况确定保密期限。密级和保密期限，应当根据情况变化及时变更，密级和保密期限的变更，由原确定密级和保密期限的机关、单位决定。二、多项选择题(以下每小题至少有两项正确答案，请将正确选项的代表字母填写在题干后面的括号内)1.国家机关、企业事业单位和其他组织等统计调查对象，应当按照国家有关规定设置原始记录、统计台账，建立健全统计资料的()等管理制度。A.搜集B.审核C.签署D.交接E.归档【答案】BCDE2.统计资料的具体表现

8、形式有()。A.以统计表形式提供的统计资料B.以统计报告形式提供的统计资料C.以电讯、磁介质形式提供的统计资料D.以出版物形式提供的统计资料E.以数据模拟形式提供的统计资料【答案】ABCD【解析】统计资料的具体表现形式，可分为四类：以统计表形式提供的统计资料。包括调查表、综合表、图表及文字说明;以统计报告形式提供的统计资料。包括统计报告、统计分析研究材料;以电讯、磁介质形式提供的统计资料。包括统计表资料和统计报告资料;以出版物形式提供的统计资料。包括中国统计年鉴及其他各种统计年鉴，以统计资料为依据撰写的各种文章。3.统计法实施细则规定，各部门、各单位上报统计资料时，均需经本部门、本单位领导人(

9、)。A.签署B.审核C.签名D.盖章【答案】ABD4.统计资料在法律上具有特定的内涵，并不是所有反映国民经济和社会发展情况的数据和信息资料都是统计资料。法律意义上的统计资料具有的特征是()。A.客观性B.公平性C.合法性D.合理性E.相关联性【答案】ACE【解析】法律意义上的统计资料具有的特征是：客观性。统计资料必须是真实地、客观地反映事物的本来面目、不能有任何主观随意性;合法性。统计资料的搜集、加工、整理必须是合法的，是按照法定程序进行的;相关联性。统计所调查和描述的对象是国民经济和社会发展情况，统计资料必须是与国民经济和社会发展情况相关联的。5.统计资料保密管理办法的规定，对外公布统计资料

10、必须经过严格审批，()的资料，非经批准，任何单位和个人不得对外发表。A.秘密B.保密C.机密D.绝密E.极密【答案】ACD6.统计法规定，被调查者有()的权利。A.拒绝接受非法调查B.要求调查者定期公布统计资料C.使用公布的统计资料D.要求调查者保守国家秘密E.要求调查者不得泄露能够识别或者推断被调查者身份的资料【答案】ABCDE7.根据国务院办公厅转发的国家统计局统计资料保密管理办法的规定，非秘密的统计资料，人民政府统计机构和主管部门要通过反映国家经济和社会发展总体情况的()等方式，及时对外发表。A.统计公报B.统计年鉴C.提供资信报告D.统计月报E.分析报告【答案】ABD【解析】根据国务院

11、办公厅转发的国家统计局统计资料保密管理办法的规定：非秘密的统计资料，国家统计部门和主管部门要通过国民经济和社会发展的统计公报、统计年鉴、统计月报和其他方式，及时对外发表。目前在我国，利用电视、广播、报纸、书刊等媒体定期公布统计资料，已经逐步形成制度。包括每年按时发表国民经济和社会发展统计公报，按时出版中国统计年鉴、中国统计月报等。召开新闻发布会，及时公布年、季、月的社会经济发展情况。8.最新修订的统计法第九条规定：“统计机构和统计人员对在统计工作中知悉的()，应当予以保密。”A.国家秘密B.商业秘密C.个人信息D.企业事业单位公开资料E.社会公众享有的信息【答案】ABC9.根据保守国家秘密法及

12、1985年4月15日国务院办公厅转发的国家统计局统计资料保密管理办法的规定，属于国家秘密的统计资料分为()。A.绝密级B.机密级C.强密级D.秘密级E.极密级【答案】ABD公务员公共基础知识公文知识：请示如何写公文写作是困扰很多考生的大问题，而从我们各地的事业单位考试考题来看，很多地方的事业单位考试涉及到了公文主观题，其实公文写作在考试中并没有想象中的那么难，只要通过系统的学习和训练，完全可以掌握。下面我们学习公文写作题中常考题型请示的写法。【例题】某市政府辖区范围内有弧残弃儿约180多名，需进福利院抚育的有1300多名，而该市仅有2家福利院，综合服务能力较低，远不能适应形势发展的需要。为推动

13、儿童福利事业健康发展，市政府计划增建两家福利院。总投资预计2000万元，已经自筹1000万元，欠缺款项希望省政府予以解决。要求：(1)以该市政府名义起草一份资金申请请示(该公文为市政府第23号文)(2)要素要全、格式规范(要求有版头和主体)(3)逻辑清晰、语言精练;(4)字数300字以内。第一步，读要求可以提炼得到文种是“请示”，“以该市政府名义起草”可以提炼出发文机关是“该市政府”，但在书写公文时一定要将“该市”变为“市”主题是：资金申请要求有版头和主体要求有发文字号。通过提炼这些信息，我们发现该题是要我们写一篇关于资金申请的请示，写作时需要由版头和主体部分，请示属于上行文的一种，根据党政机

14、关公文处理工作条例规定，“上行文应当标注签发人姓名”因而在写版头部分特别要注意在相应位置标注签发人。这一点也是很多考生失分所在。第二步，找信息，确定事由从题干中我们可以确定，请示围绕的内容是该市福利院数量不足，无法满足当前需要，市政府拟增建两家福利院，请求上级机关予以1000万元资金补助。由此可以将请示的事由归纳为：“拨付福利院筹建经费”第三步，书写(1)书写版头。发文机关标志确定为：“市人民政府文件”发文字号为：“市政呈201823号”签发人：(2)书写主体拟定公文标题公文的标题结构如下：发文机关+关于+事由+的+文种。本题拟定标题为：“市关于拨付福利院筹建经费的请示”确定主送机关，主送机关

15、是公文的主要受理机关。满足逐级行文的要求，可以写为：“省人民政府”，书写时莫忘记写“：”书写正文，正文是公文的核心部分。请示的正文一般由请示缘由、请示事项、请示要求组成。通过阅读题干发现，正文内容可以直接摘抄题干所给的大量信息。摘抄时需要注意一些细节问题。摘抄时需要变“某市”“该市”变为“我市”，变“两家”为“2家”。书写发文署名、发文日期。综上：【参考答案】如下：市人民政府文件市政呈201823号签发人：市关于拨付福利院筹建经费的请示省人民政府：我市辖区范围内有孤残弃儿约1800多名，有1300多名需福利院抚养，而我市仅有2家福利院，综合服务能力较低，远不能适应形势发展的需要。为推动儿童福利

16、事业健康发展，我市计划増建2家福利院，总投资预计2000万元，已经自筹1000万元，剩余资金无力筹集，恳请省政府拨经费1000万元，以解决我市资金短缺问题。如无不妥，请批准。市人民政府2018年月日一、原理讲解公文主体部分包含的要素有：标题、主送机关、正文、附件说明、发文机关署名、成文日期、印章、附注、附件。1.标题公文标题由发文机关名称、事由和文种组成。【讲解】标题三要素是发文机关名称、事由和文种。标题三要素在写公文标题时，可以三要素俱全，可以省略发文机关如关于进一步加强证券市场宏观管理的通知，可以省略发文事由如主席令，可以省略发文机关和事由如公告。12.主送机关条例规定：“主送机关指的是公

17、文的主要受理机关，应当使用机关全称、规范化简称或者同类型机关统称。”【讲解】主送机关是公文的主要受理机关，可以使用全称、规范化简称或者同类型机关统称。全称如中国共产党中央委员，规范化简称如中共中央，什么叫做同类型机关的统称呢?这就涉及到主送机关的选取问题了。公文的主送机关一般有以下三种情况：(1)下级机关向上级机关发出的请示或报告等上行文，在一般情况下都只有一个具体的主送机关。(2)上级机关对下级发出的下行公文都有两个以上的主送机关，而且级别越高的机关的发文，其主送机关的覆盖面愈大。在这种情况下，不是把每一个下级机关的名字都罗列出来，而是采取统称的形式。如，县一级人民政府的下行文，它的主送机关

18、的统称一般是：“各乡、镇人民政府，县政府各部门”。(3)直接向社会公众发布的公文，如通告、公告等告知性公文，由于知照的对象是全社会或者全体人民群众，在这种情况下，公文的主送机关就没有必要再写了。3.正文正文是公文的主体和核心所在，用来表述公文的内容。【讲解】正文部分的书写属于公文写作部分，在我们公文的格式规范中不会涉及，这一部分的考点，主要是要区分正文中结构层次序数依次用“一、”“(一)”“1.”“(1)”标注。4.附件说明附件说明是指公文附件的顺序号和名称。【讲解】公文附件是正文内容的组成部分，与正文一样具有同等效力。附件的具体书写格式为：在正文下空一行左空二字编排“附件”二字，后标全角冒号

19、和附件名称。如有多个附件，使用阿拉伯数字标注附件顺序号(如“附件：1.”)，附件名称后不加标点符号。附件名称较长需回行时，应当与上一行附件名称的首字对齐。具体格式如下图所示。25.发文机关署名、成文日期和印章(1)发文机关署名应当用发文机关全称或者规范化简称。(2)成文日期是指会议通过或者发文机关负责人签发的日期，是公文的生效日期。联合行文时，署最后签发机关负责人签发的日期。【讲解】成文日期是指会议通过或者发文机关负责人签发的日期，所以成文日期的确定可以有两种形式，在判断题中如果直接说成文日期是发文机关负责人签发的日期，这种说法是错误的。在联系行文的时候，要注意是以最后签发机关负责人签发的日期

20、的日期为准，可以出单选或者判断题。成文日期的书写格式，如2018年9月9日，成文日期用阿拉伯数字将年、月、日标全，月、日不编虚位(即不写成09月09日)。(3)印章是体现公文效力的表现形式，是公文生效的标志，是鉴定公文真伪最重要的依据之一。【讲解】我们在生活中如果需要所在公司或者单位开在职证明，或者介绍信之类的文件，一定要加盖公文的印章，它是鉴定公文真伪最重要的依据之一，也是公文生效的重要标志。所以相比较于机关负责人签字，更重要的印章。6.附注附注是对公文印发传达范围等需要说明的事项加以说明。【讲解】附注居左空二字加圆括号编排在成文日期下一行，如(此件可公开发布)、(此件仅供内部使用)。附注并

21、不是所有的公文都应当标注的，在考试中也考得比较少，一般在公文改错中出现的可能性比较大，主要会考查到附注的格式和写法。7.附件附件应当另面编排，并在版记之前，与公文正文一起装订，附件格式要求同正文。【讲解】附件的内容也属于正文，只不过不方便放在正文中，所以附在正文之后。二、二、真题再现1.(单选)公文的成文日期是：A.公文付印日期B.负责人签发日期C.秘书起草日期D.公文发出日期2.(单选)一般性公文的结构层次序数是()。A.“一、”“(一)”“1.”“”B.“一、”“(一)”“1.”“(1)”C.“一、”“1.”“(1)”“”D.“一、”“(一)”“(1)”“”2.(单选)二、参考答案1.【答

22、案】B。解析：公文的成文日期是会议讨论通过的日期或领导人签发的日期。故本题答案为B。2.【答案】B。解析：文中结构层次序数依次可以用“一、”“(一)”“1.”“(1)”标注;一般第一层用黑体字、第二层用楷体字、第三层和第四层用仿宋体字标注。祝大家备考成功!在每一年的公考笔试中，公文写作是常考的科目，考察方法以客观题居多，但部分地区会涉及到主观题或改错题，甚至有逐年增加的趋势，以及今年的考试中，公文考察了改错题。本篇旨在通过梳理公文中客观题的常考点，帮助大家快速找到客观题的做题技巧，迅速“蒙”对题目。【真题再现】联合制发公文时，其作者应该是()机关。A.上级B.下级C.同级D.隶属【答案】C。解

23、析：同级机关必要时可以联合行文，包括：1.同级政府、同级政府部门可以联合行文。2.上级政府部门与下一级政府可以联合行文。3.政府与同级党委、军队机关可以联合行文。3.政府与同级党委、军队机关可以联合行文。4.政府部门与相应的党组织和军队机关可以联合行文。5.政府部门与同级人民团体和具有行政职能的事业单位也可以就某些相关事项联合行文。【方法总结】在公文解题过程中，要巧妙寻找题目的关键词。如上题中“联合”出现，脑海中就要联想另外一个关键词-“同级”，只要考到联合行文，问发文机关的级别问题，在选项当中找关键词做对应即可。因此，这类题目无需过分关注机关的性质、类别，只需对应级别即可快速做对答案。【真题

24、再现】表彰先进时，机关单位应选用的文种是()。A.通知B.表扬信C.公告D.通报【答案】D。解析：通报作为法定文中之一，适用于表彰先进，批评错误，传达重要精神或情况。【方法总结】在难度一般的公文题目中，找关键词是非常重要的解题技巧。上题考察文种的适用范围。对于通报来说，生活中我们最常接触的是通报批评，因此可考性不是很高，即便考到考生一般也能做出对应。表彰先进作为通报的另一作用可考性就较强。因此，在题目中，见到“表彰”二字，不用过多思考具体事由，直接选出答案即可。【真题再现】内容重要并紧急需要打破常规优先传递的文件处理()。A.平件B.加急件C.特急件D.急件【答案】D。解析：急件是内容重要、紧

25、急而需要优先传递处理的文件。特急件是内容非常重要并特别紧急，需立即优先迅速处理的文件。一般的常规公文称为平件。【方法总结】紧急程度以程度副词为判断标准。急件对应“重要”，特急件对应“非常重要”。在题目中找到关联词对应即可。【真题再现】关于公文的成文日期，下面表述正确的是()。A.成文日期就是指公文印刷完毕的日期B.成文日期是指公文撰写完成日期C.成文日期不同于公文生效日期D.成文日期就是领导签批的日期【答案】D。解析：成文日期指会议通过或者发文机关负责人签发的日期，是公文生效的日期，也即党政机关公文生效的重要标志。【方法总结】一见“成文日期”出现在题目中，就找“签发”或相似的近义词，如“签批”

26、。没有类似词汇的选项直接排除，就能迅速做对题目。但要注意，纪要和决议，成文日期以会议通过时间为准。【真题再现】通过发文字号的位置，即可判断一份文件是上行文的标志是()A.居中排布的B.空二字编排C.居左空一字编排D.在发文机关标志下空一行【答案】C。解析：公文行文规则中，上行文应当标注签发人。版头部分出现签发人，则发文字号与签发人位置为左右各空一格编排。故本题答案为C。【方法总结】上行文最典型的两个文种即请示、报告。因此，题目中一见到上行文脑海中联想几个关键词-签发人、右空一格、请示一文一事具有期请性、报告一文可多事具有单向性。掌握这几个关键信息大部分客观题便能轻松解出。专家点评：公文客观题很容易总结出快速的做题技巧，对于基本概念的掌握，应当在理解基础上通过关键词来加以总结，这样便可又好又快地解对题目。