中央银行理论与实务.docx

1、中央银行理论与实务中央银行理论与实务期末复习助考包1、中央银行理论与实务期末复习指导2、往届考试试题中央银行理论与实务期末复习指导中央银行理论与实务是开放教育金融学专业的一门必修课。课程是第四学期春季开设，4个学分。文字主教材是由博士生导师孔祥毅教授主编的中央银行通论（中国金融出版社2000年版），同时配有辅助教材中央银行理论与实务学习指导。考试内容集中在中央银行通论中。中央银行理论与实务是一门专门研究宏观金融的专业课。期末考试重在考核同学们对基本理论、基本业务活动、基本运行机制以及与此有关原则规定、具体做法等的掌握情况，同时考查对重要理论和实践问题的分析理解、逻辑推理以及总结表述能力。期末考

2、试采用闭卷形式，各专业采用同一试卷。期末考试题型主要有：（1） 名词解释 考核学生对基本概念、基本知识及基本公式的理解和记忆程度。占15%左右。（2） 判断题 要求对基本理论、基本概念的记忆与理解中容易出错和易引起似是而非的问题作出是队还是错的准确判断。占10%左右。需要提醒大家的是：为了即增加判阅试卷的客观性，又避免考生凭臆测和碰运气答题，计分标准定为“答对给分，答错扣分，不答不给分”。（3） 单项选择及多项选择 前者是在列出的备选答案中选出一个正确的答案，后者是在给出的备选答案中选出两个或两个以上正确的答案，这部分内容考核对基本知识、基本理论和基本运行规律的了解和掌握程度。占30%，其中单

3、选10分，多选20分。（4） 简答题 考核学生对基本概念、理论、作用、原则规律的识记与掌握程度。占15%。（5） 论述题 考核学生对重要问题的分析和理解能力。占20%左右。各类题型的练习、要求和参考答案在中央银行理论与实务学习指导一书中已有说明，可供同学们学习和复习时参考。各章复习要点：第一编中央银行概述第一章中央银行的产生和发展（一） 掌握的名词英格兰银行 美国联邦储备体系 户部银行 中国人民银行（二） 掌握的内容1 中央银行产生的客观经济基础2 中央银行制度扩展的原因3 中央银行制度的重大发展4 中央银行扩展期的特点5 新中国的中央银行（三） 了解的内容1 中央银行制度的基本建立2 美国联

4、邦储备体系产生的历史过程3 中央银行制度的重大发展4 中国银行制度的推广5 中国历史上的中央银行第二章 中央银行的结构、性质与职能（一） 掌握的名词一体制中央银行制 混合制中央银行制 一元中央银行制 二元中央银行制 跨国中央银行制 经理国库（二） 掌握的内容1 中央银行最高权力机构的组织形式2 中央银行的性质3 中国人民银行的职能4 中央银行的作用5 中央银行与商业银行的异同6 中国人民银行进行机构改革，撤消省级分行，建立大区分行的重要意义（三） 了解的内容1 中央银行制度的形式2 中央银行的资本结构3 中央银行分支机构的设置4 西方国家中央银行制度的比较5 近代中央银行制度的特点第三章 中央

5、银行与政府的关系（一）掌握的名词中央银行相对独立性 美国模式 德国模式 英国模式（二）掌握的内容1中央银行与政府的关系的实质2中国人民银行与财政部和国家计委的关系3中央银行相对独立性的概念及其演变4中国人民银行是国务院的直属机构5中国人民银行与财政部的关系（三）了解的内容1中央银行与政府关系的模式2中国人民银行分支机构与地方政府的关系3中国人民银行与国家计委的关系第二编 中央银行业务 第四章 中央银行资产业务（一） 掌握的名词中央银行贷款 再贷款 证券买卖业务 外汇储备管理（二） 掌握的内容1 中央银行贷款的特征2 贴现与再贴现之间的关系3 再贴现业务的含义及其与中央银行贷款业务的区别4 中央

6、银行在证券买卖过程中应注意的问题5 金融外汇储备的特点6 我国中央银行的贷款的业务7 再贴现业务及其作用8 中央银行证券买卖业务的作用9 我国金银外汇储备管理（三） 了解的内容1 中央银行贷款的意义2 中央银行贷款的对象和种类3 中央银行证券买卖业务的意义4 中央银行证券买卖业务的种类5 中央银行保管金银外汇储备业务的目的第五章 中央银行的负债管理（一） 掌握的名词货币发行 垄断发行原则 信用保证原则 弹性发行原则 弹性比例制 现金准备发行制 发行库 业务库 发行基金 就地缴库 集中缴库 自取汇缴 支付准备金（二） 掌握的内容1 货币发行准备制度2 中国国库业务的现状3 中国存款准备金制度的特

7、点4 货币发行的原则5 我国中央银行货币发行制度6 经理国库业务的主要内容7 中国存款准备金制度的内容（三） 了解的内容1 货币发行的含义及特点2 货币发行制度的发展和沿革3 各国货币发行制度比较4 国库体制的概念5 中央银行经理国库的优越性6 各国存款准备金制度比较第六章 中央银行的其他业务（一） 掌握的名词代理业务 政府债券 票据清理业务 电子联行系统 金银管理（二） 掌握的内容1 国债的发行与兑付2 中央银行代理发行和兑付国债的意义3 我国中央银行的清算业务4 金银管理业务的主要内容5 中央银行业务经营的主要原则6 中央银行业务的限定性规定（三） 了解的内容1 国债的概念和种类2 清算业

8、务的含义和意义3 国外的清算系统4 金银管理的主要职责第三编 中央银行政策第七章 中央银行货币政策目标（一） 掌握的名词货币政策 物价稳定 充分就业 经济增长 国际收支平衡 货币政策目标 （二） 掌握的内容1 货币政策的特征2 货币政策的构成要素3 物价稳定目标的含义和衡量标准4 充分就业的衡量标准5 经济增长的衡量标准6 各国货币政策目标的的形成7 货币政策的功能8 中央银行货币政策目标之间的关系9 我国的货币政策目标（三） 了解的内容1 货币政策的概念和内涵2 物价稳定目标的形成3 充分就业目标意义及充分就业目标的形成4 经济增长的意义、经济增长目标的极其含义5 国际收支平衡目标的形成6

9、国际收支平衡的含义7 其他货币政策目标 第八章 中央银行货币政策工具(一)掌握的名词货币政策目标 存款准备金制度 再贴现政策 公开市场政策 证券市场信用控制 消费者信用控制 不动产信用控制 道义劝说(二)掌握的内容1. 选择性货币政策工具2. 存款准备金制度的基本内容3. 再贴现政策的基本内容4. 公开市场业务的操作对象和内容5. 我国的货币政策工具6. 一般性货币政策工具7. 存款准备金制度的作用机制与政策效果8. 公开市场业务的作用机制与政策效果(三)了解的内容1. 货币政策工具的种类2. 其他货币政策工具第九章 中央银行货币政策的作用过程(一)掌握的名词货币供应量 基础货币 货币乘数 现

10、金比率 货币政策标的 货币政策传导机制 资产组合 货币政策的有效性(二)掌握的内容1. 货币供应、基础货币和货币乘数之间的关系2. 可选择的货币政策标的3. 货币政策传导机制的内容4. 货币政策传导机制的外部经济环境5. 货币政策有效性及其影响因素6. 影响基础货币量变动的主要因素7. 货币乘数的定义及影响货币乘数变动的主要因素8. 中国货币政策有效性不足的现实表现和主要原因（四） 了解的内容1 货币供应量的内涵和外延2 货币政策标的的含义与作用3 货币政策标的选择及其原则4 我国货币政策标的的原则与运用5 货币政策传导机制的基本问题6 西方主要货币政策传导机制理论7 中国货币政策传导机制第四

11、编 中央银行的金融监督与管理第十章 中央银行金融监管的体制与方法（一） 掌握的名词金融监管 双头多元金融监管体制 单元多头金融监管体制 事先检查筛选法 现场检查法 注册登记管理 稽核 金融稽核 银行评级制度 骆驼银行评级体系 资本充足性（二） 掌握的内容1 现代中央银行金融监管的重心2 不同监管模式的优劣3 中央银行金融监管的目的4 巴赛尔协议和有效银行监管的核心原则的主要内容5 我国中央银行金融稽核的内容6 世界银行监管的趋势7 中央银行金融监管的原则8 中央银行金融监管的一般方法9 中央银行监管的具体方法（四） 了解的内容1 中央银行监管的产生和发展2 中国银行监管发展的历程及取得的成就3

12、 中央银行金融监管体制的不同模式4 中国中央银行金融监管体制5 中国人民银行金融监管原则和方法6 金融稽核的特征7 骆驼银行评级体系的含义和内容第十一章 中央银行金融监管的内容（一） 掌握的名词分业经营、分业管理 信用公开原则（二） 掌握的内容1 中央银行监管金融机构的必要性2 中国人民银行对金融机构的监管3 中央银行监管金融市场的必要性4 中央银行监管金融市场的内容5 中央银行监管金融机构的内容6 中央银行监管金融机构的必要性7 中央银行监管金融市场的原则方法和内容8 中央银行对外资银行监管的主要内容（三） 了解的内容1世界主要国家对银行金融机构的监管2世界主要国家对非银行金融机构的监管3中

13、央银行对外债和外汇的管理第五编中央银行的宏观经济金融调查统计与分析第十二章中央银行调查统计工作理论与实务（一）掌握的名词统计方法 专题调查方法 动态反映 信贷统计 信贷收支报表 金融机构资产负债表 现金回笼率 货币购买力指标 金融市场统计 工业景气调查（二）掌握的内容1中央银行调查统计部门的信息收集方法2信贷收支报表的编制程序3金融机构信贷收支统计的主要项目4现金收支统计表中的主要项目和主要统计分析指标5金融市场统计的主要内容6中国人民银行信贷收支统计的主要项目7金融机构分析的常用指标（三）了解的内容1 中央银行调查统计工作的职责和任务2 中央银行调查统计工作的地位与作用第十三章 货币统计表：

14、货币概览与银行概览（一）掌握的名词货币统计表 货币当局 存款货币银行 货币概览 银行概览 三级汇总（二）掌握的内容1货币当局的资产负债表2存款货币银行资产负债表3中国的货币概览与银行概览4银行概览与银行概览表5货币概览与货币概览表（三）了解的内容1金融统计资料的三级汇总2其他金融机构资产负债归并表3货币概览与银行概览在宏观经济分析中不同的作用第十四章 中央银行宏观经济分析（一）掌握的名词宏观经济分析 国民经济核算体系 投入产出表 资金流量表 资产负债表经济循环帐户 国内生产总值 货币分析 消费分析 投资分析（二）掌握的内容1宏观经济分析的基本框架2资金流量分析3中央银行宏观经济分析的主要方法4

15、中央银行宏观经济分析的基本内容（三）了解的内容1 中央银行宏观经济分析的必要性2 中国的国民经济核算体系中央广播电视大学20002001学年度第二学期“开放本科”期末考试金融学专业中央银行理论与实务试题2001年7月一、名词解释（每小题4分，共16分）1 货币供应量2 流动性比率3一元中央银行制4发行库二、判断题（正确的打误的打。每题2分，共10分。答对给分，答错扣分，不答不给分）（ ）1以集中发行钞票作为衡量中央银行的标志，最早的中央银行应是瑞典银行。（ ）2金融统计三级汇总的第二级是将中央银行概览和存款货币银行概览合并形成货币概览。（ ）3在中央银行扩展时期，准备金制度的建立和严格管理，成

16、为中央银行管理金融的重要手段。（ ）4外资银行是东道国对设立在该国的跨国银行的统称。（ ）5注册登记管理是存款保险制度的主要内容。三、单项选择题（每小题1分，共10分。每小题有一项答案正确，请将正确的答案的序号填在括号内。）1中央银行金融监管的基本原则是（ B ）。A. 依法监管原则 B. 适度竞争原则C. 不干涉金融业内部管理原则 D. 可以干涉金融业内部管理原则2（ D ）是中央银行作为银行的银行职能作用的体现，是中央银行对商业银行的主要服务性业务。A. 货币发行 B. 集中存款准备金业务C. 代理发行和兑付国债 D. 清算业务3在下列货币政策工具中，（ C ）不属于一般性货币政策工具。A

17、. 存款准备金制度 B. 再贴现政策C.道义劝说 D.公开市场业务4全国的银行监管权集中在中央，地方没有独立的权力，在中央一级有两家或两家以上结构共同负责的监管模式称之为（ A ）。A. 单元多头金融监管体制 B. 集中单一金融监管体制C. 跨国金融监管体制 D. 双元多头金融监管体制5中央银行稽核的对象主要是（ B ）。A. 信用社 B. 商业银行C. 非银行金融机构 D. 证券公司6典型调查适合于对事物的（ D ）。A. 事前分析 B. 事后分析C. 定量分析 D. 定性分析7下列货币政策工具中，不属于直接信用控制的是（ A ）。A. 证券市场信用控制 B. 信用分配C. 利率最高限额 D

18、. 流动性比率8我国正在加紧对一种一般性货币政策工具的探索。这种货币政策工具是（ D ）。A. 道义劝说 B. 信贷计划C. 限额管理 D. 公开市场业务9在中央银行与政府关系的不同模式中，独立性较大的模式是（ A ）。A. 美国模式 B. 英国模式C. 本模式 D. 意大利模式10在货币发行制度中，规定在某一限额内，钞票发行不需要以黄金作保证，可以用商业票据和国家证券作担保；超过限额发行钞票，则必须以100的黄金作保证。这种制度称为（ C ）A. 双重现额制度 B. 伸缩限额制度C.定额信用发行制 D. 百分比例准备制四、多项选择题（每小题2分，共20分。每小题有2项以上答案正确，请将正确的

19、答案的序号填在括号内。）1下列各项中，（ BCDE ）是金融稽核的特征。A. 管理性 B. 独立性C. 权威性 D. 综合性E. 公正性2“骆驼银行评级体系”的具体内容包括（ ABCDE ）。A. 资本评级 B. 资产质量评级C. 经营管理水平评级 D. 收益评级E. 资本流动性评级3在金融市场统计中，中长期金融市场统计包括（ AB ）。A. 债券发行市场统计 B. 证券流通市场统计C.同业拆借市场统计 D. 票据贴现市场统计E。短期债券市场统计4在下列中央银行业务中，属于资产业务的有（ BC ）。A. 货币发行 B. 贷款和再贴现C. 金银和外汇储备 D. 经理国库E. 集中存款准备金5我国

20、中央银行发行货币要遵循的三条原则是（ ADE ）。A. 集中发行原则 B. 信用保证原则C .实物保证原则 D. 经济发行原则E. 计划发行原则6单一中央银行制的主要形式有（ AB ）。A. 一元中央银行制 B. 二元中央银行制C.一体式中央银行制 D. 混合式中央银行制E. 跨国中央银行制7根据中华人民共和国中国人民银行法规定，属于中央银行的职责有（ ABCDE ）。A. 依法制定和执行货币政策B. 发行人民币，管理人民币流通C. 负责金融业的统计、调查、分析和预测D. 经理国库E. 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备8货币发行具有双重含义，具体是指（ BC ）。A. 货币从业务库流向发

21、行库B. 货币从发行库流向业务库C. 货币从中央银行流出的数量大于流入的数量D. 货币流入中央银行的数量大于流出的数量E. 货币流入流出的数量无关紧要9一般而言，各国中央银行总行职能机构的设置主要包括（ ABCD ）。A. 行政办公机构 B. 业务操作机构C. 金融监督管理机构 D. 经济金融调研机构E. 法律执行机构10下列属于中央银行清算业务的是（ BCD ）。A. 再贴现 B. 集中办理票据交换C. 集中清算交换的差额 D. 办理异地资金转移E. 支付现金差额五、简答题（每小题6分，共24分）1 中央银行经理国库业务的主要内容是什么？2 影响基础货币量变动的主要因素有哪些？3 选择性货币

22、政策工具主要哪些？4 中央分行对金融市场监督主要有哪些内容？六、论述题（20分）试论我国货币政策有效性不足的现实表现和主要原因。试卷代号：1069中央广播电视大学20002001学年度第二学期“开放本科”期末考试金融学专业中央银行理论与实务试题答案及评分标准（供参考）2001年7月一、名词解释（每小题4分，共16分）1货币供应量：是一个国家某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币由能的金融资产的总和。（3分）货币供应量是一个存量概念。（l分）2流动性比率：货币政策工具之一。是指为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定的商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。 （4分）3一

23、元中央银行制：是一国只设立独家中央银行和众多的分支机构执行其职能，它是由总分行组成的高度集中的中央银行制度。（4分）4发行库：即中国人民银行的发行基金保管库。 （4分）二、判断题（每题2分，共10分。答对给分，答错扣分，不答不给分）1 2 3 4 5三、单项选择题（每小题1分，共10分）1B 2.D 3C 4. A 5.B6D 7A 8. D 9A 10C四、多项选择题（每小题2分，共20分）1BCDE 2ABCDE 3AB 4BC 5ADE6AB 7ABCDE 8BC 9ABCD 10BCD五、简答题（每小题6分，共24分）1 （1）一是预算收入的吸纳、划分、报解。具体包括国库款项的吸纳、国

24、库款项的划分、国库款项的报解、国库款项的退库。（3分）（2）二是预算指出的拨付。中央银行有权审查款项的用途，对库款支拨进行有效监督。（3分）2. （1）中央银行对国外的资产和负债。（15分）（2）中央银行对政府的资产和负债。（15 分）（3）中央银行对商业银行和其他金融机构的资产和负债。（15分）（4）其他因素。主要是中央银行资产负债表上的其他各资产负债科目。（15分）3 （1）证券市场信用控制。（2分）（2）消费者信用控制。 （2分）（3）不动产信用控制。（2分）4主要监管内容分为两个方面：（1）一是对货币市场的监管。包括对票据市场的监管、对同业拆借市扬的监管和对国库券市场的监管。（3分）（

25、2）是对资本市场的监管。包括对证券发行市场的监管、对证券流通市场的监管、对证券投机活动的监管、对证券交易所和证券商的监管。 （3分）六、论述题（20分）答案要点：1货币政策的有效性是指货币政策在其作用空间对实现宏舰加紧目标的促进程度。 （2-4分）2中国货币政策有效性不足主要表现在：（4-8分）（1）从货币政策与政策目标之间的关系来看，作为货币政策调控指标的货币供应量与经济增长率之间呈非稳定关系，而且从统计上也无法判定其与物价指标的相关性。（2）从货币政策“时滞约束”来看，由于某些政策工具具有分配手段和利益调整的功能，无疑加大了政策工具的效应时滞。（3）从货币政策的“基础约束”来看，我国货币政

26、策的制定与实施主要是针对银行，使国有商业银行受到许多条条框框的限制，削弱了货币政策的调控基础。（4）从货币政策的“死角约束”来看，存在着一系列曾经试图通过货币信贷政策解决根本解决不了的问题。如结构问题、地区差问题、失业问题等等。3中国货币政策有效性不足的原因主要是：（4-8分）（1）企业和个人投资、消费行为的变动。（2）金融宏观调控方式改革的滞后。（3）地方化行为的存在。（4）片面夸大货币政策的功能。（论述题答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分）中央广播电视大学20032004学年度第一学期“开放本科”期末考试金融学专业中央银行理论与实务试题2004年1月一、名词解释(每小题4分，本大题共16

27、分)1货币购买力指数2储备货币3复合中央银行制4资本充足性管制二、判断(分别对以下每个命题作出正误判断，并在题后的括弧中用“表示正确，用X表示错误。每小题2分，本大题共lo分)1一般认为，世界上最早的中央银行是瑞典银行。 ( X )2目前我国商业银行的法定准备率为8。 (X )3在其他条件不变的情况下，现金比率越高，货币乘数就越大。 (X )4各国公开市场业务操作的主要对象是金融债券。 ( X )5日本银行直接对国会负责。 (X )三、单项选择(在每小题的被选答案中，有且只有一项是正确的，请将正确答案的序号填在题干中的括弧内。每小题1分，本大题共10分) 1“经理国库、充当最后贷款人”表示中央

28、银行在行使( B )职能。 A调节职能 B服务职能 C管理职能 D控制职能 2我国国民经济核算新体系由( C )组成。 A资产负债表和资金流量表 a国际收支平衡表和投入产出表 C 巴社会再生产核算表和经济循环帐户 D资产负债表和投入产出表 3在下列货币政策工具中，属于一般性货币政策工具的有( B )。 A道义劝说 B公开市场业务 C利率最高限额 D流动性比率 4中央银行管理外债是指对( D )的管理。 A借的方面 B用的方面 C还的方面 D借、用、还三方面 5具有最强烈和准确的宣示效应的货币政策工具是( A )。 A准备金政策 D再贴现政策 C公开市场业务 D中央银行贷款 6全国的银行监管权集中在中央，地方没有独立的权力，在中央一级有两家或两家以上结构共同负责的监管模式称之为( A )。 ， A丸单元多头金融监管体制 B集中单一金融监管体制 C跨国金融监管体制 D双元多头金融监管体制