河南省《金融市场基础知识》考前练习第412套.docx

1、河南省金融市场基础知识考前练习第412套2020年河南省金融市场基础知识考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。 5、答案与解析在最后。姓名:_ 考号:_ 一、单选题(共30题)1.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是( )。A.A股B.S股C.B股D.L股2.场外市场的特征具有( )。挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求信息披露要求较

2、低，监管较为宽松交易制度通常采用竞价交易制度交易制度通常采用做市商制度A.B.C.D.3.个人所得税法规定，个人投资的以下( )可免纳个人所得税。A.公司债券利息B.股息C.红利所得D.国债和国家发行的金融债券的利息收入4.在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑( )。产业竞争结构劳资关系市场利率行业可持续性A.B.C.D.5.未来中国金融体系改革的重点方向不包括( )。A.增强金融服务实体经济能力B.促进直接融资和间接融资比重更合理C.增强间接融资对直接融资的替代D.完善多层次的资本市场6.一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是( )。

3、发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上发债机构经两家(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上A.B.C.D.7.关于利率期货，下列说法正确的有( )。1、利率期货主要是为了规避利率风险而产生的，固定利率有价证券的价格会受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系2、以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种3、在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日

4、首次上市交易了5年期国债期货合约4、常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等A.1、2、3、4B.1、2、3C.1、3、4D.2、3、48.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于( )。A.6B.7C.8D.99.按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内(含一年)的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内(含一年)的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的( )。A.1B.3C.5D.1010.弥补赤字的手段有( )。举借国债增加税收向中央银行借款动用历

5、年结余A.、 B.、C.、D.、 11.股票风险的内涵是股票投资收益的( )。A.不确定性B.确定性C.资本利得性D.利润不稳定性12.按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的( )。A.20B.25C.30D.5013.目前，中国香港的主要金融监管机构不包括( )A.金管局B.证监会C.保监处D.银监会14.以下不属于我国基金监管的目标的是( )A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明C.降低非系统风险D.促进证券投资基金和资本市场的健康发

6、展15.使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有( )。时期各期现金流未来所有时期的平均贴现率各期现金红利A.B.C.D.16.风险管理的目标是( )。A.创造价值B.减少损失C.降低风险D.增加风险17.关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有( )。询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价(仅适用资产支持证券)和对话报价询价交易方式下，报价方式包括做市报价、点击成交报价和限价报价点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价A.B.C.D.18.整个证券市

7、场的核心是( )。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院19.按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为( )。A.招标日前4个至2个法定工作日B.招标日前4个至1个法定工作日C.招标日前5个至1个法定工作日D.招标日前5个至2个法定工作日20.多数情况下，( )并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。A.现货合约B.远期合约C.金融远期合约D.期货合约21.管理层是具体负责公司日常经营的核心力量，对管理层的分析包括主要高级管理人员( )等内容，以及管理团队稳定性、合作与分工等情况。财产经验水平性格A.、

8、B.、C.、D.、22.下列关于外国债券的说法，正确的是( )。A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家C.在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”23.划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是( )。A.银行存款和国债投资的比例不得低于60B.企业债、金融债投资的比例不得高于10C.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40D.在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的5024.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动

9、都围绕和服务这一核心活动。A.基金的市场营销B.基金的会计核算C.基金的投资管理D.基金的后台管理25.2017年8月，原中国银监会发布( )，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。A.关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)B.信托登记管理办法C.信用连结票据指引业务指南D.中华人民共和国信托管理办法26.企业的组织形式可分为( )1、独资制2、合伙制3、公司制4、合同制A.1、2、3B.2、3、4C.1、3、4D.1、2、3、427.境内上市外资股又被称为( )。A.B股B.A股C.H股D.S股28.一般而言，基金投资管理的流程包含以下( )环节。研究部门

10、提供研究报告投资决策委员会决定基金总体投资计划基金经理拟订投资组合具体方案交易部门依据基金经理的投资指令执行交易A.B.C.D.29.股票投资分析的基本分析法，其假设是( )。股票的价值决定价格股票的价格决定价值股票的价格围绕价值波动股票的价值围绕价格波动A.B.C.D.30.股票溢价发行时，高于面值的部分计入( )。A.资本账户B.资本公积C.盈余公积D.负债二、多选题(共20题)三、判断题(共10题)四、简答题(共2题)单选题答案：1：B 2：B 3：D 4：C 5：C 6：B 7：A8：C 9：C 10：D 11：A 12：B 13：D 14：C15：A 16：A 17：A 18：B 1

11、9：B 20：D 21：B22：D 23：A 24：C 25：B 26：A 27：A 28：D29：A 30：B 多选题答案：判断题答案：简答题答案：相关解析：1：境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、L股。2：考点：场外市场的特征包括挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。竞价交易制度是交易所市场采用的。3：个人所得税法规定，

12、个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。4：考点：考查影响股价变动的行业分析因素。行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：有行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平等。5：考点：未来中国金融体系改革的重点是增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。6：考点：人民币债券的相关内容。国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：第一，财务稳健，资信良好，经两家以上(含两家)评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中

13、国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级(或相当于AA级)以上；第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。7：考点：主要考查利率期货相关知识。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。利率期货品种主要包括： (1)债券期货。以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约

14、，并于2015年3月20日推出了10年期国债期货。 (2)主要参考利率期货。除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率(Libor)、香港银行间同业拆放利率(Hibor)、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等等。8：符合条件的金融租赁公司和汽车金融公司可以在银行间债券市场发行和交易金融债券。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于8。9：考点：考查基本养老保险基金。按照公允价值计算，养老保险基金投资于，银行活期存款，一年期以内(含一年)的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内(含一年)的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于

15、养老基金资产净值的5。10：政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。11：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性。12：考点：考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25。13：中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局(金管局)、证券及期货事务监察委员会(证监会)和保险业监理处(保监处)，分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。金管

16、局的主要职能由外汇基金条例和银行业条例规定，除了监管银行业外，金管局的目标还包括维持港元稳定、提高金融制度的效率及促进其发展、维持与发展中国香港的金融基建、管理外汇基金以及维护廉洁公正的金融制度等，这与世界各地中央银行的功能和目标大致相同。14：基金监管目标是指基金监管所要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标是：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。C应该是系统风险15：考点：考查绝对估值法下对公司股票价值的计算。绝对估值法的计算公式为可以表示为:式中： V 价值； t

17、时期； CFt第t期的现金流； r 未来所有时期的平均贴现率； n 详细预测期数； TV 终值。16：风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。17：考点：项，点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价和限价报价。18：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。19：考点：考查关于开展国债预发行试点的通知中关于记账式国债预发行的日期。按照关于开展国债预发行试点的通知，国债预发行的日期为招标日前4个至1个法定工作日。20：考点：考查期货交易与现货交易、远期交易的区别。多数情况下，期货合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进

18、行反向交易、平仓了结。21：管理层是具体负责公司日常经营的核心力量，对管理层的分析包括主要高级管理人员经验、水平、性格等内容，以及管理团队稳定性、合作与分工等情况。22：考点：考查外国债券的知识。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“猛犬债券”。23：考点：考查社保基金。划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，应符合下列规定：(1)银行存款和国债投资的比例不得低于50。其中，银行存款的比例不得低于10。在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总

19、额的50。(2)企业债、金融债投资的比例不得高于10。(3)证券投资基金、股票投资的比例不得高于40。2006年3月14日，全国社会保障基金理事会发布的全国社会保障基金境外投资管理暂行规定指出，全国社保基金投资境外的资金来源为以外汇形式上缴的境外国有股减持所得。全国社保基金境外投资的比例，按24：基金投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。25：考点：2017年8月，原中国银监会发布信托登记管理办法，信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升

20、。选项A的发布使相关市场进一步规范化。26：企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。27：境内上市外资股又被称为“B股”。28：考点：考查管理公司的投资管理部门主要包括投资部门、研究部门以及交易部门。一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节：(1)研究部门提供研究报告。研究部门通过自身研究及借助外部研究机构形成有关上市公司分析、行业分析、宏观经济分析、证券市场分析等各类报告，为基金的投资管理提供决策依据。(2)投资决策委员会决定基金总体投资计划。投资决策委员会在认真分析研究部门提供的研究报告及投资建议的

21、基础上，根据现行法规、基金合同的有关规定，制订包括基金投资原则、策略、投资限制及投资权限等在内的总体投资计划。(3)基金经29：基本分析法的两个假设为：股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动。因此，价值成为测量价格合理与否的尺度。基本分析法体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。30：考点：考查股票溢价部分的处理。发行价格高于面值被称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金(资本公积)。相关解析：相关解析：相关解析：