邮储银行地区分行各委员会和各部门及支行主要职责.doc

1、附件2:阿克苏地区分行各委员会和各部门及支行主要职责目 录第一部分 阿克苏地区分行各委员会主要职责2第二部分 阿克苏地区分行各部门主要职责4一、个人金融部5二、零售信贷部/三农金融部7三、公司业务部8四、风险管理部10五、授信管理部12六、会计与营运部13七、法律与合规部14八、办公室（党委办公室）15九、计划财务部17十、人力资源部（党委组织部）18十一、纪检监察部/党群工作部（党委宣传部）/工会20第三部分 一级支行各部门主要职责23第一部分 阿克苏地区分行各委员会主要职责 一、授信审议委员会1.审议本行授信（包括本外币信贷和非信贷授信）政策与制度；2.审议按规定应提交委员会审议的客户信用

2、等级评定；3.审议需二级分行审批的重大本外币授信业务、授信方案、具体信贷业务等；4.审议行领导认为有必要提交委员会审议的特别授权、内部授信、特别授信及其他授信特别事项；5.审议经委员会审议通过、行领导批准的授信业务执行情况和贷后检查报告；6.审议其他需要决策的重要事项。二、风险与内控委员会1.审议本行风险管理、各类专业风险及内控、审计的基本政策和制度，审议风险管理工作方案与规划、阶段性工作重点；2.评估本行的风险管理和内控制度及实施情况，对本行风险状况进行定期评估，对重大风险事项进行评估并审议解决方案；3.监督本行的内部控制，检查和评估本行核心业务及相关规定、重大经营活动的合规性；4.审议本行

3、资本管理的政策、制度和重大工作事项；5.审议本行授信评级的方法、标准、参数及其调整程序；6.审议本行各类资产风险分类及风险拨备计提的标准、方法、流程及调整程序；7.审议本行信用、市场、操作、合规等各类专业风险管理标准、方法、评估等制度、管理内容和工作流程；8.审议其他需要决策的重要事项。 第二部分 阿克苏地区分行各部门主要职责一、个人金融部 个人金融部是负责本行本外币个人负债与中间业务、信用卡、电子银行业务营销及产品、信息科技管理与维护支持与服务的部门。二级分行个人金融部对应一级分行个人金融部（含电子银行部）、信息科技部。个人金融部主要职责：1.贯彻执行上级行关于个人金融业务含本外币个人负债业

4、务，本外币个人支付结算（含汇兑）、商户收单、代收付、理财、代理销售金融产品（基金、保险、国债、贵金属等）等中间业务，借记卡业务、信用卡业务等，下同的相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行个人金融业务工作的发展规划和年度经营计划；2.统筹本行个人客户关系的管理与营销工作，牵头管理个人客户经理（含理财经理）、大堂经理队伍，参与个人金融产品、信用卡产品品牌建设工作，牵头组织个人客户综合营销活动的策划与实施；协助相关部门开展综合营销；3.负责本行个人金融业务的风险管理、授权、培训、指导与监督检查；4.负责本行网点管理、规划、测评、转型工作；5.负责本行网点服务规范化工作；6.负责信用卡申请件的信息

5、核实和资料检查；7.负责本行授权范围内信用卡业务的差错处理及催收管理工作等；8牵头协调本行与邮政企业沟通、合作事宜；9.负责本行个人金融业务数据统计、分析及报送工作。10.负责对电子银行部的业务指导和管理。 电子银行部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行电子银行业务（含自助银行、个人网银、公司网银、手机银行、电话银行、电视银行等，下同）和信息科技的发展规划和年度经营计划；2. 负责本行电子银行业务的营销推广工作，协助管理个人客户经理队伍，参与电子银行产品品牌建设，协助相关部门开展综合营销；3. 负责本行电子银行业务的风险管理、授权、培训、指导与监督检查；负责

6、本行信息科技、信息系统运行管理的培训、指导和监督检查；4.负责本行自助银行、网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子渠道（含对公业务）、ATM等自助设备的管理、运营监测和设备维护；5负责本行信息系统及网络的管理、维护和技术支持工作，负责分行本部的计算机设备和OA系统维护；6.在上级行组织下进行本地业务管理系统开发；7.负责本行电子银行业务、信息科技数据统计、分析及报送工作。二、零售信贷部/三农金融部零售信贷部/三农金融部是负责本行个人房屋贷款和其他个人消费类贷款业务、小额贷款业务等“三农”金融服务的营销及产品部门。二级分行零售信贷部/三农金融部对应一级分行零售信贷业务部/三农金融部。部门主

7、要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融业务发展规划和年度经营计划；2. 组织开展本行授权范围内的小额贷款业务审查审批工作；3. 负责本行个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融服务客户关系管理和营销工作，负责管理个人消费贷款业务、小额贷款业务客户经理队伍，参与个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融服务产品品牌建设，协助相关部门开展综合营销工作；4. 负责本行个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融服务业务风险管理、授权、培训、指导与监督检查；5. 负责本行个人消费贷款业务、小额贷款业务贷后管理工作

8、，协助开展不良资产的清收、转化和处置工作；6. 负责本行个人消费贷款业务、小额贷款业务及综合性三农金融服务数据统计、分析及报送工作。三、公司业务部 公司业务部是负责本行公司和机构（含金融机构）客户的本外币资产、负债、中间业务，及金融市场、同业业务、票据业务的营销及产品部门。二级分行公司业务部对应一级分行公司业务部（含小企业金融部）、金融市场部（含票据中心）。公司业务部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行公司业务（含公司和机构客户的本外币资产、负债及中间业务，下同）、金融市场业务、同业业务、票据业务的发展规划和年度经营计划；2. 负责本行公司业务、金融市场业务

9、、同业业务、票据业务的营销工作，统筹公司客户关系管理，牵头管理公司客户经理队伍，参与相关产品品牌建设工作，牵头组织公司客户综合营销活动的策划与实施；3. 负责本行公司业务、金融市场业务、同业业务、票据业务的风险管理、授权、培训、指导与监督检查；4. 负责本行公司贷款业务贷后管理工作，协助开展不良资产的清收、转化和处置；5. 实施对小企业金融部的业务指导和管理；6. 负责本行公司业务、金融市场业务、同业业务、票据业务数据统计、分析及报送工作。小企业金融部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行小企业金融业务发展规划和年度经营计划；2. 负责本行小企业金融业务客户关

10、系管理和营销工作，开展小企业客户的资产、负债、中间业务的综合营销工作，协助管理本行公司客户经理队伍，参与小企业金融业务产品品牌建设；3. 负责本行小企业金融业务的风险管理、授权、培训、指导与监督检查；4. 负责本行小企业贷款业务贷后管理工作，协助开展不良资产的清收、转化和处置；5. 负责本行小企业金融业务数据统计、分析及报送工作。 四、 风险管理部 风险管理部是负责本行风险管理，本行不良资产、抵债资产等特殊资产的催收、经营和处置的综合风险管理部门。二级分行风险管理部对应一级分行风险管理部（含资产保全部）。风险管理部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行风险管理

11、的发展规划和年度工作计划；2. 监测、汇总、分析和报告本行全面风险管理状况，牵头处理、化解重大风险事项；3. 检查、分析和评估二级分行本部相关部门和辖内分支行的风险管理状况，督促全面风险管理的各项制度和措施得到有效实施；4. 负责对资产保全部进行业务指导和管理；5. 负责本行风险管理授权、培训、指导与监督检查等；6. 承担风险与内控委员会办公室的职能。 资产保全部主要职责:1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行资产保全发展规划和年度工作计划；2. 负责组织、指导、实施本行不良资产和特殊资产的经营、盘活与处置；负责本行疑难或复杂不良贷款资产的清收工作或组织集中清收工作；3

12、. 组织权限内不良资产和特殊资产清收处置方案的申报、受理和审批并组织实施；组织权限以上不良资产和特殊资产清收处置方案的申报和受理，报有权机构进行审批并组织实施；4. 负责组织本行核销项目的申报、审核和权限内核销项目的审批工作；5. 负责本行资产保全业务风险管理、培训、指导与监督检查。 五、 授信管理部 授信管理部是负责本行授信风险管理的风险管理部门。二级分行授信管理部对应一级分行授信管理部（含审查审批中心）。 授信管理部主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行授信管理发展规划和年度工作计划；2. 负责本行授信业务的管理工作；3. 负责本行征信管理工作；4. 参与

13、本行不良资产责任认定和信贷授权管理工作；5. 对授信审查审批人员进行授信尽职监督评价；6. 组织本行授信管理及评审的培训工作；7. 实施对审查审批中心的业务指导和管理； 8.承担授信审议委员会办公室的职能。审查审批中心主要职责：1. 贯彻执行上级行相关业务规范和工作要求，拟订并组织实施本行审查审批工作发展规划和年度工作计划；2. 负责权限范围内客户的评级、授信及单笔信贷业务的审查审批工作；3. 负责本行审查审批工作的指导与监督检查；4.整理、保管并移交已审查信贷业务的档案。 六、会计与营运部会计与营运部是负责本行会计核算、资金清算、现金管理、业务营运管理及优化的风险管理部门。二级分行会计与营运

14、部对应一级分行会计与营运部（含业务处理中心）。部门主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行会计与营运管理发展规划和年度工作计划；2. 负责本行本外币业务的会计反映、会计监督、会计分析、会计信息使用及会计档案等业务会计工作；3. 负责本行本外币清算业务、账户、支付结算、现金出纳业务、反假货币业务、现金备付管理；负责分行本部各项业务的资金支付结算与资金汇划；4. 负责本行集中会计稽核管理及相关的账务稽核；牵头管理重要单证、营业印章；5. 组织实施本行现金缴存、调运、保管等金库业务运营管理； 6.负责本行网点柜面个人结算、公司结算、国际结算等营业劳动组合模式设计、组织

15、实施及考核管理；7. 负责放款管理；8. 参与各业务条线流程梳理及分析，推进前后台业务分离及业务集中处理体系的建设；9. 负责会计与营运业务风险管理、培训、指导与监督检查。 七、 法律与合规部法律与合规部是负责本行法律事务与合规管理、网点合规检查、案件防控、不良资产责任认定的风险管理部门。二级分行法律与合规部对应一级分行法律与合规部。部门主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行法律事务与合规管理、网点合规检查、案件防控、不良资产责任认定的发展规划和年度工作计划；2. 组织开展本行诉讼管理，实施合同管理、法律文件审查等非诉事务管理及知识产权事务管理；3. 牵头组织

16、本行授权、转授权管理；4. 负责本行制度管理工作，牵头组织本行规章制度的梳理、衔接和修订；负责各项制度、业务流程、新产品、新业务的合规性审核；5. 开展本行内控合规情况检查，督办内控合规问题的整改；6. 组织管理本行反洗钱工作；7. 贯彻执行邮政金融资金案件管理相关制度，定期分析、报送和通报邮政金融资金案件状况；8. 统筹本行网点合规检查工作；9. 负责本行不良资产责任认定工作； 10.负责法律事务与合规管理、网点合规检查、案件防控、不良资产责任认定等的培训、指导与监督检查等。 八、 办公室（党委办公室）办公室是负责本行综合办公、品牌、采购、安保等工作的支持与服务部门。二级分行办公室（党委办公

17、室）对应一级分行办公室（党委办公室，含采购管理部）、安全保卫部。 部门主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行综合办公、品牌、采购、安全保卫、安全生产相关规章制度、突发事件应急预案、要害和重点部位的管理措施，及工作发展规划和年度工作计划；2. 负责与内外部机构的沟通联系与综合协调及新闻发布、媒体关系、对外宣传等媒体管理工作；3. 负责综合秘书、综合行政、决策督办、公文、信息管理、会务组织、综合调研、办公资源的综合协调和管理等工作；4. 负责本行安全责任制管理，组织签订安全责任书，开展对下属单位的安全检查，并督促完成安全隐患整改；落实监管机构和上级行对本行安全保卫

18、工作的整改意见和建议；5. 负责本行档案、保密、信访、值班、应急、印章、相关证照等管理工作；6. 指导、监督、检查本行金库、营业场所、自助银行、办公场所、计算机中心等重点部位的安全工作；负责本行金库及现金押运的安全保卫工作，管理本行专职守押人员，指导监督押运公司；7. 负责本部行政和后勤保障工作，以及分行职责范围内的采购工作；8. 负责本行安全防范设施建设，包括物防、技防建设、配备、完善、使用和维护等工作；9. 负责本行综合治理，做好与政法机关的对外接洽联络工作；负责本行刑事案件防范、教育和管理，配合查处重大案件；10. 负责本行办公室的业务培训、本行员工安全教育和防范技能培训、指导与监督检查

19、；11. 承办行党委交办的相关工作。 九、 计划财务部计划财务部是负责本行财务管理、资产负债等工作的支持与服务部门。二级分行计划财务部对应一级分行计划财务部。部门主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行财务管理、资产负债管理工作发展规划和年度工作计划；2. 负责编制、下达、监控、实施本行综合经营计划；负责财务收支、成本预算管理；3. 采集基础数据，编制财务报表和报告；4. 对本行财会风险进行计量、监测、分析、报告,贯彻上级行资产减值准备制度；5. 实施本行固定资产和工程项目的管理，执行上级行下达的固定资产投资计划；6. 负责本行成本费用、应税事务管理；负责本行财

20、务资金的筹集、安排与使用管理；7. 负责本行网点选址、评估、投资建设、装修等管理工作；8. 组织实施分行机关的财务管理；9. 负责本行资产负债管理、利率管理、内部资金利率管理工作；10. 负责分行资本性支出（固定资产、在建工程、无形资产、递延资产）管理;11. 负责本行统计工作和经营分析工作；12. 负责本行财务管理、资产负债管理业务培训、指导与监督检查。十、人力资源部（党委组织部）人力资源部是负责本行人力资源开发与管理等工作的支持与服务部门。人力资源部与党委组织部合署办公。二级分行人力资源部（党委组织部）对应一级分行人力资源部（党委组织部）。部门主要职责：1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工

21、作要求，拟订并组织实施本行人力资源管理工作发展规划和年度工作计划；2. 负责本行组织架构优化调整、流程优化及组织机构（营业网点除外）管理；3. 负责本行岗位、岗位体系和员工职业发展规划管理，实施关键岗位人才和专业技术人才管理；4. 负责薪酬福利管理，建立健全薪酬福利管理体系，组织实施薪酬分配管理、社会保险和企业年金管理等；5. 负责绩效管理，建立健全绩效管理体系，归口绩效管理工作；6. 组织实施本行高管人员和后备干部管理，对下辖机构行领导班子、领导干部和后备干部进行监督；7. 组织实施人力资源配置管理，开展本行人力资源供给和需求分析，负责招聘管理；8. 负责员工关系管理；9. 负责培训管理，组

22、织开展培训工作，建设岗位资格认证体系；10. 防范、控制各类人力资源管理风险，组织落实监管部门的各项管理要求；组织落实关键岗位人员轮换、从业人员准入和退出制度、亲属回避制度、员工警示教育制度等；11. 组织实施二级分行本部的人力资源管理；12. 组织开展本行党组织建设；13. 负责本行人力资源的风险管理、业务培训、指导与监督检查。 十一、 纪检监察部/党群工作部（党委宣传部）/工会纪检监察部、党群工作部（党委宣传部）、工会一门多牌。二级分行纪检监察部/党群工作部（党委宣传部）/工会对应一级分行纪检监察部、党群工作部（党委宣传部）、工会。 纪检监察部主要职责：纪检监察部是负责本行纪检监察工作的支

23、持与服务部门。纪检监察部与纪委合署办公。1. 贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行纪检监察工作发展规划和年度工作计划；2. 协助行党委开展党风廉政建设和反腐倡廉各项工作；3. 监督检查本行党组织党内监督条例、“三重一大”等各项制度规定执行情况，及本行各级领导干部的党风党纪情况；4. 负责落实纪委的日常工作；5. 受理本行违规违纪违法问题举报，调查和处理权限范围内的违法违纪案件；受理并督办本行纪检监察信访举报工作，核查二级分行管理的干部的信访事项和重要信访事项；6. 负责对本行重要人事任免、招投标、采购等工作程序的监督；7. 负责本行效能监察工作；按照上级党委及行党委的部署，

24、组织开展本行领导干部的巡视工作；8.负责本行纪检监察的业务培训、指导与监督检查。党群工作部（党委宣传部）主要职责：党群工作部是负责本行党群工作的支持与服务部门。党群工作部与党委宣传部合署办公。1.贯彻执行上级行相关规章制度和工作要求，拟订并组织实施本行党群工作发展规划和年度工作计划；2.开展本行精神文明建设和思想政治教育工作；3.承担二级分行基层党组织建设和反腐倡廉工作；4.组织开展二级分行共青团、统战、离退休人员服务管理工作；5.负责本行企业文化建设工作；6.负责本条线业务的培训、指导与监督检查。 工会主要职责:1.贯彻执行上级行相关规章制度，拟订并组织实施本行工会工作发展规划和年度工作计划

25、；2.统筹规划和指导本行工会组织建设、工会干部建设；3.负责本行劳动争议调解，参与劳动争议仲裁工作，维护员工的合法权益，组织员工开展民主管理和民主监督，参与协调劳动关系；4.组织开展社会公益、员工慰问、帮扶活动；5.组织开展本行劳动竞赛、岗位技能练兵、业务技术比赛、青年志愿者活动，及本行劳模评先及管理工作；6.组织开展本行女工工作；7.组织指导本行开展员工文体活动和职工健康教育等工作，协助开展企业文化建设工作；8.承担本行工会经费的收缴、使用、管理及经费审查工作；9.负责本行工会的业务培训、指导与监督检查。第三部分 一级支行各部门主要职责 一、城区一级支行阿克苏市解放路支行各部门主要职责1.综

26、合业务部主要负责信贷管理、保全清收、本外币个人金融资产业务和负责公司业务本外币资产业务。 2.综合管理部主要负责风险、合规、内控、网点检查、安保、本外币个人负债业务、中间业务、电子银行及营销管理职能和负责公司业务本外币负债业务、中间业务及营销管理职能。 二、县市一级支行各部门主要职责 较小规模县市支行：库车县支行、沙雅县支行、阿瓦提县支行、阿拉尔市支行（自营业务收入800万元以上，但未达到设立三个内设部门）各部门主要职责1. 综合业务部/三农金融部主要负责信贷管理、保全清收、个人金融业务、公司业务本外币资产业务本外币个人金融资产业务和负责公司业务本外币资产业务。2. 综合管理部主要负责风险、合规、内控、网点合规检查、安保、财务、会计、营运、办公室、人事、党群、监察、工会、系统维护及负责个人金融业务、公司业务本外币负债业务、中间业务及营销管理职能。24