参与民间融资 自查报告共6篇.docx

1、参与民间融资 自查报告共6篇参与民间融资 自查报告（共6篇）参与民间融资 自查报告（共6篇）第1篇民间借贷自查报告中国XX银行XX支行民间借贷.非法集资专项排查整治活动自查报告XX分行为了强化案件防控制度执行力，形成良好的岗位制衡机制；加强员工行为排查，及早发现和处置民间借贷风险;着力提高全行从业人员的法律意识.案防意识和合规意识，有效防范案件风险,维护邮政金融资金安全和企业声誉。XX支行根据市分行.县支行关于开展民间借贷.非法集资专项排查整治活动的文件精神，进行了自查。现就自查情况报告如下一.自查的基本情况（一）自查范围XX支行现有人员X人，其中支行长1人，营业员3人。（二）自查时间年9月1

2、5日至18日。（三）自查内容1.银行资金参与民间借贷的四种形式，即一是银行内部员工以银行名义向企业和个人借贷；二是银行信贷资金直接流向民间借贷；三是企业和个人套取银行贷款参与民间借贷；四是银行信贷企业提供对外担保，被担保企业参与民间借贷。其中，前两种形式的民间借贷，会直接给银行造成资金损失，是此次排查和整治的重点；后两种形式的民间借贷，会间接给银行带来风险，可能给银行造成资金损失，也是排查和整治的内容。2.同业“飞单”的排查，即银行员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理。本次排查，主要通过全面盘查网点柜面.工作台位的单式进行排查，检查有无非本行业

3、务单式或非签约保险公司单式的情况，如发现有非本行业务单式或非签约保险公司单式的，应深入排查是否存在“飞单”行为或非法集资的情况。3.理财业务风险排查，是否存在违规违法行为，是否利用理财业务非法集资。（四）自查方式通过业务检查.员工谈话和举报等方式。二.自查具体情况（一）业务检查情况通过现场检查及调阅电视监控，自查年1月至检查日的理财.保险和大额存取等业务办理情况，网点办理理财业务和保险业务均在网点营销办理，向合适的客户介绍合适的产品，自查情况如下1.未发现员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理情况2.未发现网点柜面.工作台位有非本行业务单式或非签

4、约保险公司单式的情况。3.调阅电视监控（年8月5日至8日，9月2日至10日），未发现网点人员将业务专用章带出网点情况；日终业务专用章放置于尾箱内，随尾箱入业务库。4.未发现利用理财业务非法集资情况。（二）员工谈话和举报 XX支行组织了对中国邮政储蓄银行资阳市分行民间借贷.非法集资专项排查整治活动方案的学_，由支行长在学_后对营业人员分别谈话，了解员工收入与支出，有无涉及黄赌毒情况；在谈话中鼓励员工通过电话.信函.电子信箱.网上投诉等方式举报，同时保证不将举报人信息透露给任何人。通过谈话，网点营业人员均表示知晓活动方案，未发现他人有参与非法集资和民间借贷情况，了解对于举报渠道畅通和保护举报人的安

5、全措施。三.自查总结XX支行本次开展的民间借贷.非法集资专项排查整治活动自查活动，对网点人员进行了全方面的了解。通过自查，网点业务印章管理.保险业务办理和理财业务办理能坚持基本的业务制度，未发现网点人员参与民间借贷.非法集资情况。XX支行年9月17日第2篇非法融资自查报告个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告 根据XX银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，XX支行决定在全行范围内开展一次非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下此次排查

6、重点是本部门员工及配偶是否组织.参与.策划.介绍民间借贷.非法集资等活动，对员工自查.互查.排查.检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为年1月10日至20日。非法集资活动排查范围主要在以下方面进行一是以办学.办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的；二是以返租.代管.代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的；三是以保护生态环境.发展绿色产业.民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；四是以预售.合作经营.投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金.股金.加盟费，非法向社会公众集资的。通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事或参与民间借贷或社会集资活动

7、情况；没有参与投资公司.典当行.小额贷款公司.担保公司.寄售行等涉及民间借贷的中介机构或其他企业；没有为民间借贷提供担保或充当中介；没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出；没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷；没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用；没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。通过此次排查工作，使我们深刻认识到非法集资.民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。个人客户经理部 年1月20日第3篇非融资自查报告个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报

8、告根据xx银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，xx支行决定在全行范围内开展一次 非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下 此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织.参与.策划.介绍民间借贷.非法集资等活动，对员工自查.互查.排查.检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为年1月10日至20日。非法集资活动排查范围主要在以下方面进行一是以办学.办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的；二是以返租.代管.代养等形式销售商品或收

9、取保证金进行非法集资的；三是以保护生态环境.发展绿色产业.民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；四是以预售.合作经营.投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金.股金.加盟费，非法向社会公众集资的。通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事 或参与民间借贷或社会集资活动情况；没有参与投资公司.典当行.小额贷款公司.担保公司.寄售行等涉及民间借贷的中介机构或其他企业；没有为民间借贷提供担保或充当中介；没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出；没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷；没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用；没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。通过此次排查工作，使

10、我们深刻认识到非法集资.民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。个人客户经理部 年1月20日篇二民间融资活动自查报告 关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动自查报告联社 按照上级通知，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下。x x信用社共有在职员工20人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立.对账.重要凭证管理.大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检

11、查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储.以各种形式参加非法集资活动.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷.借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金.借用客户个人账户为员工过渡资金.自办或参与经营典当行.小额贷款公司.担保公司等机构.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保.向民间借贷资金提供担保.无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷.违规担保和非法集

12、资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续.严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账.走访客户.加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。x x信用社 年8月篇三学_非法集资活动自查报告 江苏金茂融资租赁有限公司关于排查非法集资活动 的风险自查报告按照苏州商务局关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作的通知的要求，针对我公司组织.参与.从事融资租赁活动进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织员工进行集体学_，现将情况汇报如下一.学_文件精神内容我公司组织公司业务和风控部共计8人，认真学_自我排查内容，

13、树立高度工作责任心，做好维护正常金融秩序。认清参与非法集资的危害性，并员工必须严格遵守融资租赁和金融行业的各项制度，并自觉抵制非法集资。同时加强业务和员工行为排查，防范被非法集资.民间借贷所利用，切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生。此次排查，我公司未发现有嫌疑员工涉及非法集资行为，同时公司领导高度重视，认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓。二.排查内容公司再次组织全体员工进行了重点排查，每位员工写了自查报告，并上报家庭及配偶电话，便于了解员工8小时以外情况，采取多种排查方式，确保排查到每位员工.做到不留死角.不留空挡。做到每位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷情况，

14、以及是否有不良信用记录。并在办公室营造浓厚的合规文化氛围，通过排查，将管理合规.员工合规.主动合规.合规融资创造价值深入人心。三.排查结果经过排查，我公司及13名员工未发现有非法集资.非法委托.非法理财.非法咨询等不正当行为。同时，公司组织“业务检查”“不规范经营行为排查”报告，以报告形式在季度汇报中进行梳理，就发现问题及时整改，有效提高公司内部管理水平。在今后工作中，我公司将继续加大执行力度，加强风险防控，确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行。四.排查总结组织员工对非法集资相关知识及案例的学_，提高员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对融资租赁相关法规知识及员工职业操守

15、的学_，有效强化员工法律和责任意识，使员工能够自觉抵制非法集资。五.将来工作重点我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德，采取多种形式组织员工学_非法集资的案例，引导我公司员工认清危害性，吸取教训，确保此类案件不在我公司及员工身上发生。同时，将强职业道德，自我约束，树立国资融资租赁公司好形象。江苏金茂融资租赁有限公司 年9月15日篇四融资担保公司规范整顿工作自查报告 融资担保公司规范整顿工作自查报告 为贯彻落实党的七大精神，按照科学发展观的要求，根据东政办发55号东营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知精神，按照区经信委统一部署，结合本协会实际情况，对融资性担保工作进行

16、了全面的自查，并以此为契机，查找自身不足，推动了巾帼文明岗创建活动的深入开展，督促进一步完善风险控制工作。现将自查情况报告如下一.市场准入规范整顿。1.经自查，自年5月注册本协会以来，注册资金1000万全部为社团法人独自现金出资，所有资金正在银行和协会运营的进出流动中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止年7月，我协会统计共服务协会会员50余次，其中企业17家，个人20余名。2.协会组织机构设立为5各部门，分别是秘书处.客服部.法律咨询部.办公室.财务部；施行组织结构及职责分工名且，按职责管理制实施日常工作。3.内部控制规则是公司为实现风险控制的目标，担保协会建立了一整套完善的内控体系，内控制度

17、主要以会计控制和管理控制为主，确保了协会经营活动的效率性.安全性.真实性.经营信息和财务报告的可靠性，保护了协会投融担保的安全和完整。两部分制度是相互对应.相互制约，各自由不同的管理阶层和部门负责，避免了内部人控制和流于形式。4.为了提高担保协会的质量.防范和降低管理风险，切实保障会员者的利益，担保协会建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。（1）协会设有风险控制审核跟踪小组，负责从整体上控制运作中的风险。内部风险控制涵盖协会经营管理各个环节，建立了顺序递进.权责明确.严密有效的三道监控防线。它由各职能部门制定，协会会长.秘书长审阅和批准修改。（2）制定风险控制管理制度。主要包括严格按照

18、法律法规和合同规定的担保协会细则进行执行，坚持独立原则，分账管理，实行制度集中，每笔业务都须有书面记录并加盖时间章；加强内部信息控制，严防重要内部信息泄露等。3.具体风险管理控制方面，协会将根据自己所管理的规模.对担保协会业务把握程度来决定业务数量和配比。与银行之间施行担保.反担保债权互联制，债权人提供担保的同时又反过来要求债权人提供担保行为，靠深入的研究，对掌握的所有信息变动预见和流动性的保持，来防范外部风险管理。二.业务范围规范整顿。1.本协会的业务范围在国家有关政策指导下，开展信用互助，提高企业的信用等级，服务于发展企业；组织开展企业会员之间的互保.联保.中介服务；通过会议.刊物.研讨.

19、咨询.培训.国内外信息交流等，促进中小企业的发展提高；协调会员与银行及其他机构之间的关系，探索多种途径解决会员企业互助问题；逐步建立会员的资信档案，面向会员提供担保服务。2.担保协会切实从实际出发合法经营担保协会的职责和业务范围内工作，杜绝一切偏离主业务现象及非法借贷和非法融资等行为，杜绝板报资金的不合理运用，杜绝了担保资金运用存在风险隐患等现象。三.经营行为规范整顿1.东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间.银行和企业之间信用互助的正常进行和风险承担，完全按照担保协会的营业范围规范操作。2.担保协会根据日常担保业务的进行，全部按照协会章程.按有关规定合理的进行准备金提取和风险集中

20、的要求进行。相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施，坚决杜绝了实施不正当竞争手段，由于协会是以信用互助为主要经营手段，所以不存在暴力追债等行为。四.高管和从业人员队伍规范整顿1.工商业资信担保协会的会长.秘书长.经理主任等学历均为大专以上文凭，均参加过信用担保职业道德行为的培训和信用师资质等级的报名考试，财务人员按财务法规定及时参加财务职业道德规范的培训。2.东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现，从业人员均凭有关证书录用上岗，所有从业人员完全具备担保协会规定的资格条件。以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容，总之，担保协会在区经贸局的领导和指导下，在社会需求的有利环

21、境中，在全体从业人员的努力下，会更加完善.更加高效.更加规范.更加顺利的开展协会的各项工作。篇五融资性担保机构关于经营风险和风险排查的自查报告融资性担保机构关于违法违规经营和风险排查报告 *省担保机构规范整顿工作领导小组办公室 *公司经*批准，于年3月25日注册成立，注册资本9亿元，属国有控股的政策性担保机构，控股股东为*。主要经营范围为融资担保，投资担保，咨询服务。根据国家融资性担保业务监管部际联席会议关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的函（融资担保函3号）要求，我公司高度重视，对年3月31日至年8月31日发生的所有经营业务和资本金情况进行了全面自查，现将自查情况报告如下

22、 一.注册资本金落实情况截止年8月31日，我公司注册资本9亿元，实收注册资本9亿元。货币资本全部用于公司日常经营，未有通过应收帐款.委托贷款或其它投资等方式变相抽走资本金，而后从事高风险经营活动的行为，未有将资本金超比例投资或用于发放委托贷款的行为。二.客户保证金管理情况根据融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知（融资担保发1号），我公司及时制定了客户担保保证金管理办法（试行），明确客户保证金收取.退还及代偿的标准.条件和程序以及专户管理等要求，根据业务经营需要，在招行.广发.建行等8家银行开立了“存入保证金”专户，专门用于客户保证金的收取.退还和代偿，确

23、保专款专用。三.实际控制人模式和关联交易的问题我公司控股股东为*，出资金额*亿，占注册资本的40，未有通过其他公司代持股份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为，与控股股东不存在关联交易等行为。我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为，不存在股东因个人借款.应付帐款.应付承兑款而负有巨额债务的行为。四.风险代偿情况 裁止年8月31日，我公司累计发生代偿2笔，金额945万元，已收回代偿1笔，金额562万元，期末代偿笔数1笔，代偿余额383万元，对担保业务中出现的贷偿按规定履行了正常的代偿手续，未有通过向担保客户发放委托贷 款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。第4篇非融资自查报告个人客户

24、经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告根据xx银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，xx支行决定在全行范围内开展一次非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织.参与.策划.介绍民间借贷.非法集资等活动，对员工自查.互查.排查.检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为年1月10日至20日。非法集资活动排查范围主要在以下方面进行一是以办学.办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的；二是以

25、返租.代管.代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的；三是以保护生态环境.发展绿色产业.民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；四是以预售.合作经营.投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金.股金.加盟费，非法向社会公众集资的。通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事或参与民间借贷或社会集资活动情况；没有参与投资公司.典当行.小额贷款公司.担保公司.寄售行等涉及民间借贷的中介机构或其他企业；没有为民间借贷提供担保或充当中介；没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出；没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷；没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用；没有家庭成员及亲属参与民间借贷

26、或非法融资。通过此次排查工作，使我们深刻认识到非法集资.民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。个人客户经理部年1月20日篇2民间融资活动自查报告关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动自查报告联社按照上级通知，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下。x x信用社共有在职员工20人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立.对账.重要凭证管理.大额存取款等业务操作环

27、件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储.以各种形式参加非法集资活动.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷.借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金.借用客户个人账户为员工过渡资金.自办或参与经营典当行.小额贷款公司.担保公司等机构.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保.向民间借贷资金提供担保.无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展

28、民间借贷.违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续.严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账.走访客户.加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。x x信用社年8月篇3学_非法集资活动自查报告江苏金茂融资租赁有限公司关于排查非法集资活动 的风险自查报告按照苏州商务局关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作的通知的要求，针对我公司组织.参与.从事融资租赁活动进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织员工进行集体学_，现将情况汇报如下一.学_文件精神内容我公司组织公司业务和风控部共计8人，

29、认真学_自我排查内容，树立高度工作责任心，做好维护正常金融秩序。认清参与非法集资的危害性，并员工必须严格遵守融资租赁和金融行业的各项制度，并自觉抵制非法集资。同时加强业务和员工行为排查，防范被非法集资.民间借贷所利用，切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生。此次排查，我公司未发现有嫌疑员工涉及非法集资行为，同时公司领导高度重视，认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓。二.排查内容公司再次组织全体员工进行了重点排查，每位员工写了自查报告，并上报家庭及配偶电话，便于了解员工8小时以外情况，采取多种排查方式，确保排查到每位员工.做到不留死角.不留空挡。做到每位员工是否有其他借贷关系

30、或为他人担保借贷情况，以及是否有不良信用记录。并在办公室营造浓厚的合规文化氛围，通过排查，将管理合规.员工合规.主动合规.合规融资创造价值深入人心。三.排查结果经过排查，我公司及13名员工未发现有非法集资.非法委托.非法理财.非法咨询等不正当行为。同时，公司组织“业务检查”“不规范经营行为排查”报告，以报告形式在季度汇报中进行梳理，就发现问题及时整改，有效提高公司内部管理水平。在今后工作中，我公司将继续加大执行力度，加强风险防控，确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行。四.排查总结组织员工对非法集资相关知识及案例的学_，提高员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对融资租赁相关

31、法规知识及员工职业操守的学_，有效强化员工法律和责任意识，使员工能够自觉抵制非法集资。五.将来工作重点我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德，采取多种形式组织员工学_非法集资的案例，引导我公司员工认清危害性，吸取教训，确保此类案件不在我公司及员工身上发生。同时，将强职业道德，自我约束，树立国资融资租赁公司好形象。江苏金茂融资租赁有限公司年9月15日篇4融资担保公司规范整顿工作自查报告 融资担保公司规范整顿工作自查报告为贯彻落实党的七大精神，按照科学发展观的要求，根据东政办发55号东营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知精神，按照区经信委统一部署，结合本协会实际情况，对

32、融资性担保工作进行了全面的自查，并以此为契机，查找自身不足，推动了巾帼文明岗创建活动的深入开展，督促进一步完善风险控制工作。现将自查情况报告如下一.市场准入规范整顿。1.经自查，自年5月注册本协会以来，注册资金1000万全部为社团法人独自现金出资，所有资金正在银行和协会运营的进出流动中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止年7月，我协会统计共服务协会会员50余次，其中企业17家，个人20余名。2.协会组织机构设立为5各部门，分别是秘书处.客服部.法律咨询部.办公室.财务部；施行组织结构及职责分工名且，按职责管理制实施日常工作。3.内部控制规则是公司为实现风险控制的目标，担保协会建立了一整套完善的内控体系，内控制度主要以会计控制和管理控制为主，确保了协会经营活动的效率性.安全性.真实性.经营信息和财务报告的可靠性，保护了协会投融担保的安全和完整。两部分制度是相互对应.相互制约，各自由不同的管理阶层和部门负责，避免了内部人控制和流于形式。4.为了提高担保协会的质量.防范和降低管理风险，切实保障会员者的利益，担保协会建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。（1）协会设有风险控制审核跟踪小组，负责从整体上控制运作中的风险。内部风险控制涵盖协会经营管理各个环节，