广西下半基金从业考前综合正确认识基金理财与发财模拟试题.docx

1、广西2016年下半年基金从业考前综合：正确认识基金理财与发财模拟试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、_是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公告 2、_所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系3、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有_。A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收

2、取销售费用B未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 4、股票的内在价值就是股票未来收益的_。A当前价值B期望价值C价值总和D期望价格5、资产配置有两种类型，即_。A战略性资产配置B战术性资产配置C稳定性资产配置D灵活性资产配置 6、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要_ETF。A高于B低于C等于D不低于 7、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，

3、正确的有_。A基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认B基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告C基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上 8、通过处理客户投诉，基金销售机构可以_。A从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足B改善和提升基金销售机构的服务水平C通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象D通过妥善处理，再次赢得客户 9、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根

4、据_进行排名。A股票周转率B行业集中度C时间加权收益率D持股的平均时间 10、债券的特征包括_。A偿还性B流动性C安全性D收益性11、组合型消极投资战略_A：重点是进行风险控制B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中D：不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票 12、以下属于货币证券的有_。A商业汇票B商业本票C银行汇票D金融债券 13、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有_。A注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人B注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基

5、金从业资格人员20人C注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人D注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人14、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有_。A风险控制委员会B督察长C监察稽核部门D投资决策委员会 15、关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近_内无重大违法违规行为。A：1年B：6个月C：3个月D：2个月 16、2004年6月1日_的实施；推动基金业迎来健康发展时期。A证券法B证券投资基金法C开放式证券投资基金试点办法D证券投资基金管理暂行办法

6、17、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A易入原则B可测原则C成长原则D识别原则 18、下列基金类型中投资风险最高的是_。A债券型基金B货币市场基金C股票型基金D混合型基金 19、基金管理公司的股东都应具备的条件有_。A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 20、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括_。A基金分红政策B基金的持

7、股集中度C留存收益D基金行业投资集中度 21、证券投资基金的市场营销，应从_的角度出发。A营销产品B客户基金投资需求C投资者关系D客户服务 22、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。A有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围B主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人C注册资本不低于2000万元人民币D财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚23、提前赎回风险是指_有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A债券担保人B债券发行人C债券持有人D中国债券登记结算公司 24、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括_。

8、A取得基金从业资格B具有国家承认的硕士研究生以上学历C具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试25、某债券基金的平均到期日为5年，久期为4年，则当市场利率下降0.5%时，该债券基金的资产净值约_。A减少2.5%B减少2%C增加2.5%D增加2%二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、目前，我国封闭式基金的托管费率_。A为0.5%B为0.25%C通常在0.25%0.5%之间D通常在0.5%1%之间 2、基金管

9、理公司风险控制制度体系由_构成。A公司章程B内部控制大纲C公司基本管理制度D部门规章制度3、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。A时间加权收益率B算术平均收益率C几何平均收益率D简单收益率 4、以下哪种费用不可以从基金财产中列支_A：申购费B：基金托管费C：信息披露费D：基金管理费5、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为_。A88.88%B44.44%C100.33%D66.67% 6、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有_

10、。A交易密码修改B设置分红方式C基金转托管D交易账户开户 7、根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括_的核算。A资产类B负债类C资产负债共同类D所有者权益类和损益类 8、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。A1B3C6D12 9、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在_时才支付认购/申购费用的收费模式。A第一次发放红利B该年度内最后一次发放红利C基金存续期止D赎回基金 10、不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的_。A佣金B咨询费C销售手续费D销售服务费11、下列费

11、用中不由基金资产承担的有_。A基金转换费B基金管理费C基金托管费D信息披露费 12、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。A账面价值B资产价值C实际价值D清算资金 13、我国目前境内基金申购款，一般在_日到达基金的银行存款账户。ATBT+1CT+2DT+314、_可能导致不可控跟踪误差产生。A因投资者或交易人员的疏忽B交易成本、基金托管费、管理费等各项费用C交易所交易规则变化D资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差 15、可转换公司债券的双重选择权特征是指_。A投资者可自行选择是否转股B发行人可自行选择是否修正利率C投资者可自行选择是否修正转股价D发行人拥有是否实施赎回条款的选

12、择权 16、考察基金经理投资理念时，其要点不包括_。A基金经理投资经历B基金经理投资哲学C基金经理投资方法论D基金经理投资策略 17、基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的_。A价格B收益C风险D结构 18、下列选项中，_不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。A实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币B依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好C所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系D最近3年没有受到

13、监管机构或者司法机关的处罚 19、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有_。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系 20、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 21、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是_A：要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好B：要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C：要考虑相

14、关法律法规的约束D：要考虑基金管理人自身的管理水平 22、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有_。A对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性B对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性C对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法D对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性23、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是_A：是委托人、受益人与受托人的关系B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C：是所有者和经营者之间的关系D：是相互制衡的关系 24、下面选项中属于非上市证券的是_A：公司债券B：封闭式基金C：金融证券D：凭证式国债25、LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在_。A申购、赎回的标的不同B申购、赎回的场所不同C对申购、赎回限制不同D基金投资策略不同