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1、主观题重点0828项目风险管理(简答题)第一章 项目风险管理概述四、 简答题1、 请简述风险的内涵。答：P5可以把风险简单定义为“未来结果的不确定性”，其内涵有广义和狭义之分（1） 广义风险：强调了风险表现为不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利。广义风险适用于金融风险分析。（2） 狭义风险：强调风险表现为损失的不确定性，说明风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性。狭义风险适用于保险理论与实务中。2、 请简述项目风险管理与项目管理之间的关系答：P11项目风险管理是项目管理体系重要组成部分， 通过风险管理可以有效降低项目的不确定因素对项目的影响。脆弱的风险管理往往

2、是项目失败的致命原因。（1） 从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项目管理的目标是一致的。（2） 从项目范围来看，项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。（3） 从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制订提供了依据。（4） 从项目沟通控制的只能来看，项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能及组织间的接口，这些可以为风险管理提供信息。（5） 以项目实施过程来看，不少风险都是在项目实施过程中由潜在变为现实的。3、 请简述项目风险管理的阶段与目标。答：P13-14一、 项目风险管理的阶段项目风险管理分为潜在风险阶段、风险发生阶段、风险

3、造成后果阶段。在风险的不同阶段，需要采取不同的风险管理方法。（1） 潜在风险阶段。在这一阶段人们可以通过预先采取措施对风险的进程和后果进行控制和管理。这类方法通常被称为风险规避方法。（2） 风险发生阶段。在这一阶段人们可以采用风险转化与化解的办法对风险及其后果进行控制和管理。（3） 风险造成后果阶段。在这一阶段，人们可以采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和发展所造成的损失。二、项目风险管理的目标项目风险管理的目标就是通过项目风险的识别、估计、评价，运用各种风险 管理技术，增加积极事件的概率和影响，降低项目消极事件的概率和影响，期望 以最小的风险成本实现最大的项目目标。在项目目标不变的情

4、况下，项目风险降 低意味着项目风险成本的减小。4、 请简述广义风险成本的基本特征。答：P14广义风险成本具有不确定性、分散和转移性、决策性及目的性：（1） 不确定性。（2） 分散和转移性。（3） 决策性。（4） 目的性。5、 请简述项目风险管理实施的基本程序答：P15-17项目风险管理实施包括三个要素、四个基本过程。（1） 三个要素：项目风险管理包括项目风险管理环境的建立、项目风险管理规划、信息沟通与协调。（2） 四个基本过程：风险识别、风险分析、风险应对和风险监控。6、 请简述项目风险管理体系的基本内容答：P18-19项目风险管理体系通常包括了风险本身的管理与非风险本身的管理,有时候， 非风

5、险本身的管理甚至要重于风险本身的管理。项目风险管理体系由内部要素和外部要素构成。项目风险管理体系的内部要素包括：（1） 风险管理组织机构（2） 风险管理资源（3） 风险管理保障机制（4） 风险管理运行机制项目风险管理体系的外部要素包括：（1） 政府部门（2） 业主与监理方（3） 风险管理专业机构（4） 其他承包商（5） 中介机构7、 请简述风险管理的发展阶段答：P21-22纵观国际风险管理领域发展，风险管理的发展阶段总体可以分为技术风险管 理阶段、综合风险管理探索阶段、政府风险管理能力提升阶段。（1） 技术风险管理阶段20 世纪 70 年代之前，是第一个阶段，称为技术风险管理阶段，重点是从技

6、术层面上对重大工程项目进行风险管理。（2） 综合风险管理探索阶段从 1970 年到 2001 年，是风险管理的第二个阶段，称为综合风险管理探索阶 段。这一阶段的主要特征是，大量的环保、法律、政策、心理研究人员，大量的 官员、非技术人员等参与到风险管理的工作中来。（3） 政府风险管理能力提升阶段自美国“9 11”恐怖袭击事件以来，风险管理进人了第三个阶段，称为政府 风险管理能力提升阶段。8、 请简述我国风险管理存在的主要问题答：P23目前，我国的风险管理工作主要存在（1） 重技术轻管理（2） 重应急轻风险（3） 重领导轻群众（4） 重眼前轻长远第二章 项目风险管理规划四、 简答题1、 请简述项目

7、风险管理规划的内涵答：P29-30项目风险管理规划是从全局的角度对风险管理过程（包括风险识别、估计、评价、应对、监控等）进行的一个总体规划。项目风险管理规划(risk management plan )是指决定如何着手进行项目风险管理活动的过程，确定一套完整全面有机配合、协调一致的策略和方法并将其风险 形成文件的过程。项目风险管理规划过程应该在项目构思阶段开始，在项目规划阶段的早期完成。3、 请简述项目风险管理规划的基本程序答：P32-37项目风险规划是对具体项目的风险管理活动进行系统策划的过程，具体内容如下：（1） 分析项目内外部环境（2） 分析项目基本情况（3） 确定项目风险可接受准则（4

8、） 确定风险管理成本（5） 明确项目风险管理的战略和目标（6） 确定项目风险管理组织4、 请简述项目风险管理规划的基本理论答：P38早期的项目风险管理研究中，管理规划重点关注风险控制方面，主要理论有（1） Berry Boehm 风险管理模型（2） CRM 持续风险管理模型随着全面项目管理理论的发展，风险规划开始从全生命周期的角度统筹考虑， 主要理论有（1） Riskit 风险管理模型（2） IEEE 风险管理模型（3） CMMI 风险管理模型（4） PMBOK 风险管理模型5、 请简述项目风险管理计划形成的基本过程答：P45（1） 理解风险管理工作（2） 定义具体项目（3） 征求其他人的意见

9、（4） 分析风险事件（5） 移出无效信息（6） 列出已识别的风险因素（7） 估计风险发生的概率（8） 估计风险产生的后果（9） 确定每一个因素的风险大小（10） 划分风险等级（11） 计算项目的总风险（12） 制定风险预防策略（13） 制订应急计划（14） 预防策略、应急计划有效性分析（15） 计算有效风险（16） 风险监控五、 案例分析答： （参考答案给大家提供参考，考试中具体的题目都需要具体的分析；掌握答题思路和方法才是关键，详见讲义。案例分析题每个人的视角会有些不同，只要能做到参照教材理论，准确结合案例即可。 ）P35， （同 P110，第 5 章引导案例）1、 根据对风险承担者进行的分

10、类，甲属于保守的风险承担者、乙属于温和的风险承担者、丙属于激进的风险承担者。2、 如果公司有以下三种职位，我认为：甲适合做程序员。乙适合做项目经理。丙适合做销售人员。第三章 项目风险识别四、 简答题1、 请简述项目风险识别的目的和意义。答：P57项目风险识别的目的和意义主要体现在三个方面。（1） 项目风险识别有助于确定项目风险管理的具体对象（2） 项目风险识别为项目风险决策提供依据（3） 项目风险识别有助于提高风险分析的有效性2、 请简述项目风险识别的基本程序。答：P61风险识别过程是寻找风险、描述风险和确认风险的活动过程。项目风险识别是风险管理六个过程中的第一个过程，而项目风险识别的程序一般

11、可以分为以下五个步骤（1） 确定目标项目风险识别的目标就是要识别风险，这个目标是明确的。（2） 明确最重要的参与者根据项目组风险管理的重点和范围，确定参与项目风险识别的人员。（3） 收集资料项目风险识别应该收集的资料大致有以下几类。a.项目产品或服务的说明书；b.项目的前提、假设和制约因素；c.与本项目类似的案例。（4） 估计项目风险形势估计项目风险形势就是要明确项目的目标、战略、战术及实现项目目标的手段和资源，以确定项目及其环境的变数。（5） 根据直接或间接的症状将潜在的项目风险识别出来为了便于进行风险分析、量化、评价和管理，还应该对识别出来的风险进行分组或分类。3、 请简述项目风险识别的主

12、要技术与方法及其主要特点。答：P63-74一、德尔菲法：德尔菲法（Delphi method )又称专家意见法或专家函询调查法，是采用匿名 方式征询专家小组成员的预测意见，经过几轮征询，使专家小组的预测意见趋于 集中，最后做出符合项目实施未来发展趋势的预测结论。德尔菲法的特点包括以下三点：（1） 匿名性（2） 反馈性（3） 统计性二、头脑风暴法：头脑风暴(brain-storming)法是在进行风险识别时最常用的方法， 其目的是 获得一份综合的项目风险清单。头脑风暴法一般通过会议的形式，让所有参加者在自由愉快、畅所欲言的气氛中，自由提出想法或点子，并以此相互启发、相互 激励、引起联想、产生共振

13、和连锁反应，从而诱发更多的创意及灵感。应用头脑风暴法，应遵守以下规则：（1） 庭外判决。（2） 自由畅想。（3） 以量求质。（4） 综合改善。（5） 突出求异创新，这是智力激励法的宗旨。（6） 限时限人。三、风险清单法风险清单法（check list method)又称核对单分析法，是最基本、最常用的风险识别方法。 风险清单法是根据以往类似项目和其他来源的历史信息与知识 编制的原始风险清单列表，使用者对照清单上的每一项内容进行核对，并根据经验教训和当前项目的特点进行必要的改进后，形成适用于本项目的新的风险清单。（1） 风险清单法的优点是可以降低风险管理的成本，同时在实施项目的过程中， 根据历史

14、清单生成该项目的风险管理清单，使得风险识别的工作变得简单易掌握。（2） 风险清单法的缺点是永远不可能编制一个详尽的风险清单表，其应用范围有一定的局 限性。这种方法一般在项目初期使用，以便提早减少风险因素。四、SWOTSWOT 技术是从项目的每个优势(strength )、劣势(weakness )、机会(opportunity )和威胁（threat)出发，对项目进行考察，把产生于内部的风险都包括在内，从而 更全面地考虑风险。SWOT 技术主要适用于在项目立项时进行风险识别。SWOT 特点：（1） SWOT 技术重在比较，包括与竞争对手情况的比较，以及与行业平均水 平的比较。（2） SWOT

15、技术形式上简单，但实际上需要准确认识项目自身和所处行业， 才能对项目有一个全面、准确的把握。（3） SWOT 技术的前提是承认现实，尊重现实，否则将失去意义。五、因果分析法因果分析法(causal method )是通过因果图表现出来的， 因果图又称鱼刺图或 石川图。因果分析法是利用“头脑风暴法”集思广益，寻找影响质量、时间进度、 成本等问题的潜在因素，然后用图形的形式直观地表示出它们如何与各种潜在问题或结果联系起来的一种方法。（1） 优点a.因果图法是对所观察的效应或考察的对象有影响的原因的直观表现。b.所有可能的原因的内在关系被清晰地显示出来。c.其内在关系一般是定性的或假设的。（2） 缺

16、点a.对于导致风险事故原因调查的疏漏，会影响因果图分析的结论。b.不同分析管理者对风险因素重要性的认识不同，这会影响因果图分析的结论。c.风险管理者的观念影响因果图识别风险的结论。六、流程图法流程图（flowchart)是一种项目风险识别时常用的工具。流程图法是将项目风险主体按照项目实施的过程和日常活动内在的逻辑联系绘成流程图，并针对流程中的关键环节和薄弱环节调查风险的办法。流程图可以清楚地显示项目实施流程风险，它强调流程，而不寻求引发风险事故的原因。但是，流程图不能识别项目实施的一切风险，是否准确也取决于项目识别风险的准确性。而且，流程图识别风险管理成本比较高。七、影响图法影响图法是项目管理

17、中风险识别所用到的工具。影响图法，显示因果影响，按时间顺序排列的事件，以及变量与结果之间的其他关系的图解表示法。八、故障树分析法故障树分析(fault tree analysis, FTA )法是适用于大型复杂系统可靠性、识别的一种方法，一般常用于项目技术风险的分析，特别是工程项目的设计制造构成中可能存在的风险隐患和潜在故障，即 风险事件。故障树中所有的符号分为三类：事件符号、逻辑符号和转移符号。事件包括底事件、结果事件和特殊事件。4、 请对头脑风暴法和德尔菲法的主要特点进行对比分析。答：P63-67一、德尔菲法德尔菲法（Delphi method )又称专家意见法或专家函询调查法，是采用匿名

18、方式征询专家小组成员的预测意见，经过几轮征询，使专家小组的预测意见趋于 集中，最后做出符合项目实施未来发展趋势的预测结论。德尔菲法的特点包括以下三点：（1） 匿名性（2） 反馈性（3） 统计性二、头脑风暴法头脑风暴(brain-storming)法是在进行风险识别时最常用的方法， 其目的是 获得一份综合的项目风险清单。头脑风暴法一般通过会议的形式，让所有参加者在自由愉快、畅所欲言的气氛中，自由提出想法或点子，并以此相互启发、相互 激励、引起联想、产生共振和连锁反应，从而诱发更多的创意及灵感。应用头脑风暴法，应遵守以下规则：（1） 庭外判决。（2） 自由畅想。（3） 以量求质。（4） 综合改善。

19、（5） 突出求异创新，这是智力激励法的宗旨。（6） 限时限人。五、 案例分析答： （参考答案给大家提供参考，考试中具体的题目都需要具体的分析；掌握答题思路和方法才是关键，详见讲义。案例分析题每个人的视角会有些不同，只要能做到参照教材理论，准确结合案例即可。 ）P58，参照项目风险识别的内容。答题思路：第一步是为了告诉大家答案应该是从材料中拆解出来的。【第一步：针对所给案例的材料，逐段进行拆分，将可能造成风险的因素提取和罗列：1、 所有的投资由 A 方负担，运营商从所收取的收入中按照一定的比例跟 A 公司分成；2、 两个软件公司（B 和 C）一起建设，设备及技术均独立；3、 运营商在没有任何通知

20、的情况下，停止使用 A 公司的商务业务平台；4、 A 公司所有的设备被搁置不能搬走；5、 A 公司无法知道他们究竟应该拿到多少分成。6、 （不局限上述） 】第二步：对应教材理论，规范作答（P58）该项目存在的主要风险因素有：（1） 所有的投资由 A 方负担，运营商从所收取的收入中按照一定的比例跟 A 公司分成；（2） 两个软件公司（B 和 C）一起建设，设备及技术均独立；（3） 运营商在没有任何通知的情况下，停止使用 A 公司的商务业务平台；（4） A 公司投资超过 200 万，所有的设备被搁置不能搬走；（5） 运营商口头称还会履行合同，但是 A 公司无法知道他们究竟应该拿到多少分成。注：由于

21、习题没有明确指明或者告知进行何种分类，那么在此种情况下我们严格参考案例，把问题提炼出来即可。 （本书中第 5 章的案例，更为经典，参考性更大）第四章 项目风险分析五、 简答题1、 请对项目风险分析的内涵进行分析答：P80狭义的项目风险分析， 即只包括风险评估环节。 风险评估又可以分为风险估计和风险评价两个部分。（1）风险估计风险估计是在风险识别之后， 为了进一步明确各个风险事件发生的概率以及其后果的严重程度， 对其风险值大小进行量化的过程。 风险估计旨在分析风险对项目目标存在的潜在影响，既包括消极影响，也包括积极影响。风险估计的重点是对项目各阶段的单个风险进行估计或量化，而没有从 系统的角度来

22、考虑项目风险的影响，也没有系统考虑这些风险能否被项目主 体接受。（2）风险评价风险评价(risk evaluation )是对项目风险进行综合分析，并根据风险对项目 目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程。2、 请对定性风险分析与定量风险分析的特点进行对比分析答：P81项目风险分析根据分析对象的不同，可以分为定性风险分析和定量风险分析。（1）定性风险分析定性风险分析是评估并综合分析风险的概率和影响，对风险进行优先排序， 从而为后续分析或行动提供基础的过程。这类评估会受 项目团队和其他干系人的风险态度的影响。建立概率和影响层级的定义，有助于减少偏见的影响。实施定性风险分析通常可以快速且经济有效

23、地为规划风险应对建立优先级， 可以为实施定量风险分析（如果需要的话）奠定基础。（2）定量风险分析定量风险分析是就已识别风险对项目整体目标的影响进行定量分析的过程。本过程的主要作用是，通过产生量化风险信息，来支持决策制定，以降低项目的不确定性。通常，实施定量风险分析在实施定性风险分析过程之后开展。3、 请简述层次分析法的基本内涵答：P95层次分析法的基本原理是：将一个复杂的多目标决策问 题作为一个系统，将目标分解为多个目标或准则，进而分解为多指标（或准则、 约束）的若干层次，通过定性指标模糊量化方法算出层次单排序（权数）和总排 序，以作为目标（多指标 ) 、多方案优化决策的系统方法。层次分析法是

24、分析多目标、 多准则的复杂风险管理问题的有力工具， 它具有思路清 晰、方法简便、系统性强等特点。它特别适用于难以完全量化，又相互关联、相 互制约的众多因素构成的复杂项目风险决策问题。4、 请对计划评审技术 PERT 和图解评审技术 GERT 进行对比分析。答：P104适合应用于项目风险分析的网络分析技术包括计划评审技术（ PERT )和图解 评审技术（GERT )。PERT 适用于项目活动、活动之间的逻辑关系确定，但是在每一项活动 的持续时间不确定的情况下。 PERT 通过引人三点估算法，来确定活动的持续时 间和概率分布。GERT 适用于项目活动持续时间、活动之间逻辑关系都不确定的情况。 GE

25、RT 可以理解为由多个 PERT 组成。 GERT 可以通过解析法，直接使用网络中的 参数进行计算，把概率和随机问题转化为确定性问题来求解；也可以运用计算机 程序进行模拟实验，通过统计多次实验的结果作为网络的解。第五章 项目风险应对规划四、 简答题1、 请简述项目风险应对的基本原理和思路答：P111-112项目风险应对的基本原理和思路通过降低风险发生的概率或抑制风险产生的后果来实现降低风险的目标。项目风险应对规划是项目风险管理中的一项重要工作，是在项目风险识别和 项目风险定性、定量分析的基础上开展的。其主要工作是根据项目的发展变化和 项目风险情况，及时地预防风险的发生，降低可能产生的风险损失。

26、2、 请简单总结项目风险应对活动的实施步骤答：P113项目风险应对工作从确定项目风险应对的目标开始，到完成项目风险应对工 作总结报告结束，其具体步骤如下。（1） 确定项目风险应对的目标和具体要求。（2） 选择和制定项目风险应对措施及实施方案。（3） 制订并整合项目风险应对计划。（4） 实施项目风险应对计划中的各项措施。（5） 编制项目风险应对工作报告。（6） 修订或更新项目风险应对计划。3、 请对常用消极风险或威胁的应对策略进行对比分析答：P113-118通常用规避、转移、减轻这三种策略来应对威胁或可能给项目目标带来消极 影响的风险。 第四种策略， 即接受， 既可用来应对消极风险或威胁， 也可

27、用来应 对积极风险或机会。每种风险应对策略对风险状况都有不同且独特的影响。（1） 风险规避风险规避 （risk avoidance ) 指项目团队采取行动来消除威胁，或保护项目免受风险影响的风险应对策略，通常包括改变项目管理计划，以完全消除威胁。风险规避的使用条件：a. 对项目而言，某些风险也许不可能回避。b. 对某些风险即使可以回避，但从经济效益来衡量时也许不适当。风险规避的特点：a. 为风险规避而放弃项目就丢掉了各种机会。b. 窒息了项目相关各方的创造力。（2） 风险转移风险转移 （risk transference )指项目团队把威胁造成的影响连同应对责任一起 转移给第三方的风险应对策略

28、。风险转移策略实施需要遵循两个原则。a. 必须让承担风险者得到相应的回报。b. 对于各种具体风险，谁最有能力管理就让谁分担。风险转移的分类。风险转移可以分为控制型非保险转移、财务型非保险转移、保险与担保。（3） 风险减轻风险减轻（risk mitigation)是指项目团队采取行动降低风险发生的概率或造成的影响的风险应对策略。它意味着把不利风险的概率和（或）影响降低到可接 受的临界值范围内。风险减轻的方法：a. 损失预防。损失预防指在损失发生前为了消除或减少可能引起损失的各项因素所采取的具体措施，也就是消除或减少风险因素，以便降低损失发生的概率。b. 损失抑制。损失抑制是指在事故发生时或事故发

29、生后， 采取措施减少损失发生范围或损失程度的行为。损失抑制措施大体上分两类：一类是事前措施，即在损失发生前为减少损失程度所采取的一系列措施；另一类是事后措施，即在损失发生后为减少损失程度所采取的一系列措施。风险减轻的使用条件：分清损失预防和损失抑制之间的区别有助于提高项目风险管理效果。损失预 防的目的在于减少损失发生的概率，损失抑制的目的在于减少项目风险发生后不 利后果的损失程度。（4） 风险接受风险接受(risk acceptance )指项目团队决定接受风险的存在， 而不采取任何 措施(除非风险真的发生)的风险应对策略。这一策略在不可能用其他方法时使 用，或者其他方法不具经济有效性时使用。

30、风险接受是处理风险最普通的方法，风险接受也是处理残余风险的一种技术措施。4、 请对常用积极风险或机会的应对策略进行对比分析答：P119积极风险或机会的应对策略包括开拓、分享、提高和接受。其中，前三种是专为对项目目标有潜在积极影响的风险而设计的。 第四种策略， 即接受， 既可用来应对消极风险或威胁，也可用来应对积极风险或机会。（1） 开拓如果组织想要确保机会得以实现，就可对具有积极影响的风险采取本策略。（2） 分享分享积极风险是指把应对机会的部分或全部责任分配给最能为项目利益抓住该机会的第三方。（3） 提高本策略旨在提高机会的发生概率和/或积极影响。5、 请简述风险规避的内涵和特点答：P114-115（1） 内涵风险规避 （risk avoidance ) 指项目团队采取行动来消除威胁，或保护项目免受风险影响的风险应对策略，通常包括改变项目管理计划，以完全消除威胁。（2） 风险规避的特点：a. 为风险规避而放弃项目就丢掉了各种机会。b. 窒息了项目相关各方的创造力。6、 请根据自己的理解，对突发事