第三期金融业反洗钱培训银行业终结性考试题库.docx

1、第三期金融业反洗钱培训银行业终结性考试题库2020年第三期金融业反洗钱培训（银行业）终结性考试题库注意答案的顺序是被打乱了的判断题1、在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。1.对2.错标准答案:B2、客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。1、 对2、 错标准答案:A3、 境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。01.对2.错标准答案:B4、 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。1.错2对标准答案:A5、 单笔人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万元以上的

2、现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。1.错2.对标准答案:A6、 客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。1.对2.错标准答案:A7、 从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题，与政治、军事无关。1.对2.错标准答案:B8、 营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性,可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客户身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销。1.对2.错标准答案:B9、 根据涉及恐怖活动资产冻结管理办法，金

3、融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。（）1.对2.错标准答案:B10、 反洗钱执法检查事实认定书应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。1.对2.错标准答案:A11、 按照涉及恐怖活动资产冻结管理办法，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前,通知资产的所有人、控制人或者管理人。（）1.错2.对标准答案:A12、 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案

4、;对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。1.对2.错标准答案:B13、 客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。1.错2.对标准答案:B14、 原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。（）1.错2.对标准答案:A15、 客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同人进行复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。1.对2.错标准答案:B16、 客户洗钱风险分类管

5、理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。1.对2.错标准答案:B17、 金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。1.对2.错标准答案:A18、 接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的,金融机构可登记资金汇出地名称。1.对2.错标准答案:A19、 从账户性质来看,经常项目账户属于个人外汇账户。1.对2.错标准答案:B20、 银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的,应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案A.错

6、B.对正确答案为A21、 营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性，可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客户身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销。A.对B.错正确答案为B22、 客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同一人进行复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由反洗线合规管理部门决定最终评级结果。A.错B.对正确答案为A23、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,金融机构发现客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，如最终交易未完成，则无需提交可疑交易报告。A.对B.错正确答案为B24、 金融机构应当建立数据信息安全备份制度

7、，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确完整。A.对B.错正确答案为A25、 对公外汇存款账户销户时，开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。A.对B.错正确答案为A26、 金融机构违反保密规定将反洗钱检查直信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A.错B.对正确答案为A27、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、

8、农村信用社、村镇银行。A.错B.对正确答案为B28、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的非自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。A.对B.错正确答案为A29、 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日要计值10万美元以上的跨境交易。A.错B.对正确答案为A30、 反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。A.对B.错正确答案为B31、 反洗钱检现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。A.错B.对正确答案为B32、 贷款公司

9、和小额贷款公司都是金机构大额交易和可疑交易报告管理办法的适用对象。A.错B.对正确答案为A33、 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。A.错B.对正确答案为A34、 根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。A.错B.对正确答案为B35、 根据中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的由市一级以上派出机构责令限期改正。A.对B.错正确答案为A36、 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。A.对B.错正确答案为A37、 金机构大额交易和可疑交易报告管理办

10、法规定的自然人客户银行账户跨境转账的大额人民币报告标准是（）。A.当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）B.当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）。C.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）oD.当日的笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）。正确答案为B38、 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。A.对B.错正确答案为A39、 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以.A.错B.对正确答案为A40、 大额提现业务汇总识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。A.错B.对正确答案

11、为B41、 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。A.对B.错正确答案为A42、 某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可.A.对B.错正确答案为A43、 三反意见也是我国2017-2020年反洗钱和反恐怖融资战略。A.错B.对正确答案为B44、 中国在2018年首次接受反洗钱国家互评估。A.错B.对正确答案为A45、 某自然人客户在A寿险公司通过POS机刷卡一次性支付保费人民币100万元，按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,这笔大额交易应该

12、由A寿险公司进行报告。A.错B.对正确答案为A46、 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。A.对B.错正确答案为B47、 三反意见由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。（）A.对B.错正确答案为A48、 中国如果不接受或者不通过FATF反洗钱国际互评估，对中国也没有实质影响。（）A.对B.错正确答案为B49、 三反意见由国务院审议通过。（）A.错B.对正确答案为A50、 中国在2007年成为金融行动特别工作组（FAFT）正式成员。（）A.错B.对正确答案为B51、 三反意见的全称是国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反扩散融资监管体制机制的意见。0A.

13、对B.错正确答案为B52、 中华人民共和国反恐怖主义法是制定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的法律依据之一。A.对B.错正确答案为A53、 FATF第四轮互评估既包括合规性评估，又包括有效性评估，且以有效性评估为主，因而难度较上一轮互评估更大。（）A.对B.错正确答案为B54、 2017年，中央深改组审议通过、国务院办公厅印发关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见，这是中国的反洗钱和反恐怖融资国家战略,体现了国家高层对反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作的重视。（）1.错2.对标准答案:B55、 2019年2月21日，金融行动特别工作组(FAFT)全会审议通过了中国第四轮反洗钱和

14、反恐怖融资互评报告.会议充分认可近年中国反洗钱和反恐怖融资工作取得的积极进展，认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好的基础，同时存在一些问题需要改进。()A.对B.错正确答案为A56、 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构自调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。A.对B.错正确答案为A57、 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,金融机构发现客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，应当提交可疑交易报告。1.对2.错标准答案:A58、 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关

15、部门指定的机构。1.对2.错标准答案:A单选题1、可疑交易分析的常用分析方法包括()。1.资金链分析法2.以上均包括3.交易要素分析法4.关联性分析法标准答案:B2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。1.可疑交易2.大额交易3.客户身份识别4.交易记录保存标准答案:A3、风险提示可由哪些用户发布()。1.副省级以上分支机构用户2.所有监管用户3.总行用户标准答案:A4.利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时，金融机构应实行严格的()措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。1、 身份认证2、 资料保存3、 客户回访4、

16、实地调查标准答案:A5、 根据评估，0的犯罪收益由犯罪收益在100万元以上的案件产生。1.0.9472.0.9863.0.8624.0.913标准答案:A6、 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，以下明项说法不正确？1.金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后,及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超5个工作日2.金融机构可自行确定对系统预警的交易进行审、复核或审定各个环节的合理时限。3.金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。4.金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告。标准答案:D7、 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为

17、可疑交易后，及时以电子方式提交易报告，最迟不超过()1.5天2.10天3.3个工作日4.5个工作日标准答案:D8、 客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少保存()年。1.102.73.54.3标准答案:C9、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令2016第3令)第十七条规定:可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向。报告，并配合反洗钱调查：明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；严重危害国家安全或者影响社会稳定的；其他情节严重或者情况紧急的情形。1.当地检察院2.所在地中国人民银行或者其分

18、支机构3.上一级反洗钱部门4.当地法院标准答案:B10、 境外有关部门可以通过()途径提出请求，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。1.外交2.会商3.协商4.协助标准答案:A11、 当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币0或者外币等值()以上时，金融机构应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径何时收款人身份。1.5000元，1000美元2.5000元,5000美元3.10000元,5000美元4.10000元，1000美元标准答案:D12、 金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后,几个工作日内答复？1.2个2.10个3.5个4.3个

19、标准答案:C13、 反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准40项建议(2012)是由()发布的。1.亚太反洗钱组织(APG)2.金融行动特别工作组(FATF)3.欧亚反洗钱和反恐怖融资组织(EAG)4.国际货币基金组织(IMF)标准答案:B14、 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()缺失的，应要求境外机构补充。1.汇款行地址2.汇款人身份证明文件3.汇款人工作单位4.汇款人住所标准答案:D15、 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。1.为非本行客户兑换1

20、050美元现钞2.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户3.张三转账18万元到李四账户4.提取现金6万元标准答案:A16、 从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是()。1.跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态2.境内外恐饰分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征3.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗4.养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域标准答案:D17、 制定反洗钱战略要以()为导向。1.法律规范2.风险评估3.国际标准4.实际问题标准答案:B18、 对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是()。1.因为金融创新的需要，有时从业人员可以灵活操作,绕开反洗制度规定开展业务2.有了

21、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行3.金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点4.金融机构目前经曹的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制标准答案：C19、 以下关于风险评估结果的应用，哪一项是不正确的()。1.原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构2.采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施3.根据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率4.原则上对风险较高机构实施监管指施的频率和强度应高于风险较低机构标

22、准答案:A20、 中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员A.金融行动持别工作组(FATF)B.埃格蒙特集团(Egmont)C.欧亚反洗钱组织(EAG)D.亚太反洗钱组织(APG)正确答案为B21、 可疑交易甄别的步骤包括()。A.识别异常交易B.判断涉罪类型C.以上均包括D.分析可疑交易正确答案为C22、 以下哪项法律是制定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的法律依据()A.中华人民共和国保验法。B.中华人民共和国商业银行法。C.中华人民共和国反洗钱法。D.中华人民共和国证券法正确答案为C23、 金机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易的，应当记录OoA.报告具体内

23、容B.分析排除的合理理由C.分析人员名字D.审核意见正确答案为B24、 以下哪类金融机构不是金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法新增的适用对象()oA.货币经纪公司B.小额贷款公司C.保险专业代理公司D.保险经纪公司正确答案为B25、 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向()报备。A.公安机关B.人民法院C.银监局D.中国人民银行或者其他总部所在地中国人民银行分支机构正确答案为D26、 按照金机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定。以下哪项说法不正确()。A.如发生突发情况或者应当关注的情况的,金机构应当及时评估和完善交易监测标准B.金融机构无需对本机构的交易监测标准有效性负责C.金机

24、构应当定期对交易监测标准进行评估，并根评估结果完善交易监测标准D.交易监测标准包括并不限于客户的身的、行为，交易的资全来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形正确答案为B27、 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，()对该金融机构作出行政处罚。A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门D.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级以上派出机构正确答案为B28、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间

25、发生当()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.200万，20万B.50万，5万C.20万，2万D.100万，10万正确答案为A29、 金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在5年最低保存期届满时仍.A.反洗钱调查工作结束之后的5年B.反洗钱调查工作结束之后的3年C.反洗钱调查工作结束之后的1年D.反洗钱调查工作结束正确答案为D30、 根据评估，金融行业中缺陷水平最高的是（）。A.五类非银行金融行业B.支付业C.互联网金融业D.银行业正确答案为C31、 义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（）。A.至少每两年

26、评估一次B.至少每半年评估一次C.至少每季度评估一次D.至少每年评估一次正确答案为D32、 下列属于大额交易的是（）。A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账正确答案为A33、 按照分析框架，我们可以从（）、账户、交易、行为、外部环境等五个方面去展开，再从相关的各个点去寻找支持分析判断的.A.客户B.IP地址C.系统D.交易对手正确答案为A34、 2018年，全国以.191条案件中，毒品洗钱案件占比达（）。A.30%B.40%C.20%D.50%正确答案为B35、 截止

27、2018年末，我国已实现（）类上游犯罪洗钱罪成功宣判。A.6B.4C.5D.7正确答案为D36、 根据评估，面临洗钱威胁最高的行业是（）。A.律师公证行业B.支付业C.银行业D.互联网金融业正确答案为C37、 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A.中国证券监督管理委员会B.董事会或者其他高级管理层C.中国银行业监督管理委员会D.中国人民银行正确答案为B38、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十八条规定：金融机构应当对下列恐怖融资活动恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向（）提交可疑交易报告

28、的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单;联台国安理会决议中所列的恐怖活动细组织及恐怖活动人员名单；中国人民银行要求关注的其他涉恐怖活动组织及人员名单。A.当地公安机关B.当地安全机关C.金融机构总部D.中国反洗钱监测分析中心正确答案为D39、 恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（）调查，并提交可疑交易报告。A.普遍性B.实时性C.回溯性D.全面性正确答案为C40、 以下哪一项不是评估原则（）？A.一致性原则B.自主管理原则C.全面性原则D.保密原则

29、正确答案为B41、 三反意见，特定非金融机构反洗钱监督应当（）。A.“一业一策”分别确定B.由公安部负责C.由人民银行统一负责D.由行业主管部门负责正确答案为A42、 涉及办法并依法向公安机关（）报告。A.国家安全机关43、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定A.客户拒绝提供有效身份证件或者其它身份证明文件的44、 2019年2月21日，（）全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评报告.会议充分认可近年中国反洗钱和反恐怖融资工作取得的积极进展，认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好的基础，同时存在一些问题需要改进。A.欧亚反洗钱和反恐布融资组织(EAG)B.亚太反洗钱组织(APG)C.国际货币基金组织(IME)D.金融行动特别工作组FATF正确答案为D45、 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，以下哪项说法不正确？A.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。B.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位,配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程D.金融机