02636国际金融实务试题.docx

1、02636国际金融实务试题02636国际金融实务单项选择题1、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（）。A.电汇汇率B.信汇汇率C.票汇汇率D.现钞汇率参考答案：A单项选择题2、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（）。A.买入价B.卖出价C.现钞买入价D.现钞卖出价参考答案：A单项选择题3、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（）。A.收盘价B.银行买入价C.银行卖出价D.加权平均价参考答案：B单项选择题4、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1%5%，是银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（）。A.外汇

2、市场越稳定B.交易额越小C.越不常用的货币D.外汇市场位置相对于货币发行国越远参考答案：A单项选择题5、下列不属于外汇市场的参与者有（）。A.中国银行B.索罗斯基金C.国家外汇管理局浙江省分局D.无涉外业务的国内公司参考答案：D单项选择题6、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（）的汇率为基础。A.直接标价法B.间接标价法C.应收标价法D.美元标价法参考答案：D单项选择题7、以点数表示的远期汇率差价，每点所代表每个标准货币所折合货币单位的（）A.1/10000B.1/10C.1/100D.1/1000参考答案：A单项选择题8、在伦敦外汇市场上用美元购买日元这样一笔外汇，结算国是（）。A.美国和

3、日本，交易国是英国B.美国和日本，交易国是美国C.美国和日本，交易国是日本D.美国和日本，交易国是美国和日本参考答案：A单项选择题9、 以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误的（）。 A银行：Hi!Bank of China，Shanghai Branch calling，spot CHF for 6 USD pls？ B银行：30/40. A银行：6 yours. B银行：Ok，done.At 2.0130 we buy USD 6 million against CHF，value July 10，2009.USD to CITIBANK NewYork for our ac

4、count 53692136. A银行：CHF to Deutsche Bank Frankfurt for our account 86719832.Thanks for deal.A.A银行为中国银行上海分行B.A银行卖美元，买瑞郎C.交易金额为600万瑞郎D.交割日为2009年7月10日参考答案：C单项选择题10、在法兰克福外汇市场上，A银行急于买入美元，当时外汇市场上的汇率报价为：USD/CHF=1.3030/39，那么该银行可以选择以下哪些报价（）。A.1.3032/42B.1.3028/39C.1.3030/39D.1.3029/38参考答案：A多项选择题11、外汇市场有以下哪些作

5、用（）A.调节外汇供求B.形成外汇价格体系C.便利资金的国际转移D.提供外汇资金融通E.防范外汇风险参考答案：A,B,C,D,E多项选择题12、按外汇交易的交割时间，汇率可分为（）。A.浮动汇率B.远期汇率C.掉期汇率D.即期汇率参考答案：B,D参考解析： 题考查汇率的分类。按外汇交易的交割时间，汇率可分为即期汇率和远期汇率。 多项选择题13、以外汇买卖后资金交割的时间分（）。A.固定汇率B.远期汇率C.即期汇率D.浮动汇率参考答案：B,C多项选择题14、外汇投资基础分析是通过对影响汇率变化的基本因素进行分析来预测汇率变化趋势。这些因素包括（）。A.经济因素B.政治因素C.市场因素D.政策因素

6、参考答案：A,B,C,D多项选择题15、路透交易系统可以提供下列哪些服务（）A.即时信息服务B.显示即时汇率行情C.汇率走势分析D.外汇买卖参考答案：A,B,C,D判断题16、从外汇银行的角度，外汇买卖差价顺序排列：钞买价汇买价中间价汇卖价=钞卖价参考答案：对判断题17、伦敦外汇市场上外汇牌价中前面较低的价格是买入价。参考答案：对判断题18、由于世界贸易的发展，银行与企业之间的外汇交易频繁，因此，外汇的零售市场构成了外汇市场交易的主要部分。参考答案：错判断题19、伦敦、纽约、东京、法兰克福等外汇有形市场仍然是外汇交易的主要市场。参考答案：错判断题20、在GBP/USD标识中，表示单位美元等于多

7、少英镑。其中，美元是基础货币，英镑是报价货币。参考答案：错判断题21、不管是多头还是空头，银行只要有头寸余额就会有风险。参考答案：对更多内容请访问睦霖题库微信公众号判断题22、外汇交易员在进行外汇交易时，最好将各种货币的交易集中于一家银行做。参考答案：错填空题23基本汇率参考答案：是指一国货币对某一关键货币的比率。第二次世界大战后，大多数国家均将美元作为关键货币来制定基本汇率。填空题24简述外汇的特点。参考答案： （1）外币性（2）自由兑换性（3）普遍接受性（4）可偿性 填空题25简述外汇交易的规则。参考答案： （1）采用以美元为中心的报价方法；（2）客户询价后，银行有义务报价；（3）采用双向

8、报价，且报价简洁，只报汇率最后两位数；一般不能要求银行按10分钟以前的报价成交；（4）交易双方必须恪守信用，共同遵守“一言为定”的原则和“我的话就是合同”的惯例，交易一经成交不得反悔、变更或要求注销；（5）交易金额通常以100万美元为单位；（6）交易术语规范化。 单项选择题26、中国银行与美国花旗银行于2006年4月27日（周四）成交1000万美元即期外汇交易，我国规定“五一”放假7天（5月1日-5月7日），美国规定放假3天（5月1日-5月3日），那么标准交割时间为（）A.4月28日B.4月29日C.5月4日D.5月8日参考答案：D单项选择题27、标准远期外汇交割日以即期交割日为基准，加上天数

9、或者月份。下列关于标准远期外汇交割日的陈述错误的是（）。A.日对日B.月对月C.节假日顺延D.可以跨月参考答案：D单项选择题28、即期外汇交易中，下列交易用语表述错误的（）。A.“One dollar”“100万美元”B.“six yours”“我卖给您600万美元”C.“three mine”“我买入300万美元”D.“My risk”“成交”参考答案：D单项选择题29、某日市场上的昨日收盘价为：USD/SGD=1.5820，若今日开盘报价货币上涨50PIPS，则其汇率为（）A.1.5770B.1.5870C.1.5820D.1.5850参考答案：B单项选择题30、若今天是6月23日，星期四

10、，那么T+2即期交易日期是：（）A.6月23日B.6月24日C.6月25日D.6月27日参考答案：D单项选择题31、以下关于交叉汇率计算，错误的有（）A.两种货币都是直接法，交叉相除B.一种货币直接法，一种货币间接法，垂直相乘C.两种货币都是间接法，交叉相除D.一种货币直接法，一种货币间接法，交叉相除参考答案：D单项选择题32、在其他条件不变的情况下，远期汇率的升（贴）水率与（）趋于一致。A.两种货币的利率差B.国际利率水平C.两国政府债券利率差D.两国国际收支状况参考答案：A单项选择题33、关于选择交割日的远期外汇交易，说法不正确的有（）。A.分为完全择期交易与部分择期交易B.又称择期远期交

11、易C.又称标准交割日远期交易D.又称非标准交割日远期交易参考答案：C单项选择题34、标准远期外汇交割日以即期交割日为基准，加上天数或者月份。下列不属于标准远期外汇交割日特点的是（）。A.可以跨月B.月对月C.节假日顺延D.日对日参考答案：A单项选择题35、在短期资本投资或资金调拨中，如果将一种货币调换成另一种货币，为了避免汇率波动的风险，常常运用（）。A.择期交易B.掉期交易C.期权交易D.远期外汇交易参考答案：B单项选择题36、按照期限分，掉期外汇交易不包括（）。A.纯粹掉期（Pure Swap）B.一日掉期（One-day Swap）C.即期对远期掉期（Spot-Forward Swap）

12、D.远期对远期掉期（Forward-Forward Swap）参考答案：A单项选择题37、某投机商预测将来某种外汇会贬值，则现在就卖出该种外汇，待将来便宜的时候再把这种外汇买回来的外汇交易是（）。A.卖空B.买空C.买卖掉期交易D.卖买掉期交易参考答案：D多项选择题38、在法兰克福外汇市场上，A银行急于买入美元，当时外汇市场上的汇率报价为：USD/CHF=1.3029/39，那么该银行可以选择以下哪些报价（）A.1.3032/42B.1.3028/38C.1.3032/39D.1.3029/38参考答案：A,C多项选择题39、即期外汇买卖交割的期限有（）。A.当日交割B.翌日交割C.标准交割日

13、D.成交后第三天参考答案：A,B,C多项选择题40、远期汇率的升贴水是哪些因素决定的（）。A.即期汇率B.两国利率差C.时间长短D.计算方法参考答案：A,B,C判断题41、即期外汇买卖是指交易双方按约定的汇率进行买卖，并在交易日后的两个工作日内进行资金交割。参考答案：对判断题42、外汇交易的报价方式中，报出的买卖差价越小，表明银行承受的风险越大，货币的交易性越高。参考答案：对判断题43、通过无形市场进行外汇交易时，交易双方通过电话口头确定的外汇交易价格可以无效，因为双方没有签订正式书面合同。参考答案：错判断题44、外汇掉期交易的买入价表示报价行愿意卖出即期被报价货币和买入远期被报价货币的价格。

14、参考答案：对判断题45、外汇掉期交易的买卖同时进行，买卖的外汇数额相同，币种不同，交割的期限相同。参考答案：对填空题46 P银行：Whats your spot USD against SGD 5 mio？ M银行：50/70. P银行：At 2.0450，we buy SGD and sell USD 5 mio. M银行：Ok，done.We sell SGD and buy USD 5 mio at 2.0450，value July 10，2009.Our USD to（account）where is yourS GD？ P银行：Our SGD to（account）.Thanks

15、for the deal MHTK. M银行：Thanks a lot，PCSI. 本次外汇交易的交割日是哪一天？参考答案：本次外汇交易的交割日是：2009年7月10日。填空题47 P银行：Whats your spot USD against SGD 5 mio？ M银行：50/70. P银行：At 2.0450，we buy SGD and sell USD 5 mio. M银行：Ok，done.We sell SGD and buy USD 5 mio at 2.0450，value July 10，2009.Our USD to（account）where is yourS GD？ P

16、银行：Our SGD to（account）.Thanks for the deal MHTK. M银行：Thanks a lot，PCSI. 中国建设银行可以获得多少新加坡元？参考答案：中国建设银行可以获得：5002.0450=1222.50万(新加坡元)填空题48 某银行一客户打算卖出远期美元，买入远期港币，成交日为2009年3月3日，交割日为6月20日，远期合约的期限为3个月零15天。香港外汇市场有关汇率报价如下： 3月3日的即期汇率：USD 1=HKD 7.8125 3个月期 美元升水125 4个月期 美元升水317 请计算：6月20日美元对港币汇率是多少？参考答案： 若3个月后成交，

17、则在6月5日；若4个月后成交，则在7月5日；6月5日至7月5日间隔30天。在这30天中，美元升水317-125=192点从6月5日到6月20日升水1923015=96点6月20日交割远期USD 1=HKD（7.8125+0.0125+0.0096）=HKD 7.83466月20日美元对港币汇率是7.8346。 填空题49即期外汇交易参考答案：交易双方按约定的汇率进行买卖，并在交易日后的两个工作日内进行资金交割。填空题50标准交割日参考答案：指在外汇买卖双方成交后的第二个营业日交割的外汇交易。填空题51择期交易参考答案：是选择交割日的远期外汇交易，指外汇买卖双方在签订远期合同时，事先确定交易的货

18、币、金额、汇率和期限，但交割可在这一期限内选择一日进行的一种远期外汇交易方式。填空题52简述即期汇率的报价技巧。参考答案： 即期汇率报价时应考虑因素包括：1.本身持有的外汇部位（Position）2.各种货币的短期走势3.市场预期心理4.各种货币的风险特性5.收益率与市场竞争力 填空题53简述择期外汇交易的特点。参考答案： （1）交割日有一定的灵活性，有利于规避汇率风险。（2）择期外汇交易的成本高，买卖差价大。（3）时间期权与货币期权有明显的区别。 填空题54 资料1：2006年2月6日上午，美联储新任主席伯南克正式宣誓就职，出任全球最有权力的央行总裁。当天，美国总统布什亲自前往美联储总部，参

19、加宣誓仪式，这也是史上美国总统第三次亲临美联储。伯南克宣誓就职，市场预期基准利率将达到4.75%。 资料2：目前，中国人民银行公布的人民币12个月存款利率为2.25%。 资料3：假设当前，即2006年4月4日，中国工商银行人民币即期美元卖出牌价为USD 100=RMB 800.00 影响远期汇率的因素主要有哪些？参考答案：影响汇率的因素：政治因素、经济因素(宏观经济、国际收支、通货膨胀、利率)、市场因素等。填空题55 资料1：2006年2月6日上午，美联储新任主席伯南克正式宣誓就职，出任全球最有权力的央行总裁。当天，美国总统布什亲自前往美联储总部，参加宣誓仪式，这也是史上美国总统第三次亲临美联

20、储。伯南克宣誓就职，市场预期基准利率将达到4.75%。 资料2：目前，中国人民银行公布的人民币12个月存款利率为2.25%。 资料3：假设当前，即2006年4月4日，中国工商银行人民币即期美元卖出牌价为USD 100=RMB 800.00 那么，3个月期美元银行远期汇率卖出价应该是多少？参考答案： 贴水为：800.00（4.75%-2.25%）（3/12）=5.00因此，3个月美元汇率为800.00-5.00=795.00 单项选择题56、如果两个外汇市场存在明显的汇率差异，人们就会进行（）。A.直接套汇B.间接套汇C.时间套汇D.地点套汇参考答案：D单项选择题57、套利交易中，两国货币市场的利率差异是就（）而言的。A.同一种类金融工具的名义利率B.不种类金融工具的名义利率C.同一种类金融工具的实际利率D.不种类金融工具的实际利率参考答案：A单项选择题58、非抛补套利交易不同时进行交易，要承担高利率货币的风险。（）A.同方向、升值B.反方向、升值C.同方向、贬值D.反方向、贬值参考答案：D判断题59、掉期买卖又称调期交易或时间套汇。指一种货币的买入和卖出同时进行，买卖的数额相等，交割期不同。参考答案：对判断题60、时间套汇常被称为防止汇率风险的保值手段。参考答案：对