质朴田园商业计划书.docx

1、质朴田园商业计划书 质朴田园有限责任公司商业计划书 一、项目背景“没有永远的特色，只有无限的创意”，现在生活在都市的人都渴望吃到没有农药的蔬菜，没有激素的家禽，没有防腐剂的干菜，他们都向往在都市的纷繁复杂中能找到一份田园的祥和，以及一些在城市住久的居民也开始怀念农村的淳朴农村的生活、农村的特色菜。我们的创意就是把最朴实的农家小菜搬到大都市，用现代化的包装方式，让消费者得到最安全的饮食。质朴田园有限责任公司由一个年轻实干的团队组成，来自财务管理、市场营销、农产品、管理、礼仪等涉及5个专业领域的人才，其中有部分成员涉及生态食品推广和销售已有2年经验。团队具有饱满的热情，吃苦耐劳的精神及坚韧不拔的毅

2、力，对公司未来的发展充满自信。 二、公司简介 2.1公司简介2.1.1公司名称：质朴田园有限责任公司2.1.2公司性质：有限责任公司2.1.3公司理念：乡淳、乡景、乡味2.1.4公司宗旨：品质多一点、服务好一点、生活美一点2.1.5公司注册资本：80万 2.1.6公司的主管产业：特色土特产 2.2公司结构 公司采用直线制结构以总经理为最高执行机构，其他部门负责人由公开招聘、择优录取的方式任命。公司处于不同阶段，公司所设置的部门将有所调整，随着公司的发展，公司组织结构将更为合理、更为专业。创业初期，考虑到协调管理便利、节约管理费用、命令传达通畅等因素，公司整体机构设置不宜庞大。2.2.1部门职责

3、 总经理：总经理为公司最高行政管理领导人，对公司业务全面负责。 财务经理：受总经理委托，行使对公司财务会计工作全过程的管理权限，并承报告公司规章制度、管理规程及工作指令的义务。管理职能：负责对公司会计核算管理、财务核算管理、公司经营过程实施财务监督、稽核、审计、检查、协调和指导的专职管理部门。 营销经理：受总经理委托，行使对公司产品服务的经营销售过程中的管理权限，承担执行公司规章制度、管理规程及工作指令义务。管理职能：负责对公司产品价值实现过程中各销售环节实行管理、监督、协调、服务的专职管理部门。人事经理：受总经理委托，行使对公司人事、劳动工资管理权限，并承担执行公司规章制度、管理规程及工作指

4、令的义务。管理职能：负责对公司人事工作全过程中的各个环节实行管理、监督、协调、培训、考核评比的专职管理。策划经理：受总经理委托，行使对公司顾客的婚礼进行策划，策划会场，礼服，鲜花乐队，礼服及灯光摄影的安排。管理职能：负责对婚礼策划过程中各策划执行环节进行管理，监督。2.3公司团队成员介绍表1 团队成员介绍表职务姓名性别专业个人能力总经理张男会计善于管理和发现人才，任人唯贤，组织和逻辑性强，有较强的办事效率营销经理余女市场营销善于交际与沟通，有较好的组织协调能力和团队建设能力财务经理赵男财务管理有非凡的创业意识，善于变通，寻找市场的切入点，以实现经济利益最大化设计总监何女艺术设计较好的人际交往能

5、力，善于组织策划，有较强的经济头脑，有胆识有魄力职员段男农产品创新能力强职员朱女市场营销心思缜密，有责任心，办事条理性强，有胆识，团队意识强职员庄男工商管理有较强的责任心，做事有恒心，善于管理生产工作秘书李女汉语言文学有深厚的语言功底，善于组织语言，表达能力强6.5企业文化：“创新团结诚信 二、产品介绍 产品的分类：我们经营的农产品种类主要有菜干、野菜、佐料、家畜、腌菜等这几类。产品的优势是绝对的纯天然、绿色、健康和营养。享受消费的过程吃的放心。以下是我们非常小一部分商品的简单说明。菜干品名简要说明目标消费人群白菜干菜干都很有韧劲可用于煲汤和肉类一起煮不仅美味可口而且很多还具有药用价值。他们都

6、易于保存和携带也可以做成礼包作为礼品送人。旅游者和家庭主妇。笋干豆干各种野菜干例如：白菜干的主要功效有白菜干亦为性平味甘有润肺燥、清肺胃热的功效。可用于褒各种汤清淡可口。 笋干在我国自古代就被当作“菜中珍品”。性寒味甘有消食化痰、透疹解毒、利尿等功效。常用于食积、咳痰、麻疹透发不畅以及疱疡等。由于笋有大量的纤维素进食后能促进肠管的蠕动助于消化防止便秘和结肠癌的发生并有减肥作用。新鲜野菜品名简要说明目标消费群体蕨菜各种野菜新鲜可口而且富含各种人体所需的营养元素很多还有药用价值。是绝对的绿色食品。酒店和餐馆苦菜荠菜马兰头马齿苋香椿百合地木耳等例如：荠菜：叶嫩根肥具有诱人的清香和美味。含有丰富的蛋白

7、质、糖类、胡萝卜素、维生素C以及人体所需的各种氨基酸和矿物质。 野百合：除含有淀粉、蛋白质、脂肪及钙、磷、铁、维生素B1、B2、C等营养素外还含有一些特殊的营养成分如秋水仙碱等多种生物碱。这些成分综合作用于人体不仅具有良好的营养滋补之功而且还对秋季气候干燥而引起的多种季节性疾病有一定的防治作用。中医上讲鲜百合具有养心安神润肺止咳的功效对病后虚弱的人非常有益。 苦菜：又名苦苣菜含有蛋白质和多种维生素其嫩味可采食。生吃略带苦味用开水烫一下加热制熟苦味可除。苦菜可炒肉、炒蛋、做汤或加些大豆粉做成 小豆腐吃亦可沸水烫后蘸面酱食用。苦菜性苦寒中医认为可以清热解毒、凉血可以治疗乳腺炎、上呼吸道感染、急性咽

8、炎、蜂窝组织炎。脾胃虚寒者少食。 佐料品名简要说明目标消费群体自制红酒也许这些东西在很多商店都有卖但是他们的纯度肯定不及农村那些已经传承几代人的佐料其味道纯正另菜肴增色不少。一些比较念旧的中年人白酒糯米酒白醋茶油淀粉等例如：野生山茶油新鲜压榨的山茶油颜色清澈透亮色泽鲜明高山野生无污染。长期食用山茶油有“明目亮发、润肠通便、清热化湿、杀虫解毒”之功效。山茶油不仅营养丰富且具有关许多重要的节约人力物力用价值。 “茶没烹调菜肴日用皆宜蒸熟食之。泽发生光诸没惟此最为轻清故诸病不忌。”显然人们早把山茶油视为延年益寿和养颜美容佳品。家禽品名简要说明目标消费群体土鸡全是原生态生物因此不会有什么副作用。除了那

9、些住在很山村的那些农民已经很少人可以吃到那么纯净的鸡鸭鱼肉了。这些家畜比饲料养的营养价值更高味道更鲜美而且是可以作为补品。家庭主妇、餐厅土鸭土猪土鸡蛋等例如：土鸡用于虚劳瘦弱、中虚食少、泄泻、头晕心悸、月经不调、产后乳少、 消渴、水肿、小便数频、遗精、耳聋耳鸣等。其肉味更鲜美营养价值更高。 腌菜品名简要说明目标消费群体腌白菜可以增进食欲和易于消化是家中必备的小菜但吃多了不好适量就好。家庭主妇及相关的餐厅餐馆腌萝卜咸菜咸鱼咸蛋咸肉 三、市场分析3.1产品的市场前景及竞争力 3.1.1产品的市场前景：随着我国经济的发展污染越来越严重食品的化学物质含量越来越多纯天然的绿色食品是人们现在所追求的环保食

10、品。如今环保是当今时代的主题而农产品则就顺应这个主题。所以农场品的市场前景良好。 3.1.2产品市场竞争力：我们质朴田园的农产品是绝对正宗的农产品在市场上这类的产品较少所以我们的产品的竞争能力相对的较强。土特产作为一种全新的市场消费也将形成一种新的潮流。4、政策支持 4.1享受大学生创业优惠政策（小额低息贷款） 4.2享受国家对农产品的税收优惠、技术支持。五、生产经营计划5.1原料的采购 5.1.1我们主要是和农村的家庭用户形成联盟在每个村设置一个代理机构当我们需要货源时提示前通知他们以便我们有充足的货源。所以我们的供应商主要一些农村居民为了确保我们有足够的货源和产品质量我们必须与这些农民签订

11、相关的合同。 5.1.2菜干、佐料和腌菜的采集比较简单我们可以一年四季都可以收购。 5.1.3新鲜的野菜和家畜我们主要采取预定的形式一旦有需要就立即前往农村去购买我们就必须当天采集的当天运送以保持野菜和家畜的新鲜度。5.2产品质量 5.2.1为了解决产品质量过关的问题我们会给当地的供应商提供科学的卫生知识提，供统一的包装。实行统一制度产品必须经过严格的挑选和审批才能够到达消费者的手中。 5.2.2申请ISO9001产品质量认证确保消费者吃的放心、吃的健康。 5.3经营策略 5.3.1“土帽子”和“土掉渣”：土特产品虽然以其“土”、“特”吸引消费但包装的外表、品质的标准不能“土”也就是土其“味”

12、而不能土其“形”。有很多消费者反映自己十分渴望一些带有地方风土人情的产品但现在的土特产品需要在外表形象上提升层次和品牌效应。所以土特产也应该摘掉自己的“土帽子”土特产的卖点不仅仅就一个“土”字。 5.3.2家乡的感觉真好：实际土特产更能让很多人产生对家乡的感觉和回味，所以真正的土特产品宣扬对家乡的情结也是土特产的一项明确的具体的打动消费者的利益也是一张最佳的感情牌。在本企业销售的土特产要着重打造“滇产”的产地让消费者真切地感受到产品产地的浓郁的乡土气息。 5.3.3土特产区域品牌： 地理标志既是产地标志也是质量标准是推动土特产走向市场的重要工具。地理标志产品保护可以让原本名不见经传的茶叶、花生

13、、调味品、苹果、茶叶、榨菜等土特产声名远播身价倍增成为创收的“金字招牌”。我国历史悠久的土特产品很多很多。这些土特产品应该抓住这个地理标签让更多的名优特产走出地方走向全国乃至全世界。 5.3.4产品创新：:对于土特产来说也可以打破固有的单一的概念实行新的的尝试和改进像。这样进行产品创新的土特产还不多，不能说土特产就不能创新只要你是商品就得先具备商品的属性土特产也不例外。如果有好的载体独特的思路土特产也可以活灵活现起来增强土特产的核心价值。 5.3.5包装新颖：既然是土特产在以前就谈不上包装。要适应现代的商品竞争在包装上就得下大工夫，人的形象很重要产品的形象也很重要。我们要研究在消费者心目中对某

14、一特产的形象应是什么样的，以此来确定我们的形象设计。 同时要尽量避免雷同，比如：要表达绿色就简单的搞一片绿色，现在超市里的土特产品就能看出来，红枣的包装就是一片红，猕猴桃干的包装就是一片绿。如此大的雷同跟没有特色的包装是一样的效果，而现有的土特产品普遍对形象力的研究不透彻，达不到让消费者一看就觉得是最好的土特产品的感觉，不能用视觉很清晰的表达产品的风格，达到了让人一看，眼前一亮仿佛回到乡间田园的感觉。 5.3.6品牌建设：国内的土特产基本具备浓郁的地方特色，有些特产已经妇孺皆知被全国人民所接受有些则困于一隅濒临灭绝被人遗忘。同质化是这几年来市场竞争中提及率最高的一个词语之一，在特产领域只有树立

15、品牌才能让消费者辨别清楚产生信任和忠诚。而不能和其他鱼目混杂的小作坊共享品牌低劣竞争。六、投资与财务6.1投资6.1.1资本来源与股本结构 公司注册资本80万，具体资金来源与股本如下： 单位： 万元项目来源金额所有者权益风险投资30自有资金20负债银行贷款30 从股本结构中，公司自有资金20万，风险投资方面我们打算吸引1-2家风险投资30万共同入股一化解风险，此外还需要从银行贷款30万，为期两年。（金融机构2年期的借款利率为7.02%，利用大学生创业贷款优势实际利率为5.61%）6.2 财务报表6.2.1 资产负债表 单位：万元初期第一年第二年第三年第四年第五年资产现金80.00104.001

16、35.20175.76228.49297.04短期投资预约账款5.005.0010.0015.0020.00存货5.005.0010.0015.0015.00待摊费用流动资产80.00114.00145.20195.76258.49332.04固定资产总额40.0032.0045.0050.0058.00累计折旧8.008.0015.0025.0029.00固定资产净值32.0024.0030.0025.0029.00无形资产5.005.0010.0015.0020.00资产合计80.00151.00174.2235.76298.49381.04 初期第一年第二年第三年第四年第五年负债和所有者

17、权益短期借款应付工资11.5013.5016.5025.0030.00应付税金9.5010.5012.5014.2515.10其他应付款20.0025.0035.0040.0060.00流动负债合计40.0049.0064.0079.25105.10长期负债30.0031.6831.72实收资本50.0050.0050.0050.0050.0050.00资本公积盈余公积15.8711.6841.4539.2445.94未分配利润13.4531.8080.31130.00180.00负债和所有者权益合计80.00151.00174.2235.76298.49381.046.2.2 利润表 第一年

18、第二年第三年第四年第五年一、主营业务收入160.00220.00280.00370.00460.00减：主营业务成本45.0056.0067.0075.0081.00 主营业务税金及附加9.0010.0013.0019.0034.00二、主营业务利润(毛利)106.00154.00200.00276.00345.00加：其他业务利润10.0012.1014.2018.928.00减：营业费用30.0012.0018.0021.0026.00 管理费用5.005.0010.0010.0012.00 财务费用2.002.12.502.903.20三、营业利润79.00147183.70261.00

19、331.80加：投资收益0.000.000.000.000.00 营业外收入0.000.000.000.000.00减：营业外支出10.0020.0024.0027.0031.00四、税前利润69.00127.00159.70234.00300.80减：所得税费用11.7321.5927.1539.7851.14五、净利润57.27105.41132.55194.22249.666.2.3 现金流量表 单位： 万元第一年第二年第三年第四年第五年一、经营活动现金流量：销售商品、提供劳务收到的现金160.00220.00280.00370.00460.00收到的加盟费和利润分成00000现金支付：

20、 付给供货方5.005.0010.0015.0020.00 付给职工11.5013.5016.5025.0030.00 付利息1.681.72 付税金9.5010.5012.5014.2515.10现金支付总额27.6830.7239.0054.2565.10二、投资活动现金流量：因被投资企业利润分配而收到的现金购置固定资产40.000.000.000.000.00构建固定资产、无形资产而支付的现金2.033.114.255.24.3三、筹资活动现金流量：借款所收到的现金30.000.000.000.000.00偿还债务所支付的现金11.711.70.000.000.006.3财务报表分析为了

21、对公司的财务状况进行客观分析和评价，从而为投资者、经营者及其他利益相关者提供了解公司过去，评价现状，预测公司未来发展的信息，现对公司的偿债能力、营运能力及盈利能力等进行分析，我们分别选取了它们的相关指标，分析如下：6.3.1偿债能力债务是企业在未来要偿还的以前经济业务所承担的经济责任，偿债能力关系到筹资活动的风险，公司如不能按期足额偿付债务，则会面临一系列损失。下面从流动比率、速动比率。表3 流动与速动比率表第一年末第二年末第三年末第四年末第五年末流动比率2.852.973.053.203.16速动比率2.732.862.893.073.026.3.2 营运能力 营运能力能反应公司对有限资源的

22、配置和利用能力，为了反应公司的营运能力，从流动资产周转率进行分析。表4 流动资产周转率表第一年第二年第三年第四年第五年流动资产周转率1.751.791.731.271.656.3.3 盈利能力盈利能力是公司在一定时期内赚取利润的动力，反映了公司成本费用管理的效果问题，为了反映公司的赢利能力，从资产净利率进行分析。表5 资产净利率表第一年第二年第三年第四年第五年资产净利率48%65%65%73%73% 6.4项目决策指标6.4.1投资分配 表2 前期投资综合费用明细表 单位： 万元项目费用公司成立费用5.00店面租金10.00店面装潢5.00服务设备30.00宣传费用2.00员工工资11.50招

23、聘培训0.50水电费用1.50交通费用5.00其它费用3.00费用合计73.506.4.2 投资分析投资决策需要使用各种指标进行计算判断。为了更好的为投资者做参考，下面从投资净现值、内含报酬率、投资回收期、盈亏平衡分析、四个方面做分析。6.4.2.1投资净现值(NPV) NCF=CI-CO (NCF年现金净流量，CI年现金投入量，CO年现金流出量，r折现率，t期限,C初始投资额 计算得 NPV=733.852 (万元)金融机构2年期的借款利率为7.02%，利用大学生创业贷款优势实际利率为5.61%。考虑到目前资金成本较低，以及资金的机会成本和投资的风险性等因素，r取5%(下同)，此时，NPV=

24、733.852(万元)，远大于零，项目净效益抵付了以行业基准收益率计算的盈利后仍有盈余，计算期内盈利能力高于行业平均水平，因此，项目在财务上可行。6.4.2.2内含报酬率(IRR)根据现金流量表计算内含报酬率公式如下： 计算得 IRR=65%内含报酬率达到65%，远大于资金成本率5%，主要因为本服务成本低，利润高，同时，由于本公司的优质服务，使公司客源稳定，因而使得销售利润率较高，前5年内市场增长性良好。6.4.2.3投资回收期(PT)投资回收期采用现金流量表按下列公式计算投资回收期(PT)=累计净现金流量出现正数的年份-1+ 上年累计现金流量的绝对值/当年净现金流量 计算得PT为2年零3个月

25、，小于行业平均投资回收期(PC)3年，投资方案可行。6.4.2.4盈亏平衡分析 通过计算盈亏平衡点业务量(BE)，可以知道公司何时总收入刚刚能够抵得上成本。 计算盈亏平衡点的公式是：BE=TFC/(PVC) 根据公司具体的财物数据，由以上公式可以求得：BE=90(单位)因此，公司的盈亏平衡点为90个单位，也就是说，如果业务量超过90个单位，公司盈利；反之则亏损。而我们预计的第一年业务量为108人次左右，大于盈亏平衡点，故公司盈利，投资方案可行。七、公司战略规划7.1公司总体发展战略 在3年内占领玉溪市场，5年内在玉溪周围的各大城市建立分店，10年内成为滇中的土特产公司。公司通过重视宣传，大力开拓市场，迅速抢占土特产行业份额；注重建立高效率的管理、运营模式，采用灵活、规范的运转方式，树立品牌形象，积累无形资产。10年内成为滇中的土特产公司3年内占领玉溪市场不断创新服务，使本公司成为整个云南土特产产销行业一股重要的力量 5年内在玉溪周围的各大城市建立分店图7 总体发展战略图