银行现金管理制度.docx

1、银行现金管理制度 银行 现金管理一、 中心库向人行申领现金（人民币）流程：二、 中心库向人行缴存现金（人民币）流程：三、 中心库向中行申领现金（外币）流程：四、 中心库向中行缴存现金（外币）流程：五、行内现金（人民币、外币）调拨（不包括网点内）流程：六、营业网点柜台之间现金调剂流程：七、营业网点残钞兑换、假币收缴：八、假币上缴流程：九、相关单据、登记簿的样式。一、 中心库向人行申领现金（人民币）流程：1、中心库管库员填制一式三联的提款专用审批表，经金库经理审批后第一联交清算中心综合业务组凭此开出现金支票。2、提入现金后管库员清点现金与审批表记载的金额无误后，进入综合业务系统登记入库情况（券别、

2、金额）。系统打印入库票，系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”。3、清算中心综合业务组下午下班前汇总所有的入库票、相关单据与电脑流水核对无误后，填制现金收入凭证交管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。二、中心库向人行缴存现金（人民币）流程：1、中心库管库员填制一式三联的缴款专用审批表，交金库经理审批同意后，管库员凭审批表填制缴款单，进入综合业务系统登记相关信息并打印出库票（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），办理现金出库手续。 2、管库员将现金、缴款单、审批表交出纳员核点无误后，在审批表上签字确认。3、如

3、果现金质量无问题人行全额接收的（现金审批表与缴款单一致）。出纳员将缴款单回单联和一联出库票交清算中心综合组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总填制现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。4、如果出现现金质量问题被人行退回的，出纳员重新填制缴款单（在人行现场填制），办理缴款手续，出纳员将退回现金交管库员，并在原审批表上注明情况，由管库员进入综合业务系统登记相关信息并打印入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”）。然后出纳员将缴款单回单联、出库票、入库票（退回现金）、审批表交清算中心综合业务组

4、柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总分别填制现金收入（退回现金）、现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入、现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。5、向人行缴存假币流程：三、中心库向中行申领现金（外币）流程：1、中心库管库员填制一式三联的提款专用审批表，经金库经理审批后第一联交清算中心综合业务组凭此开出现金支票。2、提入现金后管库员清点现金与审批表记载的金额无误后，进入综合业务系统登记入库情况（券别、金额）。系统打印入库票，系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”。3、清算中心综合业务组下午下班前汇总所有的入库票、相关单据与电

5、脑流水核对无误后，填制现金收入凭证交管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。四、中心库向中行缴存现金（外币）流程：1、中心库管库员填制一式三联的缴款专用审批表，交金库经理审批同意后，管库员凭审批表填制缴款单，进入综合业务系统登记相关信息并打印出库票（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），办理现金出库手续。 2、管库员将现金、缴款单、审批表交出纳员核点无误后，在审批表上签字确认。3、如果现金质量无问题中行全额接收的（现金审批表与缴款单一致）。出纳员将缴款单回单联和一联出库票交清算中心综合组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根

6、据上述单据汇总填制现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。4、如果出现现金质量问题被中行退回的，出纳员重新填制缴款单（在中行现场填制），办理缴款手续，出纳员将退回现金交管库员，并在原审批表上注明情况，由管库员进入综合业务系统登记相关信息并打印入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”）。然后出纳员将缴款单回单联、出库票、入库票（退回现金）、审批表交清算中心综合业务组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总分别填制现金收入（退回现金）、现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金

7、收入、现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。五、行内现金（人民币、外币）调拨（不包括网点内）流程：1、名词定义：申请方：当分金库向总库申请办理现金业务时，分金库称为申请方；当网点向总（分金）库申请办现金业务时，网点称为申请方。接受方：当分金库向总库申请办理现金业务时，总库称为接受方；当网点向总（分金）库申请办现金业务时，总（分金）库称为接受方。2、现金下调。（1）申请方在综合业务系统上作现金申领操作，申请方负责人（座班主任）在电脑上审批同意后，系统自动将申领信息传送给接受方，由接受方负责人确认同意后，再由接受方管库员在系统上打印一联出库票两联“现金调拨单”（系统自动登记“现

8、金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），并在出库票和第一联现金调拨单上签名，在出库票上盖现金讫章，接受方押运出纳员在出库票和两联现金调拨单上签字确认办理出库手续。（2）接受方押运出纳员送达申请方，申请方核对现金与第二联“现金调拨单”无误后，在第二联“现金调拨单”上签名，然后在综合业务系统上确认现金入库，申请方负责人（座班主任）确认，打印一联入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”），并在入库票上盖现金讫章和个人名章。（3）当天下班前接受方在电脑上查询下调的现金申请方是否已进行入库操作，申请方没入库操作的，接受方要督促申请方尽快进行入库操作，否则双方都不能在电脑上签退下班。3、现

9、金上缴。（1）申请方在综合业务系统上作现金上缴操作，申请方负责人（座班主任）在电脑上审批同意后，系统自动将上缴信息传送给接受方。再由申请方操作员在系统上打印一联出库票两联“现金调拨单”（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），并在出库票和第一联“现金调拨单”上签名，在出库票上盖现金讫章，办理出库手续。（2）接受方押运出纳员到达申请方，接受方押运出纳员核对现金与“现金调拨单”无误后，在“现金调拨单”两联同时签名，将现金与“现金调拨单”一同带回接受方，接受方管库员核对无误后，在第二联“现金调拨单”上签名，然后在综合业务系统上进行现金入库操作，经接受方负责人确认后，打印一联入库票（系统

10、自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”），并在入库票上盖现金讫章和个人名章。（3）当天下班前申请方在电脑上查询上缴的现金接受方是否已进行入库操作，接受方没入库操作的，申请方要督促接受方尽快进行入库操作，否则双方都不能在电脑上签退下班。4、现金出（入）库票、现金调拨单的使用与保管。出库票由接受方专夹保管，申请方为分金库的入库票由其自行专夹保管，申请方为网点的入库票装订在当天会计传票中，现金调拨单附在当天的出库票或入库票后作附件装订。六、营业网点柜台之间现金调剂流程：1、柜员需要申领现金时，由调出柜员在综合业务系统上作现金调出操作，经座班主任授权，调出成功后由系统打印一联出库票（系统自动登

11、记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），并交现金申领柜员及座班主任盖名章、现金讫章确认，现金调入柜员在综合业务系统上作现金调入操作，调入成功后由系统打印一联入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”），并盖上个人名章和现金讫章。2、当天网点柜台之间的现金调剂必须双方操作确认，如存在一方已调出，而另一方未作调入操作的，系统需限制柜员进行签退操作。3、本交易只能在同一网点之间进行操作，凡是跨网点的现金调拨必须使用“行内现金调拨”交易，系统需作检查与限制。七、营业网点残钞兑换、假币收缴。1、营业网点残钞兑换。柜员对外兑换残钞后，将兑入残钞的原值和兑出完整卷的金额在综合业务系统上作

12、登记，系统需打印残钞兑换凭证，盖现金讫章和个人名章。2、营业网点假币收缴流程。柜员收缴假币后，需在综合业务系统上作登记，登记要素包括：摘要、币种（在电脑上选择）、收缴凭证号码、版别、收缴数量、收缴面额，系统自动登记“假币收缴代保管登记簿”和“库存现金登记簿”。八、假币调剂、上缴流程：1、营业网点柜台间假币调剂流程：柜员需要调剂假币时，由调出柜员在综合业务系统上作假币调出操作，调出成功后由系统打印一联出库票（系统自动登记 “库存现金登记簿”），并交假币调入柜员盖名章确认，假币调入柜员在综合业务系统上作假币调入操作，调入成功后由系统打印一联入库票（系统自动登记“库存现金登记簿”），并盖上个人名章。

13、2、营业网点假币上缴流程。柜员在综合业务系统上作假币上缴操作（全部），系统打印假币上缴统计表两联，并在“假币收缴代保管登记簿”登记上缴日期，系统自动登记“库存现金登记簿”，分金库管库员在综合业务系统上作假币入库操作，双方经办人员在假币上缴统计表上签名，系统自动登记“库存现金登记簿”和“假币收缴代保管登记簿”。3、分金库假币上缴流程。管库员在综合业务系统上作假币上缴操作（全部），系统打印假币上缴统计表两联，并在“假币收缴代保管登记簿”登记上缴日期，系统自动登记“库存现金登记簿”，中心总库管库员在综合业务系统上作假币入库操作，双方经办人员在假币上缴统计表上签名，系统自动登记“库存现金登记簿”和“假

14、币收缴代保管登记簿”。4、中心总库假币上缴流程：管库员在综合业务系统上作假币上缴操作（全部），系统打印假币上缴统计表两联，并在“假币收缴代保管登记簿”登记上缴日期，系统自动登记“库存现金登记簿”。九、相关单据、登记簿的样式。1、现金入库票、现金出库票 现 金 入 库 票 网点名称： 年 月 日 币种：券别 完 整 券损 伤 券捆（把）金 额捆（把）金 额千百十万千百十元角分百十万千百十元角分壹佰元券伍拾元券贰拾元券拾元券伍元券贰元券壹元券伍角券贰角券壹角券伍分券贰分券壹分券合计大写 仟 佰 拾 万 仟 佰 拾 元 角 分 现金柜台号： 出库柜员（管库员）： 入库柜员（管库员）： 授权人： 现

15、金 出 库 票 网点名称： 年 月 日 币种：券别 完 整 券损 伤 券捆（把）金 额捆（把）金 额千百十万千百十元角分百十万千百十元角分壹佰元券伍拾元券贰拾元券拾元券伍元券贰元券壹元券伍角券贰角券壹角券伍分券贰分券壹分券合计大写 仟 佰 拾 万 仟 佰 拾 元 角 分 现金柜台号： 出库柜员（管库员）： 入库柜员（管库员）： 授权人：2、提款专用现金调拨单东莞市商业银行现金调运审批表（提 款 专 用）年 月 日NO：券别捆(件)数金额金额币种100元大写50元调出方第一联 经办柜员 留存20元10元调入方5元2元调款出纳员：1元5角中心金库（总/分库）管库员：2角1角业务主管：中心金库（总/分库）主任：合 计备注：东莞市商业银行现金调运审批表（提 款 专 用）年 月 日NO：券别捆(件)数金额金额币种100元大写第二联 调运出纳员凭此调运现金实物50元调出方20元10元调入方5元2元调款出纳员：1元5角中心金库（总/分库）管库员：2角1角业务主管：中心金库（总/分库）主任：合 计备注：