反洗钱考试题库2.docx

1、反洗钱考试题库2反洗钱一、单项选取题（25道题,共25分）1. 中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知（ ）个工作日内补正。A.2 B.5 C.7 D.102. （ ）设立中华人民共和国反洗钱监测分析中心，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中华人民共和国人民银行3. 金融机构提供保管箱服务时，应理解保管箱（ ）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人4. 依照反洗钱规定，下列说法不对的是（ ）。A.金融机构在与

2、客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更，应当及时更新客户身份资料B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移送国家工商行政管理部门D.金融机构在进行客户身份辨认，以为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核算客户关于身份信息5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不对的是（ ）。A.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行债券交易C.没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况

3、明显不符6. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法除第十一、十二、十三条规定情形外，金融机构及其工作人员发现其她交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析以为涉嫌洗钱，应当向（ ）提交可疑交易报告。A.中华人民共和国反洗钱监测分析中心 B.公安机关C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门7. 金融机构按季度汇总记录并向中华人民共和国人民银行报告非现场反洗钱信息是（ ）。A.执行客户身份辨认制度状况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动状况C.向公安机关报告涉嫌犯罪状况D.中华人民共和国人民银行依法规定报送其她反洗钱工作信息8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ），并出示合法

4、证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具调查告知书。A.一人 B.二人 C.三人 D.五人9. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑，应当及时向有管辖权（ ）报案。A.反洗钱行政主管部门 B.侦查机关C.金融监督管理机构 D.司法机关10. 下列关于金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告大额交易表述不对的是（ ）。A.单笔或者当天合计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其她形式钞票收支B.法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上款项划转C.自

5、然人银行账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上款项划转D.交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值1万美元以上跨境交易11. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循（ ）原则，针对具备不同洗钱或者恐怖融资风险特性客户、业务关系或者交易，采用相应办法，理解客户及其交易目和交易性质，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人。 A.客户至上 B.控制风险 C.赚钱最大化 D.理解你客户12. 金融机构应当按照规定向（ ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A.中华人民共和国公安部B.国务院金融协调办公室

6、C.中华人民共和国人民银行、中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国反洗钱监测分析中心13. （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。A.中华人民共和国人民银行 B.中华人民共和国银行业监督管理委员会 C.中华人民共和国证券监督管理委员会 D.中华人民共和国保险监督管理委员会14. 金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处（ ）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一

7、万元以上五万元如下罚款。 A.20万元以上50万元如下 B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下 D.50万元以上800万元如下15. 金融机构通过第三方辨认客户身份，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法；第三方未采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法，由（ ）承担未履行客户身份辨认义务责任。A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门16. 客户先前提交身份证件或者身份证明文献已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构应（ ）为客户办理业务。A.继续 B.暂停 C.中断 D.持续17. 政

8、策性银行、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，（ ）客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。 A.检查 B.察看 C.审查 D.核对18. 下列关于中华人民共和国人民银行依法应当履行反洗钱监督管理职责表述不对的是（ ）。A.负责人民币和外币反洗钱资

9、金监测B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务状况C.在职责范畴内调查可疑交易活动D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪交易活动19. 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得客户身份资料真实性、（ ）、完整性有疑问，应当重新辨认客户身份。A.有效性 B.时效性 C.合法性 D.客观性20. 金融机构应规定其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定容许范畴内，执行金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法关于规定，驻在国家（地区）有更严格规定，遵守其规定。如果金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定比驻在国家（地区）有关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限

10、制境外分支机构和附属机构实行本办法，金融机构应向（ ）报告。A.中华人民共和国人民银行 B.中华人民共和国反洗钱监测中心 C.行业监管部门 D.公安部21. 依照中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其她身份证明文献业务中描述不对的是（ ）。A.建立业务关系 B.为客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务 C.客户由她人代理办理业务 D.客户人身保险、信托等业务合同受益人不是客户本人22. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其她组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天合计人民币（ ）万元以上款项划转属于人民币大额交易。A.50 B.100 C.150 D

11、.20023. 检查组应将现场检查事实认定书发给被查单位。被查单位应在收到之日起（ ）个工作日内，以书面形式对现场检查事实认定书所述事实进行确认或提出异议。A.1 B.2 C.3 D.5 24. 被查单位对现场检查意见告知书有异议，应当在收到现场检查意见告知书之日起（ ）日内向发出现场检查意见告知书中华人民共和国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。A.1 B.3 C.5 D.10 25. 金融机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本金融机构保存客户基本信息，对风险级别较高客户或者账户审核应严于对风险级别较低客户或者账户审核。对本金融机构风险级别最高客户或者账户，至少（ ）进行

12、一次审核。 A.每月 B.每季 C.每半年 D.每年1. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具调查告知书。A.一人 B.二人 C.三人 D.五人2. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑，应当及时向有管辖权（ ）报案。A.反洗钱行政主管部门 B.侦查机关C.金融监督管理机构 D.司法机关3. 金融机构有回绝提供调查材料或者故意提供虚假材料行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处（ ）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。A.20万元以上50

13、万元如下 B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下 D.50万元以上800万元如下 4. 金融机构有反洗钱法第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生，处（ ）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处五万元以上五十万元如下如下罚款；情节特别严重，反洗钱行政主管部门可以建议关于金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营允许证。A.5万元以上50万元如下 B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下 D.50万元以上800万元如下5. 金融机构应当按照安全、精确、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能（ ）每项交易，以提供辨认客户身份

14、、监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需信息。 A.阐明 B.说清 C.再现 D.足以重现6. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告状况进行监督、检查职能由（ ）实行。A.中华人民共和国人民银行及其分支机构B.中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会及其分支机构C.中华人民共和国人民银行及其设区市级以上分支机构D.各级政府公安机关7. 金融机构应当依照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。A.中华人民共和国银行业监督管理委员会 B.中华人民共和国证券监督

15、管理委员会C.中华人民共和国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国人民银行8. 金融机构通过第三方辨认客户身份，应当保证第三方已经采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法；第三方未采用符合反洗钱法规定客户身份辨认办法，由（ ）承担未履行客户身份辨认义务责任。A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门9. 商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值1万美元以上钞票存取业务，应当核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献。 A.1万元 B.5万元 C.10万元 D.50万元10. 政策性

16、银行、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，（ ）客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。 A.检查 B.察看 C.审查 D.核对11. 依照中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其她身份证明文献业务中描述不对的是（ ）。A.

17、建立业务关系 B.为客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务 C.客户由她人代理办理业务 D.客户人身保险、信托等业务合同受益人不是客户本人12. 反洗钱非现场监管涉及信息收集、信息分析评估、（ ）、信息归档。A.非现场监管办法 B.现场检查 C.书面调查 D.约见谈话 13. 对履行反洗钱义务机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中对的是（ ）。A.受法律保护 B.不受法律保护 C.既有法律规定不明确 D.以上说法都不对14. 在进行大额交易报告时，合计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出状况，（ ）计算并报告，中华人民共和国人民银行另有规定除外。A.单边合

18、计 B.双边合计 C.单边或双边合计 D.合计15. 交易一方为自然人、单笔或者当天合计等值（ ）以上跨境交易，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。A.1万美元 B.5万美元 C.10万美元 D.20万美元16. 为了防止洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存行为，维护（ ），依照中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规规定，制定金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法 。 A.经济秩序 B.经营秩序 C.金融秩序 D.金融活动17. 金融机构风险划分原则应报送（ ）。 A.中华人民共和国人民银行 B.中华人民共和国反洗钱监测中心

19、 C.银行业监督管理委员会 D.公安部18. 依照反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不容许是（ ）。A.在调查中需要进一步核查，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构反洗钱部门负责人批准，可以将被调核对象账户信息、交易记录和其她关于资料带走 B.对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料，可以予以封存 C.调查人员封存文献、资料，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查 D.客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采用暂时冻结办法19. 金融机构

20、和从事汇兑业务机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ ），应当辨认客户身份，理解实际控制客户自然人和交易实际受益人，核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。A.人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上B.人民币2万元以上或者外币等值 美元以上 C.人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上D.人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上20. 中华人民共和国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反

21、洗钱非现场监管质询告知书，经部门负责人批准后送达被询问金融机构。金融机构应自送达之日起个工作日内，（ ）回答被询问问题。A.及时 B.口头 C.电话 D.书面21. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“短期”是指（ ）。A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日22. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（ ）起施行。A. 12月1日 B.1月1日 C. 3月1日 D.9月1日 23. 金融机构应当对其分支机构执行客户身份辨认制度、客户身份资料和交易记录保存制度状况进行（ ）。 A.检查 B

22、.督促 C.监督 D.监督管理24. 司法机关依照反洗钱法获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判25. 反洗钱行政主管部门和其她依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查1. 下列业务哪一项不是金融机构一次性金融服务（ ）。A.钞票汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.钞票存取2. 客户由她人代理办理业务，金融机构应当同步对代理人和被代理人身份证件或者其她身份证明文献进行（ ）。A.核对 B.登记 C.核对并登记 D

23、.留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件3. 在进行大额交易报告时，合计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出状况，（ ）计算并报告，中华人民共和国人民银行另有规定除外。A.单边合计 B.双边合计 C.单边或双边合计 D.合计4. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循“理解你客户”原则，针对具备不同洗钱或者恐怖融资风险特性客户、业务关系或者交易，采用相应办法，理解客户及其（ ），理解实际控制客户自然人和交易实际受益人。 A.交易目 B.交易性质 C.交易范畴 D.交易目和交易性质 5. 金融机构风险划分原则应报送（ ）。 A.中华人民共和国人民银行 B.中华人民

24、共和国反洗钱监测中心 C.银行业监督管理委员会 D.公安部6. 金融机构有未按照规定履行客户身份辨认义务行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处（ ）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。A.20万元以上50万元如下 B.50万元以上200万元如下C.50万元以上500万元如下 D.50万元以上800万元如下7. 金融机构有下列行为之一，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权（ ）以上派出机构责令限期改正；情节严重，建议关于金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员

25、予以纪律处分。(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度； (二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作； (三)未按照规定对职工进行反洗钱培训。 A.省 B.设区市 C.县 D.以上都对8. 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一种机构，在可疑交易发生后（ ）个工作日内以电子方式报送中华人民共和国反洗钱监测分析中心。A.2 B.5 C.7 D.109. 中华人民共和国人民银行及其分支机构对所收集非现场监管信息进行分析时，发既有疑问或需要进一步确认，可依照状况采用电话询问、书面询问、（ ）、约见金融机构高档管理人员谈话方式进行确认和核算。A.走访金融机构

26、 B.行政调查 C.现场检查 D.查阅以往非现场监管档案10. 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份辨认义务且情节严重，对金融机构处（ ）罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。A.1万元以上5万元如下 B.5万元以上10万元如下C.10万元以上20万元如下 D.20万元以上50万元如下11. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中“短期”是指（ ）。A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日12. 金融机构或集团（ ）应对客户身份辨

27、认、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一规定。A.主管机关 B.总部 C.主管部门 D.职能部门13. 反洗钱行政主管部门和其她依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查14. 司法机关依照反洗钱法获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判15. 金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录，应当按（ ）保存。A.最长期限 B. 最短期限 C.规定期限 D.恰当期限16.

28、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。A.中华人民共和国人民银行 B.中华人民共和国银行业监督管理委员会 C.中华人民共和国证券监督管理委员会 D.中华人民共和国保险监督管理委员会17. 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（ ）应当对反洗钱内部控制制度有效实行负责。A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高档管理人员C.金融机构负责人 D.金融机构反洗钱专管人员18. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告状况进行监督、检查职能由（ ）实行。A.中华人民共和国人民银行及其分支机构B.中华人民共和国银行业监督管理委员会、中华人民共和国

29、证券监督管理委员会、中华人民共和国保险监督管理委员会及其分支机构C.中华人民共和国人民银行及其设区市级以上分支机构D.各级政府公安机关19. 中华人民共和国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知（ ）个工作日内补正。A.2 B.5 C.7 D.1020. 依照反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不容许是（ ）。A.在调查中需要进一步核查，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构反洗钱部门负责人批准，可以将被调核对象账户信息、交易记录和其她关于资料带走 B.对也许被转移、隐藏、

30、篡改或者毁损文献、资料，可以予以封存 C.调查人员封存文献、资料，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查 D.客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采用暂时冻结办法21. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不对的是（ ）。A.短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行债券交易C.没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符22. 下

31、列选项属于金融机构按年报送非现场监管信息是（ ）。A.反洗钱内部控制制度建设状况 B.执行客户身份辨认制度状况C.报告可疑交易状况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪状况 23. 反洗钱非现场监管涉及信息收集、信息分析评估、（ ）、信息归档。A.非现场监管办法 B.现场检查 C.书面调查 D.约见谈话 24. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定最低保存期届满时仍未结束，金融机构应将其保存至（ ）反洗钱调查工作结束。 A.延长一种月 B.延长半年 C.延长一年 D.反洗钱调查工作结束25. 金融机构应当按照安全、精确、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能（ ）每项交易，以提供辨认客户身份、监测分析交易状况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需信息。 A.阐明 B.说清 C.再现 D.足以重现二、多项选取题（15道题,共30分）26. 下列关于反洗钱信息中心说法，对的有（ ）。A.由国务院反洗钱行政主管部门设立 B.负责大额交易和可疑交易报告接受、分析 C.按照规定向国务