苏州市金融业发展十二五整体规划Word格式文档下载.docx

1、苏州成为全国首个外资银行在县域设立同城支行的试点城市。（三）地方金融稳步提升。地方金融机构改革创新步伐加快，资产规模质量明显提高，业务拓展能力日益增强。苏州银行成功改制并挂牌开业，开辟了地方金融发展新篇章。全市5家农商行总资产规模达到1891亿元，各项指标均居全国同业前列。东吴证券品牌影响力日益提升，投行业务收入占比接近14%。苏州信托在做优本地业务的同时，积极实施跨区发展，管理信托资产规模近160亿元。国发集团初步构建了银行、证券、保险、信托、担保、创投“六位一体”的地方金融平台，总资产达到291亿元，为全市地方金融发展奠定了坚实基础。图2：“十一五”期间主要金融机构数量增长情况（四）中介服

2、务能力增强。以担保、再担保为主体的金融中介服务能力和水平持续提高，为转型升级和地方经济社会发展提供了有力的资金支持。融资性担保企业注册资金143亿元，新增融资担保额577亿元，在保余额482亿元，分别同比增长54.2%和66.2%，2010年担保规模占全省三分之一，在全国20个大中城市排名中位居第二。苏州国发担保公司、苏州农业担保公司获得全省最高星级五星级担保机构称号。再担保体系建设稳步推进，市级再担保基金已正式投入试运行，全年完成再担保金额10亿元。（五）金融创新成效明显。科技金融创新取得重大进展。全省首家科技小贷公司苏州融达科技小贷公司顺利开业；交通银行苏州科技支行正式挂牌，金融与科技的融

3、合进一步加强。小额贷款公司试点工作成效显著。全市累计获批开业小额贷款公司50家，开业公司数占全省的22%，乡镇（街道）覆盖率已达到44%，注册资本总额108亿元，占全省的31%。（六）金融环境不断改善。金融监管和协调职能得到强化，风险防范和社会信用意识不断提高，金融生态建设取得丰硕成果。金融机构信用评价体系逐步完善，社会信用环境持续优化。健全风险监测预警机制，制定完善金融突发事件应急预案，有效维护金融债权，不断强化行业自律，依法合规经营意识明显提高，风险防范体系更加健全。反洗钱、反假币、处置非法集资等工作深入推进，有效保障了金融市场秩序。2009年，在中国社科院金融研究所发布的全国城市金融生态

4、评价和全国城市金融发展水平研究报告中，苏州分列第6位和第8位。专栏1：“十一五”时期金融业发展成果指 标“十五”末“十一五”末增长率总体指标1.地区生产总值（GDP）总量（亿）40279168.9128%2.财政一般预算收入（亿）317900.6184%3.金融业增加值（亿）132482265%4.金融业增加值占GDP比重3.3%5.3%61%5.金融业增加值占服务业增加值比重10.5%13.0%24%6.金融资产总量（亿）103671900083%7.金融从业人数（万）1.894.1117%银 行8.银行业机构284768%9.本外币存款规模（亿）473014225201%10.本外币贷款规

5、模（亿）347810832211%11.不良贷款比率2.3%0.8%-67%保 险12.保险公司数量2156167%13.保费收入（亿）75193157%14.保险深度1.9%2.1%13%15.保险密度（元/人）12423027144%证 券16.证券公司数量总部1家，营业部40家总部1家，营业部60家50%上市公司直接融资17.上市公司数量1552247%18.累计证券融资额（亿）358539%二、“十二五”时期我市金融业发展环境分析从“十二五”经济社会发展的战略任务来看，将是我市全面建设“三区三城”的关键时期，也是深化改革开放、加快经济结构调整和发展方式转变的攻坚时期，这为加快全市金融业

6、发展提供了重要的战略机遇。未来五年，金融业的发展环境与过去相比，无论是宏观微观还是外部内部都已发生了很大的变化。突出表现在以下几个方面：（一）国际局势：中国金融业迅速崛起。中国金融业经受住了国际金融危机的严峻考验，国际地位大大提升。但后金融危机的影响将伴随整个“十二五”时期，国际金融、贸易市场变数极大，现行的国际金融规则和热钱投机炒作也给我国金融业发展带来极大风险和负面影响。为积极参与国际金融事务，应对国际金融风险，致力化解国内因流动性过剩和产能过剩所导致的通胀压力，国家势必适时调整改革发展思路和对外开放格局，加大金融体制改革的力度，并相继出台与之相应的政策举措。（二）国内态势：长三角助推上海

7、国际金融中心建设。国家出台长江三角洲地区区域规划，将在“十二五”期间全面付诸实施。上海建设成为国际金融中心，有助于推动长三角成为亚太地区的重要国际门户。长三角城市群一体化步伐加快，同城化效应凸显，经济转型和城市转型任务更显紧迫，产业升级与产业转移将同步进行，城市形态优化和城市功能提升将成为“十二五”发展的主旋律。（三）苏州趋势：金融业发展空间广阔。苏州是全国第二大制造业城市，也是开放型经济高度发达的地区，具有雄厚的产业基础和良好的发展环境，为金融业跨越发展提供了坚强支撑。金融功能较为完善，现代金融体系初步形成，金融产业综合实力不断增强，发展潜力巨大。与此同时，“十二五”时期苏州将进入新一轮经济

8、增长周期，工业化、国际化、城乡一体化和城市现代化加速推进，战略性新兴产业和现代服务业协调发展，创造了庞大的金融服务需求，为金融业发展提供了广阔的空间。“十二五”时期，我市金融业拥有广阔发展前景的同时，也面临着诸多挑战。一是地方金融综合竞争力还不够强。地方金融机构发展面临着外部激烈的市场竞争和内部金融体制创新不足的双重压力。国发集团受到资金补充的约束，持续投资能力有限；苏州银行改制刚刚完成，业务扩张还面临不确定性；东吴证券总体竞争力在全国券商行列中仍然不高，资本规模低于全国平均水平，业务发展受到影响；苏州信托注册资本规模偏小，急需进一步增资扩股和提升市场竞争能力；东吴人寿尚在筹建中，等等。二是金

9、融中高端人才严重匮乏。世界上的国际金融中心城市，10%以上的人口从事金融业，而苏州不足1%。中高端金融人才紧缺是“十二五”期间苏州金融业发展的重要制约。主要表现以下四类人才的匮乏上：能够充当“领军人物”的高级管理人才；精通外语、法律、计算机的复合型人才；法律、咨询、中介和会计等方面的高级专业人才；有国际金融经营理念和从业经验的专业人才，尤其是发展壮大地方法人机构所需的总部型管理人才和高端专业人才。三是新金融业态刚刚起步。新金融业态代表着金融业创新发展的新趋势，有着广阔的发展空间与发展潜力。全市现有金融机构发展不平衡，传统的银行、证券、保险等机构集聚程度较高，但一些新金融业态，如基金管理公司、金

10、融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司等非银行金融机构以及金融衍生产品市场等刚刚起步。三、“十二五”金融业发展的指导思想和总体目标（一）指导思想。坚持以科学发展观和率先发展理念为指导，立足本地实际，面向未来发展，紧紧围绕“三区三城”、转型升级和发展创新型经济，进一步解放思想，着力深化金融改革、扩大金融开放、推动金融创新，抢抓发展先机；着力壮大金融产业，健全金融体系，强化金融功能；着力完善金融发展环境，优化空间布局，加快金融人才培养；着力转换体制机制，提升核心竞争力和金融服务水平。力争在加强金融服务区域经济上实现更大突破；力争在加快地方金融发展上实现更大突破；力争在提升金融创新能力上实现更大突破

11、；力争在优化金融生态环境上实现更大突破。努力把苏州建设成接轨上海国际金融中心、服务苏州区域经济、辐射延伸金融功能的区域性金融中心，逐步形成银、证、保等金融机构的集聚区，风投、创投和产业投资等股权投资机构的集聚区，企业上市公司的集聚区，金融服务外包的集聚区和新型金融机构的集聚区，即“一个中心，五个集聚区”。（二）发展目标。“十二五”期间，全市金融业发展的总体目标是：“一个中心，五个集聚区”的金融业发展格局基本形成，金融竞争力和影响力明显提升，实现金融机构的多元化、金融产品的多样化、金融市场的多层次化、金融业务的特色化和金融服务的精细化。到“十二五”期末，金融资产总量翻一番，由“十一五”期末的19

12、000亿元提高38000亿元，年均增长15%；金融业增加值由“十一五”期末的482亿元提高至1200亿元，年均增长20%；金融业增加值占地区生产总值比重由“十一五”期末的5.26%提高至7.5%；金融业增加值占服务业增加值比重由“十一五”期末的12.98%提高至15.5%；金融从业人数由“十一五”期末的4.1万人增加到5.5万人。具体发展目标为：银行业。形成以政策性银行和国有商业银行为主体，全国性（区域性）股份制商业银行为骨干，城市商业银行和农村商业银行并存，外资银行有序发展，功能齐备、分工合理、信贷投融资功能强大的现代银行业体系。银行业金融机构由“十一五”期末的47家增加至65家以上。本外币

13、存款规模由“十一五”期末的14225亿元提高到24000亿元，年均增长11%；本外币贷款规模由“十一五”期末的10832亿元提高到21000亿元，年均增长14%；不良贷款率保持在2%以下。保险业。形成中资保险、外资保险、中外合资保险公司和保险中介机构共同发展，主体多元化、竞争差异化的开放有序的现代保险市场体系。保险公司分支机构由“十一五”期末的56家增至70家以上，组建一家总部设在苏州的寿险公司。保费收入由“十一五”期末的193亿元（按原口径）增长至400亿元（按原口径），年均增长18%。保险深度由“十一五”期末的2.11%增长至2.5%，保险密度达到6000元/人。资本市场。形成活跃的资本市

14、场融资局面，建成股票、债券、基金等种类齐全、各类证券机构发达的证券市场体系。上市公司数量由“十一五”期末的52家增加至100家以上；累计直接融资规模由358亿元增加至800亿元。在苏注册设立的股权投资公司由“十一五”期末的71家增加至120家以上，创投基金规模由400亿元增加至2000亿元以上。建成以服务中小民营企业产权交易为主的地方产权交易市场，挂牌交易的企业数量超过300家。地方金融。形成以“主业鲜明、功能互补、运作良好、治理规范”的地方金融发展体系。以国发集团为代表的地方金融综合实力显著增强，资产规模达到1200亿以上。苏州银行资产总量达到2500亿元以上，五家农村商业银行资产总额达到3

15、000亿元以上，东吴证券主要业务指标进入全国前20位，苏州信托存续资产规模300亿元以上，东吴人寿保费收入40亿元人民币以上。专栏2：“十二五”地方法人金融机构发展主要指标“十二五”目标国发集团资产规模（亿）291.891200苏州银行540.262500不良贷款比率0.63%2%行业综合排名3320五家农村商业银行总资产规模（亿）1891300015，至少1家上市东吴证券投行业务收入占比13.9%20%20，首发上市苏州信托注册资本（亿）5.9信托资产管理规模（亿）160300行业监管排名25东吴人寿保费收入（亿）无4030中小金融服务机构。形成与传统金融互补、功能较为完备的多层次金融中介服

16、务体系。到“十二五”期末，融资性担保企业数量150家以上，担保总额达到1000亿元以上，再担保业务规模超过50亿元，典当公司超过50家，小额贷款公司100家，开业村镇银行或社区银行10家以上。新金融。形成以交易和结算为主要特征、以投资和理财为主要目的的新型金融机构集聚区。包括消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司等非银行金融机构，金融衍生品、黄金交易及各类基金，资金交易、票据、银行卡、私人银行、航运金融、小企业专营、贵金属等各类营运机构。“十二五”期末，力争设立或引进一批新金融法人机构。专栏3：苏州“十二五”金融业发展主要指标总体目标162502.金融业增加值（亿）3.金融业增加值占GDP比

17、重5.26%7.5%4.金融业增加值占服务业增加值比重12.98%15.5%5.金融资产总量（亿）380006.金融从业人数（万）5.57.银行数量65（其中全国性银行总部1家）8.本外币存款规模（亿）240009.本外币贷款规模（亿）2100010.不良贷款比率11.保险公司数量70（其中全国性保险总部1家）12.保费收入（亿）40013.保险深度2.11%2.50%14.保险密度（元/人）600015.证券公司数量总部1家，营业部60家营业部80家股权投资16.机构数量（备案）7112017.创投基金规模（亿）2000信 托18.信托公司数量119.信托资产规模（亿）直接融资20.上市公司

18、数量10021.累计直接融资规模（亿）800金融中介22.担保公司数量（备案）90150其他机构23.小额贷款公司数量5024.小额贷款公司资本金规模（亿）13625025.典当公司四、推动金融业发展的工作重点和实施路径（一）引进与培育金融机构，加速金融集聚区形成。大力开展金融招商活动。积极争取国开行、进出口银行在苏设立分支机构；进一步引进全国性股份制银行和有特色的城市商业银行区域总部，加强外资银行区域总部的引进力度，尤其是台资银行或具有台资背景的国际性金融机构。加快资本市场对外开放，着力培育符合开放条件的证券、基金、咨询服务公司，引进合格的境外机构投资者和风险投资机构。积极引导保险机构稳步推

19、进分支机构建设，优化辖区保险机构网点布局，为扩大保险覆盖面，提高保险深度和保险密度夯实基础。加快发展新型金融业态。强化开拓创新意识，充分发挥我市实体经济基础雄厚的优势，积极推进金融业向实体产业延伸融合，加强与全国性商业银行和监管部门的合作，力争发起组建或引入基金管理公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司等新兴金融机构，通过引入及组建等方式，加快担保业、小额贷款公司、典当以及融资租赁公司等新金融的发展和聚集，丰富金融业态，拓展金融衍生产品，抢占金融发展制高点。进一步优化金融产业布局。加大“一个中心，五个集聚区”目标的实施力度，从组织领导、资金支持、土地供应、基础设施等多方面提供强有力的政

20、策支持，全力推动金鸡湖金融商贸区二期、沙湖股权投资中心、高新区财富广场、昆山花桥金融BPO等现代金融集聚区建设，按照“政府主导、市场运作、滚动发展”的原则，引导各银行等金融机构参与项目规划、论证，给予融资支持。（二）提高金融服务水平，强化信贷投融资功能。强化信贷投融资功能。加强窗口指导，引导银行业优化信贷结构，重点加强对自主创新、战略性新兴产业、现代服务业、节能环保、社会民生、个人消费等方面的信贷支持力度。健全银企合作长效机制，强化产业政策与信贷政策的协调配合。加强担保体系建设，努力为中小企业贷款提供服务。推进信贷产品创新。探索开展应收账款质押贷款、小额循环贷款、无抵押贷款，加大金融机构对中小

21、企业的信贷支持。积极推动知识产权抵押贷款、信贷债券发行、中小企业信用互助计划等金融产品、金融服务创新，将苏州建设成为长三角重要的科技金融产品、金融服务创新基地。拓宽保险服务领域。积极创新保险产品，满足不同行业、不同领域需要，扩大保险覆盖面。大力发展与人民群众生产生活安全直接相关的保险品种。推动出口信用保险与出口融资业务有机结合，支持对外贸易。推动科技保险与科技创新有机结合，支持科技产品创新。加快发展“三农保险”，逐步扩大政策性农业保险覆盖区域和试点品种。探索完善商业保险与社会保险相衔接的有效途径和模式，积极服务医疗保障体系改革，提高社会保障体系运行效率。（三）树立地方金融品牌，增强地方金融竞争

22、力。做大国发集团。创新投融资模式，将国发集团打造成为具有较强竞争力的地方金融控股集团。坚持以国资为主导的前提下，探索创新股权投资方式，逐步形成有较强自我发展能力的可持续投融资模式。做强苏州银行。推动苏州银行发展成为全国品牌城市商业银行。在夯实本地市场的基础上，扩大跨区域经营范围，增强盈利能力，稳步提高信贷规模和市场占有率，择机启动发股上市工作。做宽农村商业银行。支持农村商业银行广泛建立分支机构网络，扩大自身资产规模和实力，提高市场占有率；加快张家港等农村商业银行的发股上市工作。做优东吴证券。完成东吴证券上市工作，扩大资本规模，全面提升市场竞争力，使东吴证券成为全国一流的证券公司。业务发展上以经

23、纪、投资银行、资产管理、投资为重点，同时加大直投、融资融券、新三板等业务。做精苏州信托。支持苏州信托跨区域经营，逐步发展成为全国具有较高影响力的专业资产管理机构。加快启动苏州信托第二次增资扩股，资本金达到12亿元以上，成为有全国影响力的、独具特色的财富受托人。做特东吴人寿。打造具有较高市场竞争力的区域性保险公司。加快东吴人寿保险公司申筹步伐，填补地方法人保险机构空白。做活股权投资。形成以沙湖股权投资中心为核心，高新集团和国发集团为两翼，各县区创投机构为补充的创投产业体系，成为全国最大的股权投资基地之一。建立和完善配套政策与监管体系，发挥政府股权投资资金的引导作用，建立多元化的创投退出机制，支持

24、创投企业实行灵活的产权流转和交易制度。做实村镇银行与小额贷款公司。加快村镇银行筹建工作，积极扶持小额贷款公司发展，进一步丰富金融业态。（四）完善多层次资本市场，提高直接融资比重。积极发展股票市场。充实完善上市资源后备库，建立多级联动的上市资源培育机制，积极提高拟上市企业的整体质量。通过首发上市、增资扩股、并购重组等方式，实现整体上市和做大做强。积极推动符合国家产业政策、规模大、效益好的企业到主板上市；鼓励自主创新能力强、成长性高的企业到创业板上市。鼓励和支持业绩优良的上市公司通过配股、增发新股、发行可转让债券等方式，扩大再融资规模。继续推动目标市场主要在国外的企业到境外市场上市融资。积极推进场

25、外证券交易市场建设，推动苏州高新区、苏州工业园区入围“新三板”扩大试点园区，鼓励产权交易中心加快发展，完善不同层次市场之间的转板机制，逐步实现各层次市场间有机衔接，满足处于不同发展阶段企业的融资需求。充分利用债券市场。鼓励符合条件的金融机构发行债券，提高金融资源的调配和再调配能力。支持非金融企业发行企业类债券，扩大债券发行规模，鼓励企业灵活运用短期融资券、中期票据、集合债券、集合票据等融资工具，尽快形成多渠道融资局面，不断降低融资成本，减少企业经营风险。创新发展期货市场。积极培育和发展期货市场主体，推动期货资源优化整合，加快培育规模大、抗风险能力强的期货经纪公司。推动期货经营机构加快交易网点建

26、设，加强与国内期货交易所的战略合作，提高期货专业机构及中介组织服务实体经济的能力和水平。着力发展股权投资。做大市级股权投资引导基金，与国内外股权投资机构合作，重点支持辖区高新技术企业和初创型企业发展。落实促进股权投资公司发展的税收优惠政策。通过政府引导、扶持和有限参与，鼓励企业、非银行金融机构、个人、外商等各类投资者积极参与创业投资，吸引更多的海内外风险投资机构落户苏州。健全多层次金融要素市场。依托已有的产权交易机构，建立企业股权统一登记制度和集中交易平台；推动我市产权市场与全国产权市场、资本市场的合作，探索建立区域性产权交易市场；深化公共行政性资源配置及涉讼资产市场化改革；探索知识产权、不良金融资产和信托产品等权益性交易实现集中交易的途径和方式。大力推进中小企业产权交易、技术与知识产权交