反洗钱基础知识测试题.doc

1、反洗钱基础知识测试题（附参考答案）一、不定项选择1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪2、中华人民共和国反洗钱法自 B 起施行。A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、2008年3月1日3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。A、中国反洗钱分

2、析监测中心B、中国人民银行C、公安部D、中国银行业监督管理委员会5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、了解客户原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时，应当要求客户出

3、示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。A、建立业务关系B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（ D）A、中国人民银行反洗钱局B、公安部C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱检测分析中心10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行

4、确认和核实（ABCD）A、电话询问B、书面询问C、走访金融机构D、约见金融机构高级管理人员11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年B、帐户资料自销户之日起至少10年C、交易记录自交易记帐之日起至少5年D、交易记录自交易记帐之日起至少10年12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者

5、外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地察访D、向公安、工商行政管理等部门核实E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A、实名帐户B、联名帐户C、同名帐户D、假名账户15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金

6、融机构应该在接到补正通知的（ B ）个工作日内补正。A、3B、5C、7D、1016、金融机构有下列 ABCD 行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D、与身份不明的客户进行交易17、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 ABC 有疑问的，应当重新识别客户身份。A、真实性B、有效性C、完整性

7、D、合法性18、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 C 报告。A、开立帐户的金融机构B、发卡行C、开立帐户的金融机构或发卡行D、办理业务的金融机构19、金融机构及其分支机构应当 ABCD 。A、依法建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力20、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由 A 承担未履行客户身份

8、识别义务的责任。A、金融机构B、第三方机构C.、金融机构与第三方机构共同D.、客户21、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ ABCD）A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。22、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，下列用语的含义准确的是（A、B、C）A、“短期”系指10 个工作日以内，含10 个工作日。B、“长期”系指1 年以上。C、“大量”系

9、指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3 次以上，或者营业日每天发生持续5 天以上。23、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（ ABC ）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员

10、和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。24、2004年5月10日， 因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，受到全球广泛关注。A、里昂银行B、巴林银行C、瑞士联合银行D、日本大和银行25、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 B 人。、A.、1B.、2C、3D、4二、填空题1、金融机构应当按照反洗钱 预防 、 监控制度 要求，开展反洗钱的宣传和培训工作。2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱 内部控制 制度的有效实施负责。3、金融机构应当在大额交易发

11、生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向反洗钱监测中心报送大额交易报告。4、金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5万元 以上或者外币等值 1万美元 以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与 金融机构董事 、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱业务的重大事项作出说明。6、根据反洗钱现场检查管理办法（试行），被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起 10 日内向发出文书的单位（中国人民银行及地市级以上分支机构）提出陈述、申辩意见。7、中国人民

12、银行及其分支机构在非现场评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应当及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行 风险提示 ，要求其采取相应的防范措施。8、金融机构应当采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于 反洗钱调查 以及 监督管理 。9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 48 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。10、金融机构及其工作人员应当对报告 可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息 的情况予以保密，不得违反规定向任何 客户和其他人员 提供。三、判断改错题（在认为错误的部分划线并改正）（ ）1、金融机构应

13、当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。应为：内设机构（ ）2、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（ ）3、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。应为：中国反洗钱监测分析中心（ ）4、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自2007年8月1日起施行。（ ）5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资

14、料和交易信息，应当予以保密，非法律规定，不得向任何单位和个提供。（ ）6、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。应当为：5个工作日（ ）7、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（ ）8、反洗钱法规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。应当为：金融机构有关人员（ ）9、根据中华人民共和国刑法第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、

15、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。（ ）10、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（ ）11、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示中国人民银行工作证和现场检查通知书。应当为：中国人民银行执法证（ ）12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少

16、保存5年；交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。（ ）13、现场检查取证记录由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。四、简答题1、反洗钱法第三十一条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。下列行为包括哪些？ 答：（1）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（2）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 2、请谈谈反洗钱客户身份识别工作可以采取的措施。答：（）核对有效身份证件或者其他身份证明文件；（）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（）回访客户；（）实地查访；（）向公安、工商行政管理等部门核实；（）其他可依法采取的措施。3、请结合实际谈谈银行的洗钱风险点主要在哪些环节？ （注：此题请结合实际思考回答，无统一标准答案。）