对外融资管理办法Word文件下载.docx

1、3.2对外融资要坚持“谁融资、谁使用、谁归还”的原 则，不得代为融资或交叉融资；3.3融资行为应本着科学规划、节约成本、防范风险的 原则，选择合适的金额、期限、利率及担保方式有计划、有 目的进行融资，防止因不当融资给集团带来风险和损失。第四条组织和职责4.1集团董事会或授权机构（个人）是对外融资决策人， 负责融资方案的最终审批决断；4.2集团资产融资部是对外融资的归口管理部门，在集 团财务总监指导下统筹规划整个集团对外融资工作；负责制 定年度融资计划、审查子公司融资方案、培养集团及子公司 融资能力、指导子公司具体操作、拓展融资渠道、维护融资 关系。4.3各下属子公司财务部门负责融资计划报送并具

2、体落 实对外融资工作。第五条融资计划管理5.1各子公司应根据自身资金需求按年制定具体融资计 划，并报集团资产融资部。5.2集团资产融资部根据子公司报送的融资计划制定年 度融资规划，并报财务总监审核，审核后报董事会审议通过， 确定全年的融资规模。5. 3在董事会确定的融资规模内，集团资产融资部应协 助各子公司根据实际情况，充分运用各方资源，制定切实有 效的融资方案，并填制XX集团融资方案申请表（附件1） 报集团财务总监审核，并经有权审批人审批后开始具体实施。5. 4各子公司应根据年度融资计划，按月填制XX集团 融资进度表（附件2）于每月3个工作日内将上月融资情况 报集团资产融资部，集团资产融资部

3、应密切关注融资计划落 实情况，督导各子公司按计划落实融资任务。第六条融资计划实施6.1融资前期所涉中介服务应在集团中介库中按程序选 择产生。6.2融资计划审批通过后，由融资单位签订相关合同， 相关合同应报集团资产融资部及集团法务部审查，审查通过 后方可签署，严禁签署任何未经审查的法律文书。6.3融资合同所载事项需完整、有效，应明确甲乙双方 责任、义务，明确融资金额、期限、利率、担保方式、还款 方式、违约责任等必要事项。6.4融资放款前应填制XX集团融资放款申请表（附 件3）报集团资产融资部审查，集团财务总监批准后向融资 机构申请放款。第七条融资担保管理7.1集团原则上不对子公司对外融资提供担保

4、，确需担 保的应由集团董事会批准。7.2各子公司应充分调动各方资源实现融资，鼓励优先 使用外部资源实现融资。7. 3各子公司间提供融资担保的应在XX集团融资方案 申请表（附件1）载明并上报，经有权审批人审批后方可执 行。7.3各子公司间提供融资担保的应以被担保企业的效益 和偿债能力为主要依据确定对各企业的担保额度。对连续两 年亏损、扭亏无望或资不抵债的企业原则上不予担保。7.4集团及子公司间担保应收取担保费，费率为担保金 额的1. 5%-3%,具体费率由双方商议并报集团公司批准后执 行，担保费在签订担保协议时一次性支付。第八条融资风险管理8.1各子公司应严格按资金使用计划发放融资资金，减 少不

5、必要的利息支出，降低整体融资成本。8. 2各子公司应按融资方案使用资金，确保资金安全性。8.3各子公司应按照还本付息计划提前安排资金或制定 相应方案，避免违约情况发生。8. 4集团资产融资部要关注放款、用款及还本付息情况, 对发现的问题要及时处置、上报。第九条融资档案管理融资档案管理应严格按照XX （集团）有限责任公司档 案管理办法（试行）执行。第十条附则10. 1本制度未尽事宜按相关法律法规和公司章程相 关规定执行。10. 2本制度自颁发之日起开始实施。附件1:XX集团融资方案申请表融资机构：融资金额：融资期限：融资方式：融资利率：担保方式：担保费率借款用途：还款来源还款计划：其他条件：申请单位负责人意见：签字：年月日集团资产融资部意见：集团财务总监意见：最终审批人意见：申请单位（盖章）:申请日期:年月附件6：XX集团融资进度表（月报）填报单位（盖章）：填报时间：年 月 日融资项目名称：融资进度：（筹备、资料收集、审查审批、已放款）预计完成日期：已放款金额：未放款金额：下一次还本付息金额：下一次还本付息时间：存在的困难：需集团协调事宜：附件3：XX集团融资放款申请表放款机构名称：本次申请放款金额：预计放款时间：放款用途：支付对象：日填报时间： 年