吉林省下半基金从业资格债券的估值方法模拟试题Word下载.docx

1、5、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。 A是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B能规避基金投资所固有的风险 C能保证投资人获得收益 D不是替代储蓄的等效理财方式 6、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是_。 A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议 B基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益 C基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 7、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到_。

2、A60%以上 B80%以上 C90%以上 D95%以上 8、链表不具有的特点是 A不必事先估计存储空间 B可随机访问任一元素 C插入删除不需要移动元素 D所需空间与线性表长度成正比 9、基金公司的风险控制能力包括对_的控制。 A投资风险 B市场风险 C系统性风险 D经营决策风险 10、根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起_个月内做出核准或者不予核准的决定。6811、基金交易费用的核算一般是按_计提的。 A年 B季 C日 D月 12、_常用于衡量证券品种系统风险，也用于基金分析。 A夏普指数 B贝塔系数 C特雷诺指数 D詹森指数13、按照沪、深证券交易所公布的收

3、费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的_。 A0.4% B0.3% C0.2% D0.1%14、目前，我国的基金主要投资于_等。 A国债 B企业债券 C权证 D货币市场工具 15、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加_行使表决权。 A监事会 B董事会 C股东大会 D公司职工代表大会 16、可以从_等方面分析基金产品特征。 A基金类型 B投资理念 C投资策略 D业绩基准 17、在我国，债券型基金基金资产的_以上投资于债券。 A60% B70% C80% D90% 18、在公告的_日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。1530456

4、0 19、证券投资基金的市场营销，应从_的角度出发。 A营销产品 B客户基金投资需求 C投资者关系 D客户服务 20、基金销售机构应_。 A不在同一时间代销多只基金 B关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份 D在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知 21、通过_，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。 A公司是否有违规事件发生 B公司在投资上是否出现过重大的失误 C公司旗下目前的基金业绩 D公司的一些事件性公告 22、风险低于混合型基金的基金是_。 AETF基金 B股票型基金 C平衡型基金 D债券型基

5、金 23、基金销售费用包括基金的_。 A申购费 B认购费 C赎回费 D销售服务费24、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是_。 A股票周转率 B标准差 C贝塔 D协方差 25、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是_。 A风格稳健的 B任职稳定、不经常变动公司的 C在各种不同市场环境中都有较出色表现的 D任职期较长的（通常不低于3年） 26、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。 A国债利息 B企业债券差价收入 C买卖股票差价收入 D储蓄存款利息 27、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理

6、人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的_。 A10% B30% C50% D60% 28、下列免征营业税的收入有_。 A非金融机构买卖基金份额的差价收入 B金融机构买卖基金的差价收入 C基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入 D基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 29、契约型证券投资基金的投资者享有_。 A投资管理决策权 B资产配置管理权 C基金资产保管权 D基金收益所有权 30、基金资产估值的对象是基金所持有的_全部资产全部负债高收益资产扣除负债后的资产 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每

7、个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为_。 A所有权 B财产支配权 C债权 D财产使用权 32、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。 A识别原则 B可测原则 C易入原则 D利润原则33、证券投资基金评价业务管理暂行办法中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对_开展评级、评奖、单一指标排名等。 A基金的收益和风险 B基金管理人的预测能力 C基金的分析研究及投资咨询 D基金管理人的管理能力 34、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的_。 A9:0011:30，13:3015: B9:3011: C9

8、:0015:00 D9:00，13:35、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。 A基金宣传推介材料的形式 B基金宣传推介材料的用途说明 C基金管理公司督察长出具的合规意见书 D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件 36、反映股票型基金风险的指标包括_。 A贝塔系数 B基金分红 C份额净值增长率 D持股集中度 37、普通股股东一般不享有_。 A公司重大决策参与权 B公司资产收益权 C优先认股权 D优先剩余资产分配权 38、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账

9、户划出，最快可在_到达投资者资金账户。 A划出当天 B划出后一天 C划出后两天 D划出后三天 39、假设投资者在2010年8月13日（周五，法定节假目前最后一个工作日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从_起享有基金的分配权益。 A8月13日 B8月14日 C8月15日 D8月16日 40、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。 A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C对客户的信息要动态跟踪和收集整理 D基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作41、QDII基金份额

10、净值应当至少每_计算并披露一次。日3日5日周 42、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括_设计销售售后服务基金运作 43、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由_和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A发起人 B托管人 C上市公司 D管理人44、下列属于反映货币市场基金风险指标的有_。 A融资比例 B平均收益率 C浮动利率债券投资情况 D投资组合平均剩余期限 45、_在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。封闭式基金开

11、放式基金契约型基金公司型基金 46、股票具有的特征有_。 A收益性 B流动性 C永久性 D参与性 47、中央银行作为证券发行主体，主要涉及_。 A中央银行股票 B中央银行债券 C中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 D中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权 48、根据发行主体的不同，债券可以分为_。 A记账式债券 B政府债券 C公司债券 D金融债券 49、按照证券投资基金运作管理办法规定，股票型基金的股票投资比重在_以上。 A80% C60% D50% 50、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在_以内，则基金仍能实现保本目

12、标。20%30%40%50% 51、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在_中出现。招募说明书基金合同托管协议基金份额发售公告 52、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到_人以上。50100200300 53、关于股票分割与合并，以下说法正确的有_。 A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动 B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重 54、根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是_。 A60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B80

13、%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金 C70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金 D70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金 55、债券的有价证券属性主要表现为_。 A债券可赎回 B债券是投资者投入资金的量化表现 C持有债券可按期取得利息 D债券与其代表的权利联系在一起 56、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有_。 A维护与客户的关系 B选择适合的投资方式 C选择合适的营销时机 D提供便利条件，降低客户成本 57、目前我国主要的场外交易市场有_。 A证券交易所 B代办股份转让系统 C非上市股份有限公司股份报价转让试点 D银行间债券市场 58、基金销售机构应制定客户服务标准，对_进行规范。 A服务对象 B服务内容 C服务理念 D服务程序 59、下列各项中，_不是基金营销特殊性的主要体现。 A服务性 B专业性 C持续性 D广泛性 60、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有_。 A通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场 B能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略 C在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略 D必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题