银行从业资格法律法规.docx

1、银行从业资格法律法规1、关于投资者教育，以下表述正确的是（）。 A应突出证券投资的重要性 B首先是教育投资者选择适合的投资策略 C重要内容是进行风险提示 D重点内容是选择进入市场的时机 参考答案：C 解析：针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。 2、以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是（）。 A出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告 B接受全额赎回 C延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 D部分延期赎回 参考答案：C 解析：未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日

2、办理。转入下一个开放日的赎回申请不再享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。 3、CPPI投资策略的投资步骤不涉及（）。 A设定价值底线 B确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产 C按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产 D计算安全垫 参考答案：B 解析：本题考查保本基金的保本策略。 4、以下均为债权类金融资产的是（）。 A可转债、票据 B现金、定期分红蓝筹股 C基金、国债期货 D城投债、限售股 参考答案：A 解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各

3、类股票为主。 5、货币市场基金的投资对象不包括（）。 A现金 B期限在1年以内（含1年）的中央银行票据 C期限在1年以内（含1年）的债券回购 D剩余期限在397天以内（含397天）的AA级企业债 参考答案：D 解析：货币市场基金不得投资于信用等级在AAA级以下的企业债券。 6、基金合同的当事人包括（）。 A基金份额持有人、基金销售人与基金托管人 B基金份额持有人、基金管理人与基金销售人 C基金份额持有人、基金管理人与基金托管人 基金份额持有人、基金监管人与基金销售人D参考答案：C 解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人

4、。 7、基金管理公司需要在每年结束后（）内，披露基金年度报告。 A90个工作日 B90个自然日 C60个自然日 D60个工作日 参考答案：A 解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起91日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上(这里指的是90个工作日）。 8、依据适当性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。 A基金经理的过往依据 B基金管理人的风险控制能力 C基金销售机构的营销计划 D基金产品风险评价结果 参考答案：D 解析：基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产

5、品的重要依据。 9、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为（）个等级。 A3 B4 C5 D10 参考答案：A 解析：基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。 10、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。 A推动市场价值判断体系的形成 B防止市场过度投机 C能够给投资者带来超额收益 D倡导理性的投资文化 参考答案：C 解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化

6、，有助于防止市场的过度投机。 11、基金直销机构是指（）。 A证券公司 B商业银行 C独立基金销售机构 D基金管理公司 参考答案：D 直销机国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。目前，解析：构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 12、属于基金客户服务特点的是（）。 A灵活性、全面性 B细致性、适用性 C普遍性、优先性 D持续性、专业性 参考答案：D 解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

7、 13、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。 A存在前端收费和后端收费两种模式 B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用 C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费 D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减 参考答案：A 解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。 14、基金临时报告书披露的重大事件不包括（）。 A转换基金运作方式 B基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.2%

8、C更换基金管理人或托管人 D基金经理发生变动 参考答案：B 解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。 15、基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作，关于该安排，以下说法正确的是（）。 A违反

9、了效率性原则 B体现了有效性原则 C体现了成本效益原则 D违反了独立性原则 参考答案：D 解析：独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 16、基金职业道德规范中守法合规的基本要求包括（）。I.遵守国家法律、行政法规和部门规章 II.遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范 配合基金监管机构的监管III.AI、III BII、III CI、II、III DI、II 参考答案：C 解析：守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监

10、管机构的监管。 17、保本基金的投资目标是（）。 A获得尽可能高的回报 B使投资风险尽可能低 C获得市场平均收益 D在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 参考答案：D 解析：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 18、关于债券基金的分类，以下表述错误的是（）。 A可根据债券发行者分类 B可根据收益率高低分类 C可根据债券到期日分类 D可根据债券信用等级分类 参考答案：B 解析：根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。与此相对应

11、，也就产生了以某一类债券为投资对象的债券基金 19、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。 A时效性 B重要性 C真实性 D全面性 参考答案：C 解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。 20、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。 A中央国债登记结算公司的注册登记系统 B基金管理人的注册登记系统 C中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 D基金托管人的注册登记系统 参考答案：C 解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放

12、式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。 21、增长型基金的基本目标是（）。 追求稳定的经常性收益AB既注重资本增值又注重当期收益 C较多考虑当期收益 D追求资本增值 参考答案：D 解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好潜力的股票为投资对象。 22、关于收取赎回费，以下说法正确的是（）。 A对持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额不高于50%计入基金财产 B场外社赎回不得分段设置赎回费 C场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率 D不低于赎回费总额的25%的赎回费应当归入基金财产

13、 参考答案：D 解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。 23、按照公开募集证券投资基金运作管理办法，股票基金的股票投资比重在（）以上。 A80% B70% C60% D50% 参考答案：A 解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。 24、当客

14、户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。 A优先满足客户的利益 B优先满足股东的利益 C优先满足从业人员个人的利益 D优先满足机构的利益 参考答案：A 解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。 25、在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。 A发布之日前3个工作日 B发布之日起5个工作日内 C发布之日前5个工作日 D发布结束后3个工作日内 参考答案：B 解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基并自向公众分发或者出具合规意

15、见书，金销售业务和合规的高级管理人员检查，发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。 26、中国证监会对于公募基金的（）机构实行注册管理。 A基金估值核算 B基金投资顾问 C基金评价 D基金信息技术系统服务 参考答案：A 解析：中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。 27、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。 A法规许可的行为 B基金管理公司可自主决策的事项 C基金信息披露的禁止行为 D需要事先向监管部门申请的事项 参考答案：C 解析：对证券投资业绩进行预测

16、属于基金信息披露的禁止行为。 28、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，以下描述正确的是（）。 A非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上 B非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录 C非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币 D非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币 参考答案：C 解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5

17、年以上。 29、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。 A基金份额持有人 B基金发起人 C基金管理人 D基金托管人 参考答案：A 解析：基金管理人的职责之一是按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时地向基金份额持有人分配收益。 30、（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。 A依据基金合同的约定投资 B依据投资计划投资 C投资于流动性较高的证券 D过度重视基金资产的流动性 参考答案：D 解析：特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利高度重视基金资产的流动性，影响。 31、（）既是基金

18、合同的当事人，又是基金的主要服务机构。 A基金份额登记机构和基金销售机构 B基金投资人和基金托管人 C基金投资顾问机构和基金销售机构 D基金管理人和基金托管人 参考答案：D 解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。 32、不属于封闭式基金合同内容的是（）。 A确定基金交易价格 B基金份额持有人的权利和义务 C基金份额发售、交易安排 D基金财产清算方式 参考答案：A 解析：本题考查基金合同的内容。 33、（）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。 A2000 B2001 C2002 D2003

19、 参考答案：C 解析：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。 34、基金宣传推介材料禁止使用（）。 A基金合同生效不足六个月的基金业绩 B以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩 C基金合同生效十年以上的基金业绩 D基金管理人管理的其他基金过往业绩 参考答案：A 解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。 35、基金的宣传推介应当突出（）。 A“业绩稳健” B“有保障、高收益” C“尽享牛市” D“投资风险” 参考答案：D 解析：基金宣传推介材料应当含有

20、明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。 36、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人 。民币，且持有期限不少于（）A2000万；2年 B1000万；1年 C2000万；3年 D1000万；3年 参考答案：D 解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。 37、关于基金从业人员保守秘密职业道德要

21、求，以下理解错误的是（）。 A保守秘密与守法合规中举报他人违法行为并不冲突 B保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范 C对于已离职的人员，泄露客户信息并不违反保守秘密职业道德要求 D保守秘密要求从业人员不泄露在执业活动中所获知的内幕信息 参考答案：C 解析：无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。 38、基金市场营销的特殊性不包括（）。 A专业性 B安全性 C规范性 D服务性 参考答案：B 解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。 39、关于

22、认购与申购的区别，以下表述错误的是（）。 A认购费率实践中一般低于申购费率 B认购申请和申购申请的份额确认日相同 C申购通常按未知价确认 D认购价通常固定为1元 参考答案：B 解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。 40、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。 A组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补 B

23、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险 C中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险 D基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益 参考答案：B 解析：中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风投资者购买基金就相当于用很少的基金通常会购买几十种甚至上百种股票，险。资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。 41、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。 A票据承兑市场和贴现市场 B现货市场和期货市场 C票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市

24、场 D货币市场和资本市场 参考答案：D 解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。 42、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。 A基金份额净值和基金累计份额净值 B基金资产净值和基金累计份额净值 C基金资产总值和基金资产净值 D基金资产净值和基金份额净值 参考答案：A 解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。 43、基金销售费用不包括（）。 A申购费 B认购费 C交易费 D销售服务费 参考答案：C 解析：基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。

25、 44、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）。 A风险接受 B风险共担 C风险回避 D风险评估 参考答案：D 解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。 45、ETF基金二级市场交易价格低于其份额净值，称之为（）交易。 A价内 B溢价 C折价 D价外 参考答案：C 解析：当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，交易价格高ETF再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场于其份额

26、净值时，即发生溢价交易。 46、基金定期报告包括（）。I.基金月度报告 II.基金季度报告 III.基金半年度报告 IV.基金年度报告 AI、II、IV BI、III、IV CI、II、III、IV DII、III、IV 参考答案：D 解析：基金定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告。 47、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。 A2 B3 C4 D1 参考答案：B 解析：由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有

27、关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。 48、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。 A对机构客户提供优先服务 B通过基金过往业绩预测基金收益 C根据投资者风险承受能力选择性推荐基金 D承诺基金投资收益 参考答案：C 解析：本题考查基金销售人员禁止性规范的内容。 49、以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（）。 A股东的股权协议 B公司风险管理制度 C基金投资部管理制度 D信息披露操作手册 参考答案：A 解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册

28、等部分组成。选项BC属于基本管理制度的内容，选项D属于业务操作手册的内容。 50、我国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 A基金管理人 B基金托管人 C代销基金的证券公司 D代销基金的商业银行 A 参考答案：解析：我国证券投资基金法规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 51、关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。 A法律是国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范 B道德和法律的调整范围没有交叉关系 C法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道

29、德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利 D法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律 参考答案：B 解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。因此，二者的调整范围是交叉关系。 52、关于开放式基金的特点，以下表述错误的是（）。 A基金无特定存续期限 B基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或者赎回 C基金份额应在证券交易所上市交易 D基金份额不固定 参考答案：C 解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份

30、额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或者销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。 53、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。 A甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 B甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C甲无需主动向监管机构提供违法违规线索 D甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为 参考答案：A 解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。 54、某基金公司研究员在进行实地调研中，了解到某上市公司未来重大重组安排，研究员认为该公司有重要投资价值并推荐给公司基金经理，基金经理据此进行了投资，关于上述行为认识，正确的是（）。 A该行为体现了保护基金持有人利益的基本原则 B该行为深度挖掘的上市公司信息，属于正常交易行为 C该行为涉嫌操纵股票价格 D该行为涉嫌利用内幕信息进行交易，反映基金公司内控存在缺陷 参考答案：D 解析：内幕信息的构成要素有三：