银行离任审计报告4000字Word文件下载.docx

1、认真学习中央经济工作会议、金融工作会议以及上级行会议、文件的精神，努力提高各项决策的针对性和指导性，保证全行业务经营不偏方向、不离轨道。在抓好自身学习的同时，以增强干部职工的学习自觉性、提高整体素质为目的，立足自身实际，加大了培训力度，保证各项方针政策和规章制度的贯彻执行。二、牢记第一要务，不断加速农行业务发展进程在工作中，我深感加快发展对农行的重要性和紧迫性，不敢有丝毫松懈，自觉做到以发展为已任，围绕市场，有效组织起各项经营活动，较好地推进了农行的商业化进程。一是制定高起点的发展目标。每个经营年度，都能通过反复多次算积极的帐、发展的帐，高起点地提出业务发展目标，以此激发全行上下奋勇争先的意识

2、和干劲，提升各方面工作的标准和要求，在全行营造了加快有效发展的浓厚氛围。二是研究制定切实可行的工作措施，多策并举推进经营目标的全面实现。注意根据新情况、新问题、新要求，审时度势，分类指导，调整策略，把握重点，狠抓落实，力求通过各种有效途径，确保各项业务发展始终保持良好的发展态势。根据不同时段的资金流向规律，选准工作重点，开展组织存款竞赛活动，加强高产网点建设，促进全行资金实力不断增强。将有效投入作为支持经济建设、加快自身发展的着力点，整合系统资源，调整机构设置，组建攻关营销队伍，制定了符合发展实际的万元含量工资考核办法，努力通过管理体制和运作形式的改革，加强对客户的服务，提高办事效率，壮大优质

3、客户群体。六年来，临猗支行共计撤并16个营业网点，400余个存贷服务点，而该行存款仍然保持稳定增长的局面。面对不良贷款面广量大的实际，结合实际组建了精悍的清收小分队，集中专职清收人员，对划转的不良资产进行集中清收，通过逐户分析，制定清收方案，做到了时间、任务、责任人“三到位”，促进资产质量不断提高。六年来，共计清收不良贷款三千余万元，保全盘活资产逾亿元。以金穗借记卡为重点，依托网络优势，建立银行卡营销机制，完善用卡环境，拓宽用卡功能，实现了发卡数量和质量的同步增长，较好地发挥了银行卡的品牌优势。目前，依靠借记卡为载体，在促进果品流通和方便果商果农结算方面，平均每年以解付六亿余元、滞留四千万元的

4、卡存资金，从而成为当地的一项颇具影响的品牌业务。四是加强精细化管理，提高经营效益。通过加快中间业务发展，中间业务收入逐年提高。加强头寸管理，合理摆布资金，使头寸资金保持较低的占用水平。积极开展代理保险、发行基金等项业务，拓宽创收渠道，促使该行附营业务创收水平逐年提高。三、坚持严格管理，加强合规文化建设只有严格的管理，才有高质量的发展。基于以上认识，在坚持发展是硬道理的同时，始终做到从严治行，强化管理，较好地规范了经营行为。一是牢固确立一级法人意识，强化一级法人观念，维护一级法人权威，自觉维护农行的整体利益，自觉按总、分行的制度和规定办事，严格坚持在授权范围内进行各种业务经营活动。二是加强自律监

5、管。制定了自律监管综合计划和重点业务的专项计划，以采取例会形式，汇报监管计划的执行情况，做到及时发现问题，完善制度，堵塞漏洞和严肃查处违规责任人，提高制度执行力，达到了防范风险、治理案件的目的。同时组织力量开展了量大面广、涉及业务经营各个层面的多项检查，并认真抓好发现问题的整改。对“三项管理”活动、“三化三铁”、“三化三无一退出”、内部综合评价以及其它各项审计检查中发现的问题，召集相关部门，逐条逐项研究，逐人逐事追究。三是规范信贷操作行为。对农总行、分行近几年来出台的有关制度、办法、规程、实施细则等70余个文件进行了分类、整理，学习，落实，有效地促进了全行信贷业务规范化发展。严格执行信贷新规则

6、和贷款审批权限，提高贷款审查质量，注重贷款风险合法性、安全性、有效性的审查，把好新增贷款投入关。20_-20_年全行不良贷款实际下降率达到近10个百分点。同时不断健全全行贷后管理组织架构，明确了工作职责，确定了支行重点管理客户，制定了重点客户贷后管理方案。在处理老大难企业京华公司、威泰公司、特美公司等风险案中，其做法得到了市分行的充分肯定。四是以规范化达标升级为载体，狠抓了会出管理的规范化和制度化建设，通过市分行组织的自验，全行会计工作“三化三铁”达标率为100。五是切实加强了一反三防一保工作，使安全保卫工作达到六年安全无事故，为业务经营提供了良好的运行环境。四、通过改革创新，不断激发经营活力

7、以挖掘内部潜力、释放经营活力、增强发展后劲为原则，不断解放思想，更新观念，创新机制，积极实施多项制度改革。一是在全农行系统率先推出了高透明度、高公开性的绩效挂钩考核办法，变“模糊考核”为“明码标价”，并按月考核、按季兑现，体现了凭实绩拿工资、多创利多得益的分配原则，较好地发挥了工资分配的导向作用。二是以建立商业银行用人机制为目标，进一步深化了干部聘任制度的改革。分别在不同的层面上，有计划有步骤地对中层干部推行了聘任、竞聘、竞争上岗等任用办法，努力做到选贤任能，推进业务的发展。三是进一步调整和优化了机构网点布局。根据集约经营的需要，20_-20_年共撤并16个基层营业网点，400余个存贷业务点，

8、同时，面向市场，突出经营职能，对机关内设机构进行了调整，促使提升了服务水平和社会形象。五、坚持民主集中制，不断改进工作作风能以党的利益为重，按党的规矩办事，求同存异、合心合力。一是认真坚持民主集中制原则，坚持“集体领导，民主集中，个别酝酿，会议决定”的方针，严格按照党委议事规则、办事程序实施细则办事，做到一切重大问题集体研究，不个人说了算。对原则问题、大是大非问题，能保持清醒的头脑，在充分民主的基础上进行正确的集中。特别在干部人事制度改革方面，能坚持公开、公平、公正的原则，在广泛征求职工意见的基础上，在班子成员意见一致的情况下，选贤任能，慎重决策。二是坚持集体领导下的分工负责制，能根据班子成员

9、的经历、性格的差异，用人所长，合理分工，充分发挥党委成员的创造性和积极性。班子成员间能够互相尊重、互相信任，互相支持，互相谅解，坦诚相见，团结协作。三是注重领导方式，努力改进工作作风。难点、棘手问题不推不让，敢于负责，敢于碰硬，力争做到组织指挥在一线、措施落实在一线、问题解决在一线。对事关全行业务发展大局的重点客户、重点项目，主动出击。同时，能通过个别谈心、正反两方面典型事例、说服教育、民主生活会、典型引路等方式，做好思想教育工作，及时化解矛盾，消除不利于团结的因素，努力增强全行的整体合力。六、坚持清正廉明，发挥表率作用切实履行一岗双职，认真抓好党风廉政建设责任制的落实。将党风廉政建设与业务经

10、营做到同布置、同检查、同考核。严格执行中国共产党纪律处分条例中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则以及中纪委五次全会提出的进一步规范领导干部廉洁从严的“六项规定”，严格执行总行党委提出的“六个坚持、六个反对”和廉洁自律的七条禁令，严格执行省分行党委提出的“七个一律”。能十分珍惜自己的岗位，十分珍惜自己的人格，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，认真落实党风廉政建设责任制的各项要求，大力发扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统，端正生活态度，没有收受企业的礼品、礼金和有价证券，没有参加可能影响工作的宴请。回顾几年来的工作，应该说，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但

11、也存在着不足和问题，因而，在今后的工作中，我决心继续发扬经验，负重赶超，迎接挑战，稳步前进，为农业银行的工作奉献自己，再做贡献。银行离任审计报告2中国农业银行县支行：受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于20_年11月1至11日，对你行副行长_同志任职期间的责任履行情况进行了现场审计。现将有关情况报告如下：审计范围一、抽查机构本次审计严格按照中国农业银行行长责任稽核操作规程进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、_分理处、_、_营业所四个营业机构。二、业务范围审计时限为20_年

12、11月至20_年9月，本次重点审计了20_ 年1月至20_年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。基本情况一、个人简历 _，男,20_年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,20_ 年6月参加工作，20_年6月至20_年12月在_营业所、_支行工作;20_年12月至20_年5月在_工作;20_年5月至20_ 年10月在_工作;20_年11月至20_年

13、10月任_;20_年11月至今任_。二、人员机构情况该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。截止20_年9月末，全行现有对外营业网点1_;现有职工12_，其中：长期合同工9_、储蓄合同工2_;中层以上干部2_。三、主要经营业绩树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。20_年11月_农行各项存款余额为5343_元，其中储蓄余额4584_元，截至20_年9月末，全行各项存款余额已达8506_ 元，其中储蓄存款余额达7772_元。分别增加了3163_元,增长 59.2;增加3188_元，增长 69.53。实现了筹资工作跨越式

14、大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。两年来，全行共清收不良贷款131_元，其中本金102_元，利息29_元;盘活不良贷款21_元，保全不良贷款88_元，处置抵贷资产5_元，执行未结案件1_，金额52_元。全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。20_年度_ 支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造

15、更良好的用卡环境。几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额1503_元，新增发卡63823张，新增卡存款626_元。实现中间业务收入34_元，增加28_ 元。四、主要管理措施找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销，全县1_营业网点，纷纷走出柜台，抓住时

16、节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制，即：领导“1n”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度，在获悉_县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产58_万元，收回贷款20_ 元，保全资产17_万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进

17、行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。三是调整代理品种，提高寿险代理质量。几年来全行实现保费收入50_元，手续费收入2_元。强化信贷管理，防范业务风险。为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。二是组织实施“三个一”工程。三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。四是确保在上级行业务检查中不出问题。采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档

18、案，并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚1_次。有力地促进了信贷工作健康发展。先后收回各项贷款310_万元,潜在风险贷款160_万元，收回利息30_万元。加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。一是加强了信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果;二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出3_万元，达到了增收节支的目的;三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序;四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了

19、不必要浪费;五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。审计结果一、主要问题1.未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额17_元。分别是：20_年12月28日,_营业所向_中学校发放流动资金一笔, 期限3年,金额17_元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户;20_年4月4日_营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额 _元，期限3年。支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。2.抵押登记不规范9笔，金额 56.6_元。一是_营业所20_ 年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款1_元，期限3年，用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以

20、两套房屋土地做抵押登记。二是营业所20_年6月10日，向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔，金额_元;20_年5月29日，向高小军发放最高额生产经营贷款1笔，金额 6.6_ 元;20_年6月15日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔，金额 _元;。20_年6月11日，向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔，金额_元;20_年8月30日，向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔，金额_元;20_年6月20日，向高新文发放最高额生产经营贷款1笔，金额_元;20_年6月16日，向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额_元，土地性质为划拨;20_年6月16日，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额_元，土地性质为划拨。以上

21、借款共计8笔，抵押物土地均未办理抵押登记。3.合同填写不规范4笔，金额1_元。20_年6月16日,_营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额_元，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额_元。借款合同未编号，合同无贷款负责人印章;20_年6月20日_营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔，金额_元，期限1年，合同内容填写不完整;20_年4月4日_营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔，金额_元，期限3年，合同内容填写不完整。4.借款人资料不全8笔，金额45._元。20_年4月5日,_营业所向徐光友发放住房装修贷款4._元，20_年4月4日,_营业所向帖东阁发放住房装修贷款_元,无配偶个人情况证明、户籍证明，

22、无担保人个人情况证明;20_年6月16日,_营业所向李碧海发放住房装修贷款 _元,抵押物清单中抵押权人未盖章;20_年4月4日，_营业所向杨玉军发放住房装修贷款_元，划款扣款委托书未加盖支行印章;20_年6月16日，_营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额_元;20_年6月16日，_营业所向高勇生发放住房装修贷款_元。上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价;20_年12月14日，_营业所向那天俊发放生产经营贷款1_元。抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良无有权证明机关证明为同一人;20_年4月14日，_营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8._元,期限1年。其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉，划款扣

23、款账户为黄海泉签字，无借款人签字。5.贷后管理不规范_，金额1373_元。20_年12月28日,_营业所向_白龙中学校发放流动资金一笔,期限3年, 金额17_元，现余额16_元。3季度贷后管理报告无管户经理签字;20_年营业部向_县医药有限公司发放借新还旧贷款1笔，期限1年，金额2_元无3季度贷后检查报告;20_年向_土地开发有限责任公司发放贷款 1.2亿,现余额1064_元。20_年10月、11月、12月无贷后定期检查表。_县交通局贷款37_元无20_ 年3季度定期检查表;20_年向_县人民医院发放借新还旧贷款11_元，期限1年。_县电力有限责任公司贷款2笔，余额181_ 元;20_-20_

24、年，分3笔共向_县星王巾被有限责任公司发放贷款3笔，共计金额60_元。以上_贷后管理均未按期进行信用等级测评6.未按规定对不良贷款及时进行催收。支行资产经营部未按规定对_星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收。三、成因及责任认定产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因，又有客观原因。现根据问题存在的不同情况，经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观原因主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的。主观原因是：各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的，_同志应负一定的领导责任。四、总体评价本次审计共发出审计调查问卷16

25、份，收回16份。其中认为_ 同志履行副行长职责为优秀的1_，称职的_。通过调查问卷和与部分员工座谈，总体评价情况是：_支行副行长_同志在任职期间组织制定了中国农业银行_支行费用管理实施细则、支行不良贷款控制办法、cms系统维护管理办法、贷后管理责任制、资产部绩效考核办法等内部管理制度和办法，对业务经营、防范风险发挥了一定的积极作用;员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等;职工对行长最满意的是：具有开拓精神，业务能力较强，工作踏实，平易近人。综合职工评价和现场审计的情况，审计组总体评价是：_同志任现职以来，在市分行党委的领导下，团结党委一班人，认真学习马列主义、毛泽东思想

26、、邓小平理论以及江泽民同志“三个代表”的重要论述和_届四中全会精神，掌握邓小平理论的科学体系和“三个代表”重要思想内涵，并将其作为行动指南。积极配合支持“一把手”工作，扎实工作，辛勤耕耘，以压控不良为己任，以防范风险为前提，以提高效益为最终目标，竭力开展了一系列工作，促进了业务发展，为_农行形象的打造，为农行业务发展和经营效益的提升做出了一定的贡献。但由于历史原因，资产质量尚待进一步提高，待消化的包袱还很沉重。但_同志为_农行的发展还是作了大量艰苦细致的工作，履行副行长职责是称职的。银行离任审计报告3报告人：_，女，汉族，现年_岁，中共党员，研究生学历，高级会计师职称，金融从业20_年，现任_

27、银行行长，现将一年以来的工作情况报告如下：一、加强制度建设，合法合规经营一年来，本人能够认真学习国家的大政方针，在思想上、政治上、行动上与党中央保持高度一致，能认真贯彻执行银监部门、总行等相关金融法律、法规、方针、政策和有关规章制度，用“合规经营”理念打造现代金融企业，不断完善支行相关制度建设，建立合规企业文化，用合规创造效益，合规创造企业价值。二、强化内控管理，努力完成目标任务在任期间，本人在不断加强自身学习、自我完善的同时，对支行各项工作不断加强管理，严格考核。坚持“以人为本”的管理理念，坚持经营、管理两手都要抓，两手都要硬，从调动职工积极性入手，切实开展工作，以鼓励为主，奖勤罚懒，鞭策后进，按实绩进行考核，积极构建和谐支行。至本年年末，我行各项存款_万元，完成必成数_万元的_%, 完成力争数_万元的_%，存贷比_%。各项贷款余额_万元，全年实现贷款利息收入_万元，年末实现账面利润_万元。至本年末，我行不良资产余额_万元，不良贷款占比_%。一年来，我行始终保持良好的运行状态。至目前止，本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门的处罚和处分。不存在屡查屡犯问题。三、业务开展