基金产品说明书模板.docx

1、基金产品说明书模板基金产品说明书模板【篇一：基金招募说明书(范例)】 大成价值增长证券投资基金更新的招募说明书摘要 (2012年第2期) 基金管理人：大成基金管理 基金托管人：中国农业银行股份 二一二年十二月 重要提示： 大成价值增长证券投资基金以下简称本基金经中国证券监督管理委员会证监基金字【2002】58号文核准募集。本基金的基金合同于2002年11月11日正式生效。 本基金管理人保证本更新的招募说明书摘要的内容真实、准确、完整。本招募说明书摘要经中国证监会核准，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不说明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不说明投资于本基金没有风险。 基金管理

2、人承诺依照恪尽职守、老实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即说明其对基金合同的承认和接受，并按照中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金运作管理方法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基

3、金合同。 本更新的招募说明书已经本基金托管人复核。所载内容截至日为2012年11月11日，有关财务数据和净值表现截止日为2012年9月30日财务数据未经审计。 一、 基金管理人 一 基金管理人概况 名称：大成基金管理住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 设立日期：1999年4月12日 注册资本：贰亿元人民币 股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司持股比例48%、中国银河投资管理持股比例25%、光大证券股份持股比例25%、广东证券股份持股比例2%四家公司。 法定代表人：张树忠 ：* ：* 联系人：肖冰 大成基金管理设

4、有股东会、董事会、监事会，下设二十个部门，分别是股票投资部、数量投资部、社保基金及机构投资部、固定收益部、委托投资部、研究部、交易管理部、产品开发与金融工程部、信息技术部、客户服务部、市场部、总经理办公室、董事会办公室、人力资源部、计划财务部、行政部、基金运营部、监察稽核部、风险管理部和国际业务部。公司在北京、上海、西安、成都、武汉、福州、沈阳、广州和南京等地设立了九家分公司，并在香港设立了子公司。此外，公司还设立了投资决策委员会、投资风险控制委员会和战略规划委员会等专业委员会。 公司以责任、回报、专业、进取为经营理念，坚持老实信用、勤勉尽责的企业精神，致力于开拓基金及证券市场业务，以稳健灵活

5、的投资策略和注重绩优、高成长的投资组合，力求为投资者获得更大投资回报。公司所有人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理部门的处罚。 二 证券投资基金管理情况 截至2012年11月11日，本基金管理人共管理2只封闭式证券投资基金：景宏证券投资基金、景福证券投资基金，2只etf及2只etf联接基金：深证成长40交易型开放式指数证券投资基金及大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金及大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基金 ，1只创新型基金：大成景丰分级债券型证券投资基金，1只qdii基金：大成标普500等权重指数证券投资基金及

6、23只开放式证券投资基金：大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、大成蓝筹稳健证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、大成货币市场证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、大成财富管理2020生命周期证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金(lof)、大成景阳领先股票型证券投资基金、大成强化收益债券型证券投资基金、大成策略回报股票型证券投资基金、大成行业轮动股票型证券投资基金、大成中证红利指数证券投资基金、大成核心双动力股票型证券投资基金、大成保本混合型证券投资基金、大成景恒保本混合型证券投资基金、大成内需增长股票型证券投资基金、大成可转债增强

7、债券型证券投资基金、大成中证内地消费主题指数证券投资基金、大成新锐产业股票型证券投资基金、大成优选股票型证券投资基金lof和大成月添利理财债券型证券投资基金。 三主要人员情况 1公司高级管理人员 董事会： 张树忠先生，董事长，经济学博士。1989年7月1993年2月，任中央财经大学财政系讲师；1993年2月1997年3月，任华夏证券股份投资银行总部总经理、研究发展部总经理；1997年3月2003年7月，任光大证券股份总裁助理兼北方总部总经理、资产管理总监；2003年7月2004年6月，任光大保德信基金管理公司董事、副总经理；2004年6月2006年12月，任大通证券股份副总经理；2007年1月

8、2008年1月，任大通证券股份总经理；2008年1月2008年4月，任职中国人保资产管理股份；2008年4月起任中国人保资产管理股份副总裁、党委委员；2008年11月起兼任大成基金管理董事长。 王颢先生，董事总经理，国际工商管理专业博士。2000年12月2002年9月，任招商证券股份深圳管理总部副总经理、机构管理部副总经理；2002年9月加入大成基金管理，历任助理总经理、副总经理；2008年11月起担任大成基金管理总经理。 刘虹先生，董事，博士，高级经济师。1985年7月1998年11月，任国家计委国土局主任科员、副处长主持工作；1998年11月2000年9月，任中国农业发展银行资金计划部计划

9、处副处长主持工作；2000年9月2004年9月，任中国人寿保险集团公司战略规划部战略研究与规划处处长；2004年9月2006年2月，任中国人寿保险集团公司战略规划部副总经理；2006年2月2007年6月，任中国人寿保险股份发展改革部总经理；2007年6月2007年8月，任中国人民保险集团公司高级专家；2007年8月至今，任人保投资控股总裁、党委书记；2009年11月起，兼任中国华闻投资控股总裁、党委书记以及中泰信托有限责任公司董事长。 杨赤忠先生，董事，硕士。历任深圳蓝天基金管理公司投资与研究部经理；长盛基金管理研究部副总监、基金经理；大成基金管理研究总监、基金经理；光大证券投资部总经理、研究

10、所所长；光大保德信基金公司董事。现任光大证券党委委员、助理总裁。 孙学林先生，董事，博士研究生在读，中国注册会计师，注册资产评估师。1997年5月2000年4月，任职于中国长城信托投资公司；2000年4月2007年2月，任职于中国银河证券审计与合规管理部；现任中国银河投资管理资产管理部总经理。 刘大为先生，独立董事，国家开发银行参谋，高级经济师，享受政府特殊津贴专家。中国人民银行研究生部硕士生指导老师，首都经济贸易大学兼职教授，清华大学中国经济研究中心高级研究员。先后在北京市人民政府研究室副处长、处长，北京市第一商业局副局长，中国建设银行信托投资公司总经理，中国投资银行行长，国家开发银行总会计

11、师工作。 宣伟华女士，独立董事，日本国立神户大学法学院法学修士，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海仲裁委员会仲裁员，曾任上海市律师协会证券与期货法律研究委员会副主任。1986年1993年，华东政法大学任教；1993年1994年，日本神户学院大学法学部访问教授；1994年1998年，日本国立神户大学学习；1999年2000年，锦天城律师事务所兼职律师、北京市中伦金通律师事务所上海分所负责人；2001年始任国浩律师上海事务所合伙人。擅长于公司法、证券法、基金法、外商投资企业法、知识产权法等相关的法律事务。曾代理过中国证券市场第一例上市公司虚假陈述民事索赔共同诉讼案件，被cctvo证券频道评为五

12、年风云人物，并获得过上海市优秀女律师称号。 叶永刚先生，独立董事，经济学博士，武汉大学经济与管理学院教授、副院长、博士生导师，中国金融学会理事，中国金融学会金融工程研究会常务理事，中国金融学年会常务理事，湖北省政府咨询委员。19831988年，任武汉大学管理学院助教；19891994年，任武汉大学管理学院讲师；19941997年，任武汉大学管理学院副教授；1997年至今，任武汉大学教授，先后担任副系主任、系主任、副院长等行政职务。 王江先生，独立董事，金融学博士。2005年至今任职美国麻省理工学院斯隆管理学院瑞穗金融集团教授。2007年2010年，兼任美国金融学会理事；2010年至今兼任美国西

13、部金融学会理事；1997年至今兼任美国国家经济研究局研究员；2007年至今兼任纳斯达克公司经济参谋理事会理事；2009年至今兼任上海交通大学上海高级金融学院院长；2003年至今兼任清华大学中国金融研究中心主任。 监事会： 黄建农先生，监事长，大学本科。曾任中国银河证券有限责任公司上海江苏北路营业部总经理，中国银河证券有限责任公司资产管理总部副总经理，总经理，中国银河投资管理公司投资管理部总经理。现任中国银河投资管理公司上海投资部董事总经理。 谢红兵先生，监事，双学士学位。1968年入伍，历任营教导员、军直属政治处主任；1992年转业，历任交通银行上海分行杨浦支行副行长主持工作，营业处处长兼房地

14、产信贷部经理，静安支行行长，杨浦支行行长；1998年调总行负责筹建基金托管部，任交通银行基金托管部副总经理主持工作、总经理；2005年负责筹建银行试点基金公司，任交银施罗德基金公司董事长；2008年任中国交银保险公司香港副董事长。2010年退休。 吴朝雷女士，监事，硕士学位。1988年9月1990年12月任浙江省永嘉县峙口乡人民政府妇联主任、团委书记；1991年10月1998年2月任浙江省温州市鹿城区人民政府民政科长；1998年3月2001年6月，任浙江省温州市人民检察院起诉处助理检察员；2001年6月2007年8月，就职于北京市宣武区人民检察院，任三级检察官；2007年8月起任民生人寿北京公

15、司人事部经理。200【篇二：基金说明书】 一、基金的概况 一发行该基金的基金公司的基本情况 长信基金管理有限责任公司于2003年4月28日经中国证券监督管理委员会批准成立，是国内第26家成立的基金管理公司，是由长江证券有限责任公司、上海海欣(集团)股份，武汉钢铁股份共同发起设立。公司的经营范围为基金管理业务、发起设立基金、中国证监会批准的其他业务。股东会是公司的最高权力机构，下设董事会和监事会。公司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制，总经理、副总经理、督察长组成公司的经营管理层。公司成立时，海欣股份(600851)出资3090万元人民币，占34.33%；长江证券出资4410万元人民币，占4

16、9%；武钢股份(600005)出资1500万元人民币，占16.67%。2004年8月，长信基金管理有限责任公司的注册资本从9000万元人民币增加至10000万元人民币，增加注册资本后，公司的股东及出资比例为：长江证券有限责任公司出资4900万元，占注册资本的49%；上海海欣集团股份出资3433万元，占注册资本的34.33%；武汉钢铁股份出资1667万元，占注册资本的16.67%。 二该基金的基本情况 三该基金的投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律、法规或中国证监

17、会允许基金投资的其他金融工具但须符合中国证监会的相关规定。 本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、 公司债、企业债、可转换债券含可别离交易可转债、债券回购、次级债、短期融资券、资产支持证券、中期票据、银行存款等固定收益类金融工具。本基金可参与一级市场新股申购或增发新股，也可在二级市场上投资股票、权证等权益类证券，并可持有由可转债转股获得的股票、因所持股票派发以及因投资可别离债券而产生的权证。如出现法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：投资于固定收益类资产的比例不低于基

18、金资产的80%，其中对可转债 含可别离交易可转债的投资比例不低于基金固定收益类资产的80%；对权益类资产的投资比例不高于基金资产的20%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 四该基金的投资策略 本基金主要投资于可转债品种，一方面利用可转债的债券特性，强调投资组合的安全性和稳定性，另一方面利用可转债的股票特性，分享股市上涨产生的较高收益。 1资产配置和类属资产配置策略 ?整体资产配置策略 本基金在合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置，通过对国内外宏观经济状况、

19、证券市场走势、市场利率走势以及市场资金供求情况、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析，预测各类资产在长、中、短期内的风险收益特征，进而在固定收益类资产和权益类资产之间进行动态配置，确定资产的最优配置比例和相应的风险水平。 ?类属资产配置策略 本基金在整体资产配置策略的框架下，根据类属资产的收益率水平、风险来源、市场流动性、利息税务处理等因素，采取积极的投资策略，定期对投资组合类属资产进行优化配置，以寻求收益、风险、流动性之间的最正确平衡点。针对固定收益类资产，本基金将市场细分为可转债含传统可转债、别离交易可转债等、普通债券含国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券等、

20、资产支持证券三个子市场对基金资产进行动态优化配置。 2可转债投资策略 可转债即可转换公司债券，其投资者可以在约定期限内按照事先确定的价格将该债券转换为公司普通股。可转债同时具备普通股不具备的债性和普通债权不具备的股性。当标的股票下跌时，可转债价格受到债券价值的有力支撑；当标的股票上涨时，可转债内含的期权使其可以分享股价上涨带来的收益。 基于行业分析、企业基本面分析和可转债估值模型分析，本基金在一、二级市场投资可转债，以到达控制风险，实现基金资产稳健增值的目的。 行业配置策略 可转债因内含期权价值使其与公司股票价格走势和波动率水平密切相关。本基金将综合考虑各种宏观因素，实现最优行业配置。 本基金

21、以宏观经济走势、经济周期特征和阶段性市场投资主题的研究为基础，综合考量宏观调控目标、产业结构调整因素等，精选具有良好成长潜力和受益于政策扶持具有优良成长环境的公司发行的可转债进行投资布局。同时，结合经济和市场阶段性特征，动态调整不同行业的可转债进行投资。 个券精选策略 本基金将对所有可转债所对应的股票进行基本面分析，具体采用定量分析如p/e、p/b、peg等和定性分析公司治理结构、行业地位、竞争优势、创新能力等相结合的方式精选具有良好成长潜力且估值合理的标的股票，分享标的股票上涨的收益。 首先，遵循价值投资理念，上市公司的行业景气度的提升能带动上市公司业绩增长，进而拉动上市公司股价上涨。标的股

22、票的上涨将提升可转转的期权价值，进而推动可转债价格上扬。 其次，发行可转债的上市公司与同行业的比照以及是否具有稳定的收入和现金流。稳健的财务结构及稳定的收入和现金流是公司归还债务的保证。本基金将重点考察公司的资产负债结构、流动比率和速动比率等数据指标对个券进行选择。 再次，分析发行可转债的上市公司在所属行业中的地位、公司的经营业绩和盈利能力。由于可转换债券的发行条件相比照较严格，目前发行可转债的上市公司不少是行业内的龙头公司，具有稳定的经营业绩和良好的盈利能力。经营业绩和盈利能力是衡量可转债投资价值的重要指标。一方面经营业绩的提升、盈利能力的增强可以带动公司股价上扬，进而拉升可转债的期权价值，

23、使投资者获利；另一方面公司的经营业绩和盈利能力在一定程度上决定了公司的再融资难易程度。另外，公司的利润分配情况，是否有高派现、高转送的惯例及潜力也是本基金甄选个券的重要方法。 可转债投资时机的选择策略 当股市向好，可转债股票特性表现较为明显，可转债的市场定价重点考虑股性，其价格随股市上升而上涨超出债券成本价，本基金可选择二级市场卖出可转换债券以获取价差收益；当股市由弱转为强或发行可转债的公司基本面向好、业绩逐步好转，正股价格预计有较大提升时，本基金将可转债按转股价格转换为正股，分享公司业绩成长的红利或股价上涨带来的良好收益。当股市持续处于低迷状态，可转债的债券特征表现明显，市场定价更多考虑债性

24、，此时可转债和正股的价格均下跌，二级市场卖出可转债以及可转债转换为股票均不合适，本基金将保留可转债以期获得到期固定本息收益。 转股策略 在转股期内，当本基金所持可转债市场价格显著低于转换价值时，即转股溢价率为负时，本基金将实现转股并卖出股票实现收益；当可转债流动性不足以满足投资组合的需要时，本基金将通过转股保障基金财产安全；当正股价格上涨且满足提前赎回触发条件时，本基金将通过转股锁定已有收益，并通过进一步分析和预测正股未来走势，作出进一步投资决策。 条款博弈策略 可转债通常附有赎回、回售、转股修正等条款，其中赎回条款是发行人促进可转债转股的重要手段，回收和转股价向下修正条款则是对可转债投资者的

25、保护性条款。这些条款在特定环境下对可转债价值有重要影响。本基金将根据可转债上市公司当前经营状况和未来发展战略，以及公司的财务状况和融资需求，对发行人的促进转股意愿和能力进行分析，把握投资时机。 低风险套利策略 按照可转债的条款设计，可转债根据事先约定的转股价格转换为股票，因此存在可转债和正股之间的套利空间。当可转债的转股溢价率为负时，买入可转债并卖出股票获得价差收益；反之，买入标的股票并卖出可转债可以获得套利利差。本基金将密切关注可转债与正股之间的关系，择机进行低风险套利，增强基金投资组合收益。 3可别离交易可转债投资策略 别离交易可转换公司债券，是认股权证和公司债券的组合产品，该种产品中的公

26、司债券和认股权证可在上市后分别交易，即发行时是组合在一起的，而上市后则自动拆分成公司债券和认股权证。可别离交易可转债的投资策略与传统可转债的投资策略类似。一方面，本基金因认购别离交易可转换公司债券所获得的认股权证可以择时卖出或行使新股认购权；另一方面，别离交易可转换公司债券上市后别离出的公司债券的投资按照普通债券投资策略进行管理；同时本基金通过调整纯债和认股权或标的股票之间的比例，组成不同风险收益特征的类可转债债券产品，并根据不同的市场环境适时进行动态调整。4普通债券投资策略 本基金根据自上而下和自下而上的分析方法对宏观经济和债券市场的走势做出分析。 自上而下：通过对基本面和资金面的分析对债券

27、市场走势做出判断，以作为确定组合久期大小的依据。当中长期经济高速增长，通货膨胀压力浮现，央行政策趋于紧缩时，我们将缩短组合久期，以本金安全为主要策略；反之，在经济增长趋于回落，通货膨胀率下降，甚至通货紧缩出现时，我们将增加组合久期，以获取更高的票息和价差收益。 自下而上：通过对个券的分析来选择投资品种。主要根据各品种的收益率、流动性和信用风险等指标，挑选被市场低估的品种。在严控风险的前提下，获取稳定的收益。 本基金具体的普通债券投资策略主要有骑乘策略、息差策略及利差策略等。 骑乘策略是指当收益率曲线比较陡峭时，也即相邻期限利差较大时，可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平处于相

28、对高位的债券，随着持有期限的延长，债券的剩余期限将会缩短，从而此时债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券的收益率的下滑，进而获得资本利得收益。 息差策略是指利用回购利率低于债券收益率的情形，通过正回购将所获得资金投资于债券的策略。息差策略实际上也就是杠杆放大策略，进行放大策略时，必须考虑回购资金成本与债券收益率之间的关系，只有当债券收益率高于回购资金成本即回购利率时，息差策略才能取得正的收益。 利差策略是指对两个期限相近的债券的利差进行分析，从而对利差水平的未来走势做出判断，进而相应地进行债券置换。当预期利差水平缩小时，可以买入收益率高的债券同时卖出收益率低的债券，通过两债券利差的缩

29、小获得投资收益；当预期利差水平扩大时，可以买入收益率低的债券同时卖出收益率高的债券，通过两债券利差的扩大获得投资收益。 5资产支持证券的投资策略 资产支持证券是将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产，通过一定的结构性安排，对资产中的风险与收益进行别离组合，进而转换成可以出售、流通，并带有固定收入的证券的过程。资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前归还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，对资产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前归还风险和利率风险等进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略

30、，投资于资产支持证券。 6股票投资策略 新股申购策略 本基金根据上市公司的基本面分析，评判企业的投资价值，从而决定一级市场新股申购策略。 股票二级市场投资策略 本基金可适当参与股票二级市场投资，增强基金资产收益。 本基金将严谨、标准化的选股方法和积极主动的投资风格相结合，在分析宏观经济和行业景气变化以及上市公司成长潜力的基础上，通过优选具有良好成长性、估值定价合理的股票进行投资，以谋求超额收益。 7权证的投资策略 本基金将在控制投资风险和保障基金财产安全的前提下，对权证进行投资。权证投资策略主要包括以下几个方面内容： 以价值分析为基础，在采用数量化模型即市场公认的多种期权定价模型对权证进行定价

31、，作为权证投资的价值基准； 根据权证标的股票基本面的研究估值，结合权证的溢价率、隐含波动率、到期日等指标，选择买入和卖出时机，实现稳健超额收益；利用权证衍生工具的特征，通过权证与证券的组合投资，到达改善组合风险收益特征 五基金经理 长信可转债c历任经理及业绩 一李小羽先生 副总经理、固定收益部总监、基金经理 二刘波先生 基金经理 经济学硕士，上海财经大学国防经济专业研究生毕业，具有基金从业资格。曾任太平养老保险股份固定收益投资经理。2011年2月加入长信基金管理有限责任公司，担任固定收益基金经理助理，从事投资研究工作。现任长信可转债债券型证券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基金、长信利众分

32、级债券型证券投资基金和长信新利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，拟任长信利盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 二、基金的收益与风险【篇三：民生银行证券私募基金保本保息型基金产品说明书】 上海生沁投资管理企业基金产品方案 本基金由民生银行担保，民生证券发行承销。 本基金为保本保息型 年收益率9% 固定收益税前 一、产品基本情况介绍 本产品预计募集资金总额为2500万元，其中优先级投资份额为2000万，劣后级投资份额为500万。 二、产品形态 三、管理人介绍 浙江爵盛简介 爵盛投资由具有金融行业多年高管经历和丰富实战经验的投资精英共同发起。公司致力于做中国高端客户的财富管家，专注为客户提供