中级经济法 第4章课后作业下载版Word格式.docx

1、D.工商行政管理部门7.根据商业银行法律制度的规定，下列关于单位存款业务的表述中，不正确的是（ ）。A.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存B.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金C.开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本单位的现金收入中直接支付（即坐支）D.财政拨款、预算内资金及银行贷款应当作为单位定期存款存入金融机构8.按照有无担保及担保方式为标准划分，贷款可以分为（ ）。A.短期贷款、中期贷款和长期贷款B.自营贷款、委托贷款和特定贷款C.信用贷

2、款、担保贷款和票据贴现D.固定资产贷款和流动资金贷款9.根据商业银行法律制度的规定，下列关于贷款人的权利、义务以及限制的表述中，不正确的是（ ）。A.贷款人有权对借款人的贷款使用情况进行监督检查B.贷款人应当及时答复是否给予借款人贷款，除国家另有规定外，短期贷款的答复时间不得超过1个月，长期贷款的答复时间不得超过6个月C.商业银行法规定，贷款的发放必须满足资本充足率不得低于8%、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%D.商业银行贷款，借款人必须提供担保10.根据商业银行法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。A.不得在一个贷款人同一辖区内的两个或者两个以上同级分

3、支机构取得贷款B.长期贷款展期期限累计不得超过3年C.自营贷款期限一般不超过10年，超过10年的应当报中国人民银行批准D.单笔金额超过项目总投资5或者超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式11.下列选项中，不属于商品证券的是（ ）。A.提货单B.汇票C.运货单D.仓库栈单12.根据证券发行的目的不同，证券发行可以分为（ ）。A.公开发行和非公开发行B.设立发行和增资发行C.直接发行和间接发行D.平价发行、溢价发行和折价发行13.根据我国证券法律制度的规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（ ）确定。A.发行人B.承销的证券公司C.发行人与承销的证券公司D.证券监督管理

4、委员会14.根据我国证券法律制度的规定，上市公司向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（ ）。A.3B.5C.6D.1015.根据规定，下列不符合上市公司非公开发行股票条件或规定的是（ ）。A.发行对象不超过10名B.募集资金使用符合法律规定C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的80%D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，自本次发行结束之日起，36个月内不得转让16.恒源公司（上市公司）拟向公司原股东配售股份10万股。根据证券法律制度规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。A.恒源公司最近36个月内财务会计文件需无虚假记载，且不

5、存在重大违法行为B.恒源公司拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40C.恒源公司控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量D.恒源公司应当采用代销方式发行17.根据证券法律制度规定，下列选项关于公开募集基金的表述中，不正确的是（ ）。A.公开募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任B.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集，超过6个月的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或变相公开募集基金

6、18.根据证券法律制度的规定，下列选项关于公开发行公司债券的表述中，正确的是（ ）。A.公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途B.公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定，并在债券募集说明书中披露C.中国证监会受理申请文件后，依法审核公开发行公司债券的申请，应自受理发行申请文件之日起3个月内，作出是否核准的决定，并出具相关文件D.发行申请核准后，公司债券发行结束前，发行人发生重大事项，导致可能不再符合发行条件的，应当终止发行，并及时报告中国证监会19.根据我国证券法律制度的规定，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到或者超过一个上市公司已发行股份的一定比例，应当编制详式权益变动报告书

7、。根据规定，该比例是（ ）。A.达到或超过5，但未超过10B.达到或超过10，但未超过20C.达到或超过10，但未超过30D.达到或超过20，但未超过3020.A公司租用B公司房屋用于办公，租赁期为2012年10月1日至2013年12月31日，A公司向保险公司投保火灾险，保险期间为2013年1月1日至2013年12月31日，被保险人为A公司。2013年9月A公司需搬离该房屋遂解除租赁合同，同年10月该房屋发生火灾。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的是（ ）。A.除法定无效情形外，A公司和保险公司的保险合同有效B.A公司和保险公司的保险合同无效C.A公司有权请求保险公司赔偿损失

8、D.B公司有权请求保险公司赔偿损失21.根据我国保险法律制度的规定，下列选项中，关于保险公司的表述不正确的是（ ）。A.保险公司及其分支机构自取得经营许可证之日起6个月内，无正当理由未办理工商登记的，其经营业务许可证失效B.保险公司违反保险法有关规定，被保险监督管理机构依法吊销保险经营业务许可证的，依法撤销C.保险公司变更出资额占有限责任公司资本总额3%以上的股东或者变更持有股份有限公司股份3%以上的股东，应当经国务院保险监督管理机构批准D.保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务22.根

9、据我国保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的表述中，不正确的是（ ）。A.保险代理人是保险人的代理人B.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同C.保险代理人可以是单位，也可以是个人D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同23.我国保险法规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（ ）未支付当期保险费，或者超过约定的期限（ ）未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。A.30日 60日B.30日 45日C.45日 60日D.60日 80日24.王某为其小轿车向甲保险公司投保盗抢险，保险费为2万元

10、；投保后6个月，王某谎称其小轿车被盗，向甲保险公司提出赔偿请求。根据保险法律制度规定，下列说法正确的是（ ）。A.甲保险公司有权解除保险合同，且不退还2万元保险费B.甲保险公司有权解除保险合同，但应退还2万元保险费C.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费的现金价值D.甲保险公司有权解除保险合同，但须退还2万元保险费及其利息25.根据票据法律制度的规定，下列选项关于票据权利消灭时效的表述中，不正确的是（ ）。A.持票人对汇票出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月C.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之

11、日起6个月D.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的首次追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月26.根据票据法律制度的规定，下列表述不正确的是（ ）。A.票据债务人不得以自己与出票人之间的抗辩事由对抗持票人B.票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人C.凡是善意的、已付对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款，不受前手权利瑕疵和前手互相间抗辩的影响D.即使持票人取得的票据是无对价或不相当对价的，票据债务人也不能以对抗持票人前手的抗辩事由对抗该持票人27.甲向乙出具了一张10万元的银行汇票，乙将该汇票背书转让给了丙。丙将银行汇票上的金额变造为100万元后转让给了

12、丁，丁又因为生意需要将该银行汇票转让给了戊，戊按期提示付款遭拒。根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（ ）。A.该票据无效B.乙承担10万元的票据责任C.丁承担100万元的票据责任D.如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章28.A公司签发一张银行承兑汇票给B公司，P银行为承兑人，后B公司背书给C公司，C公司背书给D公司。根据票据法律制度的规定，存在下列情形，C公司可以行使追索权的是（ ）。A.A公司申请注销法人资格B.B公司被吊销营业执照C.P银行被宣告破产D.D公司因违法被责令终止业务活动29.根据外汇管理法律制度的规定，下列各项中，属于资本项目的

13、是（ ）。A.贸易收支B.劳务收支C.证券投资D.单方面转移30李某私自买卖相当于人民币300万元的等值外汇，情节严重。根据外汇管理法律制度的规定，外汇管理机关依法可以对李某处一定数额的罚款。该罚款幅度为（ ）。A.60万元以下B.90万元以下C.90万元至300万元D.90万元至600万元二、多项选择题1.根据我国商业银行法律制度的规定，下列关于商业银行接管的表述，正确的有（ ）。A.对于商业银行的接管，由国务院银行业监督管理机构决定并组织实施，接管自接管决定实施之日起开始B.被接管银行的法律主体资格因接管而丧失，其债权债务由接管组织承担C.自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理

14、权力D.接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力的，需要终止接管2.根据我国商业银行法律制度的规定，某商业银行的下列行为中，需要经过国务院银行业监督管理委员会批准的有（ ）。A.增加注册资本1000万元B.将下属某支行自海淀区移至朝阳区C.与另外一家银行合并D.变更持有股份总额10%的股东甲公司3.根据我国商业银行法律制度的规定，下列关于商业银行终止的表述中，正确的有（ ）。A.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过5个月未开业的，或者开业后自行停业连续5个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证B.商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人

15、民法院依法宣告其破产C.商业银行被宣告破产的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算D.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付单位储蓄存款的本金和利息4.根据商业银行法制度规定，按照存款期限的不同，存款的种类包括（ ）。A.通知存款B.活期存款C.定期存款D.定活两便存款5.天津市甲商业银行拟向其监事王某提供2000万元的银行贷款。根据我国商业银行法律制度的规定，下列表述正确的有（ ）。A.王某可以不提供担保B.王某必须提供担保C.向王某发放贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款条件D.向王某发放贷款的条件不得优于其

16、他贷款人同类贷款条件6.根据商业银行法律制度的规定，下列表述中正确的有（ ）。A.借款人是不具有法人资格的分支机构，且未经借款授权的，不得对其发放贷款B.自营贷款除按照中国人民银行规定计收利息外，不得收取其他任何费用C.机关法人及其分支机构不得申请贷款D.未经贷款人同意，借款人也有权向第三人转让债务7.根据规定，在贷款发放和支付过程中，借款人出现（ ）情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。A.信用状况下降B.不按合同约定支付贷款资金C.项目进度落后于资金使用进度D.违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付8.根据证券法律制度规定，下列

17、选项中，属于证券管理原则的有（ ）。A.公开、公平、公正原则B.自愿、有偿、诚实信用原则C.分业经营、分业管理原则D.保护投资者合法权益原则9.下列选项中，属于货币证券的有（ ）。A.汇票B.本票C.股票D.公司债券10.根据证券法律制度的规定，上市公司配股的条件包括（ ）。A.拟配售股份数量不得超过本次配售股份前股本总额的40B.控股股东在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量C.控股股东不履行认配股份的承诺，或者代销期限届满原股东认购股票的数量未达到拟配售数量70%的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还已经认购的股东D.采用证券法规定的代销方式发行11.根据我国证券法律制度的规定

18、，下列各项中，符合上市公司非公开发行股票条件的有（ ）。B.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%C.上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除D.上市公司的现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查12.甲公司拟以面向合格投资者方式公开发行公司债券。根据证券法律制度的规定，在投资者均具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险的情况下，下列选项所述投资者中，符合规定的有（ ）。A.经相应金融监管部门批准设立的A商业银行B.合格境外机构投资者C.名下金融资产为人民币350万元的个人投资者王某D.净资产为人民币500万元的B合伙企业13

19、.根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的有（ ）。A.证券承销业务采取代销或者包销方式B.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销C.承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成D.证券的代销、包销期限最长不得超过60日14.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中属于上市公司重大事件的有（ ）。A.公司不足1/3的董事发生变动B.持有公司5以上股份的股东，其持有股份的情况发生重大变化C.涉及公司的重大诉讼D.公司监事涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施15.根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，不属于欺诈客户行为的有（ ）。A.证券公司从业人员

20、督促客户进行必要的证券买卖而收取佣金B.证券公司从业人员在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件C.证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金D.证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券16.根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（ ）。A.保险代理人的保险代理活动所产生的法律后果，由保险人承担B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益C.如果保险代理人存在表见代理的情形，保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任D.个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托17.根据保险法律制度规定，下列选项关

21、于保险利益的表述中，正确的有（ ）。A.保险利益必须是法律上承认的利益B.保险利益必须具有经济性C.保险利益必须具有确定性D.保险利益包括现有利益和期待利益18.根据我国法律制度的规定，下列关于保险的表述，正确的有（ ）。A.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%B.保险人将其承担的保险业务以分保形式部分转移给其他保险人的，为复保险C.构成最大诚信原则内容的保证，是保险合同的基础D.保险人的赔付以投保时约定的保险金额为限，而且保险金额不得超过保险标的的实际价值，超过保险金额的损失，保险人不予赔偿19.根据保险法律制度

22、的规定，设立保险公司需要具备的条件有（ ）。A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好B.最近3年内无重大违法违规记录C.净资产不低于人民币5亿元D.注册资本必须为实缴货币资本20.2013年5月1日，张某为其妻子（完全民事行为能力人）投保了一份以死亡为给付保险金条件的人身保险。受益人为张某的养子小张。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（ ）。A.张某指定小张为受益人时，应当经过其妻子的同意B.张某以其妻子为被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效C.张某以签发的保险单质押的，应当经过其妻子书面同意D.如果小张为获取高额保险赔偿金，故意杀死张某妻子的，保险公司有权

23、拒绝支付保险金21.2010年4月1日，张某为其儿子小张投保了一份人身保险，保险合同约定每年的4月1日张某按期向保险公司缴纳2万元的保险费，张某均按期缴纳保险费。2013年5月1日，小张因为故意杀人，被人民法院判处了死刑立即执行。A.保险公司应当给付保险金B.保险公司无须给付保险金C.保险公司可以不退还给张某保险单的现金价值D.保险公司应当退还给张某保险单的现金价值22.根据我国票据法律制度的规定，下列关于票据签章的表述中，正确的有（ ）。A.银行承兑汇票承兑人的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章B.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人

24、在票据上的签章，应为其预留银行的签章C.商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或其授权的代理人的签名或者盖章D.银行汇票的出票人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章的，票据无效23.A向B出具了一张10万元的支票，B背书转让给了C，D将该支票盗走赠送给其不知情的女朋友E。根据票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的有（ ）。A.D享有票据权利B.D不享有票据权利C.E享有票据权利D.E不享有票据权利24.根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于汇票的绝对应记载事项的有（ ）。A.付款人姓名B.收款人姓名C.出票日期D.

25、付款日期25.根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于禁止背书转让的汇票的有（ ）。A.被拒绝承兑的汇票B.被拒绝付款的汇票C.未记载付款日期的汇票D.超过付款提示期限的汇票26.根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（ ）。A.汇票出票记载附条件支付的，汇票无效B.承兑附有条件的，视同拒绝承兑C.保证附有条件的，视同拒绝保证D.背书附有条件的，条件无效27.根据票据法律制度规定，下列票据中，可以依法挂失止付的有（ ）。A.支票B.已承兑的商业汇票C.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票D.填明“现金”字样的银行本票28根据外汇管理法律制度的规定，下列表述中，正确的有（

26、）。A.资本转移属于经常项目B.我国对经常性国际支付和转移不予限制C.国家对外债实行预算管理D.境内个人向境外直接投资应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记29.根据外汇管理法律制度的规定，下列表述中，不正确的有（ ）。A.金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应当经外汇管理机关批准B.经国务院批准为使用外国政府或者国际金融组织贷款进行转贷提供对外担保的，应当到外汇管理机关办理对外担保登记C.金融机构的资本金、利润及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，可以经外汇管理机关批准D.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定进行清算、纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、

27、售汇业务的金融机构购汇汇出30根据外汇管理法律制度的规定，下列行为中，属于非法套汇的有（ ）。A.将境内外汇转移到境外B.违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项C.以欺骗手段将境内资本转移境外的D.以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇的三、判断题1.商业银行实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（ ）2.商业银行实行自主经营，实缴资本。3.贷款是商业银行筹集信贷资金最主要、最基本的形式。4.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。其中

28、备付金主要表现为商业银行的库存现金和在中央银行的存款。5.居住国外的继承人继承在我国国内储蓄机构的存款，能否汇出国外，按我国外汇管理条例的有关规定办理。6.单位定期存款的期限分3个月、半年、1年三个档次；起存金额1万元，多存不限。7.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行。公开发行包括面向公众投资者公开发行、面向合格投资者公开发行两种方式。8.根据我国公司法律制度的规定，股票发行可以采取溢价发行、平价发行和折价发行。9.甲公司为上市拟首次公开发行股票，则甲公司股票发行价格可以按票面金额，也可以低于票面金额，但不得超过票面金额。10.除金融类企业外，募集资金不得转借他人。发行人应当指定专项账户，用于公司债券募集资金的接收、存储、划转与本息偿付。11.我国证券法规定，允许法人出借自己或者他人的证券账户。12.某上市公司的董事甲将公司收购计划告知同学乙，乙据此买卖该公司股票并获利。该行为属于内幕交易行为。13.上市公司收购的目的在于获得被上市公司的实际控制权。14.在一个上市公司中拥有权益的股份达到