合规建设年竞赛试题及答案资料Word文档格式.docx

1、储备资本要求为风险加权资产的（ ），由核心一级资本来满足。 A.3% B.3.5% C.2.5% D.2%10、商业银行核心一级资本充足率不得低于：（ ） A. 5% B.6% C. 8% D.10%11、银行业金融机构分支机构变更营业场所，应当至少在对外公布变更事项前（ ）个工作日将相关材料提交至银行业监督管理机构。 A. 2 B.3 C.5 D.1012、在同一行政区划内变更营业场所且不需要变更名称的，适用（ ）报告制，可不经行政许可，但在新址开业前须更换金融许可证。 A.事前 B. 事中 C. 事后 D.单独13、符合条件的银行业金融机构分支机构变更营业场所的，该分支机构的上级管理机构应

2、于迁址前向分支机构（ ）报告相关事宜。 A.所在地政府 B. 所在地人民银行 C.所在地银监局或银监分局 D.所在地公安机关14、县及县城以下的银行业金融机构分支机构的各类营业场所可以在同一（ ）范围内变更，不得（ ）变更。 A.城市,跨城 B. 行政区内,跨区 C. 县内,跨县 D.乡镇,跨乡镇15、银行业金融机构分支机构变更营业场所，应当至少提前（ ）在营业场所公布变更事项以及确保业务连续性的具体方式。 A.15日 B.30日 C.45日 D.1个月16、各银行、各银监局要共同对今年到期的融资平台贷款逐笔建立统计监测制度，（ ）统计到期金额和偿债资金来源。 A.逐旬 B.逐月 C.逐季 D

3、.逐半年17、“无覆盖”是指借款人自有现金流占其全部应还债务本息的比例为（ ）以下。 A.50 B.40 D.2018、对于现金流覆盖率低于（ ）或资产负债率高于（ ）的融资平台，各银行要确保其贷款占本行全部平台贷款的比例不高于上年水平，并采取措施逐步减少贷款发放，加大贷款清收力度。 A.150 80 B.150 70 C.100 80 D.100 7019、对于“仍按平台管理类”，以下那个不是新发放贷款的投向（ ）。 A.符合公路法的收费公路项目 B.国务院审批或核准通过且资本金到位的重大项目 C.已列入国土资源部名录的土地储备机构的土地储备贷款 D.工程进度达到70%以上，且现金流测算达到

4、全覆盖的在建项目20、对于整借整还的中长期贷款，原则上按照等额分摊的方式，每年（ ）偿还本金，利随本清。 A.至少一次 B.至少两次 C.至少三次 D.至少四次21、银监局按照属地原则对平台贷款开展现场检查，下半年检查重点为（ ）。 A.2012 年末“退出类”平台贷款余额最大的一户 B.2013 年上半年“仍按平台管理类”新增贷款最多的一户 C.2012 年末“退出类”平台贷款新增贷款最多的一户 D.2013 年上半年“仍按平台管理类”贷款余额最大的一户22、银监局按照属地原则对平台贷款开展现场检查，上半年检查重点为（ ）。23、以下那个不是融资平台提出的条件（ ）。 A.符合现代公司治理要

5、求，属于按照商业化原则运作的企业法人 B.各债权银行对融资平台的风险定性均为基本覆盖 C.诚信经营，无违约记录，可持续独立发展 D.资产负债率在70% 以下，财务报告经过会计师事务所审计24、以下那个不是融资平台新发放贷款必须满足的前提条件（ ）。 A.现金流全覆盖 B.借款人为本地融资平台 C.抵押担保符合现行规定 D.资产负债率低于75%25、基本覆盖”是指借款人自有现金流占其全部应还债务本息的比例为（ ）。 A.70%至100%（含） B.70%（含）至100% C.50%（含）至70% D.50%至70%（含）26、在银行业消费者权益保护方面，银行业监管机构仅受理（）。 A.首次投诉

6、B.二次投诉 C.电话投诉 D.信件投诉27、从2011年7月1日起，银行业金融机构免除以电子方式提供（）个月内本行对账单的收费。 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月28、服务收费应科学合理，服从统一定价和名录管理原则，是指四原则中的（）原则。 A.合规收费 B.以质定价 C.公开透明 D.减费让利29、根据推进绿色信贷要求，对不符合国家（）等标准的建设项目不予提供信贷支持。 A.宏观调控 B.国计民生 C.节能环保 D.提高就业30、关于深化小微企业金融服务的意见要求：小微企业金融服务专营机构只能为小微企业提供相关服务，严格遵循“（）原则”。 A.四项 B.四单 C.四双 D.

7、四个31、商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。 A.5 B.10 C.15 D.3032、商业银行理财产品风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。 C.20 D.5033、商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，不包括以下情况（） A.客户频繁开立、撤销理财账户 B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 C.商业银行超过约定时间进行资金划付 D.客户不同意购买理财产品，商业银行解除已签订的销售文件34、商业银行应当向销售人员提供每年不

8、少于（）小时的培训，确保销售人员掌握相关专业知识。 A.48 B.36 C.24 35、商业银行理财产品销售管理办法已经中国银行业监督管理委员会第109 次主席会议通过，自（）起施行。 A.2010年1月1日 B.2011年1月1日 C.2012年1月1日 D.2012年3月1日36、银行业金融机构计算风险加权资产时，代理银行承兑汇票业务的受托方应将受托为其他金融机构代理的银行承兑汇票计入“等同于贷款的授信业务一承兑汇票”，信用转换系数（），风险权重根据出票人和委托方性质确定，同时考虑保证金等有效缓释因素。 A.25% B.50% C.75% D.100%37、保险公司应当对通过商业银行渠道销

9、售的（）以上的人身保险产品投保人进行犹豫期内回访。 A.半年期 B.一年期 C.两年期 D.三年期38、商业银行从事投资连结保险销售人员每年应接受不少于（）的培训。 A.两周 B.一个月 C.36小时 D.40小时39、保险公司银保专员每年应接受不少于（）的培训。40、单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（ ）。 A.1年 B.2年 C.3个月 D.6个月41、银行业监督管理部门应将商业银行薪酬管理纳入公司治理监管的重要内容，至少（ ）对商业银行薪酬管理机制的健全性和有效性作出评估。 A.每年一次 B.半年一次 C.每年二次 D.每季一次42、银行业金融机构绩效考评指标包括

10、（ ）大类。 A.3 D.643、银行业金融机构在确定考评指标权重时，（ ）指标和（ ）指标权重应当明显高于其他类指标，确保业务发展建立在合规经营和风险有效控制基础上. A.经营效益类、发展转型类 B.社会责任类、风险管理类 C.经营效益类、合规经营类 D.合规经营类、风险管理类44、银行业金融机构应当于年初将（ ）批准的年度经营计划和（ ）制定的绩效考评制度报送银监会或其派出机构。 A.监事会、高级管理层 B.董事会、高级管理层 C.高级管理层、董事会 D.高级管理层、监事会45、（ ）负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监管管理。 A.人民银行 B.地方政府 C.银监会 D.省联社46、银

11、行业金融机构审计和监察部门应当对（ ）进行检查，对将业务费用变相作为绩效奖励、弄虚作假、违规操作等问题严肃问责。 A.绩效考评结果 B.绩效考评过程 C.绩效考评人员 D.绩效考评实施情况47、银行业金融机构应当建立绩效考评结果（ ），向全体考评对象通报绩效考评结果，促进其改善经营管理。 A.定期通报制度 B.定期公布制度 C.定期评比制度 D.定期审计制度48、商业银行董事会应（ ）全面、及时、客观、详实地披露薪酬管理信息，并列为年度报告披露的重要部分。 A.每季 B.每月 C.每年 D.半年49、（ ）应于每年年初确定当年绩效考核指标，并报银行业监督管理部门备案。 A.董事会 B.监事会

12、C.高级管理层 D.股东大会50、商业银行（ ）每年应对薪酬制度的设计和执行情况进行专项审计，并报告董事会和银行业监督管理部门。 A.财务部门 B.合规部门 C.审计部门 D.风险部门51、董事会应设立相对独立的薪酬管理委员会（小组），组成人员中至少要有三分之一以上的（ ）。 A.人力资源管理专业人员 B.营销专业人员 C.审计专业人员 D.财务专业人员52、商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）以内确定。 A.2倍 B.3倍 C.4倍 D.5倍 53、银行业金融机构年终绩效考评工作完成后，银行业金融机构和各级考评对象应当于（ ）日内将考评结果报送银监会或其派出

13、机构。 B.15 D.554、商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的（ ）以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于（ ）年。 A.40% 2 B.30% 3 C.50% 2 D.40% 355、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。 B.35% C.55% D.70%56、银行业金融机构应于季后（ ）日内将其上季对小贷公司授信情况、与融资性担保机构业务合作情况等，报送银监会或其派出机构。57、银行业金融机构应对名单实行动态管理，每年至少评估（ ）次，对存在违规行为和重大风险的合作机构建立及时退出机制。 A.一 B.二 C.三 D.四58、银行业金

14、融机构应对小贷公司和融资性担保机构实行（ ）制管理，由总行统一确定合作机构准入标准，分支机构根据总行确定的标准提出合作名单，并报总行批准或向总行报备。 A.实名 B.准入 C.名单 D.特许59、对发现的安全隐患切实督促整改，对因客观情况无法整改的，应当因地制宜地指导其采取替代性防护措施，对可以整改但拒不整改或者多次整改不到位的，采取相应（ ）。 A.处罚 B.书面提示 C.诫勉谈话 D.监管措施60、设置专业安全防范工作部门或配备（ ）安全防范人员，以专业的团队和素质应对日益专业化的作案趋势。 A.专职 B.兼职 C.大量 D.足够61、多年银行业案件查防工作实践表明，（ ）建设不仅是银行业

15、稳健经营的基石，更是建立案防长效机制的核心。 A.企业文化 B.合规文化 C.风险文化 D.内控文化62、各银监局和银行业金融机构应加强内部管理，健全工作机制，增强信息报送的敏感性和主动意识，对案件风险信息迟报、瞒报现象“零容忍”。 A.提高容忍度 B.降低容忍度 C.零容忍 D.特殊情况可以不报63、银行业金融机构要完善考核方式，降低票据业务余额等规模指标考核权重，提高票据业务合规性、操作风险防控等指标权重。要加强员工管理，不断提高员工票据业务能力和合规意识，（ ）员工参与各种票据中介和资金捐客活动。 A.严禁 B.劝阻 C.鼓励 D.允许64、银行业金融机构要加强银行承兑汇票查询查复管理。

16、票据承兑行要按有关部门规定，在电子商业汇票系统进行及时登记，以便他行查询；要完善查询台账制度，如遇法院冻结止付等影响票据权利的事件发生，应在收到法院通知（ ）个工作日内依托中国人民银行大额支付系统或其他适当方式通知票据查询行。65、银行业金融机构要完善银行承兑汇票监测和查库制度，加强票据集中保管。已贴现票据、质押票据应作为重要会计凭证入库，由总行或经授权的分行专门部门集中保管，支行或一线经营单位（ ）自行保管。 A.可以 B.不得 C.特殊情况下可以 D.均可66、银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务统一授信管理。要科学核定客户票据业务授信规模，防止签发超过企业授信限额的票据，防范各种（ ）违

17、规行为。 A.“伪造” B.“套取资金” C.“倒票” D.“套取信用”67、对于银行业金融机构内部员工参与民间融资活动的，要按照（ ）规定及时逐级上报，逐项建立事件档案，逐级督办处理结果。 A.金融从业人员违规处罚办法 B.银行从业人员职业道德公约 C.声誉风险应急预案 D.重大突发事件报告制度68、重点监督重要岗位员工轮岗执行、综合柜员岗风险管控、对账工作要求落实、严禁违规操作等监管要求的落实情况，审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的（ ），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。 A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/1069、各机构应至少每年组织（ ）次对总、分行对账制度执

18、行情况的现场检查，重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。70、鉴于各机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（ ）。 A.半年 B.1年 C.2年 D.3年71、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ），轮岗同时必须实施离任审计。72、提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其独立性和权威性，提高其轮岗频率，轮岗期限最长不超过（ ），轮岗率100%。73、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（ ）; 坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实；严禁以各种理由拖延或不落实

19、执行轮岗制度。 A.90 B.95 C.100 D.特殊情况可以酌情考虑74、关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第（ ）类案件进行统计。75、关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（ ）类。 A.两 B.三 C.四 D.五76、商业银行操作风险管理政策主要内容不包括： A.操作风险的定义 B.

20、操作风险的识别、评估、检测和控制/缓释程序 C.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任 D.损失事件的报告和数据收集77、商业银行应当建立授信风险责任制，以下说法错误的有： A.审查和审批人员应当承担调查失误和评估失准的责任 B.高级管理层应当对重大贷款损失承担相应责任 C.放款操作人员应当对操作性风险负责 D.贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任78、商业银行资金业务新产品的开发和经营应当经过（ ）授权批准，在风险控制制度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展新产品的交易。 A.股东大会 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层79、商业银行的（ ）负责执行董

21、事会批准批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。 A.监事会 B.高级管理层 C.风险管理委员会 D.合规与风险管理部80、商业银行的（ ）不直接负责或参与其他部门的操作风险管理。 A.合规与风险管理部 B.内部审计部 C.监察保卫部 D.业务管理部81、商业银行应当至少每年（ ）次实施内部资本充足评估程序，在银行 经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。 A.四 C.二 D.一82、商业银行资本管理办法中采用（ ）的评级符号，但对商业银行选用外部信用评级公司不做规定。 A.穆迪 B.惠誉 C.标准普尔 D.普信83、商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后（

22、）日内，以书面形式向银监会提出申辩。 B.60 84、商业银行应当建立用于风险和资本的计量和管理的（ ）。 A.信息管理系统 B.风险管理系统 C.科技信息系统 D.电子银行系统85、商业银行应当将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分，并将内部资本充足评估结果运用于资本预算与分配、（ ）和战略规划。 A.管理政策 B.薪酬政策 C.经营方针 D.授信决策86、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。 A.基本指标法 B.内部计量法 C.权重法 D.内部模型法87、商业银行资本管理办法中所称交易账户包括为交易目的或对冲交易账户其它项目的风险而持有的金融工具和（ ）。 A.

23、金融服务 B.商品头寸 C.金融产品 D.资金头寸88、商业银行采用权重法的，质物或保证的担保期限（ ）被担保债权期限的，不具备风险缓释作用。 A.长于 B.等于 C.短于 D.长于或短于89、商业银行对我国（ ）和中国人民银行债权的风险权重为 0%。 A.财政部 B.国务院 C.地方政府 D.中央政府90、商业银行对未并表金融机构的小额少数资本投资，合计超出本银行核心一级资本净额（ ）的部分，应从各级监管资本中对应扣除。 B.15% C.20% D.30%91、相关监管部门对事前报告材料如有异议，应当自收到材料起_个工作日内书面向银行业金融机构提出。92、银行业金融机构变更分支机构营业场所，

24、应当至少在对外公布变更事项前_个工作日将相关材料提交至银行业监督管理机构。93、银行业金融机构分支机构变更营业场所，应当至少提前_日在营业场所公布变更事项以及确保业务连续性的具体方式。 A.15 B.30 C.60 D.9094、国有土地收益基金要按规定比例及时计提，并按规定用于（ ）。 A.保障性安居工程建设项目 B.公益事业 C.城市建设 D.土地储备95、监管机构负责风险监管政策的制定，指导银行实施，并通过（ ）及时发现银行在融资平台贷款经营活动中的各种违法违规问题。 A.现场检查和非现场监管 B.现场检查 C.非现场监管 D.监管市场96、对于整借整还的（）贷款，原则上按照等额分摊的方式，每年至少两次偿还本金，利随本清。 A.长期 B.中长期 C.中 D.短97、各银监局要汇总辖内融资平台贷款偿还情况，按（ ）进行风险分析。 A.周 B.月 C.季 D.年98、临时使用储备土地的期限不得超过（ ）年，且不得转包。99、土地储备机构应于每年第三季度，编制下一年度土地储备计划。 A.第一季度 B.第二季度 C.第三季度 D.第四季度100、国土资源部及省级国土资源主管部门定期向（ ）抄送相关信息。 A.同级财政部门 B.人民银行