山东省基金从业资格固定收益投资试题.docx

1、山东省基金从业资格固定收益投资试题2016年山东省基金从业资格：固定收益投资试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、下列关于保本型基金的说法，正确的有_。 A保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100% C保本型基金必须提供收益保证和红利保证 D通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障

2、2、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在_以上；债券基金的债券投资比重必须在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80%3、在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于_。 A公司净资产/发行在外的普通股数量 B公司总资产/发行在外的普通股数量 C公司净资产/公司库存股票数量 D公司总资产/公司库存股票数量 4、基金_对其资产按规定进行估值。 A：每日 B：每周 C：每月 D：每季5、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的_ A：10% B：20% C：30% D：40% 6、基金经理的_是影响基金

3、业绩最直接的因素。 A操作风格 B从业经验 C投资能力 D过往业绩 7、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有_。 A开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额 B开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例 C开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配 D根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红 8、关于媒体和宣传手册的应用，下列论述正确的有_。 A宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中 B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力可以减少非理性

4、行为的发生 C新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分 D通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念 9、下列不属于基金市场服务机构的是_。 A基金销售机构 B基金注册登记机构 C律师事务所和会计师事务所 D中国证券业协会 10、通常情况下，_被视为无风险证券。 A金融债券 B政府机构债券 C中央政府债券 D中央银行发行的证券11、_的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A零息债券 B浮动利率债券 C息票累积债券 D附息债券 12、除管理费和托管费外，证券投资基金的其他运作费用主要由_等构成。 A与基金相关的律师

5、费用 B清算费用 C与基金相关的会计师费用 D公关费用 13、关于货币基金风险，正确的说法是_。 A组合中平均剩余期限越低，收益越高 B组合中平均剩余期限越低，流动性越高 C组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D组合中平均剩余期限越低，信用风险越高14、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。 A员工自律 B部门各级主管的检查监督 C公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制 D独立董事的检查、监督、控制和指导 15、巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的_时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A：10% B

6、：20% C：30% D：40% 16、_是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。 A：基金管理费 B：基金托管费 C：基金销售费 D：基金交易费 17、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是_。 A基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有 B基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产 C因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息 D基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权 18、证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员

7、，授权_管理。 A：中国证监会 B：中国证券业协会 C：证券交易所 D：中国人民银行 19、以下属于金融远期合约的有_。 A远期外汇合约 B远期利率协议 C远期股指合约 D远期货币合约 20、证券承销业务采取的方式有_。 A直销 B分销 C代销 D包销 21、下列关于债券型基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的是_。 A两者的关系难以确定 B利率风险与平均到期期限的长短无关 C平均到期期限越长，利率风险也低 D平均到期期限越长，利率风险越高 22、债券不能收回投资的情况有_。 A债务人清算后没有剩余余额 B流通市场风险 C债务人不履行债务 D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 2

8、3、_是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。 A：股票股利收入 B：债券利息收入 C：证券买卖差价收入 D：存款利息收入 24、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。 A投资人交易时间外的申请均视为无效 B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 C严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 D基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 25、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。 A

9、5 B 10 C15 D20 26、_常用于衡量证券品种系统风险，也用于基金分析。 A夏普指数 B贝塔系数 C特雷诺指数 D詹森指数 27、围绕证券投资基金法，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对_及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。 A基金管理人、基金托管人 B基金募集 C基金交易、管理、托管 D基金信息披露、销售 28、通过基金销售人员从业考试即_一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。 A证券市场基础知识 B证券投资基金 C证券交易 D证券投资基金销售基础知识 29、证券投资基金评价业务管理暂行办法规定，机构从事基金

10、评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有_。 A对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 B对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月 C对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 D对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月 30、首次公开发行股票的定价方式是_。 A询价方式 B协商定价方式 C上网竞价方式 D市价折扣方式 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、证券投资基金“风险共担”的特点表现在_。 A对基金业实行严格监

11、管 B对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C强制性信息披露 D基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失 32、基金管理公司的督察长应由_聘任。 A基金管理公司董事会 B基金管理公司总经理 C基金经营所在地中国证监会派出机构 D中国证监会33、根据证券投资基金运作管理办法，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过_，并应当在招募说明书中载明。 A1个月 B2个月 C3个月 D6个月 34、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是_。 A金额申购，金额赎回 B金额申购，份额赎回 C份额申购，

12、金额赎回 D份额申购，份额赎回35、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。 A3 B5 C7 D9 36、债券的有价证券属性主要表现为_。 A债券可赎回 B债券是投资者投入资金的量化表现 C持有债券可按期取得利息 D债券与其代表的权利联系在一起 37、关于开放式基金基金份额的赎回费，以下描述正确的有_。 A赎回费在投资人赎回基金份额时收取 B通常情况下，投资人赎回份额越多，赎回费率越高 C赎回费的25%归基金资产 D赎回费率最高不得高于赎回金额的3% 38、下列属于消极性股票投资策略的是_ A：以技术分析为基础的投资策略 B：以基本分析为基础

13、的投资策略 C：市场异常策略 D：指数型投资策略 39、目前，我国证券市场监管机构是_。 A各证券交易所 B中国证券业协会 C证券登记结算公司 D国务院证券监督管理机构 40、依照证券投资基金法规定，基金清算后的全部剩余资产按_分配给基金份额持有人。 A：基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例 B：实际持有的基金资产绝对数额 C：实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费 D：实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款41、债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是_。 A短久期、低信用的债券基金 B短久期、高信用的债券基金 C长久期、低信用的债券基金 D长久期、高信用的债券基金 42、基金的市场营销

14、是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括_ A：设计 B：销售 C：售后服务 D：基金运作 43、在二级市场的净值报价上，ETF每_秒提供一个基金净值报价。 A10 B15 C30 D4544、一般_采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。 A：主动型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF 45、在我国，可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金代销业务的有_。 A证券公司 B商业银行 C专业基金销售机构 D证券投资咨询机构 46、对基金营销反应弱的客户更加重视_。 A基金产品的未来收益 B新产品、新服务 C销售机构的营销和服务

15、 D基金产品的外在表现形式 47、外部风险中的系统性风险有_。 A市场风险 B政策风险 C信用风险 D经营风险 48、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。 A利息收入 B投资收益 C公允价值变动损益 D基金的费用 49、备兑权证通常由_发行。 A证券交易所 B投资银行 C上市公司 D中国证监会 50、凭证式债券是债权人认购债券的_。 A流通凭证 B会计凭证 C收款凭证 D付款凭证 51、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括_。 A基金管

16、理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定 C协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 D基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息 52、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平_ A：降低 B：增加 C：不变 D：都有可能 53、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作_ A：刻制基金业务用章、财务用章 B：开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册 C：在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金

17、资金账户 D：托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜 54、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括_。 A登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 B违规承诺收益或者承担损失 C预测该基金的证券投资业绩 D使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述 55、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后_退还基金投资人。 A10日内 B10个工作日内 C30日内 D30个工作日内 56、证券市场两个最基本和最主要的品种是_。 A基金 B股票 C债券 D衍生品 57、关于股票分割与合并，以下

18、说法正确的有_。 A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动 B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重 58、为了保证基金资产的安全，_规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。 A：中华人民共和国证券投资基金法 B：中华人民共和国公司法 C：中华人民共和国证券法 D：证券投资基金法 59、_无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。 A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金 60、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。 A流通市场是发行市场的前提 B发行市场是流通市场的延续 C发行价格受交易价格影响 D发行市场是流通市场的基础