防范和处置非法集资知识在线测试复习题Word格式文档下载.docx

1、C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报 等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是。A.治安管理处罚法B.刑法C.宪法 D.行政许可法A6.融资性担保公司不得从事以下哪些业务？A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保 C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资A精彩内容，尽在XX攻略：7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的

2、，由公司注册地负责；公司注册地不在涉案地区的包括其他情形，由的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。A.牵头涉案金额最多 B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少 D.牵头涉案人员最少8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、四大类。A.生产经营B.服务C.培训 D.艺术表演10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过解决。A.司法程序B.协商 C.调解D.协调11.某企

3、业非法集资，被处以资金冻结，这属于A.财产罚B.行政强制措施C.申诫罚D.能力罚B12.典当行不得经营。A.动产质押典当业务B.财产质押典当业务C.房地产省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外抵押典当业务D.集资、吸收存款或者变相吸收存款13.处置非法集资工作由负责，行业主监管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究。A.责任B.经济责任C.刑事责任D

4、.民事责任C15.单位进行集资诈骗数额在以上的应予追诉。A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元16.单位进行集资诈骗数额在以上的，可认定属于数额巨大。A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元C精彩内容，尽在XX攻略：17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款以上的应予追诉。A.30户B.50户 C.80户 D.100户18.个人进行集资诈骗数额在以上的，可认定属于数额特别巨大。A.五十万元B.一百万元C.一百五十万元D.二百万元19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.1

5、0年以上20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下精彩内容，尽在XX攻略：C.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处有期徒刑或者拘役，并处罚金。22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处，并处罚金或者没收财产。A.无期徒刑 B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑 23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？A.受B.不受C.看情况而定D不知道24.非法集资处置工作在统一领导下，建立处置非法集资部际联席

6、会议机制。A.国务院B.公安部C.银监会D.工商总局25.年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年26.未经批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。A.国务院银行业监督管理机构 B.人民银行C.财政部 D.工商总局27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。A.13周岁B.14周岁C.15周岁D.16周岁28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以为目的。A.非法持有B.非法牟利C.非法

7、占有集资款D.非法经营 29.直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主监管部门通报。A.信访部门B.公安机关D.文化部门30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的予以清退，对利息清退。A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予 D.一定比例部分31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是。A.单位B.个人 C.公众 D.公众存款32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以A.通过媒体、推介会、传单、 短信大肆宣传B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募

8、集资金C.向投资者承诺保底保收益D.向普通老百姓公开募集资金33.非法集资案件在调查取证期间，应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。B.检察机关C.人民政府D.银监部门34.非法集资案件立案侦查由主办，行业主监管部门配合。人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。C.人民法院D.人民银行35.根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。A.人民银行C.公安机关D.工商部门36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，

9、构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由依法给予治安管理处罚。C.检察机关D.人民法院37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、催促其限期完成集资款的清理和清退。A.地方人民政府C.信访部门38.各类媒体应积极履行社会责任，登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。A.拒绝B.可以C.鼓励D.少量39.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和两种形式。A.联合调查B.特殊调查C.专项调查D.一般调查40.各银行业金融机构应根据国家有关法

10、律及规定，落实专职部门和专人负责协助 精彩内容，尽在XX攻略：对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。A.检察机关B.B.公安机关C.C.人民银行D.D.银监部门1作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资ACD2。以项目开发为名的非法集资活动,因为有“项目”做幌子,更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动ABC3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,如何提高

11、风险防范意识（）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时,掌握必要的金融知识,仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识ABCD4、面对非法集资的陷阱,我们可以做到（）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时,你认为以下哪些可以帮助他（）A、摆正心态,理性面对高利诱惑,明白“天上不会掉馅饼”,也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理,考虑自身的风险承受能力C、只投入一部

12、分的钱财,减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手,让对方损失AB6.当前,非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强,要识别和防范非法集资应做到（）。A.认清非法集资的本质和危害B.看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准C.增强理性投资、合法理财意识D.一旦投资失败,出了风险由政府兜底7.非法集资活动的危害性有（）A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序C.影响社会大局稳定D.影响党和政府的形象8.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助,从中收取（）等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。A.返点费B.佣金C.好处费D.代理费9.面对非法集资的陷阱,我们

13、要做到（）A.对高息“诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信10.非法集资的表现形式有以下几种（）。A.以投资入股的方式非法吸收资金B.以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资C.以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资11.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A.及时主动向公安机关报案B.要相信办案机关和政府工作组,并积极配合C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”判断题1.非法集资者会承诺在

14、一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。对2.目前非法集资的形式多样,非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。3.不法分子为了非法集资而聘请某明星代言,是通过利用明星与其粉丝之间的感情进行虚假宣传,属于利用亲情诱惑。错4.经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,由参与者自行承担损失。5.投资者加强自身防范意识,树立勤劳致富的思想,不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话,是减少和防范非法集资活动的根本途径。6.某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后归还,属于非法集资行为。7.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券,应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。