基金从业基金销售的规范精选试题Word格式文档下载.docx

1、11、下列哪一项不是国际证监会监管目标（）A.保护投资者B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低系统性风险D.调控证券市场与证券市场规模12、中华人民共和国证券投资基金法的制定主体是（）A.全国人大常委会B.国务院C.国务院组成部门D.证券业协会13、证券法的制定机关是（）C.证监会14、中国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场的监管制度?A.建立良好有序的竞争环境B.建立有效的制衡机制C.设定机构、人员和产品的准人标准D.不断提高监管水平15、属于“操纵证券、期货市场罪”的行为的是（）A.单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖。B.操纵证券、期货交

2、易价格或者交易量。C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响交易价格或者交易量。D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或交易量。16、证券投资基金销售机构内部控制指导意见中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。17、公司法的主要内容包括（）A.有限责任公司的设立和组织机构B.股份有限公司的设立和组织机构C.公司合并、分立、增资和减资D.公司解散和清算18、下列描述哪一项不是证券市场监管的意

3、义（）A.切实保障证券公司利益的需要B.是维护市场良好秩序的需要C.是发展和完善证券市场体系的需要D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要19、平台连续2分钟无操作，系统自动激活屏保功能。客户经理也可使用“（）”键激活屏保功能。客户经理再次使用时，只需输入登陆密码，取消屏保即可。A.F3B.F5C.F7D.F920、平台的客户关系管理菜单中，（）个人客户信息时须进行联网核查。A.建立和更新B.建立和修改C.修改和修改21、“个人理财卡开卡”在输入客户证件种类和证件号码后，系统联动至（）系统查询客户的审批状态以及通过主机系统查询客户的基本信息。A

4、.ACRMB.OCRMC.原低柜系统D.核心系统22、以下哪种（）卡的开卡可预选卡号。A.交银B.沃德C.普通23、财富管理平台不能办理涉及（）的所有业务。A.现金和重要空白凭证，B.现金和非现金，C.非现金和重要空白凭证，D.以上都不是24、产品超市基金菜单中的正常申请交易明细查询中不包括（）。A.交易明细B.申请日期C.基金分红查询25、解决因各种原因造成个人客户借记卡号已开通基金交易，但在基金系统未开通基金交易帐户而形成单边时使用的交易是（）。A.关闭基金开通标志，B.强制关闭基金开通标志，C.抹帐26、（）是指与主账户建立关联关系，与主账户属同一客户号下的其他账户，包括各类太平洋卡（贷

5、记卡除外）、存款、贷款、投资理财等账户。A.子账户B.关联账户C.贷记卡账户D.异地卡27、财富管理平台为客户带来了“（）”服务，对提升客户体验和服务满意度具有非常大的帮助作用。A.一对一B.快捷C.一站式D.全方面28、参数管理中的公共数据查询内容不包括（）。A.销售机构代码B.基金净值C.基金费率D.基金收益率29、基金中的“正常申请交易明细查询”交易菜单的查询信息不包括的有以下哪些（）。A.基金分红查询B.交易状态C.申请数量D.收费方式30、卡卡转账交易中转出卡与转入卡必须控制在同一（）下，方可操作。A.身份证号码B.姓名C.客户号D.以上都是31、若网银证书用户证书过期失效，客户经理

6、应用哪个交易帮助客户恢复正常使用（）。A.证书申请，B.证书注销，C.证书恢复，D.网银签约用户注销32、双利账户签约需填写下列哪类凭证（）。A.个人借记卡综合申请书，B.个人开户申请书，C.个人网上/电话银行业务申请表，D.太平洋贷记卡自助还款委托授权书33、在办理“基金份额从非交行销售网点转入”的交易前，个人客户需要预先（）。A.在我行申请基金账户开户，B.在我行申请基金交易账户开户、且开通所转入基金份额的基金账户，C.在我行申请开通所转入基金份额的基金账户，34、沃德客户可以进行沃德财富卡预开和预换，预定的卡号长度必须（）位，不能与已开卡的卡号重复，换卡后，原已开通的普通功能保持不变，无

7、需另行签约。A.6B.7C.8D.935、在平台上进行个人网银的证书用户证书注销操作后（）。A.将影响用户状态，B.将会无法登录网银，C.会影响用户状态且无法登录网银36、贷记卡持卡客户签订了自助还款协议后，若转出卡重制卡或挂失补卡，（）。A.系统将自动替换原协议中的转出卡卡号B.不自动替换原协议中的转出卡卡号，需重新签约37、下面四个选项中，哪一个不是财富管理平台的前台使用人员（）。A.高柜柜员B.沃德客户经理C.客户服务经理D.大堂经理38、办理修改与证券资金账户对应的太平洋借记卡卡号业务时，需要两次刷卡（）次输密码。A.2B.3C.139、为规范沃德客户经理、客户服务经理使用财富管理平台

8、的日常行为，总行于08年10月下发交银办函2008420号对客户经理提出了（）的要求。A.“十准”和“十不准”，B.日常行为指引，C.“十个严禁”和“十个必须”日常行为指引，D.日常行为规范40、约定转存协议修改交易用于（）的修改。A.约定转存条件B.转入帐户C.转出帐户41、选择开通家易通渠道，其中每日转帐累计最高限额（）。A.10万B.50万C.100万D.不限额42、客户申请个人网银证书用户登录网银后，凭交易成功后打印出的（）登录网银系统下载证书。A.USBKey型号B.协议号C.初始密码D.私人业务受理书43、定期定额申购协议查询不包括以下（）内容。A.收费方式B.分红方式C.定期方式

9、D.状态44、参数管理中的密码维护功能中，需维护的密码是（）。A.登录财富管理平台的密码B.111111C.123123D.用户在OCRM系统中的登录密码45、客户经理小李使用平台为客户办理了卡卡转账业务，要在业务凭证及客户回单上加盖什么印章呢（）。A.转讫章B.清讫章C.业务受理章D.个人业务受理章46、基金投资中最优组合的判别标准是（）。A.均值B.标准差C.回报/标准差D.相关系数47、四四三三法则中的第1个四指（）。A.一个月基金绩效排名在同类中的前四分之一B.三个月基金绩效排名在同类中的前四分之一C.六个月基金绩效排名在同类中的前四分之一D.十二个月基金绩效排名在同类中的前四分之一4

10、8、基金份额转至非交行销售网点，（）。A.原基金交易帐户需先销户后转份额，B.原基金交易帐户无需销户，C.以上都不对49、财富管理平台中的生活理财提供了（）功能。A.教育规划B.税收规划C.养老规划50、在办理“基金份额从非交行销售网点转入”交易时，对方网点号统一输入为（）。A.000001B.006C.00000051、零存整取储蓄连续漏存两次后的续存按（）计息。A.原利率B.活期利率C.不计息52、财富管理平台最多同时打开（）个页面。C.5D.753、在交易页面中，黄色栏为（）。A.可输项B.必输项C.自动回显且不可修改项54、正常情况下，基金代销系统开业时间为每个基金交易日的（），基金代

11、销系统日切时间为当日（）A.9：00-15：00B.9：30-11：30、13：C.9：30-15：D.9：00-11：55、更改基金销售网点的交易有（）。A.本行其他分行转入B.基金份额转至非交行销售网点C.基金份额从非交行销售网点转入D.LOF基金转至交易所56、财富管理平台的使用者可以通过下列哪些限定性条件来查询本人工作日志（）。A.客户姓名B.客户经理姓名C.信息种类D.标题57、个人银期转账业务申请表需注明签约（）、申请人在拟签约（）、（）等信息。A.期货公司保证金账号B.期货公司开立的资金账号C.借记卡卡号D.日累计转账最高金额58、财富管理平台主要是通过两个系统用户对照表实现对（

12、）功能与部分非现金交易进行操作端整合（）。A.OCRM系统B.ACRM系统C.核心系统59、“自助转账协议建立”支持的自助渠道包括：（）。A.电话银行，B.网上银行，C.ATM/CDM/CRSD.多媒体终端E.手机银行F.家易通60、2021年6月系统新增加了在平台进行基金认购时，交易成功后打印的三联单中有（）和（）字段。A.客户风险承受程度B.基金名称C.交易金额D.产品风险等级61、财富管理平台中的生活理财提供了哪些功能？D.保险规划62、下列哪些属于理财产品比较器所比较的内容？A.预期收益率上限B.预期收益率下限C.投资期限D.主要投资工具63、通过“个人理财卡换卡”交易，客户可以实现（

13、）之间的互换。A.一般卡与沃德财富卡B.一般卡与交银理财卡C.交银理财卡与沃德财富卡D.各类卡本身的置换64、不同的客户经理在面对相同的境况时往往出现不同的心态，积极的心态有助于更好的达成销售，消极的心态则是销售的阻碍因素，请判断以下项目中哪项属于消极的心态（）。A.天气突变/环境不利我就应该更加努力B.遇到难题/分析问题症结，寻找解决之道C.销售小有机会/归功于运气和机会D.与别人合作/全心全意，争取双赢65、客户经理A进行某项产品销售时，某客户提出我们的理财产品收益太低，请判断以下哪种处理客户异议的应对方式是错误的（）。A.”您是拿我们的产品跟哪家行比较得出这样的结论呢？”B.”那么您的期

14、望收益是多少呢？C.”这款产品确实不是一款高收益的产品，它的主要优势在于风险极低，作为高风险产品的补充时非常不错的.”D.”您搞错了吧，我们的产品是同类产品中收益最高的!66、当客户非常认真的询问你所介绍的理财产品所有细节之后，你应该用以下哪种话术尽快促成销售（）。A.”您决定购买这款产品了吗？B.”您是准备购买5万元还是10万元呢？C.”您对我们这款产品还有什么疑问吗？D.”您还需要回家跟您先生/太太商量一下吗？67、识别客户需求的6个步骤为（）A.询问客户现状的问题；引导客户发现“痛点”；重复和反馈；扩大问题的严重性；放大客户的兴奋点；引导客户主动确认需求B.询问客户现状的问题；C.询问客

15、户现状的问题；D.引导客户发现“痛点”；询问客户现状的问题；68、为了更好的促成成交，客户经理必须具备敏锐发现客户成交信号的能力，以下哪项不属于成交信号呢？A.客户对产品的某一特性非常感兴趣B.客户主动询问产品价格C.客户对你的产品介绍漠不关心D.客户的要求得到满意的答复69、客户经理在进行电话销售时要学会根据客户的情形来调整自己的语速和节奏，下面哪种处理方式是错误的？A.对文雅的女士/小声、清晰B.对粗鲁怪异的客户/大声、热情、音调有影响力C.对自夸自大的客户/平稳、圆滑D.对厚脸皮、粗暴的客户/文质彬彬70、（）以下技巧中，哪个最适用于电话营销？A.让声音有表情B.要求名单C.要求协助D.

16、要求详细的资讯71、以下技巧中，哪个最适用于第一次给客户拨打电话？A.打消客户可能持有的错误观念和误解B.最好不要谈产品，多聊些对方感兴趣的话题C.确认客户无其它异议后，提出交易要求D.对于客户异议，提供更多证据，解释和说明产品的优点72、在进行电话营销与客户交流过程中，应至少称呼客户（）次。A.两次B.三次C.四次D.五次73、在电话营销过程中，如遇客户正在开会，应如何处理（）A.礼貌请求转接（运用转接技巧）B.了解客户返回时间或请求回叫C.约定再次电话访问时间D.按照预先准备步骤与客户沟通74、在电话营销过程中，如客户不再，应如何处理（）75、电话营销的三心五态中，同理心的作用是（）A.能

17、够获得客户的好感B.赢得客户的信赖C.化解客户的防备D.拉近与客户的距离76、电话营销的三心五态中，自信心的作用是（）77、以下哪种开场白是不合适的（）A.赞美客户B.直接客户给自己几分钟时间C.谈客户感情去的话题D.请求客户帮忙78、关于第二次给客户致电，对于第一次感兴趣但需要考虑的客户，时间间隔应不多于（）A.不多于三天B.不少于一周C.不少于二周D.不少于三周79、以下哪种处理方法属于有效的客户异议处理方法（）A.缓解疏导法，B.以优补劣法C.创造时间说服法D.争辩法80、以下哪种客户有难以达成销售（）A.见什么都说好的客户B.表示拒绝的客户C.挑剔的客户D.出现顾虑和疑问的客户81、在

18、电话营销过程中，当遇客户客户本人接电话，应如何处理（）82、在电话营销过程中，当电话需要转接时，应如何处理（）83、客户经理在进行电话销售之前，应对客户的个人信息进行一个基本的了解，需要了解的个人信息中不包括哪方面？A.基本资料B.家庭背景C.工作背景D.财务状况84、有效的开场白介绍方法中不包括以下哪种（）A.请求帮忙法B.影响力法C.投其所好法D.直接推荐产品法85、客户经理在打电话前的物品的准备上不包括（）A.客户资料B.名片C.笔、记录表格D.计时器86、一个成功的开场白应包括内容有（）A.提及有影响力的“第三者”B.赞美客户C.有礼品赠送D.请客户帮忙87、电话营销的五态不包括（）A

19、.积极B.给予C.认真D.主动E.双赢88、如果客户提出很多异议，如收益低，办理手续繁琐，网点不够便利等等，销售人员要做到（）A.先赞同他的说法B.进行比较C.解释理由D.肯定我方优点89、电话营销作为一种有效展开销售活动的直销方式，具有下列哪些特点（）。A.及时B.经济C.双向D.快捷90、客户经理在开始一次电话销售前，应该做以下哪些物品方面的准备（）。B.笔、记录表格C.计时器D.传真91、以下哪些做法能够增加客户经理的声音魅力（）A.保持微笑的状态B.语音清晰悦耳C.说话节奏合宜D.音量适中92、以下哪些以下哪些方法属于产品推介的有效技巧？A.对比技巧B.数字化技巧C.开门见山法D.催眠

20、法93、FAB有效地销售陈述需要分别陈述产品的哪些方面（）A.特点B.优点C.品质D.利益94、（）以下哪些开场白的方法是错误的？A.一张口就谈产品B.直接要求客户给自己几分钟时间C.没有说明为什么打电话过来95、高柜人员、大堂经理在为客户办理业务的过程中发现潜在的有价值的客户，并及时将客户介绍给营业网点的客户经理。这是通过（）方式开发客户。A.厅堂识别B.转介绍C.公私联动D.陌生拜访96、在获得客户满意的基础上，请求客户将其亲朋好友和客户介绍给自己，从而扩大目标客户群.这种开发客户的方式是（）。97、设定一定的话术，并通过电话沟通提高客户满意度、维护客户及扩大目标客户群.这是通过（）方式开

21、发客户。A.系统筛选C.电话营销98、客户经理通过走访周边商务区结识客户，从建立客户信任到获得客户认同，扩大目标客户群.这是通过（）方式开发客户。99、个金客户经理通过OCRM等系统了解客户基本信息、资产状况、消费习惯、资金动态等信息，对客户进行深度挖掘，从中发现潜在客户。100、正确的陌生拜访步骤为（）A.接触、熟悉、信任、认同、洽谈、销售B.接触、熟悉、信任、洽谈、认同、销售C.熟悉、接触、洽谈、信任、认同、销售D.熟悉、接触、信任、认同、洽谈、销售101、（）是“以客户为中心”的具体要求之一。A.增加客户综合贡献度B.建立关系而不仅仅是销售产品C.强调客户利益D.对客户可能提出的异议准备

22、好解决方法102、成功销售关键之一是要保持积极的销售心态，以下选项不是指保持积极心态的是（）A.组织认同B.产品认同C.他人认同D.工作认同103、利用提问可发掘客户需求，以下哪个阶段可使用开放式问题？A.识别现状B.了解期望C.确认理解D.确认需求104、让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述事实，用于了解客户的期望目标和考虑的因素，客户不能用“是”或“否”来回答.这种问题是（）A.开放式问题B.封闭式问题C.一般性问题105、异议处理五步法的顺序是（）A.表示理解，倾听异议，确认问题所在，提供新的证据，争取成交B.确认问题所在，倾听异议，表示理解，提供新的证据，争取成交C.倾听异议，确认问题

23、所在，提供新的证据，表示理解，争取成交D.倾听异议，表示理解，确认问题所在，提供新的证据，争取成交106、以下客户异议中，哪些属于象征性异议？A.这类产品风险好象很高，我的一个朋友就亏了很多。B.我工作很忙，根本没有时间考虑和管理这么复杂的东西C.我要和XXX商量一下，D.你们银行不方便，离我家太远了107、以下客户异议中，哪些属于疑虑性异议？A.给我一点时间再想想B.我同你们银行打过交道，服务和产品都很差，C.你们的费用太高了D.我想和其他银行比较一下108、以下技巧中，哪个最适用于转介绍？A.准备应答文稿B.让声音有表情C.简单扼要，点到即止D.获得客户对你的认同与肯定，并表达感谢之意10

24、9、以下技巧中，哪个最适用于第一次陌生拜访？110、请求客户转介绍的前提是（）A.告知对方可能产生什么好处B.已在我行开户C.获得客户的认同与肯定D.通过电话沟通111、当客户快要被说服，但还是犹豫时，需要一点外力时，可以用（）方法来促成成交？A.二选一法B.退让成交法C.试水成交法D.恐惧成交法112、在营销过程中，如果客户经理问：“你是想要免息长还有航空里程积分赠送的信用卡还是不能兑换航空里程积分的？这是（）方法的成交技巧？113、当客户资金紧张时，（）成交技巧可以非常有效的促成？114、当客户态度不明确时，这时引入一个第三者的故事，来说明别人对产品的喜爱，说明产品是有吸引力的，这个方式是（）C.可靠性成交法115、当客户对产品已经动心，或者模棱两可的时候，最有效的促成方式是（）C.试