国内反向保理业务合同适用于卖方申请融资Word格式.docx

1、附件2：国内反向保理业务合同（适用于卖方申请融资）编号： 年 字 号甲方： 营业执照号码:法定代表人/负责人：住所地： 邮编：开户金融机构及账号：电话: 传真：乙方：XX银行股份有限公司 行鉴于甲方拟采用信用销售方式向 公司（以下简称“买方”）：销售 （货物名称）和/或提供 （服务名称）和/或进行 （交易名称）（上述内容统称为交易），并拟利用乙方提供的国内反向保理业务，为明确双方权利义务，经协商一致，特订立本合同。甲乙双方确认本合同项下融资属于以下第 种情况：（壹）本合同为本行与 （买方）签订的编号 的 授信合同（即总合同）的分合同，授信额度折合人民币 亿 仟 佰 拾 万 仟元整，授信有效期自

2、 年 月 日至 年 月 日止。本次融资金额计入授信额度。其中，外币融资金额按照本合同签订当日甲方公布的中间价折算成人民币计入授信额度。（贰）本合同为甲乙双方签订的独立的法律文本。总 则第一条 自签署本合同之日起，甲方保证协助乙方遵循国家有关法律法规及乙方有关规章制度办理相关业务。第二条 词语解释：（一）国内反向保理业务：是在以赊销为付款方式的交易中，在基础交易及应付账款无争议的前提下，乙方占用买方授信额度，为甲方提供无追索权应收账款融资。（二）国内反向保理业务买方额度:是乙方应甲方的申请为特定的买方核定的信用担保额度。该额度可以是一个可循环使用的额度，也可以是针对某一单笔交易的额度。（三）发票

3、：在应提供增值税发票的交易项下，即指增值税发票。无增值税发票的交易项下，则是指其它符合行业惯例或买卖双方交易习惯的商业发票。（四）合格应收账款：因甲方采用赊销方式与买方进行交易而产生的以发票表示的甲方对买方的合法、有效债权。该应收账款在甲方向乙方转让时。1. 具有合法、真实的交易背景；2. 有明确的到期日，未过期；3. 有明确的金额；4. 甲方为合法债权人；5. 可以转让；6. 未被质押、抵押或为任何第三方提供担保。（五）应收账款净额：甲方依商务合同约定向买方收取的扣除预付款、已付款、佣金、现金折扣、销售折让以及单独计价且合同中有以满足服务为条件的服务性收费等或有事项后的款项净额。（六）商务合

4、同：指甲方与买方签订的由甲方向买方提供商品或服务的合同、订单或协议的统称，包括纸质的合同和电子数据交换形式的电子合同、电子订单等。（七）单据：指基于甲方与买方之间的商务合同，并为履行该商务合同之目的，表明商务合同项下买卖双方债权债务关系、符合本合同项下国内反向保理服务的办理条件的各种交易凭证，包括但不限于商务合同、发票（如增值税发票）、发货凭证、验货凭证以及其他在履行商务合同过程中产生的各种应收账款证明。（八）追索权：分为对甲方的追索权和对商务合同买方的追索权。对甲方的追索权，是指因商务合同项下发生贸易争议/交易纠纷或商务合同买方信用风险以外的任何原因而导致买方拒绝付款或拖延付款，乙方有权向甲

5、方行使追索权。本合同所称无追索权，并非指乙方对甲方完全无追索权，仅指乙方在受让应收账款债权后，因商务合同买方信用风险导致买方未付款或未足额付款时，乙方无权向甲方行使追索权。对商务合同买方的追索权，是指乙方在受让应收账款后，作为权利人，在买方未按商务合同约定及时足额付款时，对买方的追索权。（九）买方信用风险：由于买方经营问题、财务状况恶化导致其无法按照商务合同的约定按时按额付款的风险。（十）贸易争议/交易纠纷：卖方违反商务合同的义务，或买卖双方因商务合同产生的争议（包括但不限于交易商品的品质、交货方式及期限、价格、数量、付款方式及期限、争议解决方式等情况而产生的争议），或买方与卖方达成债务免除、

6、折让、和解、抵销等合同的情形。（十一）宽限期：乙方同意给予甲方应收账款到期日后的一段付款时间。（十二）融资到期日：应收账款到期日+宽限期。 国内反向保理业务额度的生效第三条 自本合同协议签署之日起，乙方同意为买方核准的国内反向保理业务买方额度开始生效。有关额度细节如下：（一）核准国内反向保理业务买方额度： 。（二）额度有效期： 此额度为循环额度。 此额度为单笔额度，只适用于第（ ）号商务合同/订单下交易，不可循环使用。甲方对应收账款及其转让的保证与陈述第四条 甲方通过签署债权转让书的方式，向乙方转让应收账款。第五条 甲方保证向乙方提交的每笔应收账款均代表一笔在正常业务过程中产生的真实善意的交易

7、行为，据以向乙方转让的应收账款所涉及的交易行为符合甲方的经营范围和付款条件，该笔应收账款未被用作任何形式的担保。第六条 甲方已按合同履行义务并将继续履行其在合同项下的义务，与买方不存在商业纠纷或争议，该笔应收账款构成对买方有约束力、应实际支付的义务。 第七条 甲方保证无条件享有向乙方转让的每笔应收账款的全部所有权，包括与该应收账款有关并可向买方收取的利息和其它费用的权利。该笔应收账款不能用来抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、担保或做其它扣减等。 第八条 甲方保证对已经转让给乙方的应收账款未经乙方书面同意，不再进行处理、转让、赠送等，也不再向买方追索。未经乙方的书面同意，甲方不得转让该国内反向保理

8、业务合同。 第九条 甲方保证作为应收账款受让人的乙方享有与被转让的应收账款有关的一切权利，且甲方已向乙方转让或交付涉及的应收帐款项下所有权利凭证。第十条 甲方将指示并保证买方付款至乙方指定帐户。账户户名：账号：开户机构：如办理国内反向保理时回款账户不是乙方指定账户，甲方保证向买方发送账户更改通知。单据的提交与寄送 第十一条 甲方在完成交易后应将事先已同买方在商务合同/订单中订明的凭以向买方收款的全套单据按乙方的指示提交和寄送。乙方可以随时要求甲方向其提交任何涉及该笔应收账款的单据和文件。 第十二条 乙方向买方签发应收账款转让通知并取得买方签回的应收账款转让确认书。融 资第十三条 甲方可凭已转让

9、给乙方的应收账款向乙方申请提供融资，并向乙方提交国内反向保理业务融资申请书（适用于卖方申请融资）。本合同所转让的应收账款净额为人民币（金额大写） 亿 仟 佰 拾 万 仟元整。第十四条 乙方有权根据自己的判断确定是否批准甲方的融资申请，并确定融资的前提条件、金额及具体融资方式。（一）融资金额为：（二）融资期限：第十五条 融资利率与计结息（一）相关解释条款1、“央行人民币贷款基准利率”指中国人民银行公布的当日人民币贷款基准利率。2、“央行人民币存款基准利率”指中国人民银行公布的当日人民币存款基准利率。3、“LPR”指由全国银行间同业拆借中心基于报价行自主报出的最优贷款利率计算并发布的当日贷款基础利

10、率。4、“SHIBOR”指由全国银行间同业拆借中心计算并发布的当日上海银行间同业拆放利率。5、“LIBOR”指T-2日伦敦金融市场银行间拆借利率,币种包括美元、欧元、日元等。其中，“T”为融资实际发放日，“T-2”为融资实际发放日的前二个工作日，下同。6、“HIBOR”指T-2日香港金融市场银行间港币拆借利率。（二）关于融资利率与利息计收条款1、融资利率（1）定价基准利率按下列第 种约定执行：（壹）央行人民币贷款基准利率 期限档次。（贰）央行人民币存款基准利率 期限档次。（叁）LPR 期限档次。（肆）SHIBOR 期限档次。（伍）LIBOR 期限档次。（陆）HIBOR 期限档次。（2）融资利率

11、定价公式按下列第 执行：（壹）融资利率=定价基准利率+ %。（贰）融资利率=定价基准利率（3）融资利率（指年利率，下同）按下列第 种约定执行：（壹）固定利率。根据实际发放日定价基准利率和定价公式确定融资利率，融资期间利率不变。（贰）浮动利率。根据实际发放日和利率调整日定价基准利率和定价公式确定融资利率。利率调整日按以下第 种方式执行： A、浮动周期为 （月/季/半年/年/其他周期），自融资实际发放日起每满一个周期的对应日为合同利率调整日，当月无对应日的以该月最后一天为对应日；B、 。融资期间，如遇基准利率调整，不再通知甲方。（叁）其他利率方式：（4）本合同项下分次使用的融资对应的定价基准利率，

12、应以每次融资实际发放日（或利率调整日，如有）的基准利率为确定标准。（5）本合同项下发放的融资，如遇国家取消基准利率或者市场不再公布基准利率，乙方有权根据同期的国家利率政策，按照公平诚信的原则，并参照行业惯例、利率状况等因素，重新确定融资利率后通知甲方。甲方有异议的，应与乙方协商。自乙方发出通知之日起五个工作日内协商不成的，乙方有权提前收贷，甲方应当立即清偿剩余的融资本息。2、融资利息偿还方式（1）融资利息的计算。本外币融资本金自乙方根据本合同约定划至甲方账户之日起开始计息。融资每日应计利息=当日融资余额日利率。日利率与年利率的换算按照中国人民银行规定和国际惯例执行。（2）融资利息偿还方式按下列

13、第 种约定执行：（壹）本合同融资约定每 （月/季末月/半年末月/年末月/其他周期）的20日为结息日，甲方应在结息日次日向乙方支付当期融资利息，在融资到期日结清其余本息。（贰）自融资实际发放日起每满 （月/季/半年/年/其他周期）的对应日（当月无对应日的以该月最后一天为对应日）的前一日为结息日，甲方应在结息日次日向乙方支付当期融资利息，在融资到期日支付最后一期利息。（叁）其他偿还方式： 。3、罚息和复利（1）如甲方未按本合同约定的用途使用融资，乙方有权对被挪用的融资计收罚息，罚息利率为融资利率上浮 ；甲方未按期还款且又未就展期事宜与乙方达成协议，即融资逾期的，乙方有权对逾期的融资计收罚息，罚息利

14、率为融资利率上浮 ；对未按时支付的利息，乙方有权按本合同约定的融资逾期罚息利率计收复利。同一笔融资既逾期又未按合同约定用途使用的，罚息利率按较高者计算。（2）融资利率采用固定利率的，则罚息利率也为固定利率；融资利率采用浮动利率的，则罚息利率也为浮动利率，其浮动周期与融资利率浮动周期一致。（3）罚息和复利的计收方式按照本合同约定的融资利息偿还方式执行。4、保理费本合同保理费按根据应收账款净额的 收取。5、利息及费用支付方式（1）甲方支付利息及费用 乙方向甲方发放融资款项时，逐笔扣收融资利息和费用； 乙方在收到买方付款时，逐笔扣收融资利息和费用； 乙方从甲方下述账户中主动扣收：开户银行户名： （2

15、）买方支付：即 承担保理费 买方到期向乙方支付保理费； 买方授权乙方从下述账户中主动扣收：开户银行：6、实际业务操作中，如果上述融资金额、期限、利率与借款借据、凭证不一致的，以借款借据、凭证记载的为准。7、乙方向甲方提供除流动资金贷款外融资方式的，融资款的发放及计息方式由双方另行签订具体融资合同进行约定，具体融资合同为本合同的分合同。付 款 第十六条 乙方在收到买方付款后的一个工作日内，有权优先偿付已提供给甲方的融资本息及相关费用。第十七条 甲方承诺无论何时、从何种途径、以何种方式直接收到买方或任何其他方就已转让给乙方的应收账款的任何支付或票据，甲方应立即通知乙方，并将有关款项转付给乙方或将相

16、应的票据背书转让给乙方或兑现后将款项支付给乙方。否则,乙方有权要求甲方对应收账款进行回购，削减或取消国内反向保理业务买方额度，拒绝向甲方继续提供国内反向保理融资服务。乙方还将有权以甲方其他款项抵扣相关融资本息及费用。回购与追索第十八条 在下列任何一种情况发生时，乙方有权要求甲方立即回购全部未偿付的应收账款债权本金、利息及相关费用，依法对甲方进行追索：（1）甲方与商务合同买方发生贸易争议或甲方所提供的商务合同及其他资料存在虚假情况，或发生其他任何商务合同交易风险的情形；（2）商务合同买方已将应收账款金额支付给甲方，但甲方未全额转付给乙方；（3）因任何原因导致本保理合同无效或部分条款无效。（4）甲

17、方发生本合同第二十四条约定的违约情形。第十九条 当出现第十八条约定情形时，乙方有权直接对甲方行使追索权，即包括但不限于采取扣划甲方在乙方及乙方系统内开立的任何账户资金、采取诉讼、仲裁等法律手段向甲方进行追索。第二十条 上述约定并不影响乙方作为应收账款权利人向商务合同买方主张应收账款支付的权利。国内反向保理业务额度的变更及取消 第二十一条 甲方向乙方提交国内反向保理业务合同变更申请书，申请对现行国内反向保理业务买方额度予以变更（包括增额、减额、延期）及取消。乙方亦可自行决定对现行额度予以变更（包括增额、减额、延期）及取消。账务设立及核对 第二十二条 乙方有权根据自己的需要，采用自己认为适合的记账

18、方式及时记录每笔业务的发生情况。甲方声明与承诺第二十三条 甲方声明与承诺如下：1、甲方依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力；2、签署和履行本合同系基于甲方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不违反对甲方有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；甲方已经或将会取得签订和履行本合同所需的一切有关批准、许可、备案或者登记；3、甲方在本合同项下向乙方提供的全部文件、凭证等资料是真实、完整、准确和有效的，向乙方转让的应收账款满足本合同第二条第（四）款的规定；4、甲方申请向乙方叙作的交易背景真实、合法，未用于洗钱等非法的目的，甲

19、方按乙方要求向乙方提供任何文件不得解释为乙方对于甲方从事交易的真实、合法性负有审查义务和责任；5、甲方未向乙方隐瞒可能影响其财务状况和履约能力的事件；6、若发生可能影响甲方财务状况和履约能力的情况，包括但不限于进行任何形式的分立、合并、联营、与外商合资、合作、承包经营、重组、改制、计划上市等经营方式的变更，减少注册资本、进行重大资产或股权转让、承担重大负债、解散、撤销、（被）申请破产等，或涉入重大诉讼或仲裁案件，甲方应事先征得乙方书面同意；7、若发现买方财务状况恶化或发生合并、分离、重组、财产被查封等情形而将严重影响或可能影响应收账款的回收时，自知悉之日起立即书面通知乙方，并配合乙方做好相应的

20、补救工作；8、甲方保证向乙方提供的全部信息、资料、单据真实有效、准确完整，不存在导致乙方对甲方或买方或基础交易做出错误或不完整的判断的任何欺诈、故意或过失等情形；9、除非乙方书面同意，买方为履行本合同项下应收账款付款义务对乙方指定账户的任何付款均被视为按应收帐款应付款日时间顺序偿还国内反向保理业务项下乙方对买方的应收帐款。若买方将应收账款付至乙方指定账户外的甲方其他账户的，甲方应立即通知乙方并于收到该款项后同一银行工作日转至本合同约定的乙方指定账户。违约事件及处理第二十四条 有下列情形之一的，构成或视为甲方在本合同项下违约：1、甲方在本合同中所做的声明不真实或违反其在本合同中所做的承诺；2、甲

21、方终止营业或者发生解散、撤销或破产事件；3、甲方违反了本合同的其它约定；4、甲方在与乙方或XX银行股份有限公司其他机构之间的其他协议项下发生违约事件。出现前款规定的违约事件时，乙方有权视具体情形分别或同时采取下列措施：1、要求甲方限期纠正其违约行为；2、解除与违约行为有关的任何一笔国内反向保理交易，将已进行融资且买方尚未向乙方支付的应收账款全部或部分转让回给甲方并要求甲方进行回购。在交易被解除后，甲方应立即向乙方返还有关应收帐款面值金额并支付从乙方通知甲方的还款日到乙方收到甲方付款期间的相应罚息；3、全部、部分中止或终止受理甲方在本合同、甲方与乙方之间的其他协议项下的业务申请；对于尚未发放的贷

22、款、尚未办理的贸易融资，全部、部分中止或终止发放和办理；4、宣布本合同、甲方与乙方之间的其他协议项下尚未偿还的贷款/融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期；5、终止或解除本合同，全部、部分终止或解除甲方与乙方之间的其他协议；6、要求甲方赔偿因其违约而给乙方造成的损失；7、仅需事先或事后通知，将甲方在乙方处开立的账户内的款项扣划以清偿甲方在本合同项下对乙方所负全部或部分债务。账户中的未到期款项视为提前到期。账户币种与乙方业务计价货币不同的，按扣收时乙方适用的结售汇牌价汇率折算；8、甲方的关联企业、担保人或担保人的关联企业违反相关规定可视为甲方在本合同项下违约；9、乙方认为必要的其他措施。协

23、议的生效及终止第二十五条 本合同自双方法定代表人、负责人或其授权签字人签署并加盖公章之日起生效。本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同正文具有同等法律效力。第二十六条 本合同的终止取决于乙方核准的国内反向保理业务买方额度的有效期，在该额度有效期届满之日终止。协议有效期内，如乙方取消已核准国内反向保理业务买方额度，则本合同的终止日期亦随之变更。本合同的终止并不影响双方在本合同终止前已发生的权利义务关系，尚未履行完毕的，应继续履行。 第二十七条 除另有约定外，本合同的任何一方未经另一方同意，无权单方面更改本合同的条款。合同的一方若要求对本合同

24、之条款进行任何修改，应书面通知合同的另一方，在取得另一方的书面同意后，修改才被视为有效。法律适用、争议解决第二十八条 本合同的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。第二十九条 在合同履行过程中发生争议，可以通过协商解决；协商不成，按以下第 种方式解决；（壹）向甲方所在地人民法院起诉。（贰）提交 仲裁委员会（仲裁地点为 ），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规定进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。第三十条 在争议期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。权利保留第三十一条 一方若未行使本合同项下部分或全部权利，或未要求另一方履行、承担部分或全部义务、责任，并不构成该

25、方对该权利的放弃或对该义务、责任的豁免。一方对另一方的任何宽容、展期或者延缓行使本合同项下的权利，均不影响其根据本合同及法律、法规而享有的任何权利，亦不视为其对该权利的放弃。其它事项第三十二条 未经乙方书面同意，甲方不得将本合同项下任何权利、义务转让予第三人。乙方有权根据经营管理需要授权或委托XX银行其他分支机构履行本合同项下权利和义务（包括但不限于委托XX银行其他分支机构签订相关合同等），或将本合同项下融资划归XX银行其他分支机构承接管理，乙方的上述行为无需另行征得甲方同意。乙方授权或委托的XX银行股份有限公司其他机构有权行使本合同项下全部权利，有权就本合同项下纠纷提交仲裁机构裁决。在不影响

26、本合同其他约定的情形下，本合同对双方及各自依法产生的承继人和受让人均具有法律约束力。第三十三条 除另有约定外，双方指定本合同载明的住所地为通讯及联系地址，并承诺在通讯及联系地址发生变更时，以书面形式及时通知对方。本合同履行过程中，一方向对方送达相关文件的，若为当面送达，则一方或其有权签收人员签收之日即视为送达；若为邮寄送达，则自投邮之日起第三日即视为送达。附件：国内反向保理业务融资申请书（适用于卖方申请融资）债权转让书应收账款转让通知书、应收账款转让确认书国内反向保理业务合同变更申请书 乙方 ： 有权签字人 ： 年 月 日 年 月 日附件3：国内反向保理业务协议书 编号:鉴于：1、乙方有意愿为

27、其推荐的卖方提供更好的增值服务，提高资金结算使用效率，拓宽其推荐的卖方的融资渠道。2、甲方愿意在互惠互利的基础上为乙方及其推荐的卖方提供国内反向保理服务。为明确双方的权利与义务，经协商一致，达成协议如下：一、甲乙双方确认本合同属于以下第 种情况：（壹）本合同为甲方与乙方签订的编号 的 授信合同（即总合同）的分合同，授信额度折合人民币 亿 仟 佰 拾 万 仟元整，授信有效期自 年 月 日至 年 月 日止。甲方同意在国内反向保理业务中为乙方核定国内反向保理业务买方额度：额度金额： 元。额度期限： 至 。 二、乙方保证将按基础交易合同规定的付款金额和付款期限将款项付给甲方。若乙方无正当理由却未在规定

28、的付款到期日后 天期限内将款项付给甲方，甲方有权在付款到期日后第 天自动从乙方在甲方开设的账户（账户为： ）扣款。乙方与卖方发生的任何商业纠纷包括但不限于基础交易合同项下的纠纷等均不影响乙方在本协议项下对甲方的付款义务。三、对于乙方上述付款义务，提供以下担保，若届时第二款所述乙方账户资金不足，甲方有权行使担保权利，并以其认为适合的任何方式向乙方追偿：（备注：据实作选择性填写）（一）编号 的 （合同名称），担保方式为 ，担保人为 。（二） 编号 的 （合同名称），担保方式为（三） 编号 的 （合同名称），担保方式为本合同项下担保合同签署生效/担保手续办妥前，甲方有权暂不履行本合同项下的发放融资等各项义务。四、卖方推荐1、乙方向甲方推荐卖方，并提供卖方信息如下：卖方名称、地址、联系人、联系方式及推荐融资额度等；2、乙方推荐的卖方应满足以下条件：）卖方和乙方之间为销售关系，非寄售关系、代销关系等。）卖方和乙方之间为稳定持续的合作关系；3、对乙方推荐的卖方，甲方有权根据其内部风险审批标准及国内反向保理业务买方额度的使用情况决定是否向该卖方提供应收账款融资服务。4、乙方应确保向甲方推荐的卖方信息、交易信息、应收账款信息和回款情况等真实性、合法性和有效性，并约定其在卖方、交易、应收