上海银行业员工案防.docx

1、上海银行业员工案防注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。案防新规知识竞赛参考题库单选题：1银行业金融机构安全评估办法规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2内部控制应当渗透商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位B.决策层C.所有部门和岗位D.需要风险控制岗位320

2、05年3月22日引发了中国银监会关于加大防范操作风险通知，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关行为管理公开制度D.积极培育良好合规文化4王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据商业银行法规定，下列说法正确是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个

3、周期。A.2B.3C.4D.16.银监会关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7下列说法正确是：（D）A.已调离柜员柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。8下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩“三项”措施：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与

4、银行人力资源配置水平挂钩C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩9银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题内部程度、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）风险。A.意外B.损失C.事故D.案件10下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对帐11银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件确认标准不包括：（B）A.公安、司法机关立案侦查B.银行业金融机构员工非正常原因无辜离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留1

5、2下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明监管要求范围？（A）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达帐项和差错处理环节控制，记账岗位和对帐岗位必须严格分开13案件防控长效机制良性循环应当是：（A）A.排查整改提高再排查B.制度执行检查修订制C.制度执行反馈检查修订制度D.制度排查方案整改修订制度执行14银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法中，以下说法正确是（C）。A.对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准案

6、件风险信息，除按照该制度要求方式报送外，还应上报案件风险信息B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案件风险信息撤销报告D.案件信息中涉及金额以本机构排查金额为准15根据银行业监督管理法规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露是（A）A.财务会计帐簿B.风险管理状况C.董事和高级管理人员变更D.财务会计报告16银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A.款B.密C.印D.单17在开立帐户管理方面，下列做法不正确是：（B）A.开户应由法

7、定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理，还应出具法定代表人或单位负责人授权书B.客户提交材料必须是真实，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管18根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件情形：（D）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现案件B.银行业金融机构按照监管部门部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现案件C.业务流程或工作部门负责人，在日常管理监

8、督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索19以下内容不符合上海银行业金融机构防控工作考评办法规定是（C）。A.应当建立起完善案件防控工作督导、监管体系B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件，年度考评结果一票否决C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会重大突发报告制度，相关工作一票否决D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送迅速、准确和全面20银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险21上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，

9、案件防控工作考评实行（C）。A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评22银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）原则。A.优先B.渐进C.独立D.可控23银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件性质和金额组成由相应层级管理人员负责（A）。A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组24下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏表现，进而可能引发操作风险：（B）A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要知识，按照自己认为正确方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人

10、员打开方便之门25柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内26“三个办法，一个指引”指：（C）A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B. 固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引C. 固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引27根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规

11、定，案件风险信息快报未明确要求内容为（D）。A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及情况C.已经或可能造成损失D.公安司法机关强制措施28企业销户，如果交回未使用重要空白凭证，下列说法正确是：（B）A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，仍入垃圾桶29银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）案件A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪30根据商业银行法，商业银行可以从事是：（A）A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务31银行工作人员

12、违反法律、行政法规规定，向关系人以外其他人发放贷款，造成重大损失，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定罪名是：（C）A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪32下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动B.查案、破案同处分到位双向考核制度建设配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度配套与联动D.重要岗位强制性休假与岗位审计配套与联动33银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）人员轮换和强制休假制度。A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期34银行业金融机构安

13、全评估办法规定，对安全评估不达标或列为（D）单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构上级部门给予单位责任人降级或撤职处分。A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位35下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组案件调查报告应具备因素：（C）A.案件性质明确B.涉案金额确定C.案件时间锁定D.初步判断风险36银行业金融机构安全评估办法规定，银行业金融机构安全评估工作（C）进行一次。A.每半年B.每一年C.每两年D.每五年37银行业从业人员职业操守“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重，应（B）。A.开除B.通报

14、同业C.解除劳动合同D.罚款38商业银行经营管理，尤其是设立新机构或开办新业务，均应体现（B）要求。A.制度先行与业务B.内控优先C.发展是根本，管理是保障D.合规人人有责39银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线40分支行案件防控第一责任人是：（B）A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险副行长D.分支行分管会计副行长41甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入帐，对于甲这种行为以下说法正确是：（C）A.甲构成吸收客户

15、资金不入帐罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为D.构不构成犯罪应当看是否造成损失42内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）动态过程和机制。A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移43.“KYC”原则中文含义是以下哪一项：（D）A.了解你业务B.了解你客户业务单据C.了解你客户业务D.了解你客户44银行业金融机构（A）应对其经营活动合规性负最终责任。A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门45.中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法通知规定，银行业

16、金融机构原则上应当在立案之日起（）对案件责任人员作出处理决定，并在决定后（C）日内由案发层级机构上一级机构向银行业监督管理机构报告。A1个月，5个工作日B1个月，10个工作日C3个月，5个工作日D3个月，10个工作日46.中国银监会办公厅关于监禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动通知规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动，应适用以下哪种处理方式（D）A 警告B 记大过C 降级D 取消任职资格47.关于加强商业银行代销业务管理通知明确，高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定银行理财产品风险评级（C）以上。A2级B3级C4级D5级48.中国银监会办公厅关于印发银行

17、业金融机构案件问责工作管理暂行办法通知规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（记大过）以上处分49.中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）A. 监察室B. 合规部C. 安保部D. 审计部51.银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效内部管理制度。A. 统一授信、统一授权B. 分级授信、分级授权C. 分级授信、统一授权D. 统一授信、分级授权52.案件（风险）信息报告应遵循及时、真实原则，坚持“（A）”A. 一情一报B. 一情多报C. 多情一报D. 有情

18、不报53.“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。A. 每月B. 每2个月C. 每季度D. 每半年54.下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类通知（银监发201261号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法规行为”中“法”“规”含义（D）A. 指所有法律法规、监管规章B. 指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文件C. 指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构指定适用于自身业务活动行为准则D. 指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构指定适用于自身业务活动行为准则，还包括自律性组织

19、制定有关准则55.中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法通知规定，纪律处分不包含（A）A. 通报批评B. 警告C. 记过D. 留用察看56.关于银行业金融机构从业人员下列行为，以下做法正确是（）CA. 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司B. 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷C. 丁某拒绝其好友提出借用其名下客户账户D. 张某向其客户承诺高于规定存款利率收益57.关于加强商业银行代销业务管理通知要求，商业银行应由（A）管理代销产品宣传材料A. 总行或分行B. 支行C. 理财经理D. 会计人员60.中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理

20、暂行办法通知规定，发生重大、恶性案件，银行同业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分A. 记大过（含）以上B. 降级（含）以上C. 撤职（含）以上D. 开除（含）以上61.根据监管规定，说法不正确是（A）A. 银行发生案件，不论是否自查发现、不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任有关人员，都应移送司法机关依法处理。B. 银行在自查发现案件审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误，应追究有关人员责任C. 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级

21、责任。D. 银行高管人员涉案参与案件，经国家机关或监察机构检查揭露案件，应按照有关规定问责并上追两级责任。62.中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法通知规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务A. 一年内B. 二年内C. 三年内D. 五年内63.下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类通知（银监发201261号）中“第三类案件”？CA. 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法B. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为与案件发生存在联系C. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，

22、且银行业金融机构或其从业人员业务无其他违法违规行为D. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生64.中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法通知规定，案防制度制定和执行第一责任人为（C）A. 董事长B. 监事长C. 行长（总经理）D. 合规总监多选题：1案件信息台帐应当包括（ABCD）A.案件信息B.案件调查情况C.案件审结情况D.后续整改情况2案件涉及金额以（BC）确认金额为准A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构3银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）A.银行业金融机构员工非正常原因无故离

23、岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身原因帐户资金发生异常C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D.收到重大案件举报线索4商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）风险。A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失5自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露案件。A.内部相互监督B.管理监督C.外部监督D.内审监督6上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）A.是否对各项业务制定了全面、系统政策

24、、制度和程序B.是否在年度工作部署、指标考核、激励与惩戒安排中体现了案件防控工作重要位置C.能否采取有效措施来规范各项业务操作D.是否通过对内控实效性进行检查、对案件风险进行排查7银行业金融机构（CD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。A.在处理客户投诉或与客户对帐中暴露案件B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现案件C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与案件D.经国家有关机构或监管机构检查揭露案件8上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，案件防控工作考评内容包括（ABCD）A.案件防控工作组织、工作质量B.内审稽核工作力度C.内控执行力建设D.案件责任追究与整改9.禁止违规代客户保

25、管（ABCD）等重要资料和贵重物品。A.身份证件B.现金C.存单（折）D.有价单证10.银监会要求把案件治理重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押B.空白凭证、金库尾箱C.查询对帐、轮岗休假D.内审稽核、违规处罚11监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）重要参考A.监管评级B.市场准入审批C.监管计划制订D.诫勉谈话12下列哪些属于案件确认标准：（ABCD）A.公安、司法机关立案侦查B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案C.银监局或

26、其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施13严禁办理没有真实贸易背景（BCD）A.现金业务B.票据承兑业务C.票据贴现业务D.信用证业务14根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定，以下说法正确是（BCD）A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开B.对于案防工作考评等次为不满意银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途径约见其高管层谈话C.对于案防工作考评等次为不满意银行业金融机构，上海银监局将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管

27、行为挂钩15业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A.不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权C.不核实业务授权D.超权限授权16银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABC）A.案件信息报送及登记B.案件调查C.案件审结D.行政处罚17银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B.将案件与业务规模挂钩C.将案件与银行业评级挂钩D.将案件与高管人员动态监管挂钩18商业银行内部控制目标有（ABCD）A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度贯彻执行B.确保商业银行发展战略和经营目标全面实施和

28、充分实现C.确保风险管理体系有效性D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息及时、真实和完整19下列哪些行为是被明令禁止：（ABCD）A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所现金尾箱库存情况进行核实B.不按规定频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D.在未审核传票、核实帐务情况下授权、编押、签章20银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）A.银行业金融机构案件处置工作规程B.银行业金融机构案件防控工作管理制度C.银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法D.银行业金融机构

29、案件防控工作联席会议制度21银行业金融机构案件处置工作规程规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）A.启动应急预案，清查帐目B.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告C.查找内部制度和执行情况存在问题，厘清案件有关责任D.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见22下列属于违规操作且应给予纪律处分是：（ABCD）A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用B.办理没有真实贸易背景票据承兑、贴现业务和信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零方式规避上一级审批、审核23商业银行合规风险管理指引规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险关联性，确保各项风险管理政策和程序一致性。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险24下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴：（ABCD）A.明知或应知是违规办理业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式协议文书25.严禁（AB）客户信息A. 出卖B. 泄露C. 内部使用D