国际结算实验报告.docx

1、国际结算课程实践报告一、实践任务和性质本课程是与“国际结算”对应的实践课程。目的是通过模拟国际结算中的流通票据、国际结算的主要方式、国际结算中的单据，使学生掌握国际结算的基本知识，加强学生对所学专业理论知识的理解，培养实际操作的动手能力，提高运用国际结算基本技能的水平，也是对学生所学专业知识的一个综合检验。学生通过实验能为学习其它课程打好基础，并可以为学生毕业走上工作岗位后，缩短适应期，胜任工作奠定扎实的基础。二、实践教学目的通过理论学习与上机实践相结合，使学生掌握国际贸易跟单，制单工作中关于结算方面的知识和技能；了解银行国际结算部门的相关操作流程和业务范围，要求学生理解和掌握国际结算的票据，

2、国际结算的方式；能够运用所学的知识，进行国际结算的实际操作。选读并熟悉相关的国际惯例。三、专周实践时间、内容（一）时间：2011-2012 学年第一学期（2011.09.192011.09.30）（二）实践内容：以下内容在硕研国际结算实验平台上完成。1、贸易商端国际结算业务汇款业务：汇款业务、托收业务、进口信用证业务、出口信用证业务2、银行端国际结算业务：汇出汇款业务、汇入汇款业务、出口跟单托收业务、进口代收业务、光票托收、进口信用证、出口信用证四、实践结果1、贸易商端业务流程1.1 汇款业务1.1.1 汇出汇款申请进入贸易商，点击实验中心，点击汇出汇款，点击进入实验，则出现如下图：汇出汇款申

3、请表如下图：1.1.2 汇款修改申请进入贸易商，点击汇出汇款进入实验，点击“汇款”，点击“汇款修改申请”，如下图：点击“修改申请”，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：1.1.3 退汇申请进入贸易商业务操作端，进入实验，点击汇款中的退汇申请，如下图：点击退汇申请，按要求，如下图填写：1.2 托收业务1.2.1 托收委托申请进入贸易商，点击“出口跟单托收”进入实验，点击托收，点击托收委托申请，并填写相关单据，如下图：点击申请，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：1.2.2 托收修改申请进入贸易商，点击出口跟单托收进入实验，点击托收修改申请，如下图：点击申请

4、，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：1.2.3 代收拒付申请进入贸易商，点击出口跟单托收进入实验，点击托收，点击拒付/拒承兑申请，如下图：点击申请，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：1.2.4 光票托收申请进入贸易商，点击光票托收进入实验，点击托收，点击光票托收申请，点击新增申请书， 如下图所示：点击申请，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：1.3 进口信用证业务1.3.1 开证申请进入贸易商，点击进口信用证进入实验，点击进口信用证，点击开证申请，点击下面的新建申请书，如下图所示：点击申请，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，

5、并点击“保存”：1.3.2 信用证修改申请进入贸易商，点击进口信用证进入实验，点击“进口信用证”，点击“信用证修改申请”：点击“修改申请”，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：1.4 出口信用证业务1.4.1 出口审证进入贸易商，点击出口信用证进入实验，点击“出口信用证”，点击“出口审证”，如图：点击“审证”，如果对信用证没有异议，就执行接下来的步骤，制单交单。1.4.2 制单交单进入贸易商，点击出口信用证进入实验，点击出口信用证，点击“制单交单”，点击右下角“添加单据”可以添加信用证要求相关单据，在跳出的单据界面中填写必要要素，点击“保存”，如添加汇票：汇票填写如下图：要

6、求的相关单据填写完毕，点击“交单”：在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2、银行端业务流程2.1 汇出汇款业务2.1.1 汇出汇款审核进入银行端，点击汇出汇款进入实验，点击汇出汇款，点击“汇出汇款审核”如下图：点击“审核”， 在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.1.2 落实汇出资金进入银行，点击汇出汇款进入实验，点击“汇出汇款”，后点击“落实汇出资金”，银行将款项汇出，即扣款：银行进行汇款，单笔客户汇款表如下：（电汇为例）2.1.3 汇出汇款登记进入银行，点击汇出汇款进入实验，点击“汇出汇款登记”，对其进行登记：点击“登记”， 在跳出的业务界面填写必

7、要的要素，如下图，并点击“保存”：2.1.4 电汇进入银行，点击汇出汇款进入实验，点击汇出汇款，点击电汇，点击汇款：点击“汇款”， 在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.1.5 信汇进入银行，点击汇出汇款进入实验，点击汇出汇款，点击信汇，点击汇款：点击“汇款”， 在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.1.6 票汇进入银行，点击汇出汇款进入实验，点击汇出汇款，点击信汇，点击汇款：点击“汇款”， 在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.1.7 头寸偿付进入银行，点击汇出汇款进入实验，点击汇出汇款，点击“头寸偿付”，银行进行头寸偿付：点

8、击偿付，头寸偿付如下图：2.1.8 销账结卷进入银行，点击汇出汇款进入实验，点击汇出汇款，点击销账结卷，银行进行销账结卷：点击销账，销账结卷如下图：2.1.9 汇出汇款修改进入银行端，点击汇出汇款进入实验，点击汇出汇款，点击“汇出汇款修改”，如下图：点击修改，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.1.10 撤汇通知进入银行端，点击汇出汇款进入实验，点击“汇出汇款”，点击“撤汇通知”，如下图：点击“撤汇”，按要求如下图填写，并点击保存，即可：2.1.11 撤汇解付结卷进入银行端，点击汇出汇款进入实验，点击“撤汇解付结卷”，如下图：点击撤汇解付，在跳出的业务界面填写必要的要素

9、，如下图，并点击“保存”：2.2 汇入汇款业务2.2.1 汇入汇款通知进入银行，点击“汇入汇款”进入实验，点击汇入汇款中的“汇入汇款通知”，点击列表底部的“收取通知”，如下图：点击“修改”，填写修改内容，并点击“保存”：2.2.2 汇入汇款登记进入银行，点击汇入汇款进入实验，点击“汇入汇款登记”：点击登记，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.2.3 汇入汇款审核进入银行，点击汇入汇款进入实验，点击汇入汇款审核：点击“审核”，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.2.4 解付结卷进入银行，点击汇入汇款进入实验，点击汇入汇款，点击解付结卷：点击解付，在跳出的业务界面填写必要的要素

10、，点击保存：2.3 出口跟单托收业务2.3.1 托收委托审核进入银行，点击出口跟单托收进入实验，点击出口跟单托收，点击托收委托审核：如果要修改某个案例的跟单托收申请书，点击审核，填写修改内容，点击保存：2.3.2 托收登记进入银行，点击出口跟单托收进入实验，点击出口跟单托收，点击托收登记：点击登记，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.3.3 托收指示进入银行，点击出口跟单托收进入实验，点击出口跟单托收，点击托收指示点击缮制，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.3.4 托收修改进入银行，点击出口跟单托收进入实验，点击出口跟单托收，点击托收修改：点击修改，在跳出的

11、业务界面填写必要的要素，点击保存：2.3.5 催收托收款进入银行，点击出口跟单托收进入实验，点击出口跟单托收，点击催收托收款：点击催收，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.3.6 收汇解付结卷进入银行，点击出口跟单托收进入实验，点击出口跟单托收，点击收汇解付结卷：点击收汇，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.4 进口代收业务2.4.1 收单审核进入银行，点击进口代收进入实验，点击进口代收，点击收单审核，点击列表上方收取托收指示；点击“添加单据”，选择单据类型，点击“确定”，在跳出的单据界面中填写必填要素，点击保存，如下图：在跳出的托收指示业务界面填写必要的要素

12、，点击保存，如下图：2.4.2 进口代收登记进入银行，点击进口代收进入实验，点击进口代收，点击进代收登记：点击登记，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.4.3 代收单到确认进入银行，点击进口代收进入实验，点击进口代收，点击代收单到确认：点击通知，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.4.4 承兑交单进入银行，点击进口代收进入实验，点击进口代收，点击承兑交单：点击承兑，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.4.5 拒承兑/拒付进入银行，点击进口代收进入实验，点击进口代收，点击拒承兑/拒付：点击拒绝，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.5 光票托收2.5.1 托

13、收委托审核进入银行，点击实验中心，点击光票托收，点击进入实验，点击光票托收，点击托收委托审核：点击审核，如果没有异议，则在跳出的业务界面填写全部接受，点击保存即可。2.5.2 光票托收进入银行，点击光票托收进入实验，点击光票托收中的光票托收：点击登记，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.6 进口信用证2.6.1 开证审核进入银行，点击进口信用证进入实验，点击进口信用证，点击开证审核：点击审核，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.6.2 开证登记进入银行，点击进口信用证进入实验，点击进口信用证，点击开证登记：点击登记，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.6.3 收取

14、保证金进入银行，点击进口信用证进入实验，点击进口信用证，点击收取保证金：点击收取，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.6.4 开立信用证进入银行，点击进口信用证进入实验，点击进口信用证，点击开立信用证：点击开证，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.6.5 到单审单进入银行，点击进口信用证进入实验，点击进口信用证，点击到单审单：点击审单，对单据无异议则在跳出的业务界面选择接受，点击保存即可。2.6.6 来单登记进入银行，点击进口信用证进入实验，点击进口信用证，点击来单登记：点击登记，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.6.7 到单通知进入银行，点击进口

15、信用证进入实验，点击进口信用证，点击到单通知：点击通知，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.6.8 付款结卷进入银行，点击进口信用证进入实验，点击进口信用证，点击付款结卷：点击付款，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.6.9 修改信用证进入银行端，点击进口信用证进入实验，点击“进口信用证”，点击“修改信用证”：点击“修改”，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.6.10 承兑进入银行，点击进口信用证，点击进入实验，点击进口信用证，点击承兑：点击承兑，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.6.11 拒承兑/拒付进入银行，点击进口信用证进入实验，点

16、击进口信用证，点击拒承兑/拒付：点击拒绝，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.7 出口信用证2.7.1 来证登记进入银行端，点击出口信用证进入实验，点击“出口信用证”，点击“来证登记”点击“登记”， 在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.7.2 信用证通知点击“信用证通知”，如下图：点击“通知”以通知贸易商前来领取信用证，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.7.3 寄单登记进入银行，点击出口信用证进入实验，点击出口信用证，点击寄单登记：点击登记，在跳出的业务界面填写必要的要素，点击保存：2.7.4 出口审单进入银行，点击出口信用证进入实验

17、，点击出口信用证，点击出口审单：点击审单，对单据无异议则在跳出的业务界面选择接受，点击保存。2.7.5 寄单索汇接着点击“寄单索汇”，如下图：点击“索汇”，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：2.7.6 收汇解付结卷最后，点击“收汇解付结卷”：点击收汇，在跳出的业务界面填写必要的要素，如下图，并点击“保存”：五、软件成绩六、心得体会本次为期两周的实践，让我更深刻地了解了整个国际结算系统的核心思想， 明白了在国际结算系统中银行和贸易商所须从事的具体工作。第一天上午，刚接 触这一软件，觉得新奇、有趣，忙得有点晕头转向却不亦乐乎，觉得这次国际结 算实践任重道远啊。不过通过研究，也

18、就慢慢找到了门道。硕研国际结算教学软 件注重细节，填每一份申请，每一张单据，每一份银行登记，每一份银行解付结 卷等等系统都有严格的要求，特别是涉及到时间的问题更是不容丝毫差错，如果 马虎了，系统评的成绩自然也就不高。也正是因为这样，才不容得我们应付了事， 必须认真的考虑到每一个细节才能使一笔业务顺利地完成并得到满分，也因如此， 才使得我在这两周的实践中学到了很多，清晰地了解了整个的国际结算。本次结算实践对单据的填制有严格要求，软件要求我们填制了各种单据：汇票、商业发票、海运提单、保险单、装箱单以及一般产地证，因此对单据的填制变得更加熟悉。比如说：对国际结算所用到的主要支付工具票据中的汇票有了进

19、一步了解，其填制方法也因本次实践变得更为熟悉，硕研软件的案例涉及了各种汇票：银行和商业汇票、即期和远期汇票、光票和跟单汇票、承兑汇票。可能很多同学会认为上学期已经有过一次为期两周的填制单据的实践了，觉 得老是重复同样的事情很烦躁，刚开始我也是如此认为，但事实上是，虽然我们 已填制过不少的单据，但我这次填制单据时还是经历了很多坎坷，相信其他同学 也相差不多，还是遗忘了很多的专业英文单词，很多还是须通过查看软件所给的 详解才能顺利完成要求，所以这大大降低了实践的效率，可见单填得还是不够多， 不够熟练，因为这份知识还是未转化为自己脑袋中的知识，离了提示就无法顺利 填制单据，试想工作的时候，填制单据时

20、还要上网查阅相关单据的填制规则，作 为国际贸易专业毕业的学生挺丢份的，所以我们还是得继续强化训练，把相关知 识真正转化为我们脑袋中可以信手拈来的知识！另外，在填单时遗忘的英文单词， 这使我明白，我的外语水平还是远远不足以应付日后工作中的诸多困难，因此， 我们在加强专业课程和专业技能学习的同时，还应该努力提高自己的英语水平。国际结算是国际贸易必不可少的一项业务，虽然这次上机模拟实践操作，没 能完全学会如何制作，但是通过这两周的实践课，结合以前课本所学的理论知识， 至少加深了对这些结算方式的制作过程和应注意的问题的了解，我想这次实践对 加强我们专业知识发挥了重要作用。本次实践涉及了所有的结算的基本方式 ： 国际汇兑结算、信用证结算和托收结算。通过实践对这三个结算方式均有了进一 步的了解，作为贸易商这一角色对汇款申请书、汇款修改申请、汇款退汇申请、 开证申请、光票托收申请、制单交单等等的正确并完整地缮制均有了进一步的体 会；而作为银行这个角色则掌握了该如何对贸易商所申请的相关业务进行审核、 登记、落实申请、开证等等相关操作。通过本次的模拟实践，我们可以发现以前学习中薄弱环节，为今后的学习指明了方向，也为实际操作打下一个良好的基础。俗话说细节决定成败，做进出口贸易更是如此，容不得半点马虎，现实中的交易，粗心的结果是我们谁都难以承担的，总之就是得谨慎再谨慎才不致犯错误！