个人理财教案本.docx

1、个人理财教案本南 京 财 经 学 校理论课程教师教案本（ 2013 2014 学年 第 1 学期） 专业名称 金融、会计 课程名称 个人理财 授课教师 袁伟 教研组 金融系 南 京 财 经 学 校学期授课计划表(2013 /2014 学年第 1 学期)教师姓名 课程 班级周次章节授 课 主 要 内 容时数课外作业备注1第一章个人理财业务概述4P10 一2第二章个人理财与实务基础4P34 一3第二章个人理财与实务基础4P34 一4第三章金融市场和其他投资市场4P67 一5第三章金融市场和其他投资市场4P67 一6第三章金融市场和其他投资市场4P67 一7第四章银行理财产品4P89 一8第五章银行

2、代理理财产品4P113一9第五章银行代理理财产品4P113一10复习411期中考试12第六章理财顾问服务4P130一13第六、七章相关法律法规4P172一14 第七章相关法律法规4P172一15第八章个人理财业务管理4P205一16第八、九章个人理财风险管理4P223一17第九章个人理财风险管理4P223一18第九、十章职业道德4P237一19复习420期末考试21课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第一章个人理财业务概述第一章个人理财业务概述授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、个人理财的概念、业务分类2、对比国内外理财发展现

3、奖3、分析影响理财的因素1、掌握本章节应试要点 2、 熟练掌握本章习题教学重点本章各考点的内容讲解透彻，指导应试。复习学习教学难点掌握相关概念和各个考点强化复习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P10 一P10 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第一章 银行个人理财业务概述11个人理财业务的概念和分类引用案例讲解个人理财过程五大步骤。112 银行个人理财业务概念1、个人理财业务概念 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场113银行个人理财业务分类1、理财顾问

4、服务和综合理财服务。 重点强调区别2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。12银行个人理财业务发展和现状121国外发展和现状122国人银行个人理财业务发展和现状。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第一周教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第一章个人理财业务概述第一章个人理财业务概述授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、宏观影响因素2、微观影响因素3、其他影响因素1、宏观

5、影响因素2、微观影响因素3、其他影响因素教学重点1、掌握各因素对理财的影响2、 熟练掌握本章习题1、掌握各因素对理财的影响2、 熟练掌握本章习题教学难点掌握相关概念和各个考点复习学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P10 一P10 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)1.3银行个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素政治法律财政政策货币政策收入分配政策税收政策第一章 银行个人理财业务概述11个人理财业务的概念和分类讲解个人理财过程五大步骤。112 银行个人理财业务概念1、个人理财业务概念 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、

6、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场113银行个人理财业务分类1、理财顾问服务和综合理财服务。 重点强调区别2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。12银行个人理财业务发展和现状121国外发展和现状122国人银行个人理财业务发展和现状。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第一周教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲

7、授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、 业务理论基础2、 业务实务基础1、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础 复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34 一P34 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第二章 银行个人理财理论与实务基础2.1理财业务理论基础2.1.1生命周期理论个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。分为四个阶段：1、 家庭形成期2、 家庭成长期3、 家庭成熟期4、 家庭衰老期2.1.2货币的时间价值1、时间价值概念与影响因素货币的时间价值，是指货币经历一

8、家时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险，需要提供风险补偿。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第二周教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标3、 业务理论基础4

9、、 业务实务基础2、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础 复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34 一P34 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第二章 银行个人理财理论与实务基础2.1.2货币的时间价值1、时间价值概念与影响因素货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险，需要提供风险补偿。2、资金时间价值影响因素时间收益率或通货膨胀率单利和复利3、时间价值与利率的计算现值

10、：货币今天的价值。用表示终值：货币在未来某个时间点上的价值。按单利算的叫单利终值；复利计算的称为复利终值。表示时间：金钱货币价值的参照系。用t表示利率：影响金钱时间价值程度的波动要素用r 表示。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第二周教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标5、 业务理论基础6、 业

11、务实务基础3、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础 复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34 一P34 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)2.1.4资产配置原理1资产配置2资产配置的基本步骤第一步，了解客户属性第二步，生活设计与生活资产拨备第三步，风险规划与保障资产拨备第四步，建立长期投资储备第五步，建立多样化的产品组合3.常见资产配置组合模型2.1.5投资策略与投资组合的选择1.市场有效性与投资策略的选择随即漫步与市场有效性弱势有效、半强势有效、强势有效2理财工具和投资组合的选择银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具3.资产配置

12、三大产品组合低风险高流动性组合中风险中收益组合高风险高收益组合对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第二章 理论与实务基础第二章 理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标7、 业务理论基础8、 业务实务基础4、 业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础 复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业

13、P34 一P34 一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)2.2.银行理财业务实务基础2.2.1客户准入2.2.2客户理财价值观义务性支出和选择性支出2.2.3客户风险属性1.客户风险偏好分类风险厌恶型风险偏爱型风险中立型2.根据风险偏好的客户分级进取型成长型平衡型稳健型保守型2.2.4客户风险评估1定性分析和定量分析2.客户投资目标3.对投资产品的偏好4.概率和收益的权衡对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课

14、二次备课授课章节名 称第三章 金融市场和其他投资市场第三章 金融市场和其他投资市场授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。教学重点学习金融市场及其分类和功能。学习金融市场及其分类和功能。教学难点学习投资市场的概述和分类。学习投资市场的概述和分类。教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第三章 金融市场和其他投资市场之前个人理财概述学习内容引申到第3章金融市场一、金融市场概念金融市场是

15、指以金融资产为交易对象所形成的供求及其交易机制的总和二、金融市场的特点、金融市场商品的特殊性、市场交易价格的一致性、市场交易活动的集中性。、交易主体角色的可变性。三、金融市场的构成要素第二节金融市场的功能和分类一、金融市场的功能集聚功能、财富功能、避险功能、交易功能货币市场、资本市场、金融衍生品市场外汇市场、保险市场、黄金及其他投资品市场一、货币市场概述、货币市场的定义货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。、货币市场的特征低风险、低收益、期限短、流动性高、交易量大二、货币市场的组成、同业拆借市场 、商业票据市场、银行承兑汇票市场、回购市场

16、、短期政府债券市场、大额可转让定期存单市场对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第三章 金融市场和其他投资市场第三章 金融市场和其他投资市场授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。教学重点学习金融市场及其分类和功能。学习金融

17、市场及其分类和功能。教学难点学习投资市场的概述和分类。学习投资市场的概述和分类。教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第三章 金融市场和其他投资市场一货币市场的组成、同业拆借市场 、商业票据市场、银行承兑汇票市场、回购市场、短期政府债券市场、大额可转让定期存单市场二货币市场在个人理财中的运用因为安全性高、收益稳定、期限固定较适合大多数投资者购买。三资本市场1.股票市场权益工具交易市场2.股票市场交易机制时间优先，价格优先3.债券市场四金融衍生品市场1.特性可复制性和杠杆性2.功能转移风险、价格发现、提高交易效率、优化资源配置。对课程的教授学习一贯

18、要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第三章 金融市场和其他投资市场第三章 金融市场和其他投资市场授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。教学重点学习金融市场及其分类和功能。学习金融市场及其分类和功能。教学难点学习投资市场的概述和分类。学习投资

19、市场的概述和分类。教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第三章 金融市场和其他投资市场一外汇市场1.特点空间统一性和时间连续性2分类有形市场和无形市场区域性外汇市场和国际性外汇市场自有外汇市场和官方外汇市场批发外汇市场和零售外汇市场即期外汇市场和远期外汇市场二保险市场1.功能转移风险，分摊损失，补偿损失，融通资金2.主要产品社会保险和商业保险人身保险、财产保险和投资型保险三黄金市场及其他市场1.黄金具有储藏、报纸、获利的金融属性2.黄金价格受影响最主要是美元走势四房地产和艺术品对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始

20、倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第四章 银行理财产品第四章 银行理财产品授课课时22授课形式讲授与练习 讲授与练习 教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解银行理财产品市场和产品特征熟悉各种银行理财产品学习了解银行理财产品市场和产品特征熟悉各种银行理财产品教学重点熟悉各种银行理财产品熟悉各种银行理财产品教学难点产品要素学习产品要素学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第四章 银行理财产品4

21、1银行理财产品市场发展我国是从05年开始到08年后规范起来42银行理财产品要素4.2.1产品开发主体信息1.产品发行人2.托管机构3.投资顾问4.2.2产品目标客户信息1.客户风险承受能力2.客户资产规模和等级4.2.3产品特征信息1.保本类和非保本类产品2.开放类和封闭类3.期限分类6个月、1年、1年至2年和2年以上。4.产品投资类型利率挂钩、股票挂钩、基金挂钩、外汇挂钩、商品挂钩、信用挂钩、保险挂钩。4.3银行理财产品4.3.1.货币理财产品投资期限短，赎回灵活，收益稳定，安全性高。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和

22、新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第四章 银行理财产品第四章 银行理财产品授课课时22授课形式讲授与练习 讲授与练习 教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解银行理财产品市场和产品特征熟悉各种银行理财产品学习了解银行理财产品市场和产品特征熟悉各种银行理财产品教学重点熟悉各种银行理财产品熟悉各种银行理财产品教学难点产品要素学习产品要素学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第四章 银行理财产品4.3银行理财产品4.3.2债券理财产

23、品以国债、金融债、公司债和央行票据为主要投资对象的银行理财产品。1.产品特点结构简单、风险小、收益稳定2.风险特征属于保守型、稳健型产品主要风险分类：市场风险（利率风险） 流动性风险4.3.3股票理财产品银行主要是代理销售其他金融机构开发的股票类产品如基金、私募理财等。4.3.4信贷资产类理财产品依靠信托机构为银行募集来的资金提供投资货购买信贷资产。1.风险信用风险、收益风险、流动性风险4.3.5组合投资类理财产品投资于多种资产组成的资产组合或资产池，包括债券、票据、债券回购、货币市场交易、新股申购、信贷资产等。4.3.6结构性理财产品运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生

24、品组合对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课 堂 教 学 安 排一次备课二次备课授课章节名 称第五章 银行代理理财产品第五章 银行代理理财产品授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点熟悉银行代理理财产品的概念知道银行销售代理理财产品的基本原则熟悉基金、保险、国债、信托、黄金等产品及特点教学重点

25、熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则熟悉银行代理理财产品的基本概念熟悉基本的产品销售原则教学难点对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习对各种代理理财产品的概念、特征、风险情况学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第五章 银行代理理财产品5.1银行代理理财产品的概念是指银行在其渠道代理其他企业、机构办理的、不构成商业银行表内资产负债业务、给商业银行带来非利息收入的业务。5.2银行代理理财产品销售基本原则1.适用性原则要理解作为银行工作人员对客户综合分析客户所属的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素为客户推荐适合的产品2.客观性原则向客户推荐产品时，银行工作人员客观的向客户说明