销售人员及销售团队管理办法文档格式.docx

1、其中，重客团队仅限在二、三级机构设立。第三条 本办法所称销售人员是指与公司签订劳动合同、劳务合同或聘用协议，直接从事保险产品销售和业务拓展工作的销售序列编制人员。其中，销售团队的负责人统称为“团队经理”，其他销售人员统称为“客户经理”。第四条除电销座席人员和保险营销员外，公司销售团队和销售人员管理均依照本办法。电销座席人员和保险营销员按公司有关管理办法进行管理。第二章管理职责第五条各级机构的销售管理部是销售团队和销售人员的职能管理部门。本项职责如下：一、总公司销售管理部：（一）制定销售团队和销售人员管理制度，规范销售团队和销售人员管理；（二）实施销售人员业绩考核，根据考核结果对销售团队和销售人

2、员实施级别、职级、薪酬调整及相关整改工作；（三）指导二级机构销售团队建设及销售人员管理工作；（四）指导和组织销售团队和销售人员培训、销售工具开发等销售支持工作；（五）指导和落实公司销售文化建设工作。二、分公司销售管理部：（一）执行、落实销售团队及销售人员管理制度、流程；（二）根据实际情况和考核结果，落实、督导所辖机构销售团队建设以及销售人员管理工作；（三）落实、督导销售团队和销售人员培训及销售工具开发等销售支持工作；（四）实践、丰富和发展公司销售文化。三、中心支公司销售管理部：（二）根据总公司的考核结果和二级机构指导意见，落实销售团队建设及销售人员管理工作；（三）落实销售团队和销售人员培训及销

3、售工具推广等工作；（四）实践、发展公司销售文化。第六条 各级机构人力资源部负责销售人员人事管理工作，具体负责：（一）销售人员编制管理；（二）销售人员薪酬预算管理；（三）销售人员面试、审评以及任职、定级资格审核；（四）销售人员入司、离司手续办理和人事合同管理。第七条销售团队建设标准。各级机构根据当地业务结构、销售人员编制情况，结合上级公司下达的年度保费指标，规划相匹配的销售团队类型和数量。（一）各类型团队设立标准见销售团队及团队经理定级分类表（附件一）。（二）销售团队设立人数标准团队类型销售人员人数重客团队3-10人渠道团队综合团队3-12人（三）销售团队统一称谓1、重客团队：二级机构（或+三级

4、机构）名称+重客部；2、渠道团队：（1）二级机构（或+三级机构+四级机构）名称+车行业务X部；（2）二级机构（或+三级机构+四级机构）名称+经代业务X部；（3）二级机构（或+三级机构+四级机构）名称+银行业务部；3、综合团队：（1）机构内设部门：二级机构（或+三级机构+四级机构）名称+业务X部。（2）四级机构：以现有名称命名。第八条 团队建立流程（一）各级机构按照上述标准完成初期组建后，填写销售团队组建申请表（附件二），经二级机构销售管理部、人力资源部及总经理室审批后，向总公司销售管理部和人力资源部申报团队备案。由人力资源部在人力资源系统中设置代码。（二）二级机构销售管理部将团队相关信息录入销

5、售管理和相关系统，用以统计团队业绩，记录团队活动。销售团队审核、审批和组建工作原则上每年一月份完成。第九条销售团队费用管理。销售团队的管理费用由所在机构根据当地市场情况、本公司经营情况、团队的经营情况逐月按照不低于0.2%的比例进行计提。计算公式如下：团队费用团队实收保费团队管理费用比例团队管理费用在本级机构销售费用中列支，用于团队培训、会议、团队活动以及团队内部激励等。团队管理费用由团队经理本着公开、公平、公正的原则统一调配使用，团队内部须建立费用使用明细台账，保证专款专用，不得作为销售人员薪酬发放。销售管理部、计划财务部、稽核审计部与风控合规部将定期审计和检查费用使用情况。第十条 销售团队

6、重组。销售团队重组是指根据团队管理要求进行裂变或者撤并。裂变是指一个团队发展到一定规模后重新组建两个或两个以上新团队。团队规模达到高级团队二级且人数超过标准，必须进行裂变。撤并是指团队发展不力或根据实际需要由两个及以上团队组建成一个新团队。销售团队重组流程按销售团队组建流程进行，每年一月份完成。第十一条工作职责：（一）收集、分析市场信息，制定销售策略，组织团队开拓市场，确保完成团队业绩指标；（二）督促团队成员严格遵守法律法规和公司规章制度；（三）组织、指导团队会议、培训、活动，培养团结协作、专业精进、创新善战、合规销售的团队精神，努力践行公司销售文化；（四）合理进行人力发展规划，注重对新入司人

7、员的培养，实现有效增员和优胜劣汰。第十二条 资质要求：（一）认同公司理念；（二）年龄25-55周岁，身体健康，品行端正；（三）中心城市原则上要求本科以上学历，其他地区要求大专以上学历；（四）具有不低于二年的保险销售经验；（五）具有良好的团队管理、合作以及沟通能力；（六）具备较强的市场分析、判断及组织拓展能力；（七）无违法犯罪及保险行业违规记录。特别优秀者，除第七款外的其他条件可适当放宽。第十三条 聘任流程：一、省级机构二、城市型机构第十四条 职级体系。团队经理的职级分为三级八档，职级由高到低如下：专业序列名称级别资深团队经理二级一级高级团队经理三级团队经理重客、渠道、综合团队的团队经理定级标准

8、保费见销售团队及团队经理定级分类表（附件一）。第十五条定级原则：（一）根据上一年度标准保费规模达成情况及下一年度标准保费计划进行定级；（二）团队经理上岗时需同步确定职级；（三）初次定级，原则上定为团队经理一级；（四）符合晋升要求的团队经理，其职级原则上每年晋升一级；（五）确有特殊资源，初次定级需套更高级别的，或一个考核年度内需跨级晋升的，须经二级机构总经理室审批，并向总公司销售管理部、人力资源部报备特殊定级、晋级申请表（附件四）后执行。特殊定级的人员任职6个月后，根据已达成的标准保费折算成全年标准保费重新定级；（六）符合晋升要求的团队经理，需参加由二级机构统一组织的晋级考试；（七）团队裂变后，

9、原团队若裂变育成一个新团队，则原团队经理职级在一个年度考核期中维持不变；若裂变育成二个及以上团队，则原团队经理职级可在现行职级基础上提升一级。裂变后成立的新团队经理级别定为团队经理一级。团队撤并后，原团队经理按照自有业务规模参照客户经理考核流程进行考核。（九）各职级的团队经理由二级机构发文聘任、公布。第十六条薪酬结构。团队经理的薪酬主要由基本工资、职级津贴、管理津贴、业务绩效、福利和奖金构成。薪酬标准及相关系数详见销售团队及团队经理定级分类表（附件一）。（一）基本工资：根据职级确定，按月全额发放；（二）职级津贴：根据职级确定，并根据定级实收标准保费达成进度及季度、年度考核结果进行考核发放；月度

10、应发职级津贴=定级职级津贴累计定级实收标准保费达成进度率累计定级实收标准保费达成率=（截至考核月份的当年累计实收标准保费/截至考核月份当年应达成的实收标准保费计划）100%月度核发=月度应发职级津贴70%；季度核发=（月度应发职级津贴20%）；年度核发=（月度应发职级津贴10%）；其中，月度核发部分每月全额发放。团队经理考核及格及以上，核发季度、年度职级津贴。考核不及格，则不予发放。（三）管理津贴根据月度、半年度以及年度考核情况进行核发。月度应发管理津贴=（团队实收标准保费月度管理津贴比例）（团队经理月度考核指标考核得分/100）；半年度应发管理津贴=（团队实收标准保费半年度管理津贴比例）（团

11、队经理半年度考核指标考核得分/100）；年度应发管理津贴=（团队实收标准保费年度管理津贴比例）（团队经理年度考核指标考核得分/100）。其中，团队实收标准保费不含团队经理自有业务。管理津贴比例由二级机构根据实际经营情况在总公司制定的区间内自行制定，经二级机构销售管理部、总经理室以及总公司销售管理部审批后执行。管理津贴比例的制定一般在每年一月份完成。管理津贴比例见团队经理薪酬、考核相关指标（附件五）。（四）业务绩效按月核发。业务绩效=（团队经理个人业务实收保费绩效系数）其中，绩效系数根据业务的佣金成本、业务质量、业务来源以及机构可用销售费用空间等因素，由二级机构统一制定基本规划，三级机构制定实施

12、细则并上报二级机构同意后执行，XX，三级及以下机构不得自行制定及随意变更业务绩效办法。（五）福利：福利包括法定保险及交通补贴、通讯费、误餐费、过节费、取暖费和降温费等。各机构根据所在地相关法律法规、公司相关办法结合实际经营情况制定标准进行发放。其中，交通补贴、通讯费根据累计定级实收保费时间达成率进行月度计算及核发，具体核算参照职级津贴核算办法。（六）奖金：各机构根据实际经营情况进行发放。第十七条 特殊情况薪酬核算。（一）团队经理基本工资、职级津贴因特殊情况需进行调整的，由二级机构总经理室审批同意，向总公司销售管理部、人力资源部报备特殊定级、晋级申请表（附件四）后执行；（二）团队经理在半年度考核

13、降级后，年底考核如果达到降级前职级的，补偿基本工资、职级津贴差额；（三）年末根据实际达成情况对全年职级津贴进行统算，需要补发或者调减的，在年末统一调整；（四）团队裂变后，如果新设团队经理从原团队中产生，原团队经理在享受团队裂变后对应待遇的基础上，可再按新成立团队经理管理津贴标准的一定比例享受管理津贴，第一年享受30%，第二年享受20%，第三年起不再享有；（五）合同期内离职的团队经理，不再享受职级津贴、管理津贴、绩效提成未核发部分；（六）女员工在“三期”或者销售人员患重大疾病处在治疗期期间，不参与考核，且原则上应维持原级别基本工资水平，直至恢复正常上班；（七）任何情况下，团队经理月度全部实际收入

14、不得低于当地最低工资标准。第十八条 考核指标。团队经理考核指标分为月度考核指标、季度考核指标和半年度/年度考核指标，详见团队经理考核指标（附件五）。一、月度/季度考核指标中的定级实收标准保费计划达成率、期末考核应收率、举绩率由总公司统一提取汇总；二、半年度/年度考核指标分为定量指标和定性指标。其中，定量指标由总公司销售管理部统一提取，定性指标由销售人员所在团队机构的销售管理部/岗填写并由二级机构销售管理部审核、汇总后上报总公司销售管理部。第十九条 考核流程。（一）每月/季度/半年/年度结束后次月2号前，二级机构销售管理部上报销售人员定性指标汇总表（附件六）；（二）每月/季度/半年/年度结束后的

15、次月4号前，总公司下发销售人员业绩考核核对表（详见附件七）。分、四级机构销售管理部在3个工作日内对销售人员业绩考核核对表进行核对，并与总公司沟通、核对无误后，加盖二级机构公章并上报总公司销售管理部；（三）总公司销售管理部根据核对后的结果对团队经理进行相应的职级、薪酬调整。第二十条 考核效力。公司根据团队经理的考核结果，实施晋升、维持、预警、降级、免职。1、晋升。团队经理晋升需同时满足以下条件：（1）任期满12个月；（2）团队上一年度实收标准保费达到更高职级标准；（3）年度考核结果“良好”及以上。2、维持。团队经理同时符合以下条件，职级予以维持：（1）半年度/年度实收标准保费时序进度达成率高于8

16、0%（含）；（2）半年度/年度考核结果为“合格”及以上。3、预警。在季度考核中，对于实收标准保费达成率低于80%的团队，销售管理部门应督促其所在机构负责人与团队经理谈话，提出改进措施。4、降级。团队经理任期满12个月，有以下任一情况，应予以降级：（1）半年度/年度实收标准保费时序进度达成率低于80%；（2）半年/年度考核“不合格”或者“待改善”。团队经理根据考核期内团队实收标准保费规模降级至对应级别。5、免职。团队经理有下列情况之一的，应予以免职：（1）团队经理任职12个月以上，在半年度/年度考核中，团队实收标准保费时序进度低于团队一级标准的；（2）降至团队经理一级后，半年/年度考核结果仍为“

17、不合格”。团队经理免职，机构需将原因、处理方式和结果在手续办理完毕后7个工作日内提交总公司销售管理部、人力资源部备案。团队经理免职后转岗或转序列的，按照转入的岗位相关要求办理相关手续；解除合同的，须按照总、分人力资源部相关办法和手续办理。第二十一条 工作职责：（一）积极拓展业务，确保完成保费指标；（二）遵守国家法律法规和公司各项规章制度，诚实守信，合规销售；（三）认真执行团队管理要求，积极参加团队活动，努力践行公司销售文化；（四）积极参加业务和技能培训，不断提升销售技能和产能。第二十二条 资质要求：（一）认同公司文化理念；（二）年龄20-60周岁，身体健康、品行端正；（三）中心城市原则上大专以

18、上学历，其他地区高中以上学历；（四）勤勉敬业，沟通、学习能力强，有较强的团队合作意识；（五）有一定的社会资源和销售能力；（六）无违法犯罪及保险行业违规记录。特别优秀者，除第六款外的其他条件均可适当放宽。第二十三条 招聘流程：一、省会型机构三级机构应根据编制、公司实际经营情况与应聘人员签署劳动、劳务或者聘用协议，原则上，应聘人员达到客户经理一级及以上的，应签署劳动合同。第二十四条 职级体系。客户经理的职级共分四级九档，由高到低分别为：资深客户经理高级客户经理客户经理助理客户经理重客、渠道、综合类型的客户经理定级标准保费见客户经理定级分类表（附件八）。第二十五条 定级原则：（一）根据上一年度实收标

19、准保费达成情况定级；（二）客户经理入司时需同步确定职级；（三）业内新引进的销售人员依据在原单位的保费收入以及预计年度保费规模进行初步定级，原则上不高于客户经理三级（含）；（四）其他行业新引进的销售人员、新入司的应届毕业生，均从助理客户经理开始定级；（五）公司内部从非销售序列转为销售序列的，原则上按原工资在销售序列中相对应的职级进行套转定级，职级低于助理客户经理的，定级为助理客户经理；（六）团队经理转为客户经理，按团队经理上一年度自有标准保费规模对应的职级上浮一级确定初始职级；（七）符合晋升要求的客户经理，原则上每年晋升一级；（八）确有特殊资源，初次定级需套更高级别，或客户经理需跨级晋升，须经二

20、级机构总经理室审批后，向总公司销售管理部、人力资源部报备特殊定级、晋级申请表（附件四）后执行。特殊定级的，任职6个月后根据已达成实收标准保费折算成全年实收标准保费重新确定职级；（九）符合晋升要求的客户经理，需参加由二级机构统一组织的晋级考试。晋级考试由二级机构销售管理部根据总公司销售管理部的统一部署组织实施。第二十六条 薪酬结构。客户经理的薪酬主要由基本工资、职级津贴、业务绩效、福利和奖金构成。薪酬结构详见客户经理定级分类表（附件八）。根据职级确定，按月核发。累计定级实收标准保费达成率=（截至考核月份的累计实收标准保费/截至考核月份应达成的实收标准保费计划）80%；考核不及格，不予发放。（三）

21、业务绩效按月核发。业务绩效=（实收保费其中，绩效系数根据业务的佣金成本、业务质量、业务来源以及机构可用销售费用空间等因素，由二级机构统一制定基本规划，三级机构制定实施细则并上报二级机构同意后执行，XX，三级及以下机构不得自行制定及随意变更业务绩效比例。第二十七条特殊情况薪酬核算。（一）客户经理基本工资、职级津贴因特殊情况需进行调整的，由二级机构总经理室审批同意，向总公司销售管理部、人力资源部报备特殊定级、晋级申请表（附件四）后执行；（二）客户经理在半年度考核降级后，年底考核如果达到降级前职级，补偿基本工资及职级津贴差额；（三）年末根据实际达成情况对全年职级津贴进行统算，需要补发或者调减的，在年

22、末统一调整。（四）女员工在“三期”或者销售人员患重大疾病处在治疗期期间，不参与考核，且原则上应维持原级别基本工资。（五）任何情况下，客户经理全部实际收入不得低于当地最低工资标准。第二十八条 客户经理考核。一、客户经理考核指标分为月度/季度、半年度/年度考核指标。考核指标见客户经理考核指标（附件九）。月度/季度考核指标主要是定级实收标准保费计划达成情况，由总公司销售管理部统一提取；半年度/年度考核指标分为定量指标和定性指标。定量指标由总公司销售管理部统一提取，定性指标由客户经理所在团队的团队经理或所在团队机构的销售管理部/岗提交销售人员定性指标汇总表（附件六）至二级机构销售管理部审核、汇总后上报

23、总公司销售管理部。二、客户经理考核流程同团队经理。三、新入司的职级为助理客户经理、客户经理一级的销售人员，前三个月免考核。第二十九条考核效力。根据客户经理的考核结果，实施晋升、维持、预警、降级、待岗培训、转岗和解除合同等措施。（一）晋升。客户经理同时符合以下条件的，予以晋升：1、任职12个月以上；2、上一年度实收标准保费达到更高职级标准；3、年度考核结果“良好”及以上。（二）维持。客户经理同时符合以下条件，职级予以维持：1、半年度/年度实收标准保费时序进度达成率高于80%（含）；2、半年度/年度考核结果为“合格”及以上。（三）预警。在季度考核中，客户经理定级标准保费达成率低于80%，团队经理要

24、与其谈话，提出改进措施；（四）降级。客户经理有以下任一情况，应予以降级：1、半年度/年度实收标准保费时序进度达成率低于80%；2、半年/年度考核结果“不合格”或“待改善”。客户经理降级时根据考核期内的实收标准保费规模降级至对应级别。（五）待岗培训。1、客户经理职级降至助理客户经理后，在半年度/年度考核仍不合格的；2、任职满12个月以上，实收标准保费达不到助理客户经理定级标准保费时序进度的；3、任职满12个月以上，半年度/年度考核结果为“不合格”；培训期应不少于5个工作日。培训由各级销售管理部组织实施。培训结束后，给予1个季度的试岗期，试岗期的考核标准比照助理客户经理标准，试岗期内达到保费考核标

25、准要求，职级定为助理客户经理参与正常考核。客户经理在试岗期的薪酬按照不低于当地最低收入水平标准发放。（六）转岗。客户经理因发展需要或其他情况需要转岗，由本级销售管理部提交申请至二级机构人力资源部和销售管理部，批准同意后，由发起公司按照相关制度办理转岗手续。（七）解除合同。客户经理有下列情形之一时，公司予以解除合同：（1）重新上岗试岗期内考核结果不合格；（2）劳动合同书中列明的可解除合同的情形；（3劳动合同法等法律法规规定的可解除合同的情形。客户经理合同解除须按照总、分人力资源部相关办法执行。第六章 激励措施第三十条各级公司和团队应在条件允许的前提下，本着公开、公平、公正的原则不断完善销售人员的

26、激励措施，解除销售人员的后顾之忧，培养销售人员忠诚度，稳定销售队伍。第三十一条销售人员的激励措施包括但不限于工龄补贴、发放荣誉奖章和奖金、专门培训、给予商业保险保障、考核“豁免权”以及担任管理职务等。一、工龄补贴。凡在公司工作8年及以上的销售人员，享受每月50元（一年600元）的工龄补贴，工龄每增加一年，工龄补贴每月增加10元。二、荣誉奖章及一次性奖金工龄奖章类型一次性奖金8年（含）以上长期服务铜奖500012年（含）以上长期服务银奖1000016年（含）以上长期服务金奖2000020年（含）以上长期服务钻奖50000三、专门培训。凡在公司工作8年（含）以上的销售人员，每年可参加一次由总公司组

27、织的不少于5天的培训活动。四、保险计划。险种家财险（50万）意外险（10万）补充团体医疗（4万）企业年金5年（含）以上10年（含）以上注：1、家财险、意外险、补充团体医疗为最低保额，各公司可在此基础上向上浮动；2、企业年金按照相关办法执行。五、豁免权。自考核之日起，连续从事销售工作三年及以上的团队经理、客户经理，享有一次半年度考核不合格豁免权。六、职级为高级客户经理二级（含）以上并具有管理经验的客户经理，经二级机构总经理室审核批准后，可聘任为团队经理；团队经理表现优秀的，可提升为当地机构管理人员。第七章日常管理第三十二条日常管理包括考勤管理、会议管理、职场管理、培训管理、活动日志管理、客户回访管理和心态管理等。第三十三条考