银行客户经理心得体会5篇Word文档下载推荐.docx

1、有一定的营销技能与分析、筹划能 力。精选公文范文4、热情、开朗，有较强的攻关和协 调能力。善于表达自己的观点和看法， 与银行管理层和业务层保持良好的工作 关系，团队协作精神强。5、承受力强，具有较强地克服困难 的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家 万户。二、客户经理要善于把握市场信息， 及时满足客户需求作为一名客户经理，要有清醒的头 脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信 息，并不断分析、研究、及时发现问题， 反馈信息，促进银行业务的健康发展。 要注重研究与开发市场，通过网络、媒 体等手段，了解国家产业、行业、产品 政策、地方政府的经济发展动态，分析 客户的营销环境，在把握客观环境的前 提下，调查客

2、户，了解客户的资金运作 规律，及时确定营销计划，巩固银行的 资金实力。及时了解各家商业银行与客 户业务往来情况及在我行所占的比重 同时坚持以客户为中心，明确客户的现 精选公文范文 状及发展规划， 客户在我行的业务数量、 质量、收益、潜力、需求等情况，锁定 目标客户，建立起良好的合作关系。三、客户经理应做好客户营销与客 户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户 联系的 “大使 ”，应积极主动并经常地与 客户保持联系，发现客户的需求，引导 客户的需求，并及时给予满足，为客户 提供“一站式 ”服务。对现有的客户，客 户经理要与之保持经常的联系，而对潜 在的客户，则要积极地去开发。开发的 目的主要是营

3、销产品，力争实现 “双赢 ”。 根据银行的经营原则、经营计划和对客 户经理的工作要求，通过对市场的深入 研究，提出自己的营销方向、工作目标 和作业计划。首先要本着 “银企双赢 ”的 原则，计算好本行的投入产出账，也替 客户算好账，为客户设计最合适的金融 产品组合 其次是细分客户， 确立目标市 场和潜在客户，对客户进行各方面的分 析与评价。时刻保持与客户的联系和调4 精选公文范文 动客户的资源，利用有效的沟通手段和 沟通策略保持与客户的关系，对客户进 行富有成效的拜访与观察。第三，在与 客户的交往中，客户经理要积极推销银 行产品。善于发现客户的业务需求，有 针对性地向客户主动建议和推荐适用的 产

4、品。如有需求及时向有关部门报告， 积极探索为其开发专用产品的可能性。 第四，加强风险管理，有效监测和控制 客户风险。密切注意客户生产、经营、 管理各个环节的变化情况和大额资金流 动情况，无论出现什么问题都要与资产 安全联系起来考虑，及时采取措施。按 照规定建立健全客户档案和监测台账， 及时搜集整理、分析资料，实时监测客 户信用情况并认真做好贷后 检查和日常检查，及时催收贷款利 息和本金必要时积极参与企业管理，协 助企业搞好生产经营管理和财务管理， 尽最大限度减少资金损失。四、客户经理应不断地注重金融创 新，加大优质服务，力争实现“双赢” 精选公文范文 思维决定行动，行动决定结果。客 户经理必须

5、具有较强的开拓创新意识， 主要体现在客户市场的开拓及金融产品 营销的开拓。优质服务体现在全新的客 户服务理念、全方位的客户服务内容以 及现代化的服务手段上。为使简单枯燥 的服务工作变得丰富而多采，真正体现 客户第一的观念。客户经理在接触客户 的过程中，要牢记 “客户的需求就是客户 经理的工作 ”这一发展思路，勇于创新， 创造性的开展工作，用真诚的心，把兄 弟情、朋友义注入工作中，要为客户所 想、知客户所愁，排客户所忧、做客户 所需、情系客户心。用情去包容客户， 用心去体谅客户，用爱去感动客户，用 优质服务去发展客户。针对不同客户，采取不同的工作方 式，努力为客户提供最优质的金融服务。 当客户过

6、生日时收到我们送来的鲜花， 一定会在惊喜中留下感动 如果客户烦 恼时收到我们发来的短信趣言，也一定 会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢 精选公文范文 意 而当客户不幸躺在病床， 更因看到我 们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感 动虽说事情都很平常、也很简单， 但一定会赢得客户的支持与理解，促进 彼此之间的感情。我认为要做一名合格的客户经理， 应以风险防范为中心，始终贯穿以客户 为中心，创自身的品牌这一理念来培养 我们的忠诚客户，树立信用社自已的形 象，做出信用社自已品牌，从而最终实 现我们的利润最大化。星酷作为银行客户经理，在银行业务营 销中总结出来四个字，那就是 “诚、勤、 细、新”：所谓 “

7、诚”，就是要讲诚信；所 谓“勤”，就是要勤谈，勤跑；所谓 “细”， 就是要细致入微；所谓 “新”，就是要创 新服务方式。银行客户经理银行业务营销演讲稿 大家好！一踏上这个演讲台，我就忍不住有 些激动。因为就在一年前，我就是在这 个演讲台上，在分行新的用工机制的召 精选公文范文 唤下，畅谈参加竞聘的理由，放飞献身 某某的理想，由一名客户经理竞聘为营 业部某行主任。而如今，岁月轮回，我 又由营业部某行主任重新回到了客户经 理的岗位。我不知道今天我是以一个成 功者的身份，还是以一个失败者的身份 站在这里，但无论成功还是失败，我都 想对自己某行一年来的营销工作做一总 结。一年来的营销甘苦使我总结出来四

8、 个字，那就是 “诚、勤、细、新 ”。所谓“诚”，就是要讲诚信 诚信是维系现代市场经济的基石， 是与客户相互沟通的桥梁，在与客户打 交道时只有真诚想待，言行一致，急客 户所急，想客户所想，才能赢得客户的 一份信赖，换取客户的一份诚心。某年 3 月，在一次朋友的婚宴上， 我与沧县某化工厂的财务会计相识。初 次见面，我便从交谈中得知该厂近几年经营红红 火火，发展势头十分迅猛。一个念头立 刻从我的脑海里闪过： “如果这家企业能 精选公文范文 够在我们某某开户肯定能带来一系列可 观的效益。”第二天，我便来到这家企业， 登门拜访了这位财务会计朋友。人家知 道了我的来意后，一方面对我的敬业精 神表示赞赏，

9、但也同时对开展业务合作 流露出了为难之情，因为他们长期在商 业银行开户，对某某知之甚少。第一次 上门公关多少有点令人沮丧，但我却没 有因此失去信心， 因为人家对我挺客气， 这就给了我们下一次接触的可能，另外 人家确实对某某不了解，这也就又给了 我们下一次接触的话题。就这样，从 3 月到 6 月，每隔 10 多天，我总要去这家 企业 “串一次门 ”，介绍介绍某某业务， 拉拉家常，渐渐地成了这家企业财务科 的熟客，以致他们开玩笑说我不像是银 行的员工，倒像是保险公司的业务营销 员。一次，在 “串门 ”的时候，我无意间 听说财务科长这两天正在为一笔拖欠货 款的回收而发愁，这是一笔 100 万元的 原

10、料款，欠款方是大港油田，由于款子 一拖再拖了 3 个月，企业的流动资金已 精选公文范文 出现了紧张状况。于是，我主动找到财 务科长，提出了由我一试的请求。在接下来的一个月里，我利用休假 时间，顶酷暑，冒高温，三下南大港， 借助多方关系，终于使这笔款项以现金 方式收回。在收到款项的那一天，这位 财务科长高兴地说了两个想不到：真想 不到你有如此大的能量，拖了几个月的 货款跑了三次就收回来了；真想不到你 作为一个局外人竟能像朋友一样如此真 诚热情地给予企业那么大的帮助。接下 来发生的事情大家可能想象得到了，这 家企业主动将基本结算户挪到分理处， 成了分理处的 “铁户 ”，目前日均存款额 100 万元

11、，月均结算量达 300 万元。所谓“勤”，就是要勤谈，勤跑 只有与客户进行经常性的沟通与交 流，了解客户的动向，知晓客户的所思 所欲，才能及时调整营销策略，捕捉商 机，在激烈的商战中抢占先机。今年 1 月，我从朋友处了解到沧县张官屯乡小 白洋桥村有几位皮货加工个体户生意十 精选公文范文 分兴隆，但却经常因与地处浙江的购货 方之间没有达成一种良好的资金结算方 式而影响生产。为此，我从这条信息入 手，带着朋友多次深入该村，走家串户 宣传我行的速汇通业务，终于使他们认 识到这一结算方式的优势， 辗转 30 里地 将农信社的 200 万元款项一次性存入我 分理处，打了一个 “千里单骑拉存款 ”的 漂亮

12、仗，为分理处突破地域限制，向外 拓展市场积累了经验。所谓“细”，就是要细致入微 工作从细微处入手，在做出营销前 对客户有充分的了解，要知道自己的客 户看重的是什么，需要的是什么，发掘 合作的广阔天地，同时要细心观察，见 人所未见，想人所未想，捕捉蕴藏在事 物背后的新商机。今年 “非典 ”期间，我 发现来分理处兑换零币钢崩的客户特别 多，我就在想： “客户偏好钢崩而不喜欢 纸币应该是出于卫生的考虑，如果这种 习惯成为一种趋势，那么商家在这段时 期对于钢崩的需求肯定会大大增加，这 说不定会为我们的增存提供潜在的商 机。” 于是那段时间我一有空就去分行 领一元的钢崩，吃力地提回分理处储备， 果然，在

13、随后的一次营销中，这些钢崩 显示出了巨大的威力。在分理处右侧是 一家大型商厦，是各家银行必争之地， 由于在工行开户，在分理处是零存款。 为能在市场中分得一杯羹。在非典时期 商厦硬币最为紧缺的关键时刻，我们送 零币上门，缓解了商厦找零钱难的压力， 让商厦老总很受感动，一下子从其他分 行转来存款 50万元，从此后，商厦在分 理处的存款一直保持在 70万元左右，实 实在在地为分理处的发展创造了新的契 机。所谓“新”，就是要创新服务方式 营销不能停留在传统的习惯思维和 做法上，要将新的营销理念和服务方式 有机地结合起来，最大限度地满足客户 日益提高的服务需求。在今年 “双节”期 间省行组织的“金融套餐

14、”推介营销中， 我要求分理处的员工在宣传介绍中要注重产品间业务特点的比较，要与客户的 特点相结，与产品的特点相结合，与分 理处的特点相结合，改变了过去粗放式 的宣传营销模式， 创造了一种 “以理财方 式进行宣传营销 ”的新思路， 如我们针对 “两节 ”期间学生放假、长辈给孩子压岁 钱的有利时机，大力营销羊年生肖卡； 针对春节期间股市休市、一部分股民不 愿持股过节的有利时机，大力营销 7 天 期通知存款； 针对国债发售的有利时机， 大力营销教育储蓄等都取得了良好的效 果，“如果你不知如何去宣传，那么你就 用理财的方式来宣传 ”已成为分理处员 工挂在嘴边的 “口头禅 ”，以致不少客户 经常拿着 “

15、金融套餐 ”宣传单找到分理处 要求员工帮忙理财，极大地带动了相关 业务产品的销售。一年来，在我的带领下，分理处存 款由往年的年均增长 400 万发展到当年新增 1500 万，我个人在这期间共为分理 个分理处新增存款的 50%。然而，巨大 精选公文范文 成功的背后也留有巨大的遗憾，一年来 连续忙碌的营销使我忽视了自身综合业 务素质的提高，在此次分行新一轮的竞 聘中，由于综合业务知识不过硬，我最 终未能入围。记得在得知考试结果的那 天下午，朝夕相处了一年的分理处的姐 妹们都哭了，她们说： “某人，我们真恨 你啊！ ”是啊，我也恨自己不争气。某某 是无情的，在今后日益激烈的现代商业 银行竞争中，某某

16、需要的是综合业务素 质过硬的复合型人才，如果不能紧跟时 代的步伐，加倍努力地提高自己，最终 面临的只能是淘汰。然而，某某又是有 情的，只要我卧薪尝胆，奋发向上，这 次的失败将是我下一次起飞的新的平台 篇二：银行客户经理心得体会 心 得体会银行客户经理心得体会 心得体会 随着银行体系主体多元化竞争格局 的形成和资本市场功能的完善，对优质 客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时 客户需求的日益多元化、综合化和个性 精选公文范文 化，既为银行业创造了机遇又提出了挑 战。一、客户经理必须具备应有的素质 客户经理既是银行与客户关系的代 表，又是银行对外业务的代表，不仅需 要全面了解客户需求并向其营销产品与

17、业务，还要协调和组织全行各有关部门 及机构为客户提供全方位的金融服务， 这就要求必须要有良好的职业道德与综 合能力。1、要有高度的责任感、良好的职业 精选公文范文 道德和较强的敬业精神。作为一名客户经理，要有清醒的头 精选公文范文 脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信 息，并不断分析、研究、及时发现问题， 反馈信息，促进银行业务的健康发展。及时了解各家商业银行与客 户业务往来情况及在我行所占的比重； 同时坚持以客户为中心，明确客户的现 状及发展规划， 客户在我行的业务数量、 质量、收益、潜力、需求等情况，锁定 目标客户，建立起良好的合作关系。对现有的客户，客 精选公文范文 户经理要与之保持经常的

18、联系，而对潜 在的客户，则要积极地去开发。首先要本着 “银企双赢 ”的 原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融组合；其次是细分客户，确立目标 市场和潜在客户，对客户进行各方面的 分析与评价。时刻保持与客户的联系和 调动客户的资源，利用有效的沟通手段 和沟通策略保持与客户的关系，对客户 进行富有成效的拜访与观察。第三，在 与客户的交往中，客户经理要积极推销 银行产品。善于发现客户的业务需求， 有针对性地向客户主动建议和推荐适用 的产品。 第四，加强风险管理，有效监测和控制 精选公文范文 客户风险。按 照规定建立健全客户档案和监测台账， 及时搜集整理、分析资料，实时监

19、测客 户信用情况；并认真做好贷后检查和日 常检查，及时催收贷款利息和本金；必 要时积极参与企业管理，协助企业搞好 生产经营管理和财务管理，尽最大限度 减少资金损失。四、客户经理应不断地注重金融创 新，加大优质服务，力争实现 “双赢 ”思 维决定行动，行动决定结果。客户经理 必须具有较强的开拓创新意识，主要体 现在客户市场的开拓及金融产品营销的 开拓。优质服务体现在全新的客户服务 理念、全方位的客户服务内容以及现代 化的服务手段上。为使简单枯燥的服务 工作变得丰富而多采，真正体现客户第 一的观念。客户经理在接触客户的过程 中，要牢记 “客户的需求就是客户经理的 精选公文范文 工作”这一发展思路，

20、勇于创新，创造性 的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、 朋友义注入工作中，要为客户所想、知 客户所愁，排客户所忧、做客户所需、 情系客户心。用情去包容客户，用心去 体谅客户，用爱去感动客户，用优质服 务去发展客户。 当客户过生日时收到我们送来的鲜花， 一定会在惊喜中留下感动；如果客户烦 恼时收到我们发来的短信趣言，也一定 会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢 意；而当客户不幸躺在病床，更因看到 我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而 感动?虽说事情都很平常、也很简单， 但一定会赢得客户的支持与理解，促进 彼此之间的感情。我认为要做一名合格的客户经理， 应以风险防范为中心，始终贯穿以客户 为中心，创自身

21、的品牌这一理念来培养 我们的忠诚客户，树立信用社自已的形 精选公文范文 象，做出信用社自已品牌，从而最终实 现我们的利润最大化。篇三：学习银行客户经理先进事迹 心得体会学习 xx 精神 争做优秀员工 - 学 习 xx 先进事迹心得体会 岁月行走， 白 驹过隙。那平凡的日子，因为融入了时 代的洪流而显得弥足珍贵，那被定格的 瞬间，因为写满了奉献而包含个更多的 温馨与感动。 xx ，我们身边的同事。一 名长安银行咸阳分行的普通员工，一个 平凡会计结算部网络安全岗和设备管理 岗科技工作人员，但他却用多年漫长而 艰苦的付出，完成了从平凡到卓越的转 身，用持之以恒的坚持和坚守诠释了什 么是敬业，什么是奉

22、献，什么是榜样， 什么是楷模。 在很多人感叹信仰缺失， 抱怨人心不古的时候， xx 用自己的默默 的行动，为我们每一个员工做出了表率， 用实实在在的行动，告诉我们只有付出 才有回报，只要付出就有回报，让我们 看到学习的模范就在身边。与其他行业 精选公文范文 精选公文范文 相比，我们银行的工作没有更多轰轰烈 烈的壮举，没有气壮山河的辽阔，没有 澎湃的豪情，没有磅礴的气势，就像溪 流纤细中不乏刚强，柔弱中颇具信念， 它不惧怕山石的阻拦，它不贪恋峡谷的 清净，毅然向着大海昼夜奔流、奔流。 这不正是 xxxx 用坚实的步伐踏出的足迹 吗，这不这是 xx 十年无私奉献的真实写 照吗。银行客户经理心得体会 5 篇各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢